2023-03-05
关于2023上半年国民经济和社会发展计划执行情况的报告(通用3篇)
2023-06-09
2023-03-05
2023扫黑除恶督导组 2023关于中央扫黑除恶督导组反馈问题的整改报告
2023-03-06
2023-03-12
更新时间：2023-12-04 13:28:59 发布时间：24小时内 作者：文/会员上传 下载docx
2023-03-05
关于2023上半年国民经济和社会发展计划执行情况的报告(通用3篇)
2023-06-09
2023-03-05
2023扫黑除恶督导组 2023关于中央扫黑除恶督导组反馈问题的整改报告
2023-03-06
2023-03-12
（一）深刻认识基金和就业再就业资金监督管理工作的重要性，明确职能定位，不断加强监管人员的从业素质。
社会保险基金和就业再就业资金的管理使用具有很强的政策性、规定性和严肃性，只有熟悉掌握社保基金及就业再就业资金各项法律法规及实际业务操作流程，才能真正发挥基金监督管理职能，确保基金及就业再就业资金安全运行。工作之余，基金监督管理科科室人员学习了大量有关法律法规及各项规章制度，基本掌握有关业务处理要点及监督管理过程中应重点监督内容。
（二）积极参加我局“深入学习科学发展观”各项学习活动，切实做到“工作学习两不误，双促进”。
我以后从事基金经理这个岗位的话，目前我的劣势是起步晚了四年，对于那些从大一就是金融专业的学生来说我落后了，我现在肯定没有金融专业学生专业知识丰富扎实，但是我有信心在用两年的时间补回四年的知识，并且我知道我的最大的优势是我喜欢这个专业，喜欢这个领域，这使我能够在这条路上长久走下去。解决目前落后的问题，就要我从现在开始利用课余时间学习金融专业知识，然后在这两年内考上金融硕士，这样不但弥补了我专业知识的短板，也能让我的学历专业更有竞争力。
我本人的性格比较稳重，稍微偏内向，是个企业型、事务型、研究型的人。我觉得基金经理岗位非常适合我这种性格的人。
在实战经验方面，我可能比同龄人有更多的经验，这也是我很大的优势。我从高中开始接触股票，在大一开始买卖股票、基金，现在也已有四年的经验了。
我营业部以打造“一流的服务质量、一流的管理水平、一流的人才团队、一流的工作绩效”为总体目标，以“打造金融服务文明形象、展示金融服务专业风格”为主题，积极开展东阳市市级“青年文明”创建活动。具体工作总结如下：
1、打造服务品牌，提供一流服务
在__年，我司业务部使用了金艺金融服务终端、金艺“投资堂”手机卡、金艺寻金等一系列金艺品牌服务产品。并以大型投资报告、股东学校、金融沙龙等形式为载体，有效打造中信金通证券服务品牌，提高投资者对公司的认知度、认可度和忠诚度。
2、增强业务意识，实现一流管理
有效的组织结构是创作活动的载体，健全的制度设计是创作成功的重要保证。为了明确创建活动的目的和职责，成立了销售部创建“青年文明”领导小组，制定了《东阳中山路营业部争创“青年文明号”管理办法》。
以创建活动为契机，继续完善团支部工作机制，切实夯实团支部工作基础，提高团组织凝聚力和战斗力。
3、注重素质教育培养一流人才
以“_”的形式，倾听员工心声，了解员工的思想动态，结合重要日子，以培训交流的形式，加强对员工的思想政治教育，加强青年员工的思想作风建设。例如，3月份，我们开展了以关爱妇女儿童为重点的三八妇女节外联活动，4月份，我们组织了以加强爱国主义教育和继承革命传统为主题的清明扫墓活动。
什么是投资基金?
投资基金，是指按照共同投资、共享收益、共担风险的基本原则和股份有限公司的某些原则，运用现代信托关系的机制，以基金方式将各个投资者彼此分散的资金集中起来以实现预期投资目的的投资组织制度。
中国股市开盘时间,股市的开盘时间是什么时候?
