反洗钱工作计划审计(优选5篇)

反^v^工作计划审计1

为全面推进反^v^工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法^v^犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反^v^知识，夯实反^v^工作的社会基础，根据区联社要求，我社于20_年10月24日—31日开展了“金融机构反^v^宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。

一、加强学习，提高对反^v^工作的认识。

为增强对反^v^工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反^v^知识的学习。

1.深刻领悟反^v^工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反^v^知识，提高了对反^v^工作的认识。

2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制^v^的第一道屏障，要确保金融领域反^v^工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反^v^的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反^v^方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反^v^专业队伍的建设工作，通过与^v^门的合作，强化了反^v^意识，初步形成了一支反^v^工作队伍。

二、精心组织，确保反^v^宣传周活动的有序开展。为确保反^v^宣传周活动有序开展

一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反^v^宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反^v^工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反^v^工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反^v^工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。

二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反^v^工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反^v^工作责任意识;

三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。

四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反^v^的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反^v^工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展^v^犯罪活动，使本次“金融机构反^v^宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。

总之，通过反先钱^v^活动的宣传，使反^v^工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了^v^是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击^v^犯罪已成为共识。举办这次“反^v^知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反^v^工作等。

反^v^工作计划审计2

******公司反^v^工作细则

第一章

第二章

大额和可疑交易 第三章

大额和可疑交易报送 第四章

客户身份识别

第五章

客户身份资料与交易记录保存 第六章

恐怖融资的可疑交易管理 第七章

责任与罚则 第八章

第一章 总则

第一条 为保证******公司（以下简称“公司”）严格遵守反^v^法律法规，确保依法合规经营，根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》以及《******公司反^v^政策》的相关规定,制定本细则。

第二条 本细则所称反^v^工作是指大额和可疑交易报送管理、客户身份管理、客户身份资料与交易记录保存管理以及恐怖融资的可疑交易管理。

第三条 公司反^v^工作遵循“统一管理、分级负责”的原则。

1 第四条 公司设立反^v^工作领导小组，负责领导全辖的反^v^工作，反^v^领导小组办公室设在合规及稽核部，总公司各部门与各分公司各自履行相应的反^v^职责。

第二章 大额和可疑交易

第五条 公司各级机构应当及时报告下列大额交易：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支。

（二）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

客户通过银行账户划转款项的，由银行负责提交大额交易报告。第六条 公司各级机构应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：

（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

2（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经公司工作人员解释后，仍坚持购买的。

（七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

（八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。

（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。

（十三）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

（十四）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

（十五）与^v^高风险国家和地区有业务联系的。

（十六）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

（十七）公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

第三章 大额和可疑交易报送

第七条

总公司业务管理部门与各分公司在本细则的框架内拟订大额和可疑交易报送管理细则。

第八条 公司各级机构应审慎识别大额和可疑交易，按照公司大额和可疑交易报告管理办法规定的报告路线和报告方法及时、准确地报告大额、可疑交易。

第九条

总公司各部门、各分公司通过大额和可疑交易电子报送系统及时向总公司报送大额和可疑交易信息，分公司以下机构的信息由分公司统一管理报送。分公司同时应根据当地监管机关要求向其报送交易信息。

总公司负责统一向中国反^v^监测分析中心报送信息。第十条 公司各级建立报送责任人制度。

（一）总部各部门（主要为四个业务条线、理赔部、财会部、中介业务部、营业部）各自指定一名报送责任人；

（二）各分公司各自设立专岗专人负责报送；（三）分公司以下机构各自指定一名报送责任人。

第十一条

公司各级机构建立交易信息通报机制，各级经办人员及时向本单位报送责任人报告，由报送责任人及时向总公司报告。

对于大额现金交易，经办人于现金收支之日起1日之内报告至本单位报送责任人。报送责任人于大额交易发生后的3个工作日内向总公司报送。

对于可疑交易，于发生之日起3日之内及时向本单位报送责任人报告。报送责任人于可疑交易发生后的7个工作日内向总公司报送。

4 第十二条

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，公司各级应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

