2023-03-05
关于2023上半年国民经济和社会发展计划执行情况的报告(通用3篇)
2023-06-09
2023-03-05
2023扫黑除恶督导组 2023关于中央扫黑除恶督导组反馈问题的整改报告
2023-03-06
2023-03-11
更新时间：2024-07-27 09:59:37 发布时间：264天前 作者：文/会员上传 下载docx
2023-03-05
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2023-03-06
2023-03-11
为坚决贯彻落实国家、省、市关于新型冠状病毒感染的肺炎疫 情防控工作要求，有效应对疫情，做好20_年春季 教职工开学返校工作，切实保障教职工**返校，维护校园稳定和教学秩序，按照《xx市教育系统新型冠状病毒感染的肺炎疫 情防控工作方案》要求，特制定本预案。
一、总体目标
全面做好开学前后校园的疫情防控工作，及时有效地采取各 项预防措施，保障教职工**返校，教育教学*稳运行，防止不 必要的恐慌情绪，维护学校正常秩序和校园稳定。
二、**机构
(一)在学校新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作**小 组**下，成立教职工返校工作小组，全面指导20_年春季学期 学校教职工返校工作有序开展。
组 长：Xxx副组长：Xxx成 员：各部门负责人 **小组下设办公室，**人事处处长兼任办公室**，XXX、XXX、XXX为成员，负责统筹协**职工开学返 校工作，保障教职工**返校。具体事宜由XXX负责。
三、主要工作和措施
(一)假期中全面排查
1. 寒假期间，按照省、市疫情防控有关要求，各部门应与本 部门教职工保持密切联系，摸清掌握教职工行程情况和身体健康情况，进行人员排查，收集教职工有无从疫区返回、与疫区人员接触和有无发烧、干咳、乏力等症状的相关信息，第一时间报学校疫情防控工作**小组办公室，不得漏报、**、误报，准确掌握人员动态信息。
2. 全体教职工需于20_年 2 月 7 日前返XX，返XX途中乘坐公 共交通工具时，全程佩戴医用外科口罩或 N95 口罩;
返XX后妥善保存旅行票据信息，以配合可能的相关密切接触者**。各部门要开展以防控新型冠状病毒感染的肺炎的预防与应急知识为重点的健康宣传教育，引导教职工减少外出，不参加聚会活动，增强公共卫生意识和自我保护能力。从外地返XX者需按照疫情防控要求进行自我隔离、登记并上报。从疫区返回、与疫区人员 接触、有发烧、干咳、乏力等症状的教职工，需在家自主隔离 14 日无症状后方可到校上班。
3. 各教学部门应及时掌握教师的健康状况，若因身体状或在疫区、隔离等不能按时到岗，部门按应急预案妥善安排好教学 工作。
(二)开学时全面检测
1. 教职工开学返校时间为20_年 2 月 XX日(如有变动另行通知)。在正式开学前，部门做好留校和返校教职工的健康筛查和监测工作，全面了解返校教职工假期与相关人员接触情况。
2. 教职工不要私自提前返校上班，确因特殊情况需提前返校 的，须通过所在部门报学校同意，并服从学校**安 排，方可返校。
3. 返校当天，**人事处负责**做好教职工开学到岗情 统计。对体温超过 摄氏度或有干咳、乏力等症状的教职工， 部门需安排其到校医务室进一步观察，或安排送医进一步检查， 同时将患者情况及时报教职工返校工作小组办公室。
(三)上班时全程防控
1. 做好每日日常体温监测工作，若发现疑似症状人员要及时 报告学校新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作**小组办公 室。
2. 各部门应加强考勤，关注本部门教职工健康情况，了解身 体异常教职工密切接触人员、行踪等信息。教职工一旦出现新型 冠状病毒感染的肺炎疑似症状，应及时就医并请假，不得带病上班;经医院诊断排除后方可回校上班。
3. 教职工上下班需佩戴口罩(教师上课期间除外)。
4. 教职工在校内突发感染症状，应立即向当日学校总值班汇报，并逐级上报，总值班立即通知其家属护送去医院。学校启动 应急处置，对密切接触人员进行隔离观察。为避免病毒传播，可临时性关闭校门，在校门关闭期间，教职工不得擅自离开学校。
5. 对被隔离治疗或在疫区等不能按时到岗的教职工，**人 事处和教务处应根据工作需要做好人力资源配置工作，对教职工 进行合理调配。
四、工作要求
(一)各部门要对本部门教职工做好宣传和引导工作，及时 将**、省、市和学校的疫情宣传信息传递给教职工，确保教职 工疫情防控知识应知应会，引导教职工树立信心，克服恐惧心理。
(二)疫情防控期间，各部门不得**教师参加各类大型集体活动，不安排教职工外出参加教研、培训和学术活动。
(三)依照《*******传染病防治法实施办法》，每 位教职工为法定疫**告人，任何人发现传染病人或者疑似传染 病病人时，均有报告的责任和义务，可迅速用口头、电话等方式 向学校报告。
(四)全体教职工要提高**站位，严格执行**、省、市 和学校有关疫情防控工作的**安排部署，确保通讯畅通，加强 日常防范，做好科学自我防护，如多锻炼、少熬夜、不参加聚会聚餐等，积极配合做好疫情防控工作，全力打好疫情攻战。
为有效**新型冠状病毒感染的肺炎的传播和蔓延，切实保护广大群众的生命安全与身心健康。坚持“预防为主、**管理、及时处置、属地管理”的`原则，提高警惕，加强管控，采取有效的预防措施，防止疫情传播和蔓延。
一、开展重点工作部署
为切实落实属地管理，守土有责、守土尽责。一是根据《***传染病防治法》、《突发公共卫生应急条例》等有关规定，结合交通运输实际，一是成立交通运输局疫情防控**小组和制定应急预案。二是主动协助卫生健康部门对乘坐公路交通工具的人员进行交通检疫、查验工作，严防通过交通工具传播疫情。三是督促、监管好出租车、道路客运、寄递物流等企业的管理和疫情防控知识宣传力度。四是督促各交通运输企业进一步加强候车室、交通工具以及旅客人流密集场所的通风、卫生消毒工作，配备必要防护用品和消毒物品。目前县客运站设置隔离室一间，一台客车、一台货车，24小时待命。五是严格落实客运恢复运营后的旅客体筛检，加强对来自武*员的体温检测，并做好上报和登记健康信息以及联系方式。六是加大对外来我县人员的查验，对交通工具上发现疑似病人，立即通知卫健防疫部门做好处治工作。七是未得到疫情防控**小组的批示，交通各建设项目的施工、监理、设计不得进入本县。八是做好随时接**职工回县、学生返校的各项运力准备工作。九是加大信息报送和经费保障工作。
二、开展工作情况
一是我局执法人员到客运站对出租车的消毒以及驾驶员人员佩戴口罩等进行检查，并要求客运站作好客车恢复运营前的相关准备，按省交通运输厅要求编制应急预案做好应急演练等工作。二是我局1月24日至今共出动执法人员56人次，出动执法车辆140辆次，检查出租车10辆次，寄递物流20次，检查车辆200辆次，客运站安全工作9次，打非治违工作开展4次，农村公路安全排查12次。(班线客运1月24日至今处于停运状态)。目前缺手套。
三、加强督导检查力度
以明察暗访形式，开展督查，对落实不到，防控不力，推诿扯皮，敷衍塞责，**依规予以严肃处理。
四、存在的问题
一是一旦客运恢复运营严重缺一次性口罩、手套、消毒液和消毒喷雾器等。二是卫健防疫部门进驻客运站检查体温、消毒人员未确定。
五、下一步打算
我局将严格落实各项防控工作部署，不断改善应对方案和措施，扎实做好疫情工作。监测、排查等，紧盯重点时段，重点地点，重点人员，举一反三，细化任务，靠实责任，即知即改，确保无一遗漏，五一死角，确保精准到户，精准到人，坚决打赢这场疫情防控阻击战。