中国股市开盘时间为每周一至周五的上午9:30;11:30，下午13:00;15:00，每天交易4个小时。
上午9:15～9:25为集合竞价时间，其中9：15;9：20可以撤单，9：20;9：25不能撤单，9：25以成交量最大的价格为开盘价。双休日和国家法定节假日如春节，国庆节等股市不开盘。
香港股市开盘时间：
香港股市在交易日早上10：00开盘交易，中午12：30收市休息；下午14：30开盘，16：00交易结束。
[投资基金是什么]
在分行党委和个人金融部主任室的正确领导下，我们紧紧围绕“建设省内卓越银行”，20__年率先实现净利润超6。8亿的经营目标，积极筹备，部署计划，践行目标。
一、工作绩效目标完成情况
截止11月末，管辖片区中高端客户数量为同比增长户，中高端客户资产额为万元，同比增长万元。重点产品营销，包括基金营销万元，各支产品完成率分别为人民币理财产品共，同比增长
二、主要工作措施及成效
按照分行财富经理的职责范围，我们分管的中西片区包括城区的中区支行、北区支行、西区支行、南区支行和沙溪、大涌支行共18个网点。我们的工作主要有加强对片区内理财经理的指导，协助支行吸收存款和销售产品，以私人银行为依托，引进高端服务内容。
在上岗以来的约半年工作中，我们总能认真履行本职工作职责，紧密配合分行完成省行下达的各项工作指标，围绕省行“跑赢大市”和“率先实现百亿利润目标”的经营目标，落实分行各项工作部署和要求。勤跑网点，多打电话，全力以赴，和片区网点一起营销客户，力推重点产品销售，促进中高端客户数量与资产双增长。做培训，发短信，多管齐下，千方百计与片区理财经理保持良好有效沟通，促进理财经理综合素养特别是专业技能、营销技能及合规内控的全面提升。积极组织理财经理团队活动，增强归属感，凝聚一切队伍力量。做为分行财富管理工作新 篇章的开始，我们的工作在行领导的关心与主任室的带领下，取得了一定的成效，为我行个金条线今后工作的长足发展，积累了一些成功的经验。
一、设立阳光私募基金公司的目的
当前，我国国民经济持续、快速、健康发展，居民财富迅速积累， 资本市场发展如火如荼、方兴未艾。随着金融体制改革和金融领域对 外开放的推进，股权分置改革基本完成，资本市场法规制度建设的日 趋完善，资本市场正处于难得的发展机遇期，为阳光私募基金公司的健康发展提供了良好的外部环境。
为分享我国金融改革发展的成果，实现企业多元化、跨越式发展 目标，实现股东利益最大化，同时也为发展繁荣我国资本市场，为广 大投资者提供多层次的金融服务，拟组建阳光私募基金公司。
二、阳光私募基金业具有广阔的发展前景
近几年来，伴随着我国国民经济的快速增长，民间个人财富积累也不断的高速增长，使得整个社会对高端理财的需求出现了井喷现象，并且由于近年来公募基金表现持续低迷，诸多因素都催生并推动了私募基金行业的蓬勃发展。据好买基金研究中心的统计显示，截止12月底，国内私募基金公司总计242家，运行的628只产品，总资产规模超过2万亿。
从市场前景分析，私募基金业的发展得到决策部门的大力扶持，我国的私募基金市场仍存在较大空间。在短短数年时间内，中国的私募基金业获得了跳跃式的增长，目前，我国私募基金市场初具规模。
但与国外成熟市场相比，我国的私募基金市场无论从绝对资产规模还是相对经济总量的比例来说，都存在着较大差距。这说明中国私募基金业的发展空间相当可观，同时受我国经济总量持续高速增长、居民储蓄资金亟需有效分流、资本市场渐进开放和决策层大力发展机构投资者等利好因素的影响，中国的私募基金业也正面临着良好的发展机遇。20的股指期货上市，使得对冲基金更是刚刚在国内得到发展的可能。这些利好因素显然是已进入成熟成长期的公募基金业所难以比拟的。面对这样一个持续扩张、纷繁复杂的资本蛋糕，市场前景大有可为。
三、对冲基金产品原理及策略
对冲投资策略的重点是不论在牛市或者熊市中，使用对冲交易追求稳定、持续的投资回报。
方向性策略：需要对相关市场的价格走势进行判断的对冲基金策略。在实际交易中，可以针对不同行业、同行业不同个股、不同风格(大盘/小盘、成长/价值等)等条件构造股票多空头策略。股票多空头策略并不强制要求多头交易量与空头交易量一致，也不要求组合的市场中性，根据指数的中期走势以75%-125%比例调整股指期货的持仓。