交易同时符合两项以上大额交易标准的，公司各级应当分别提交大额交易报告。

第十三条 公司各级发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌^v^的，亦应及时将交易情况报告总公司。

第四章 客户身份识别

第十四条 总公司业务管理部门与分公司建立健全客户身份管理方面的内部操作规程，制定客户身份识别管理制度，合理设计业务流程和操作规范。加强日常客户身份管理，完善业务凭证的客户身份信息管理。

第十五条

公司定期对各分公司执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督、检查。

第十六条

公司各部门、各分公司在建立客户关系前，应核实并登记客户身份信息。对于高风险或敏感客户应采取合理措施加强对客户的尽职调查。当不能获得必要的身份证明及其它客户信息时，不得建立客户关系。

（一）各级业展人员应对投保人进行身份审查，要求客户出示真实有效的身份证件或资质证明文件，负责向业管部门提交客户身份资料。

（二）承保部门应于承保前完成客户身份识别工作，如要求投保人详细填写投保单身份识别信息，留存身份证复印件与资质证明文件等。根据客户提供的资料建立基本档案，编号管理备查，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新，并认真了解客户的交易背景，交易目的和交易性质，有效识

5 别交易的受益人。

同时应按要求对照总公司不定期公布的反^v^黑名单对投保人进行识别，从而避免公司通过与该等个人或组织交易被利用^v^和恐怖融资。

（三）中介管理部门应确认中介代理关系的存在，核对中介人的有效身份证件或资质证明文件，登记中介人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或资质证明文件的种类、号码。并须建立完善的客户识别与管理资料档案。

（四）理赔部门应建立完善的客户关系管理体系，在理赔并支付赔款时须做好客户身份识别、资料保存工作，留存被保险人或者受益人身份证或资质证明文件复印件。

第十七条 公司开展上述客户身份识别工作，仅针对达到以下标准的业务：

（一）对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

（二）在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，公司

6 应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

（三）在被保险人或者受益人请求公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第十八条 有下列情形之一的，公司应当识别或重新识别客户身份：（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

（二）客户行为或者交易情况出现异常的。

（三）客户姓名或者名称与^v^有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

（四）客户有^v^、恐怖融资活动嫌疑的。

（五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（七）公司认为应重新识别客户身份的其他情形。

第十九条 公司委托其他金融机构向客户销售保险产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

反^v^工作计划审计3

当前寿险公司反^v^现状

１.对反^v^工作的认识还不够全面深入，工作的积极主动性还不强。

反^v^对于广大保险从业人员来说还是一个新的概念，相当多的人缺乏足够认识，对^v^交易的一般过程研究不够。有些机构仅把工作重心放在基层机构的大额支付交易和可疑支付交易报告上，收集了资料而不能发挥价值，离主动防范和打击^v^犯罪的客观要求太远。

２.反^v^运作的协调机制还不够完善。

目前，基层单位按照央行要求基本上都成立了领导小组，分别指定了不同部门负责反^v^业务，但是，反^v^机构和队伍的主要工作人员基本为兼职。部分公司虽然设立了专职人员，但日常工作的组织协调在不同程度上存在粗放现象。有些公司仍处于松散的状态，很难适应发现、分析和上报可疑资金、大额交易运作的需要，机构的不完善、人员的不到位，或者到位而没有实际履行职责就导致了协调难、配合难，齐抓共管更难的现象。

３.反^v^工作量大，人手不足，缺乏高效的监测识别手段。

开展反^v^工作显然要增加成本投入，却不能带来丝毫利润，甚至还可能得罪客户、减少业务。一线柜面人员对大额业务要登记、审核、报告，增加了许多业务工序，还要增加一些客户的身份资料证明文件、保存复印件等,稍有不慎就有可能处理不好客户关系，引起不必要的麻烦。而在目前，许多公司都面临人员紧张、人手不足的情况，而且一线柜面人员基本上都没有掌握先进高效的监测识别手段，在实际操作中，需要处理的业务数量多、工作量大，工作效率和质量都难以保证，真正意义的监测、分析和识别工作开展起来难度很大，信息收集后作用发挥也不大。