今年春运从XX月XX日开始至XX月XX日结束，为期40天。为全力做好我站20XX年春运工作，给广大人民群众创造良好的出行环境，营造欢乐祥和的节日氛围，根据省、市和行业有关文件和会议精神，我站本着早准备、早动手、早部署、早安排，结合车站实际，制定20XX年春运工作实施方案如下：
一、指导思想及工作目标
进一步提高思想认识，认真落实上级的各项工作要求，按照“安全第一、保障有力、方便快捷、服务至上”的总体要求，坚持底线思维，精心谋划**，科学调配运力，全面提高交通运输**能力及时协调解决春运期间道路运输等方面的问题，确保春运工作的圆满完成。
二、****
为切实加强对春运工作的****，严格落实“***”负责制，健全工作机制，完善运力协调**、安全监管、应急保障等管理**和措施，成立春运工作**小组，及时发现和解决春运过程中存在的困难和问题。
组 长：刘某某
副组长：王某某、白某某、卫某某
成 员：各部门**
三、工作措施
一是采取有力措施，加强安全生产工作，确保春运期间各项工作顺利进行。车辆运行安全是旅客运输工作的关键所在，也是搞好旅客运输工作的基本保障。节前车检车间要对所有运营车辆开展全面的安全检查，重点是车辆安全设施设备配备情况、安全带配备和完好情况等，确保春运期间带病车辆、卫生不达标的车辆绝对不允许参加运营。
二是进出站口要加大对进出客运站人员、车辆的安全检查力度，严格落实“三不进站、六不出站”检查**，做好出站安全叮嘱工作，把好车辆出站关。
三是调度室要严格“四证”查验**和驾驶员报班**，严格驾驶员资质、科学合理安排班次，并提前做好一切加班、备班车辆的准备工作。严格落实_关于**2--5点停车休息**及卧铺班车安装视频**的**，要求营运客车运距在400公里以上(高速公路600公里以上)的客车,必须配备2名以上驾驶员,驾驶员连续驾驶时间不得超过4个小时。
四是综合治理队要做到定员、定岗，责任到人，加大车站周边稽查力度，严禁车辆在站外乱停、乱靠、上下旅客，严厉打击站外非法运营车辆和车站周围喊客、拉客现象，与驻站派出所配合，维护好售票厅购票秩序。加强对站内“三防”工作、治安工作的管理，定时进行巡逻，做好夜间值班安排。
五是安检消防室做好“三品”检查工作，对旅客随身携带的物品进行严格检查，必要时可开包检查，严禁旅客携带危险品进站乘车。做好危险品检查记录，与驻站派出所密切联系，妥善处理危险违禁物品。对车站的消防器材、设施、存在的安全隐患等进行检查，及时发现及时整改,确保春运期间工作圆满完成。
六是站务、客服中心工作人员认真做好各项服务工作，为旅客提供优质服务，遇有紧急情况及时做好宣传引领服务，并做好电话订票业务和旅客咨询，及时掌握各种信息，利用广播及时向旅客告知班次和路况信息，使广大旅客出行的安全、舒心，创建**的乘、候车环境。
七是小件快运工作人员要认真检查旅客托运物品，严禁违**进站上车。春运期间做到旅客行李和托运行包的合理安排，和司乘人员仔细交接托运物品并及时签收，保证行包小件不丢失、缺损。
八是车站保洁人员必须**着装上岗，做到定员、定岗，划分卫生责任区，严格交****，地面墙体随脏随扫，特别是一些卫生死角，必须彻底清理，做到窗明几净，保证卫生间干净、正常使用，对候车大厅及办公场所定时消毒，为旅客创造优美的乘车环境。
四、工作安排
为全面落实春运**组工作安排布置，协调部门工作，各负其责，
责任落实到人，根据车站实际情况，春运**小组下设六个组。
客服引领组组长：王某某
成 员：分管部门全体
具体负责旅客的服务和引领工作，及时疏散排队聚集的短线旅客，引导有序通过安检，按序乘车。办公室加强与****之间的联络工作，及时汇总上报各种报表，做好值班安排，随时准备启动各种安全应急预案。微机室要保障微机的正常运行，遇到故障及时排除。
站务组组长：卫某某
成 员:分管部门全体
具体负责票务与站务的各项服务工作，及时引导旅客的购票、候车、乘车。根据旅客高峰应急预案，及时疏导候车旅客，并为旅客提供安全、优质、舒适、快捷的服务，同时做好旅客售票、检票发车等服务工作。财务室人员要根据实际情况及时充实到售票窗口，提供售票及后勤保障服务。
车检及运调组组长：张某某
成 员：分管部门全体
负责车站运营车辆的安全，严格落实《安全生产法》、《汽车客运站安全生产规范》等有关法律、法规，按照“三不进站、六不出站”的规定，认真核查班车“四证一牌”，确保齐全有效，保证参营车辆卫生合格，车辆技术状况良好，消除安全隐患。合理调配运力，及时了解路况信息，做好备班车的准备工作，确保运力充足。
进出站及综治组组长：万某某
成 员：分管部门全体
具体负责周边环境及站内治安秩序的综合治理工作，严厉打击站外乱停、乱靠、喊客、上下旅客现象，打击非法营运车辆，确保客源不流失，同时严格落实“三不进站、六不出站”要求，保证班车进出站安全畅通，确保站内外人流、车流秩序良好，创造优良乘侯车秩序。加强两节期间的治安巡逻，做好夜间值班登记巡查工作。
后勤与安检组长：范某某
成 员：分管部门全体
具体负责进站旅客行包安检、车站消防安全及各种设施、设备、用品的及时供应，严格按照“三不进站”要求，加强危险物品的检查，杜绝 “危险品”进站、上车；同时负责车站环境卫生治理工作，保证车站的环境优美，整洁卫生，为旅客营造良好的乘侯车环境。
小件托运组组长：白某某
成 员：小件快运分公司全体
具体负责车站小件托运业务和车辆清仓工作，两节期间尤其要做好托运物品的安检工作，并保证托运物品安全、及时到达目的地，同时严格执行车辆清仓**，确保“三品”不进站。
五、工作要求
1、****
各部门要****春运工作，**组组长全面负责协调春运各项工作，副组长根据分工，落实责任，**实施各项工作。重点抓好运力调配、安全管理和提升服务质量等工作。
2、密切配合
加强与运管站、驻站派出所、交警等其它部门之间的联系，密切沟通，搞好配合，形成合力，共同抓好春运工作。
3、应急管理
春运期间各部门随时做好应急准备，针对可能出现的雨、雪、雾天气，客流增加，路阻等情况，随时启动应急预案。站务、客服相互协调，做好突**况下的旅客疏导解释工作；调度要做好应急运力储备工作，防止旅客大面积滞留。
4、特色服务
开展送春联、送文艺、送温暖等特色服务活动，营造温馨**的春运氛围。1月24日，春运首日，快板表演；2月1日，腊月***小年当天，车站**为广大旅客送春联、送麻糖；2月24日，元宵节当天在候车大厅举行猜灯谜、送祝福文艺活动。
5、值班工作
春运期间落实24小时值班**，确保值班站长带班到位，工作人员值守到岗。值班站长做好春运期间的投诉处理工作，对旅客的.投诉、咨询要及时处理，及时解答，营造**春运氛围。
6、统计上报
春运办公室负责春运期间各项工作的联络、协调、宣传、统计和信息收集，积极配合***门和**单位，广泛宣传春运期间**方案和有关**规定，做好春运联络、信息收集、信息上报工作。
(一)明确目标,统一思想.办灵导班子成员和各股室(下属事业单位)要高度重视,真实明确目标任务、主要内容、要点步骤,真实把思想统一到区纪委的决策部署上来.要充分利用各种载体,大力开展宣传工作,在全办营造勤廉风险防范的宣传氛围.
(二)灵导带头,精心组织.建立廉政风险防控制度体细,涉及面广,政策性、专页性性强.办班子成员要真实履行_一岗双责_职责,对分管范围内防控体细建设工作带头抓、亲自抓,察找廉政风险,带头制订和落实防控措施,带头抓好自身和分管范围内的廉政风险防控管理,确保全体推行,落到实处.
(三)结合实际,务求实效.要立足实际,坚持把建设廉政风险防控体细与业务工作紧蜜结合、与贯彻落实党风廉政建设责任制紧蜜结合,突出抓好权利清理、风险察找、防控措施制定等防控要点,确保把风险点找全、找准,立求取得实效.