期现、跨期套利策略：由于股指期货市场和证券市场的投机性和波动性，造成股指期货和股票指数之间的基差经常出现不合理的波动，使用程序化交易捕捉到这种稍纵即逝的机会，买入低估的股票组合，同时在高估的股指期货上放空等量的期货合约，待两个市场恢复到合理的基差，同时平仓出场，赚取其中的差价。利用股指期货期日不同的期货合约价差之间的异常波动，可以构建低风险的跨期套利策略。
通过上述对冲策略，可以将基金资产通过适当分散化，买空卖空，严格控制市场敞口等手段实现长期平稳的增长，创造极低的下行风险与极低的市场相关度。使得对冲基金可以在完全不对市场进行预判的前提下买入并持有，并获得稳定的收入，避免了跟随大盘涨跌造成的投资回报的不确定性，实现稳定、持续的盈利。
三、企业注册
公司的注册形式不仅仅是简单的名字，他的组织形式决定了今后业务是否能够顺利开展。目前市场中私募基金阳光化有这样几种形 式：一是以有限公司的形式注册，以公司自有资金对外投资;二是以合伙制企业的形式注册;三是以投资管理公司的形式注册，之后和信托公司等机构合作，借用信托公司的平台对外开展业务。这几种形式虽然各有优点，但也存在相同的问题，就是由于受到目前政策法规的限制，经营范围比较单一，不太适应当下金融市场衍生工具快速发展的市场变化。有鉴于此，为了我们的阳光私募机构能够更好的适应市场变化，顺利的开展业务，建议采用私募股权基金管理公司的形式设立注册，之后在具体运作每一个产品的时候，则是以有限合伙企业的形式展开，这样一种形式可以使我们有效地规避法规限制，灵活的选择不同的金融工具，从而扩大我们的经营范围。
四、对冲基金运作流程：
一.发行：通过信托，发售对冲基金产品。与信托公司组成合伙制企业运作。
二.资金募集：1.通过中介机构或自行募集自有资金。 2.通过合作券商募集资金。 3.通过银行募集及发售。
三.银行托管。发行二级基金产品，两级银行托管制度。
四.资金成本：
1.信托机构资产管理账号：150万-300万，或总资本金1% 2.中介机构募集资金成本：募集总资金量的 3.二级银行托管：_2=。 4.银行或券商发售销售代理费用1% 五.募集期：1个月
六.运作期：封闭运行期1年。
五、商业运作盈利模式：
基金采用滚动发售模式。
第一期暂不收取客户管理费(1%)。认购费用()抵充银行托管和银行代销费用，由资金管理账户直接划转至信托机构及托管银行。第二期基金开始将不再产生固定投入及资金成本的投入，亦可以开始收取管理费，大大增加盈利。
滚动发售第二期及三期基金，其意义在于资金成本消减后，转变为盈利，在固定投资不变的前提下，实现快速回收投入的目的。另在保持规模不变的前提下，专注于研发，投力于产品基金业绩的增长。基金业绩的增长将会提升基金在业内的排名，大大降低后期基金发售的成本，及迎来主动性合作的渠道。 (于:私募计划书) 预期一年内发售三期基金状况，如下表：
第一期基金发售盈利情况预期：
第一期基金发售盈利预算表
一、经营成本及资本支撑情况
1、截止我司20xx年底，我司股东实缴出资为万，总资产约为万，净资产约为万，其中流动性资产约万。
20xx年全年我司营业支出为万，由于我司20xx年度内通过了私募基金管理人登记申请，正式开展私募基金管理业务，因此在添置固定资产等方面进行了较多的开办费用支出，仅计算房租、人员工资等日常经营支出的话大概为万/月。
以流动资产计算，可支撑未来不低于XXX个月的日常经营支出。 2、收支平衡预测
20xx年我司全年营业收入为万，营业支出为万。营业支出的说明见上文，20xx年及20xx年营业支出预计大幅下降。同时由于所发行的两只产品陆续建仓并成熟运作，管理费和业绩报酬预计会对营业收入的增长提供较多支撑。净利润以及利润率预计会大幅增长，保障公司持续良性运作。
二、投资方向及板块
我们判断：20xx年下半年，尤其是9月份前后，A股市场的平淡状况有
望改善，我们会一方面继续沿着中国产业升级与消费升级的方向深挖“新制造”与“大消费”，重点关注消费新科技板块。另一方面也要兼顾潜在的流动性改善。具体来说，会在tmt中精选估值与增长匹配较好的龙头个股，超配估值与增长匹配相对较好的家电、轻工、医药、新能源与环保、物流等行业。（可根据自身情况替换及展开）