４.对于反^v^方面的培训滞后且不足，具体操作人员必要的反^v^技能缺乏。

虽然有些公司开展了一系列培训活动，但缺教材、缺师资、缺案例、缺成熟规范的反^v^技术模式，培训只能停留在低层次水平，翻来覆去学法规、读概念，对如何深化反^v^工作的现实指导意义不大。多数具体的工作人员不熟悉与其业务相关的金融法规和行业制度规范，凭感觉、凭经验工作，业务处理随意性较大，不能及时识别和防范^v^活动，即使遇到需要进行相关反^v^操作的事件也不知道从何下手，或者操作的质量不高、或者还要摸索半天，导致事倍功半，又没有质量。

反^v^工作机制运行的正常化、常规化，决非一朝一夕能够建立起来的，一定要从基础工作做起，细致入微地做好每一件事情，完成好本职的工作，将反^v^工作时时刻刻贯穿到整个日常工作中，在岗位人员的大脑中都绷紧反^v^这条红线。针对目前的现状，本人觉得必须首先加强宣传和教育，培训好人才，联系公司的工作实际情况，考虑好机构的内外部环境，建立好制度，明确好责任，规划好制度的执行环境，夯实反^v^工作的基础。

１.加强宣传教育，重视培训，提高员工认识，培养反^v^责任意识。

^v^犯罪是经济生活的一大公害，要切实加大宣传教育力度，引导金融机构树立反^v^责任感，提高员工的反^v^认识，让反^v^工作深入员工意识，达到切实改变员工普遍认识的目的，从而在工作中自觉或不自觉地做好反^v^相关工作。认真履行反^v^法定义务，利用一切可用的手段、方法和载体，使广大员工更多地了解、接受反^v^知识，营造浓厚的反^v^氛围。同时，要制定和实施有目的的培训计划，加强员工队伍和领导干部的反^v^培训，尽快培养出一批反^v^的专业技能人才。而就培训而言，不能单单就是课程教学，可以采取多种多样的培训形式，例如：上级公司对下级公司进行反^v^巡回指导、反^v^专业人员（专岗人员）举办小型的案例剖析、各级领导干部以会代训传达反^v^精神、跨区域反^v^经验交流会等多种形式，目的只有一个，就是使所有员工增强反^v^意识，提高反^v^素质。

２.针对公司实际现状，制定反^v^制度，规范反^v^工作流程。

不同的公司、不同的金融机构，反^v^的责任和任务不同。各个公司和机构要根据自身的实际情况，在保证完成反^v^任务的前提下制定切实可行的规章制度，结合寿险公司的业务特点，规范反^v^操作的业务流程，明确容易滋生^v^犯罪的风险点和业务环节，要求操作人员统一操作步骤，做好、做足每一步工作。大家都知道，一个制度的制定是一回事，但落实和执行又是另一回事，因此，公司一定要对制度的执行进行监督检查，保证制度发挥作用。现在很多公司内部都有监督部门或者监督岗位，应该发挥他们的作用，定期或者不定期开展督促检查。没有监督机制的公司一定要建立相应的监督机制，防范于未然。再则，在反^v^制度的执行过程中，要注意协调好部门之间的关系，统一认识，明确目标，防止制度在执行过程中跑偏、失控。

３.加强信息化建设，提高工作效率和工作水平。

当前的时代是信息化、科技化高速发展的时代，^v^的技术手段也越来越隐蔽，而表现在寿险业直接导致的结果就是反^v^工作量的增大，需要分析的数据量异常庞大，因此，加强反^v^工作的科技含量，提高监测水平和技能是一个迫在眉睫、亟待解决的问题。