在竞争激烈的市场环境下，企业的发展充满了挑战，因此，企业财务风险一定程度上会造成财务成果在预算和实际的不一致，使企业经营管理活动蒙受损失，给企业带来重大影响，以致财务风险受到企业管理者和投资者的重大关注，研究分析财务风险成因，并准确评估风险程度，确立有效的风险防控机制，以促进企业的*稳健康发展。
一、财务风险的概念与表现
（一）财务风险的概念
财务风险是指在企业的财务活动过程中，由于其经营管理活动具有不确定性，从而一定程度上会造成企业蒙受资金损失的风险，同时也会造成企业的市场竞争能力下降，不利于企业的稳步发展。但是，由于企业财务风险具有普遍性和其特殊性，故也给企业降低风险和提升市场竞争能力提供了机会。
（二）财务风险的表现形式
①企业获利能力较差，经济效益不太好。其具体表现为企业成本费用较高，资产效益水*低下，资产投资回报率较低，利润较低。②企业资金缺乏，偿债能力较弱。其具体表现为资金不足，企业负债较多，融资能力差，信用等级较低，社会认可度较低。③企业经营能力欠佳，不良资产比重较大。企业的经营管理能力较差，不仅影响到企业能否完成预期目标，而且会给企业未来的发展造成一定程度的损害，容易引起企业的财务危机。④企业的债务结构不合理。由于企业的流动资产主要用于短期债务资金，当企业的财务可变现能力较弱时，就会降低企业资产的流动性，影响其偿债能力。
二、财务风险的基本类型
（一）经营风险
经营风险是指企业在生产经营的过程中，在产供销的各个环节中不确定因素所引起的企业资金的滞后和企业价值的变动。同时，企业的经营风险包括采购风险、生产风险、存货变现风险、应收账款变现风险等。
（二）集资风险
集资风险是指企业由于市场经济环境的变化，在集资时所引起的不确定性，其主要包括利率风险、汇率风险、再融资风险等等。利率风险是指由于金融市场的波动引起的筹资成本的变动。
（三）投资风险
投资风险是指企业投入资金因市场需求变动引起的收益与预期相偏离的风险性，投资风险主要包括利率风险、再投资风险、通货膨胀风险、违约风险等等。而企业投资主要有直接投资和证券投资两种，证券投资则分为股票投资和债券投资两种方式，股票投资是属于风险共同承担，利益共同分享的投资形式，而债券投资只是定期收取固定利息。
（四）存货管理风险
企业拥有一定的存货是维持企业正常发展的.重要条件，但确定最优库存量是企业的难题，存货较多则会导致货品积压，销售风险性较高；存货不足则又会影响企业的正常经营，甚至可能引起企业的违约行为，给企业的信誉造成不良影响，降低企业的市场竞争力。
三、企业财务风险的成因分析
（一）企业外部因素
企业的生产经营活动是在纷繁复杂的市场经济环境下所进行的，当复杂的外部因素发生对企业不利的变动时，如果企业不能做出科学合理的判断和相应的防控措施时，那么将会对企业的生产经营和管理活动带来不利影响。一是经济环境的变动，比如市场经济的不景气引起的企业生产变动；二是季节性变动引起企业做出生产调整和用工成本的变化。
（二）企业内部因素
（1）企业财务人员的风险意识欠缺：在传统财务管理中，财务人员对财务风险的认识不到位，并未意识到财务风险的客观存在性，这是产生财务风险的重要因素。与此同时，财务人员在处理危机事件上缺乏**性，企业对风险防控能力较差，使得企业往往蒙受一定的财产损失，给企业发展带来不利影响。
（2）财务管理决策缺乏科学性与合理性：大多企业的财务管理决策存在着主观性和盲目性，总是按照自身的经验主观决策，未经过科学合理的论证，以至于给企业带来投资损失，产生巨大的财务风险。
（3）企业财务内部管理**的不健全：企业财务内部管理**是为了督促财务资金的合理合法使用，以便给企业带来更大的经济效益，但是大多企业未能将财务管理**和**机制相结合起来，缺乏对财务资金的监管，很容易给企业带来财务资金损失，影响企业的正常发展。
四、企业财务风险的防控措施
（一）建立财务风险防控机制
企业应明确财务风险存在的普遍性和其特殊性，要注意加大对财务风险的防控，积极应对市场环境的变动并做出合理分析论证，不断提高企业对财务风险的预测能力和处理能力，从而降低企业财务风险性。企业应结合自身实际情况，制定合理的财务**，以便提高决策科学性，同时要准确定位各部门在财务管理活动的地位和作用，并须其承担相应的责任与义务，不断完善责任岗位制，提高财务管理人员的工作积极性，减少财务工作失误，才能有效防范财务风险，促进企业的发展。
（二）提高企业财务风险意识，加强财务资金的管理
要有效防控财务风险，必须从企业思想意识上给予重视，企业的管理人员和财务人员以及普通员工都应树立财务风险意识，从而降低财务风险的损失。财务资金的管理水*也是影响企业发展的重要的因素，科学高效的财务管理活动可以提高企业财务资金的利用率，优化企业的资源分配，提高企业的生产效率，而且也能扩大企业的资本积聚，为企业创造良好的发展环境。
（三）防控集资风险
企业的资金筹集是开展正常生产经营活动的重要前提，如若缺乏资金，企业便不能正常运行，就会在市场竞争中逐渐被淘汰，因此科学合理集资是企业发展的重要因素。企业在集资过程中，也会产生相应的企业债务，如果企业生产经营不好，企业债务便会加剧企业财务风险。为此，企业在集资前应做出科学合理的推断与论证，减少对外借资金的需求，增强企业自身的抗风险能力。
（四）建立健全企业财务**机制
建立企业内部**机制，才能有效防范财务风险，降低财务风险带来的损失。企业内部**机制是企业发展壮大的**基础，健全企业内部**机制可以提高企业的财务管理水*，同时，也应建立奖励机制，使企业所有员工的目标与企业利益相符合。对于企业存在的问题，财务监管人员应在合理论证的基础上，同相关负责人协商规避财务风险的方法，并及时将财务风险报告报**审核，只有如此，才能不断完善企业财务内部监管机制，从而降低财务风险给企业带来的损失。
为全面贯彻落实省、市、县有关会议精神，认真落实*、*和省、市、县委*关于安全生产工作相关决策部署，打好防范化解安全生产重大风险攻坚战，落实安全生产责任制，针对安全生产规律和特点，紧紧盯住重点行业、重点领域、重点企业、重点环节、重点部位、重点时段，超前研判各种安全风险，制定采取针对性的管控措施，全面排查整治隐患，有效防范各类事故，坚决遏制重特大安全生产事故，结合我委实际，制定实施方案如下：
一、总体要求
深入学习贯彻X等**的**同志关于安全生产工作的一系列重要指示精神，紧紧围绕各级关于安全生产工作的决策部署，牢固树立安全发展、生命至上理念，坚持预防为主、标本兼治、综合治理，以防范遇制重特大事故为抓手，把安全风险管控置于隐患前，把隐息排查治理置于事故前，着力减少重大风险点（源），降低区域性、系统性安全风险，构建形成安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防工作机制。健全安全生产责任体系，严格实施安全监管执法，全面加强安全生产源头管理，认真落实各项安全生产措施和要求，全力确保人民生命财产安全和全镇安全生产形势持续稳定向好，营造良好的安全生产环境。
二、加强**，落实责任
为加强对防范化解安全生产重大风险工作的**，X镇*成立防范化解安全生产重大风险工作**小组。下设办公室农业园区安办，由农业园区副**杨小康兼办公室**，张浩、刘传宝为办公室成员，负责日常工作。
三、重点工作
（一）防范化解建筑施工行业安全风险。实施建筑施工安全专项治理工程，督促企业编制并落实专项施工方案，加强高风险作业风险管控；加强园区危旧住房安全隐患排查，重点对建筑年代较长、建设标准较低、失修失养严重的老旧住房安全隐患全面排查。配合做好高层建筑火灾防控，加强建筑电气设计图纸审核，严控建筑电气施工质量。全面开展城镇燃气、道路桥梁、污水和垃圾处理、风景管理区等城市公用设施运行安全源头治理，配合做好高层建筑消防、电气火灾专项整治，开充分考虑各种风险因素，积极完善应急预案，全力做好突发事件应急保障，确保城市运行安全。