反^v^工作计划审计4

保险公司反^v^工作总结)查看。

保险公司反^v^工作总结【一】 20XX年，XX财产保险公司在人行和各级监管机关的正确领导下，严格履行反^v^义务，持续完善反^v^工作，切实打击^v^活动，有效地推动了全辖反^v^工作全面深入的开展。现将20PC年反^v^工作总结报告如下：

一、20XX年反^v^工作重点

(一)注重领导，进一步完善组织机构体系

1、根据中国人民银行反^v^管理要求，为了扎实开展反^v^工作，今年以来，公司根据业务发展的需要和部分部室整合、人员调整的实际情况，及时调整、补充完善了反^v^工作领导小组，切实加强对反^v^工作的领导公司。4家因人事变动的分公司和新成立的山西、贵州、山东分公司相应调整和建立了反^v^工作领导小组，把反^v^工作落实到部门、岗位和人员。

2、召开专题会议，研究部署反^v^工作。年初，公司制定了20XX年合规工作计划，把反^v^工作列为重要工作，将反^v^管理进行全面覆盖，同时，公司还建立了各业务部门和兼职合规员参加的季度合规工作会议，及时总结通报季度合规管理及反^v^工作开展情况，协调解决反^v^工作中存在的困难和问题，形文下发专题会议纪要，跟踪督办会议精神的落实。各级分支机构结合各地人行和监管机

1 关的要求，定期召开反^v^会议，贯彻落实上级的反^v^工作要求，保证了反^v^工作的顺利进行。

(二)加强学习，提高对反^v^工作的认识

针对保险公司容易存在的对反^v^工作的片面认识，公司围绕反^v^法律法规，结合工作实际，加强组织反^v^知识的宣传学习、培训。

一是注重加强对各级高管人员反^v^知识的培训，今年以来，先后组织公司董事、监事和高级管理人员，参加了中国^v^组织董、监事和高管人员法律法规培训班，提高各级高管人员对反^v^工作的认识和自觉性。

二是强化对中层干部、分支机构经理、关键岗位、业务一线人员反^v^方面知识的培训。为切实履行好反^v^重要职责，各分支机构利用晨会时间向全体员工灌输反^v^思想，力求使员工深刻领会反^v^的精神和意义，确保公司反^v^工作措施在业务第一线得到全面落实，提高其反^v^的主动性和积极性。

今年以来，公司还两次对兼职管理员集中进行反^v^培训，培训内容主要对《^v^反^v^法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《XX保险公司反^v^管理办法》、《反^v^客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等进行学习、讲解。10月份，^v^颁布实施《保险业反^v^工作管理办法》后，我司在转发、组织学习的基础上，又对全体员工进行

2 了反^v^视频培训，通过培训，进一步提高了全体员工对反^v^工作重要性的认识。

(三)完善内控，推动反^v^工作向纵深发展为了强化反^v^管理，公司围绕客户身份识别、客户风险等级划分、身份资料及交易记录保存和大额可疑交易报告管理等反^v^关键环节先后建立了《XX保险公司反^v^管理办法》、《反^v^客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》等一系列较为全面的反^v^内控制度，确保了反^v^工作的有效开展。目前，根据公司反^v^工作具体情况正在按照^v^《保险业反^v^工作管理办法》着手修订完善公司反^v^管理办法及其实施细则等一系列内控制度，进一步完善反^v^工作内部管理制度。

(四)积极研发信息技术系统，抓好关键环节管理，提高大额和可疑交易报告质量

为了更好地加强对客户身份识别和对大额可疑交易报告的工作，我们以做好反^v^工作质量日常监测为抓手，积极抓好四个关键点：一是在展业、承保、理赔、客服等与客户接触的各业务环节，针对具有不同^v^或者恐怖融资风险特征的客户类型，严格履行客户身份识别制度，收集客户信息，了解客户及其交易目的和性质，提高客户信息的准确性、完整性和有效性，努力守住^v^的“入门”风险防线;并按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。二是积极研发完善反^v^大额可疑监控系统，各分支机构可以通过反^v^大额可疑系统对相关数据进行抽取、筛选。公司针对业务一线在使用反^v^大额可疑系统存