（二）防范化解危险化学品安全风险。深入推进危险化学品安全综合治理和烟花爆竹安全专项整治，严格风险管控和隐患排查治理。开展区域定量风险评估、整体性安全评价；督促企业建立危险化学品风险分级管控和隐患排查治理双重预防体系和闭环管理**，经营单位仓储场所、人员密集场所，盯住爆炸品、易燃液体、液化气体、有毒有害气体，依靠**和技术**，对重点设施、重点场所、关键部位、关键环节以及重点人群严格监管，有效管控。开展专项检查，督促危化企业落实应急救援主体责任，**依规建立专兼职应急救援队伍。严厉打击烟花爆竹非法违法生产、运输、储存、销售行为，强化烟花爆竹经营许可管理。（三）防范化解消防安全风险。加强对人员密集场所等重点行业、领域消防安全整治，抓好电气火灾综合治理和重大火灾隐患整治，大力推广智慧安全用电技术。
（四）防范化解人员密集场所安全风险。严格执行大型群众性活动安全许可**，落实大型群众性活动安全工作方案和安全责任**，明确医疗救护、灭火、应急疏散等安全措施，严格**参与人数。开展人员密集场所安全隐患排查治理，制订并实施人员密集场所人流管控疏导方案，严防人员拥挤、踩踏事故发生。其他有关行业主管部门也要实施防范化解本行业领域安全生产重大风险工作。
四、工作要求
（一）加强**，全面落实安全生产责任。防范化解安全生产重大风险是*、*和省、市、区委、*的重要决策部署，要严格落实安全生产“*政同责、一岗双责、齐抓共管、失职**”和“管行业必须管安全、管业务必须管安全、管生产经营必须管安全、管安全生产必须管职业健康”责任制，要充分认识防范化解重大安全生产风险的重要意义，进一步加强**，强化措施，落实责任。要结合本辖区各自实际，明确工作目标、措施、责任，并逐一落到实处，最大限度消除各类安全隐患，严防生产安全事故发生。
（二）严格监管，大力推进安全风险管控。要充分发挥安全监管检查工作职能，加强安全生产工作的综合协调和督促指导，强化对农村道路交通、建筑工地、非煤矿山、危险化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、消防、特种设备等行业和领域安全生产工作的**检查，确保安全生产各项要求落到实处。督促企业全面排查各类不安全因素和事故隐患，实现隐患排查、登记、评估、报告、**、治理、销账全过程记录和闭环管理。
（三）详细摸排，及时消除各类安全隐患。要深入辖区农村道路交通、建筑工地、烟花爆竹、民用爆炸物品、加油站等行业领域企业一线、生产现场开展隐患排查整治。把防范化解安全生产重大风险工作与安全生产大检查、重点行业领域专项整治、安全隐患排查治理、“打非治违”、防讯抗早、地灾防范等工作紧密结合起来，做到整体与重点相辅相成、互促互进，通过“安全生产大检查”等行之有效的工作举措保障防范化解安全生产重大风险工作的有序开展，通过防范化解安全生产重大风险工作成效提升全镇安全生产整体工作水*。
（四）加强应急值守，强化安全生产应急处置。要科学安排应急力量和物资，严格落实重要时段**带班和24小时值班**。遇有突发事件，要严格按照规定启动应急预案，迅速赶往现场，并按规定快速准确核实、上报突发事件信息，做到快速反应、合理决策、科学救援，确保将突发事件损失和影响降至最低。
（五）加强**引导，夯实安全生产基层工作。要充分发挥**和社会力量，做好工作宣传，加强**引导，广泛宣传先进典型，**典型案例，**安全隐患，大力营造良好的工作氛围。
摘要：
企业的财务风险是指在各项财务活动过程中，由于各种难以预料或**的因素影响，财务状况具有不确定性，从而使企业有蒙受损失的可能性。财务风险在财务活动的各个环节显现，对财务风险的认识和防控是企业面临的重大挑战，本文以财务风险的概念为出发点，并结合笔者个人的实际经验，分析企业财务风险的成因，提出降低企业财务风险的一系列防控措施，以提高企业的市场竞争力，促进企业的稳步发展。
关键词：
企业；财务风险；防控措施
在竞争激烈的市场环境下，企业的发展充满了挑战，因此，企业财务风险一定程度上会造成财务成果在预算和实际的不一致，使企业经营管理活动蒙受损失，给企业带来重大影响，以致财务风险受到企业管理者和投资者的重大关注，研究分析财务风险成因，并准确评估风险程度，确立有效的风险防控机制，以促进企业的*稳健康发展。
一、财务风险的概念与表现
（一）财务风险的概念
财务风险是指在企业的财务活动过程中，由于其经营管理活动具有不确定性，从而一定程度上会造成企业蒙受资金损失的风险，同时也会造成企业的市场竞争能力下降，不利于企业的稳步发展。但是，由于企业财务风险具有普遍性和其特殊性，故也给企业降低风险和提升市场竞争能力提供了机会。
（二）财务风险的表现形式
①企业获利能力较差，经济效益不太好。其具体表现为企业成本费用较高，资产效益水*低下，资产投资回报率较低，利润较低。②企业资金缺乏，偿债能力较弱。其具体表现为资金不足，企业负债较多，融资能力差，信用等级较低，社会认可度较低。③企业经营能力欠佳，不良资产比重较大。企业的`经营管理能力较差，不仅影响到企业能否完成预期目标，而且会给企业未来的发展造成一定程度的损害，容易引起企业的财务危机。④企业的债务结构不合理。由于企业的流动资产主要用于短期债务资金，当企业的财务可变现能力较弱时，就会降低企业资产的流动性，影响其偿债能力。
二、财务风险的基本类型
（一）经营风险
经营风险是指企业在生产经营的过程中，在产供销的各个环节中不确定因素所引起的企业资金的滞后和企业价值的变动。同时，企业的经营风险包括采购风险、生产风险、存货变现风险、应收账款变现风险等。
（二）集资风险
集资风险是指企业由于市场经济环境的变化，在集资时所引起的不确定性，其主要包括利率风险、汇率风险、再融资风险等等。利率风险是指由于金融市场的波动引起的筹资成本的变动。
（三）投资风险
投资风险是指企业投入资金因市场需求变动引起的收益与预期相偏离的风险性，投资风险主要包括利率风险、再投资风险、通货膨胀风险、违约风险等等。而企业投资主要有直接投资和证券投资两种，证券投资则分为股票投资和债券投资两种方式，股票投资是属于风险共同承担，利益共同分享的投资形式，而债券投资只是定期收取固定利息。
（四）存货管理风险
企业拥有一定的存货是维持企业正常发展的重要条件，但确定最优库存量是企业的难题，存货较多则会导致货品积压，销售风险性较高；存货不足则又会影响企业的正常经营，甚至可能引起企业的违约行为，给企业的信誉造成不良影响，降低企业的市场竞争力。
三、企业财务风险的成因分析
（一）企业外部因素
企业的生产经营活动是在纷繁复杂的市场经济环境下所进行的，当复杂的外部因素发生对企业不利的变动时，如果企业不能做出科学合理的判断和相应的防控措施时，那么将会对企业的生产经营和管理活动带来不利影响。一是经济环境的变动，比如市场经济的不景气引起的企业生产变动；二是季节性变动引起企业做出生产调整和用工成本的变化。
（二）企业内部因素
（1）企业财务人员的风险意识欠缺：在传统财务管理中，财务人员对财务风险的认识不到位，并未意识到财务风险的客观存在性，这是产生财务风险的重要因素。与此同时，财务人员在处理危机事件上缺乏**性，企业对风险防控能力较差，使得企业往往蒙受一定的财产损失，给企业发展带来不利影响。（2）财务管理决策缺乏科学性与合理性：大多企业的财务管理决策存在着主观性和盲目性，总是按照自身的经验主观决策，未经过科学合理的论证，以至于给企业带来投资损失，产生巨大的财务风险。（3）企业财务内部管理**的不健全：企业财务内部管理**是为了督促财务资金的合理合法使用，以便给企业带来更大的经济效益，但是大多企业未能将财务管理**和**机制相结合起来，缺乏对财务资金的监管，很容易给企业带来财务资金损失，影响企业的正常发展。
四、企业财务风险的防控措施
（一）建立财务风险防控机制
企业应明确财务风险存在的普遍性和其特殊性，要注意加大对财务风险的防控，积极应对市场环境的变动并做出合理分析论证，不断提高企业对财务风险的预测能力和处理能力，从而降低企业财务风险性。企业应结合自身实际情况，制定合理的财务**，以便提高决策科学性，同时要准确定位各部门在财务管理活动的地位和作用，并须其承担相应的责任与义务，不断完善责任岗位制，提高财务管理人员的工作积极性，减少财务工作失误，才能有效防范财务风险，促进企业的发展。
（二）提高企业财务风险意识，加强财务资金的管理
要有效防控财务风险，必须从企业思想意识上给予重视，企业的管理人员和财务人员以及普通员工都应树立财务风险意识，从而降低财务风险的损失。财务资金的管理水*也是影响企业发展的重要的因素，科学高效的财务管理活动可以提高企业财务资金的利用率，优化企业的资源分配，提高企业的生产效率，而且也能扩大企业的资本积聚，为企业创造良好的发展环境。
（三）防控集资风险
企业的资金筹集是开展正常生产经营活动的重要前提，如若缺乏资金，企业便不能正常运行，就会在市场竞争中逐渐被淘汰，因此科学合理集资是企业发展的重要因素。企业在集资过程中，也会产生相应的企业债务，如果企业生产经营不好，企业债务便会加剧企业财务风险。为此，企业在集资前应做出科学合理的推断与论证，减少对外借资金的需求，增强企业自身的抗风险能力。
（四）建立健全企业财务**机制
建立企业内部**机制，才能有效防范财务风险，降低财务风险带来的损失。企业内部**机制是企业发展壮大的**基础，健全企业内部**机制可以提高企业的财务管理水*，同时，也应建立奖励机制，使企业所有员工的目标与企业利益相符合。对于企业存在的问题，财务监管人员应在合理论证的基础上，同相关负责人协商规避财务风险的方法，并及时将财务风险报告报**审核，只有如此，才能不断完善企业财务内部监管机制，从而降低财务风险给企业带来的损失。
为深入推进惩防**体系建设，建立健全重点领域廉政风险防控管理长效机制，增强预防**工作实效性，按照市局印发《全市*机关开展廉政风险防控管理工作实施方案》的工作安排，结合*区*分局工作实际，决定在分局开展廉政风险防控管理工作，特制定本方案。
一、指导思想
以*新时代*特色****思想为指导，全面贯彻落实*的*精神，按照****十九届二次全会、**区**十届四次全会、市**十二届四次全会和*部、**区*厅、呼市*局*风廉政建设电视电话会议的部署，增强“*”，坚定“*”，以制约和****为核心，以健全**、强化管理、规范**运行为重点，以提高**执行力为抓手，紧密结合分局工作实际，构建内容科学、程序严密、配套完备、有效管用的廉政风险防控机制。
二、工作任务
(一)建立健全**倡廉教育长效机制。把教育作为廉政风险防控的第一道防线，增强教育的针对性、有效性，建立工作机制确保分局各单位经常受到廉政教育。对****，特别是基层单位**，要利用**生活会、中心组学习等开展廉政教育，并作为思想**建设的一项重要内容。针对不同级别、不同岗位****所面临的廉政风险，要分层分岗开展行之有效的示范教育、警示教育和岗位廉政风险教育。要把《**廉洁自律准则》等知识纳入分局**教育培训计划，纳入**竞争上岗聘任的考核中，实现廉政教育的**化、规范化、常态化。
(二)加强规范**运行的**建设。按照**、市*及市局关于规范**运行**建设的部署，结合分局开展的各项集中专项整治工作，推进重点领域廉政风险防控管理**建设。要以加强**倡廉教育**、****、预防**、惩治**建设为主要内容，逐步建成科学合理、有效管用的*风廉政建设和*****体系。对分局各单位工作中具有执法权、管理权和审批权的廉政风险防控重点岗位及人员，坚持“一项**建立一项**”的原则，做到**运行到哪里，**管到哪里。要把抓**的执行贯穿于**建设的始终，提高**执行力，发挥**在廉政风险防控管理中的保障作用。
(三)强化对**运行的管理和**。通过强化管理措施，改进管理办法，丰富管理**，健全**运行的**机制，堵塞**运行的漏洞，有效地防控廉政风险。实施廉政风险防控机制建设，要运用现代管理学的理念和方法，着重围绕制约**和规范**运行，紧密结合分局工作实际，突出重点岗位和风险人群，认真查找**在思想意识、岗位职责、业务环节、**机制和外部环境等方面可能发生违反廉政行为的风险点，并采取前期预防、中期**、后期处置等措施，通过制定方案、贯彻执行、检查考核等环节，对预防**工作进行科学化、系统化循环管理。
三、**机构
为保证廉政风险防控管理工作有序推进、取得实效，*区*分局*委成立了廉政风险防控管理工作**小组。
四、工作步骤
第一阶段 动员部署
分局各单位结合自身实际，按照分局*委部署廉政风险防控管理的实施方案要求，对全体**(含辅警)进行思想发动，讲**政风险防控管理工作的主要精神和基本内容，教育引导全体**牢固树立廉政风险意识，自觉参与到廉政风险防控管理工作中来，主动查找廉政风险点，有针对性地制定防控措施。
(一)明确任务。分局各单位在认真学习的基础上，确定本单位廉政风险防控机制建设的主要任务和推进措施。并在一定范围内征求意见，使任务措施更加符合实际，更加具有操作性。
(二)贯彻部署。分局各单位要召开廉政风险防控机制建设专题会议并进行动员部署，阐明加强廉政风险防控机制建设的重要意义，就防控廉政风险要解决的突出问题、每个阶段完成的任务等提出严格要求，防止*、“走过场”，确保廉政风险防控机制建设扎实、有序推进。
第二阶段 排查廉政风险
分局各单位结合本单位实际，**全体**(含辅警)采取自上而下和自下而上相结合的方式以及自己找、**提、群众帮等办法，把各岗位存在的廉政风险查清找准，为制定廉政风险防控措施提供依据、打好基础。
(一)查找风险。一是查找岗位风险。分局各单位**全体**(含辅警)结合岗位职责查找在思想意识、业务环节、**机制、外部环境等方面存在或潜在的风险因素、风险点及主要表现形式。二是查找全局风险。重点查找****“三重一大” (重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用)议事决策以及行政管理中容易产生**行为的风险因素、风险点和表现形式。
(二)认真审核，确定风险等级。对查找出的廉政风险，要**专门人员进行审核把关，确保廉政风险查清找准。经过确认的廉政风险，要按风险发生几率和危害程度制定本单位的廉政风险等级标准，作为评定风险岗位和风险人员的依据。在廉政风险确认和风险等级评定中，各单位要广泛征求各方面意见，进行认真研究分析。确认的廉政风险和评定的风险等级情况要上报分局**进行审核。
第三阶段 制定防控措施
分局各单位要针对查找的廉政风险，进行深入分析和研究论证，按照“岗位定措施、单位定**”的基本要求，从加强教育、明晰职责、优化流程、完善**、强化**等方面制定廉政风险防控措施。
(一)明晰岗位职责。以解决岗位职责不清、岗位权限界定不准、履行岗位职责缺乏**制约、对失责行为追究不严等问题为重点，从**建设入手进行清权确权，制定整改措施，深入抓好规范**运行的**建设，促进**履职，规范行政，正确行使职权。
(二)优化工作流程。以解决**运行缺乏制约、公开透明度不强、行政效率低下等问题为重点，对现有的工作程序、业务流程、管理方式进行认真梳理，重点对正确行使行政执法权、行政处罚权、行政审批权等改进工作流程，制作工作流程图，促进行*力规范、高效、公开运行。
(三)推进体制创新。属于体制机制不健全导致的廉政风险，要**思想、勇于探索，积极推进体制**和机制创新，从根本上防控廉政风险。
(四)进行廉政风险教育。通过学习违法**案例、收看警示教育片等方式，帮助****和广大**充分认识到廉政风险随时在身边存在，引导大家牢固树立风险意识，自觉做好廉政风险防控管理。
第四阶段 落实提高
分局各单位要把**落实贯彻于廉政风险防控机制建设的全过程，坚持边查找边落实。在执行中发现问题，及时提出完善意见，不断提高**建设水*。特别要重点抓好已经建立的规范**运行**的执行，通过**的执行形成防控廉政风险的机制。
(一)明确责任。分局主要**要对落实防控廉政风险的**措施总负责，****成员对分管单位负责，主要**要做到****、亲自督促检查。同时要落实分局各单位主要**责任，建立奖惩机制，对廉政风险防控机制建设成效显著的单位、个人予以表彰;对防控措施落实不到位、导致发生**违法案件的，要追究相关**的责任。
(二)建立考核机制。通过定期自查、分局检查、社会评议等方式，对廉政风险防控机制建设工作进行考核。廉政风险防控机制建设作为分局纪律作风整治的一项重要工作，已纳入年终目标考核。
(三)专题报告。分局各单位要把廉政风险防控机制建设作为执行*风廉政建设和***工作的重要内容统筹推进，一并落实。要将工作开展情况形成报告，与排查出的廉政风险点及对应的防控措施于12月5日前一并报送分局**办公室。
五、工作方法
(一)个人岗位风险排查方法
主要从岗位职责、工作流程、**机制等方面排查可能存在的廉政风险。
1、理清职责权限。按照工作分工，逐项列出个人岗位的'主要职责权限及工作流程.