3 在的问题，在信息资源部的支持下，对原系统可疑交易“频繁投保、退保、变换险种或者保险金额的”提取标准由“30天5次收付”改为“10天3次收付”。目前，该系统运行良好，可疑交易交易数据的提取准确度明显提高。三是通过反^v^大额可疑系统，对各分支机构反^v^大额可疑交易进行日常化监测，每天核实反^v^系统提取出来的大额、可疑交易数据。目前，共审核321条反^v^可疑交易信息，其中较为可疑的交易60余笔，经逐步研究均排除可疑交易，属于团意险集体投保、退保情形或车辆集中报废的情况等。对监测结果进行适时通报，提出整改要求。四是严把非现场监管报表质量关，全面提升反^v^非现场监管报表质量。公司按照人民银行重庆营管部的要求，按时汇总公司全系统范围的数据，填报《客户风险划分情况统计表》、《异地反^v^监管信息报送表》以及10张非现场监管报表，未出现填报内容失真和错报的现象。

(五)采取多种形式，宣传贯彻《反^v^法》

今年是《反^v^法》贯彻实施的第六年，我公司按照人行重庆营管部的统一部署，10月份我司采取多种形式，组织全系统开展了反^v^宣传月活动，宣传贯彻《反^v^法》。

一是在公司总部及各分支机构营业场所门前悬挂了反^v^的条幅;二是制作了35块展板，简明扼要地向受众介绍了什么是^v^、^v^的危害以及反^v^的主要内容等;三是设立咨询展台，现场答疑，受理社会群众有关反^v^的各类咨询使广大市民对反^v^工作有了更深的认识和了解;四是加强沟通，同各业务条线密切配合，重点针

4 对一线业务人员和重点岗位人员，认真讲解反^v^在各条线业务环节中的要求，特别是对客户身份识别、大额交易及客户身份资料与交易记录保存制度，使得广大业务人员充分理解并进一步认识了日常业务活动中反^v^规则的具体要求，重新认识到风险防范、合规经营及反^v^工作的重要性。

(六)加强检查，推动反^v^工作的开展

为保质保量完成反^v^工作，今年公司对全系统客户身份识别及资料保存、可疑交易识别和报送等工作进行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支机构进行了全面自查。总公司审计稽核部还对20PC的反^v^工作进行了内部审计，提出了反^v^工作中存在的不足和整改要求，有力地促进了反^v^工作。

(七)建立反^v^客户风险分类常规机制

按照人民银行《中国人民银行关于进一步加强金融机构反^v^工作的通知》，公司制定了《反^v^客户风险等级划分标准及管理办法(试行)》，并严格按照中国人民银行和人行重庆营业管理部对反^v^客户风险等级划分进度的要求，对存量客户进行风险划分，并持续做好新增客户反^v^风险划分日常工作。同时，定期监控分析高风险客户，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动，分析交易特征，防范反^v^和反恐怖融资风险。

(八)积极认真配合人民银行做好反^v^工作作为人行重庆营管部反^v^工作的定点联系单位，公司领导高度重视，对人行及营业管理部新下发的文件，及时组织相关人员认真学习，严格执行。6月份，5 公司接到人行重庆营管部组织开展的反^v^大额和可疑交易管理制度的适用性、大额可疑交易的筛选标准问卷调查工作后，组织全辖11家分支机构进行了贯彻落实，并按要求统计报送了20PC至20PC年5月的大额可疑交易数据。10月20日，我司参加了20PC年前三季度重庆市反^v^非现场监管工作通报座谈会后，及时将这次会议中的有关精神向各部门及全辖各机构进行了传达，要求各业务部门结合业务流程，查找工作不足，全面开展履行反^v^义务自查自律活动，不断提升反^v^工作质量。