2、查找廉政风险。采取“自己找、群众帮、**提”的办法，找出在履行职责过程中可能发生的风险环节及表现形式。
3、自评风险等级。按照风险发生的几率及可能造成的危害程度，提出风险等级(一般分为高、中、低三个等级)意见。
4、提出防控措施。根据风险排查情况，提出具体防控措施。
5、填报自查表格。根据个人自查情况，填写《个人岗位廉政风险自查表》，报本单位主管**审核。
(二)各单位风险排查方法
主要从工作流程、**机制、外部环境等方面排查可能存在的廉政风险。
1、梳理职责权限。在个人自查的基础上，梳理本单位重点岗位的主要职责权限及工作流程。
2、分析排查风险。根据梳理情况，分析查找履行职责过程中容易发生**违法问题的风险环节及表现形式，提出风险等级(一般分为高、中、低三个等级)意见。
3、研究防控措施。针对查找出来的廉政风险，研究提出防控措施。
4、研制有关图表。各单位填写《单位廉政风险排查表》。
在形成上述材料的过程中，要采取多种形式认真研究讨论，广泛征求意见，并报本单位主要**审定。
(三)分局风险排查方法
重点围绕“三重一大”(重大事项决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金使用)以及行政审批、执**案等关键环节，从工作流程、**机制、队伍管理、外部环境等方面排查可能存在的廉政风险。
1、汇总职责权限。汇总分析内设机构梳理职权的情况，列出分局重点部门的主要职权及关键环节的工作流程。
2、查找界定风险。结合内设机构风险排查情况，分析查找**运行过程中容易发生**违法问题的风险环节及风险表现形式，确定风险等级(一般分为高、中、低三个等级)。
3、制定防控措施。根据风险排查情况，仔细查找在规章**、办事程序、队伍管理和**制约等方面存在的缺陷和漏洞，研究制定防控措施。
4、整理排查材料。经过充分论证撰写廉政风险点排查报告。
在形成上述材料的过程中，要采取多种形式认真研究讨论，具体排查方式参照《排查廉政风险主要内容》，在充分排查的基础上要广泛征求意见，并召开*委会研究确定。
六、工作要求
(一)加强**，落实责任。分局将把开展廉政风险防控机制建设工作作为一项重大**任务，列入****的重要议事日程，加强****，周密部署安排，认真**实施。分局廉政风险防范管理工作由**牵头，各单位具体落实，**负责汇总。分局各单位***是第一责任人，要严格按照*风廉政建设责任制的要求，切实履行“一岗双责”，带头查找廉政风险，带头制定和落实防控措施，带头抓好自身廉政风险防控机制建设，确保预防**各项要求落到实处。
(二)突出重点，注重实效。分局各单位要确定重点岗位和重要环节，突出抓好拥有执法权、处罚权、审批权等关键岗位，着力解决本单位涉及民生和人民群众切身利益的重点、难点、热点等问题，努力把廉政风险防控机制建设融入到各项业务工作的全过程。各单位推进廉政风险防控机制建设要积极稳妥、循序渐进，坚持长远目标与阶段性目标相结合，坚持整体推进与重点突破相结合，做到扎实有效推进。
(三)加强**，确保质量。分局**要认真履行职责，充分发挥**协调作用，加强**检查，以*风廉政建设责任制考评为抓手，督促各单位抓好廉政风险防控机制建设各个阶段、各个环节工作的落实，确保廉政风险防控机制建设工作取得实效。
1.适用范围
本方案适用于公司的危害因素识别，风险分析、评价、分级、管控。
2.规范性引用文件
《危险化学品安全管理条例》（_令第591号）
《_关于进一步加强企业安全生产工作的通知》
《关于建立完善风险管控和隐患排查治理双重预防机制的通知》
《危险化学品企业事故隐患排查治理实施导则》
《危险化学品从业单位安全标准化通用规范》AQ3013
3、术语与定义
危险有害因素：简称危害因素。是指可能造成人员伤亡、疾病、财产损失、工作环境破坏的根源或状态。这种“根源或状态”来自作业环境中物的不安全状态、人的不安全行为、有害的作业环境和管理上的缺陷。
危害因素辨识：识别组织整个范围内所有存在的危害因素并确定每个危害因素特性的过程。
风险：某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。风险有两个主要特性，即可能性和严重性。可能性，是指危险情况发生的概率。严重性，是指危险情况一旦发生后，将造成的人员伤害和经济损失的大小和程度。
工作危害分析法（JHA）：是指通过对工作过程的逐步分析，找出其有危险的工作步骤，进行控制和预防。适合于对作业活动中存在的风险进行分析。
安全检查表分析法（SCL）：依据相关的标准、规范，对工程、系统中已知的危险类别、设计缺陷以及与一般工艺设备、操作、管理有关的潜在危险性和有害性进行判别检查。适合于对设备设施存在的风险进行分析。
风险评估：评估风险大小以及确定风险是否可容许的全过程。
4、人员分配
成立公司风险分级管控领导小组
各部门风险分级管控人员：各部门按本部门实际情况指定对业务流程熟练人员为风险评价人员，小组成员由部门负责人及专业人员组成(不少于2人)。
（1）公司风险评价小组组长：负责批准风险评价清单，督促安全环保部对风险信息的及时更新。
（2）安全环保部：负责组织公司其它相关部门人员进行危害辨识，并指导各部门进行风险辨识与评价，将风险评价情况进行汇总，当公司设备、工艺等发生变化时，及时组织风险评价并重新确定危害因素。
（3）各部门：成立风险评价小组，负责识别所属部门的风险，填写《风险评价清单》，当工艺条件发生变化时，及时按安全环保部的要求对其重新进行风险识别。
5.危害因素辨识
辨识范围
（1）规划、设计和建设、投产、运行等阶段；
（2）常规和异常活动；
（3）事故及潜在的紧急情况；
（4）所有进入作业场所的人员的活动；
（5）原材料、产品的运输和使用过程；
（6）作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品；
（7）人为因素，包括违反安全操作规程和安全生产规章制度；
（8）丢弃、废弃、拆除与处置；
（9）气候、地震及其他自然灾害等。
辨识内容
在进行危害识别时，应依据《生产过程危险和有害因素分类与代码》（GB/T13861）的规定，对潜在的人的因素、物的因素、环境因素、管理因素等危害因素进行辨识，充分考虑危害的根源和性质。如，造成火灾和爆炸的因素；造成冲击和撞击、物体打击、高处坠落、机 械伤害的原因；造成中毒、窒息、触电及辐射的.因素；工作环境的化学性危害因素和物理性危害因素；人机工程因素；设备腐蚀、焊接缺陷等；导致有毒有害物料、气体泄漏的原因等。
危害因素造成的事故类别及后果
危害因素造成的事故类别，包括物体打击、车辆伤害、机械伤害、起重伤害、触电、淹溺、灼烫、火灾、高处坠落、坍塌、锅炉爆炸、容器爆炸、其它爆炸、中毒和窒息、其它伤害。
危害因素引发的后果，包括人身伤害、伤亡疾病、财产损失、停工、违法、影响商誉、工作环境破坏、环境污染等。
6.风险评估方法
企业可结合实际，选择有效、可行的风险评估方法进行危害因素辨识和风险评估。其中，常用的方法有工作危害分析法（JHA）和安全检查表分析法（SCL），有条件的企业可以选用危险与可操作性分析（HAZOP ）进行工艺危害风险分析。本指南主要介绍JHA和SCL两种方法。
工作危害分析法（JHA）
工作危害分析的主要目的是防止从事某项作业活动的人员、设备和其他系统受到影响或损害。该方法包括作业活动划分、选定、危害因素识别、风险评估、判定风险等级、制定控制措施等内容。
作业活动的划分
可以按生产流程的阶段、地理区域、装Z、作业任务、生产阶段／服务阶段或部门划分，也可结合起来进行划分。如：
（1）日常操作：工艺操作、设备设施操作、现场巡检。
（2）异常情况处理：停水、停电、停气（汽）、停风、停止进料的处理，设备故障处理。
（3）开停车：开车、停车及交付前的安全条件确认。
（4）作业活动：动火、受限空间、高处、临时用电、动土、断路、吊装、盲板抽堵等特殊作业；采样分析、检尺、测温、设备检测（测厚、动态监测）、脱水排凝、人工加料（剂）、汽车装卸车、包装、库房叉车转运、加热炉点火、机泵机组盘车、清聚合物、清罐等危险作业；场地清理及绿化保洁、设备管线外保温防腐、机泵机组维修、仪表仪器维修、设备管线开启等其他作业。
（5）管理活动：变更管理、现场监督检查、应急演练等。
作业危害分析的主要步骤
（1）划分并确定作业活动，填入《作业活动清单》。
（2）将作业活动分解为若干个相连的工作步骤（注：应按实际作业划分，要让别人明白这项作业时如何进行的，对操作人员能起到指导作用为宜。如果作业流程长、步骤多，可先将该作业活动分为几大块，每块为一个大步骤，再将大步骤分为几个小步骤）。
（3）辨识每一步骤的潜在危害填入《工作危害分析（JHA）评价表》。
可以按下述问题例举提示清单提问：
1）身体某一部位是否可能卡在物体之间？
2）工具、机器或装备是否存在危险有害因素？
3）从业人员是否可能接触有害物质、滑倒、绊倒、摔落、扭伤？
4）从业人员是否可能暴露于极热或极冷的环境中？
5）噪声或震动是否过度？
初步工作安排：
（一）、理顺法律事务管理的各种工作关系和流程，修订、完善和补充相关**，使法律事务管理标准化、程序化和规范化。同时，在公司范围内深入开展法律风险源分析和防范**工作，逐步建立法律风险防控体系。
1、公司现有合同管理实施细则、纠纷案件管理实施细则、股权管理实施细则等几个法律业务方面的管理**，但这些**制定之后一直没有进行过评估和修订，操作性不强，已经不能适应公司经营管理工作快速发展的现实，急待修改和完善。
2、此外，还需要补充授权管理实施细则、工商登记管理办法、招投标管理办法等**。
3、在完善**的同时，明确合同管理、纠纷案件处理、授权管理、工商登记管理、招投标管理等几个主要工作流程。此项工作跟公司QHSE管理体系和内控体系建设同步推进。
4、以股份公司大力推进法律风险防控体系建立为契机，在公司范围内深入开展法律风险源分析和防范**工作，逐步建立法律风险防控体系。目前已经形成股份公司法律风险源分析框架，各地区公司应在框架的基础上建立风险防控体系。完成时间：根据股份公司的整体安排进度进行。
（二）、以全面推行股份公司标准化合同文本为契机，规范合同管理流程，继续加大合同管理的力度和深度，做好合同**、会签、统计、分析等日常性工作。
1、拟推行的20个标准合同文本是：建设工程施工合同（第一批）、加油站资产租赁合同、买卖合同（机电设备）、买卖合同（建材类）、销售企业股权转让合同、油品买卖合同、有限责任公司章程、资产转让合同（第二批）、技术服务合同、技术咨询合同、委托律师服务合同、律师服务保密函（第三批）、成品油配送合同、房屋租赁合同、加油站特许经营合同、汽车租赁合同、设备租赁合同、修理修缮合同、油库资产租赁合同、油品保管合同（第四批）。此项工作计划在3月31日以前完成。
2、保证合同管理信息系统的正常运行。合同管理人员要按照股份公司法律事务部的要求于每月的5日以前把上个月的合同情况以Excel标准表格形式完成每月数据的及时上传。
3、规范采购类合同的招投标工作。制定招投标管理办法，完善招投标程序并严格执行，降低企业的生产经营成本，提高企业的经济效益。
4、做好合同管理的达标升级工作。公司及各分公司合同管理部门要积极与本省区的工商部门联系，开展“重合同、守信用”单位创建活动，既要重视创建过程，也要重视创建结果，促进合同管理工作达标升级，提高公司的信誉度和知名度。
5、进一步完善合同检查考核工作。今年，公司将加大检查考核的力度，细化考核标准，突出考核**落实、职责履行、合同质量、合同管理系统运行等方面内容。
（三）、继续加强纠纷案件处理力度，提高胜诉率和执行效率，积极维护公司的合法权益。同时完善合同全程**体系，保证合同的全程**。
1、继续加大现有纠纷案件的督办力度。要抓紧处理现有的加油站、应收货款、数质量以及劳动纠纷案件，主动采取措施，加强**和应诉工作，积极维护公司合法权益。尤其对那些发生时间长、涉及标的大、潜在隐患多的纠纷案件，要抓紧处理，争取尽快结案。
2、加强对纠纷案件发生的原因分析。把案件处理与改进管理相结合，对已发生的每一起案件进行总结分析，查找案件发生的原因，总结经验教训，提出法律建议，及时传递到各级经营管理人员，堵塞漏洞，改进管理。
3、加强合同履行的**。对以前签订正在履行的合同加强**，加强对案件源、风险源和当年新发生案件的分析，寻求案件发生的规律和特点，主动采取预防措施，实现从事后处理向事前**转变。
（四）、继续做好或配合做好股权管理、法律授权管理、工商法律事务管理、商标使用管理、商业秘密保护、外聘律师管理等相关法律事务，拓宽法律工作的领域。
1、从完善**和工作程序入手，抓好基础工作和日常性工作。
中国银监会于20_年10月25日颁布的《商业银行合规风险管理指引》（以下简称《指引》）已经实施了9年多了，但是很多农商行的合规风险管理工作至今仍存在诸多问题。笔者身在其中，对此有着深切的感受，故在此试着指出问题并给出对策。
一、农商行合规风险管理工作存在的问题
（一）合规风险管理机构设置存在的问题
农商行都是从农村信用社改制而来，其中很多尚未设立独立的合规风险管理部门，其合规风险管理工作目前还是由风险管理部门在做，甚至连作为行业主管机构的省级农村信用社有很多也是如此。然而，农商行的风险管理部门本身就存在人员数量不足、业务素质不高的问题，其本身的风险管理工作尚且疲于应付，又怎么能兼顾并做好合规管理工作呢？况且，与风险管理部门“混业经营”本身就违反了《指引》关于合规风险管理部门应保持独立性的规定。
（二）合规风险管理人员构成及素质存在的问题
即便是已经成立的合规风险管理部门，其人员构成及素质也差强人意。目前，很多农商行的合规风险管理人员大多数都是从其他岗位抽调来的，其中有农贷会计、信贷员、柜员及少数刚毕业的法律专业的本科生、研究生等。他们大都不具备合规风险管理的资质，也缺乏合规风险管理必备的知识和经验，尤其缺乏法律知识和经验，没有经过系统的银行合规风险管理培训，尤其是银行法律事务培训，就连合规风险管理部门的负责人及主管行长基本上也是这种情况。这样的队伍，怎么可能做好合规风险管理工作呢？
（三）合规风险管理人才待遇存在的问题
有的农商行在发展壮大的过程中，幸运地吸纳了一些具有企业法律顾问资格、律师从业资格、法律职业资格，甚至具有中级律师技术职称的合规风险管理人才。这样的人才在全国的农村信用社系统都是“稀有动物”。但是他们目前的境遇基本上就是：不享受相应的技术职称待遇（农村信用社传统上只认可经济师，不认可法律专业的技术职称，即便是中级律师职称，也不能享受中级经济师的待遇），职务偏低，工资系数及数额偏低。这样的人才在享受如此低的待遇的同时，却还要承担如此重要的合规风险管理职责，他们的积极性、主动性能发挥出来吗？
（四）合规风险管理机构日常工作存在的问题
很多农商行对《指引》第十八条规定的合规风险管理部门的职责履行得也很不到位，其中，主要存在以下几个问题：
1、没有做到持续关注法律、规则和准则的最新发展，无法正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，不能准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，未能及时为高级管理层提供合规建议。
2、在审核评价商业银行各项政策、程序、操作指南、常用合同的合规性方面，显得能力不够、底气不足，审核意见有的不被业务条线接受和认可。
3、对员工的合规培训不够甚至完全没有培训。由于合规管理部门自身人员数量有限，素质不高，无法履行《指引》规定的对员工进行合规培训的工作职责。
4、未能选聘、跟踪管理好合规风险管理工作的外包单位。目前，发展较快的农商行在改制、重组、兼并、收购、资产证券化、运作上市的过程中，会选聘一些涉及合规风险管理的外包单位，比如：资产评估公司、会计师事务所、律师事务所、证券公司等。但是他们对这些外包单位的选聘和管理还很不规范。这些外包单位基本上都是通过非公开招标或者非公开竞聘的方式选聘而来的。由于这些外包单位及其派遣人员的资质、信誉、经验、能力、敬业精神等千差万别，如果不通过公开招标或者公开竞聘的方式择优选聘，将很难保证其业务素质及服务质量能够满足农商行的实际需要。事实上，这样选聘来的某些外包单位的服务质量、工作效率确实不高，收费还不低。目前，这些外包单位基本上也只是由合规风险管理部门负责联系和对接，却谈不上由其负责公开选聘和跟踪管理。这就导致了合规风险管理部门根本无法对这些外包单位的工作效率和服务质量做出客观、真实的评价。
5、在保持与监管机构日常的工作联系，并跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况方面做得还远远不够。主要表现在：不能与监管机构保持有效的沟通，不能准确、真实地表达自身合理合法的诉求，不能保质保量地及时向监管机构报送合规风险管理计划和合规风险评估报告，不能严格执行和落实监管机构提出的监管要求及整改意见等等。
二、加强农商行合规风险管理工作的对策
（一）针对合规风险管理机构设置存在的问题，农商行要尽快设法设立独立的合规风险管理部门，并配备好具备相关资质和能力的人员，以使该部门能够高效运转。为此，作为行业主管机构的省级农村信用社首先要从自身做起，尽快在本级设立独立的合规风险管理部门，从而起到示范带头作用，并督促辖区内所有农商行（县级农村信用社）均建立健全各自的合规风险管理部门。