(九)做好《保险业反^v^工作管理办法》的贯彻落实10月份，公司接到《保险业反^v^工作管理办法》文件后，公司领导十分重视，召开专题会议研究落实，及时向全国14家分公司进行转发，同时要求各级分支机构对照新的监管要求，开展系统性的自查，重点检查反^v^内控制度是否完整有效;反^v^内控制度是否落实到各业务环节的操作流程并有效执行;反^v^机构设置和人员配备情况;履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反^v^宣传培训、审计等反^v^义务的情况;与兼业代理机构签订的代理协议是否符合有关监管要求等方面的反^v^工作。另一方面，根据公司增资扩股的计划，公司董事会办公室认真加强对投资入股者资金来源的审核，要求投资者提交投资资金来源符合反^v^法律法规要求的证明材料。

二、目前反^v^工作存在的主要不足

6 1、各级反^v^工作人员的专业技能不足，在识别复杂交易行为方面还存在一定的困难。

2、反^v^的培训还相对滞后，主要体现为培训的时间较少、内容单一、受众有限、深度不足，影响了反^v^工作的深入开展。

三、20XX年反^v^工作思路

(一)继续加强对《反^v^法》和《保险业反^v^工作管理办法》的宣传和培训工作。将《反^v^法》的宣传与培训作为贯彻落实反^v^法律法规、做好反^v^工作的基础，继续广泛深入开展反^v^相关知识宣传培训活动，提高全社会及全体员工对反^v^的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反^v^社会氛围。

(二)继续完善反^v^内控机制，建立健全相应的机构和制度。按照《反^v^法》和《保险业反^v^工作管理办法》要求，在现有的基础上继续完善各项反^v^内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反^v^工作奠定坚实的基础。

(三)继续加大对重点可疑交易的分析、调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌^v^线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加强对重点可疑交易的分析、调查和协查，配合人民银行、^v^、司法机构做好发现涉嫌^v^的违法犯罪案件的工作，严厉打击^v^犯罪活动。

(四)继续加强反^v^的检查和内部审计工作。一是强化日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反^v^的三大义务列入检查范畴，进行检查;二是将常规审计与专项

7 审计相结合，进一步加大对反^v^工作的内部审计力度，堵塞漏洞，防范^v^风险。

今后我们将继续把反^v^工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反^v^培训的力度，确保全员树立应有的反^v^意识，掌握必要的反^v^技能，增强反^v^工作的紧迫感、主动性;严格履行反^v^义务，切实打击^v^活动。

保险公司反^v^工作总结【二】 今年以来，安诚保险xx分公司着力打造以诚信为基础的合规文化，不断通过自身合规带动行业合规，成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者，合规及反^v^工作逐步走上规范化、常态化的轨道，现将我司上半年合规、反^v^工作总结如下：

一、20xx年上半年合规工作

回顾上半年，我们xx安诚保险始终坚守合规经营，坚持走“合规促发展，合规出效益”之路，为有效将“转方式、促规范、防风险、稳增长”落实到具体工作中

将合规工作目标进一步具体化，年初，我们确立了“13333”总体工作安排，其中，首要一条就是合规工作，合规工作的核心就是一切围绕合规、一切必须合规，合规实行一票否决。

1、分公司及下属机构合规组织的建设情况; 2、合规制度建设;3、合规风险管控情况;我司高度重视风险排查工作，公司领导亲自挂帅，通过风险排查，财务、承保、理赔等环节的合规性、真实

8 性得到切实的保证。年初，我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函，就合规事宜与保险联谊互动，请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分，从收回的征询意见函反馈情况来看，我司各机构均无违规处罚情况，监管机构及保协对我司“主动合规”的做法给予充分的肯定。

4、合规检查、督促、指导情况;合规工作是一项系统工程，为了促进各机构合规工作按照总公司专项治理实施方案工作要求，一是全面推进“小金库”专项治理工作，要求各机构要认真组织复查工作，注重总结专项治理经验，建立健全长效机制，探索从源头根治的有效途径。经过全面复查、督导抽查阶段，、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段。这项工作仍在进行中，我们警示大家不要有“法不责众”的意识，丢掉“潜规则”，砸烂“小金库”，坚决摒弃违规违纪的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。