（二）针对合规风险管理人员构成及素质存在的问题，农商行应从以下二个方面着手：
1、以具有竞争力的薪酬待遇和职务级别等优厚条件，积极从社会或者从具有先进、成熟的合规风险管理经验的大、中型银行（比如：工行、农行、中行、建行、民生银行、招商银行等）引进学有所成并且有丰富经验的合规风险管理人才，特别是法律人才，充实到农商行合规风险管理部门，充分发挥他们的专业优势，并使其尽快融入农商行的合规风险管理工作中去，从而为农商行的合规风险管理工作提供强大的专业支持。
2、对现有的合规风险管理人员，要加强合规业务培训，要请大、中型银行的合规风险管理专家或者熟悉银行合规业务，特别是熟悉银行法律业务的专家给合规风险管理人员进行培训 ，并针对培训的内容进行测试，公布成绩及排名，对经常排名在前的人员给予适当的精神及物质奖励，对经常排名在后的人员给予通报批评及经济处罚，以激发合规风险管理人员自觉学习的动力，从而迅速提高其自身的合规风险管理能力。
据了解，目前有的省级农村信用社已经开始这项培训工作了，并且已经初步取得了一定的成效。接受合规（法律事务）培训的人员也纷纷表示自己确实很需要并且很欢迎这种精准、实用的培训方式。
（三）针对合规风险管理人才待遇存在的问题，农商行要适当给予或者提高具有企业法律顾问资格、律师从业资格、法律职业资格的合规风险管理人才的待遇，并且根据这些人才实际的工作能力安排其担任适当的领导职务；对于不适合担任领导职务的，可以考虑按中级或者高级技术职称给予适当的级别待遇。这样既可以留住这些稀有人才，又可以激发其工作热情，使其更加积极主动地做好本职工作，还可以发挥其“传、帮、带”的作用，给农商行培养、造就一支业务过硬、作风优良、保障有力，能打胜仗的合规风险管理人才队伍。
（四）针对合规风险管理机构日常工作存在的问题，农商行应从以下几个方面着手：
1、对于新出台的法律、规则和准则，要及时组织学习，并可以采取有奖知识竞赛等方式，促使合规风险管理人员能够第一时间了解并主动掌握法律、规则和准则的最新发展，进而使其逐步达到能够学以致用地解决实际工作中遇到的合规问题，能够及时给高级管理层提供合规建议的水平。
2、要加强合规风险管理人员对于银行各项业务的学习和了解，加强其与各业务条线的沟通和互动，必要时可以互相派员学习、观摩对方的业务及工作流程，从而增加彼此的了解和互信，使合规风险管理部门的审核意见和建议能够做到有的放矢，容易被业务部门采纳。
3、在提高合规风险管理人员自身业务素质的前提下，充分运用农村信用社系统内部正反两方面的鲜活例子（可以编成案例集），并积极借鉴其他金融机构合规风险管理的经验教训，采取各种形式（包括编写读物、制作图片、图表、进行相应的考试或者竞赛等）加大合规培训及宣传的力度，迅速提高农商行全员的合规意识，从而保证合规风险管理工作能够得以顺利、有效地开展。
4、要采取公开招标或者公开竞聘的方式选聘外包单位，以确保把那些声誉高、业务素养深、经验丰富、办事认真负责的优秀机构和人员选聘进来。合规风险管理部门既要负责遴选合格的外包单位（必要时可以建立备选机构名单或专家库），又要与这些外包单位进行有效沟通和对接，并及时有效地跟踪、监督其工作进程，审核其工作成果，对其提供的外包服务给予客观、真实的评价。
5、要加强与监管机构的有效沟通，坚决避免与监管机构玩“猫鼠游戏”或者搞 “蛇鼠一窝”，既要敢于向监管机构合理合法地表达自身的诉求，又要按监管机构的要求及时报送合规风险管理计划和合规风险评估报告，更要不折不扣地坚决采取有力措施执行和落实好监管机构提出的监管要求及整改意见。
根据公司制定的20_年度生产工作计划，20_年由于全球金融风暴的持续影响，生产线仍会保持现有的收缩。但根据公司生产经营的要求，设备检修大部分大中小修仍采用以往见的缝插针检修方式进行，力争有计划地进行，确保生产设备的完好运行。争取做到检修一条生产线，完好一条生产线。部分大修由生产部根据公司生产经营计划及设备运行情况，另行通知车间进行。在完成检修工作，及时做好备品配件的工作，同时做好修旧利废工作，做到备品配件物尽其用。20xx年设备工作计划安排如下:
1、各车间在日常工作中要落实好各项设备管理**，加强包括设备的日常巡检、维护保养、设备日常检修、中修和大修工作力度。
2、生产技术部和各车间要设立重要设备台帐，利用台帐统计分析重要设备的运行特点、配件的库存情况，提前进行配件计划或自制加工工作，并有预见性地提出检修计划;根据公司年度培训计划，设备管理员要结合自己的实践经验对各车间机修工进行设备技术培训，各车间要利用班组班前班后会对机修工进行日常的设备技术培训，不断提高机修及机器操作员队伍的技术水*。
3、设备副经理和设备管理员要经常深入车间生产一线检查和了解各重要设备的运行情况，跟踪主要备品配件的库存和采购情况，督促供应部对主要紧缺配件的采购，检查车间自制配件的加工制作情况，确保主要配件随用随有;检查和督促车间做好设备的日常维护保养工作，并作技术上的指导，做好安装检修、使用、维护、检查统计一条龙的工作;合理协调生产和设备检修工作，加强设备的巡回检查，增强计划性的检修工作。遇到异常情况及时作出调整，遇到抢修任务时，做好三个车间机修人员的调配工作，确保生产的连续稳定。
4、做好生产设备检修的统计**工作，为20xx年设备工作计划提供统计依据。
5、及时了解市场信息，发现适用的新材料新设备时，及时计划应用，延长设备的使用寿命。
6、计划在8-9月份左右，对4T锅炉进行全面检查检修工作，视情况清理炉内结垢。
7、视生产情况不定期检查补焊冰晶石干燥炉筒体及相关部件3次约6米。
8、重点关注C线一段炉的抽风收尘环保处理系统，确保仓库保持有1-2个叶轮备用。考虑对2#尾气风机进行重新选择，解决因引风不足引起风机叶轮冷凝结料经常振动的问题。
9、加强公司生产线消防环保设置运行的检查，加强对现有生产线环保治理和整改落实，视情况进行较理想的技术改良工作。
10、继续推行设备维护保养模范岗位示范点，扩大车间设备维护保养模范的推广面。加强对各车间(特别是制盐车间)的润滑维护保养检查力度。
11、考虑对氟化铝氟冷器已堵塞比较严重疏通困难，无法修复。计划自制2个冷却器蕊管，待机更换处理。
12、考虑全面淘汰二台IS50-125-250--132KW水泵，将水泵回收保管，把水泵房内55KW移装在现在IS50-125-250的位置上。
13、收集各种废旧物资，能用则用，不能用的收回集中处理。把收集的螺丝、螺母，用丝攻、丝板修复后重新使用。
14、由于车间设备腐蚀、老化、技术力量较弱。20_年还应加强对二大车间设备巡回检查，加强对车间设备备件计划的周密性和足够备件的准备工作，同时**制酸车间反应炉温度、c线干燥尾气温度的**，从使用上保证反应炉筒体及干燥尾气风机的正常使用，减少非正常的腐蚀和结料振动故障。
15、加强对二大车间转炉托轮润滑维护保养，减少托轮轴承损坏频次。同时及时处理已拆出的托轮轴和托轮进行外委修复，以留备用。
16、因生产产量的减少和生产不饱满，故不定期计划外购反应炉Φ1800筒体暂定30M。选用的钢板厚度按往年要求仍为25mm，以缩短反应炉补焊筒体的周期。
17、不定期制作反应炉搅料器约14条，加工和修复反应炉罩8件。
18、不定期计划金属衬胶风机F9-19-8D风机1台及风机叶轮约4个。
19、按20_年统计，视制酸车间的换热器堵塞情况计划进行清理疏通1次。
20、计划2#反应炉出渣机的螺旋主轴螺旋2条及其组件1套。视情况对2号炉出渣螺旋改造，初步考虑恢复冷却中和炉的使用。
21、视公司生产经营情况计划安排清理吸收塔填料。
22、加强对5台中和炉大小齿轮润滑维护保养，确保能在中长期运转。视情况对出现腐蚀严重的中和炉筒体进行大面积的补焊。
23、综合考虑酸泵、混料三通、混料外壳、密封座的备件备件情况及时给予计划，加强了与供应部的沟通并联系跟踪。
24、计划加工一台焦子塔更换6#反应炉已腐蚀较严重的焦子塔及整个制酸工段的F46导气管约5节。
协同和指导车间周密布置生产的开、停机计划，减少开、停机的次数，为生产抢回时间，加强对生产形势的分析和判断。生产中出现异常情况时，及早提出预防措施，并采取对策措施，确保生产的正常和连续性。
20_年上半年风险管理工作紧紧围绕公司“有价值、高质量、可持续”发展的战略目标，通过持续推动偿二代各项规则落地实施、加强资金运用风险管控以及**开展风险识别评估等多项举措，有序开展、稳步推进，为公司健康、持续发展保驾护航，现将20xx年上半年的风险管理部工作总结暨20_年下半年工作计划汇报如下：
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