5、合规培训开展情况。

6、合规管理存在的问题、隐患、违规事件及处理情况;合规管理是一项需要常抓不懈的工作，从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧：全员合规意识仍有待于进一步提高。虽然，从^v^70号文件出台后，各层面人员的合规理念日益提高，但在实际经营工作中，仍有一些员工期望通过打“擦边球”、“走捷径”来增加既得利益。行业自律的新变化使合规工作面临窘境。当前，行业自律的游戏规则屡遭冲撞，如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限，使得保险业竞争更趋复杂多变，也使我们坚守合规变得更加困难。

9 二、上半年反^v^工作总结

回顾在总公司及南京人行的正确指导下，我司反^v^工作有了新的进展，现将上半年我司反^v^工作总结如下：

1、注重领导，完善组织领导体系。为了做好反^v^工作，我司成立了以分公司杨全良总经理为组长，分管总刘浩为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组，设立反^v^工作领导办公室，明确分公司计财部具体负责反^v^工作，在计划财务部设立反^v^主管一名，设立反^v^岗负责此项工作，自上而下构建了一个较为完善的反^v^组织体系，一旦相关岗位的人员发生变动，我司都及时予以调整补充，为履行好反^v^职能提供了强有力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。

2、反^v^内控制度建设与执行情况上半年，我们反^v^工作突出制度先行，做到有章可循，及时转发总公司及人总行关于反^v^工作的一系列文件，坚持按照《xx分公司反^v^内部控制制度》、《反^v^客户风险等级划分标准及管理办法实施细则》(安保苏发[20xx]73号)、《反^v^管理办法》(安保苏发[20xx]80号)等内部控制制度要求，明确了各部门的反^v^工作职责，规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户^v^风险划分标准等，有力促进了反^v^工作的规范运作，为公司开展反^v^工作提供了可靠依据。总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反^v^筛选系统”，承保上“反^v^客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易信息的功能，对于有效防

10 范、化解反^v^工作的风险起到了有效作用。

3、反^v^内部审计情况在反^v^工作中，我们坚持按照总公司及南京人行的要求，认真做好反^v^内部审计工作，做到定期不定期进行反^v^审计，确保规定动作不走样。20xx年5月9日，我司向总公司报送了《关于反^v^工作内部检查的报告》，一是

反^v^工作计划审计5

为了全面推进我支行反^v^工作，打击一切涉及^v^、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝^v^行为，确保我支行支付的稳定。为保证反^v^工作措施得到全面落实，做到反^v^工作有组织、有安排、有落实，针对我支行的实际情况，对20_年度反^v^工作做出如下安排：

一、强化内控制度，建立反^v^奖惩激励机制。

按照反^v^方面有关法律、法规，联系实际建立反^v^考核、奖惩激励约束机制，将反^v^工作同绩效挂钩，将反^v^处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反^v^工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。

二、完善组织架构，整合反^v^管理部门。

为进一步理顺反^v^组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，2xx年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反^v^管理部门，将目前设在监察稽核部的反^v^办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反^v^工作;拟设立反^v^报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反^v^管理工作，提高反^v^队伍的专业水平。

三、加强反^v^法规、政策和技能培训工作。

联社将反^v^业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反^v^工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反^v^业务培训，形成全辖联动的反^v^培训、宣传良好局面。计划在2xx年5月份联社将召开全辖农信社反^v^工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反^v^工作情况、学习当前国内反^v^形势和任务及反^v^工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反^v^工作的必要性，明确^v^风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反^v^的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反^v^基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。

四、切实做好反^v^的宣传工作。

每年11月是人民银行规定的反^v^宣传月，届时我社将统一悬挂反^v^横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作，使大家认识到反^v^对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反^v^工作。

五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。

xxxx年xx月xx日

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