三、合规风控经营措施介绍
我司坚持按照如下原则制定和执行风控制度：
1、授权控制贯穿于公司业务的所有环节的'始终，包括但不限于：资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等。
2、建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。
3、建立健全相关机制，防范管理的各私募基金之间的利益输送和利益冲突，公平对待管理的各私募基金，保护投资者利益。
具体执行上，我司根据我司的业务类型和协会的要求，建立了适用证券投资类业务的风险管理和内部控制制度，包括：《运营风险控制制度》、《信息披露制度》、《机构内部交易记录制度》、《防范内部交易和利益冲突的投资交易制度》、《合格投资者风险揭示制度》、《合格投资者内部审核流程及相关制度》、《私募基金宣传推介、募集制度》、《公平交易制度》（非证券类不需要）与《从业人员买卖证券申报制度》（非证券类不需要）等相关制度。
一是继续加强业务知识的学习，深入贯彻落实科学发展观，在思想上绷紧“安全弦”。结合当前正在开展的深入学习贯彻落实科学发展观和“全心全意为人民服务宗旨意识再学习再教育”学习活动，将坚持以人为本，统筹兼顾加强各项业务知识的学习。二是基金监督管理科作为我局内设监管部门，下一步将大力配合社保和就业部门监管好社保基金和就业再就业资金，从每一个细节上防范基金和资金风险，确保基金和资金安全。三是积极加强与社保和就业部门的沟通协调，在日常工作中切实做到“讲党性、重品行、作表率”，全心全意为相关部门服务。四是完善科学合理内部管理制度，在监督管理上确保无误。加强现场监督，强化内控管理，规范业务操作流程，完善业务审核制度。五是建立基金要情报告制度，不断提高基金管理透明度，保证基金安全。六是根据就业再就业资金和社保基金各项支出特点，制定规范有效的监督管理制度，定期不定期对各项支出进行现场调查，确保资金安全。七是采取多种形式开展社保基金和就业再就业资金安全宣传教育活动，真正提高管理社会保险基金和就业再就业资金的重要性认识。八是大力开展社保基金专项治理工作，确保基金安全。
有好多人感觉金融经济专业是个很虚的专业，总觉得那些科学家研制各种高精尖装备能为国家社会做贡献才算是真正有功劳的人，但是我想说的是这个专业一点也不虚，大家可以看看去年到今年中美贸易战就可以体会到金融到底是不是一个很虚的专业。现在国家军事实力都飞速发展，再出现世界大战的可能性非常小，现在的战争不只是军事的战争，更多的开始向经济贸易战转变。1997年金融危机索罗斯狙击香港，如果咱们国家不重视金融，不发展金融，那次战争香港将会经济倒退至少5年，大家看看泰国战败后国内经济就知道了。经济金融，就是一只看不见的手，无形当中就能击垮一个国家。
金融对于国内经济发展来说功不可没，有了金融市场，国内资金流动加快，能让资金更好的分配到需要的地方。国内大小企业的发展扩张都离不开金融对它们的资金支持。往小了说，一个会金融理财和不会金融理财的家庭，时间长了财富差距是十分巨大的。所以金融不是大家所说的没用，只要大家了解这方面知识多了，就会知道金融的重要性了。
把握未来中国金融业发展，必须深刻洞察金融业的发展趋势，顺势而为。未来金融业发展有四大趋势。第一，中国金融一定是开放的金融。下一步要稳健、低调、坚定地推行人民币汇率制度的改革。随着中国经济实力不断增加，技术水平不断提高，契约精神和法制水平不断提升，人民币的长期信用具有稳健基础。未来，中国作为全球性的大国，也要力争成为全球金融中心。第二，金融科技化将会广泛渗透。新技术将会深度影响金融基因，从而改变金融业态。商业银行不一定要做大，不一定要有实体店，未来新业态会克服传统金融机构的时空限制，大幅提高金融效率。同时，监管也要跟上时代的步伐。第三，中国金融市场脱媒的趋势会加快，金融机构应该理解这一趋势，跟上变化。未来中国资本市场肯定会有很大、很快的发展。第四，中国金融的多元性会客观存在，而且会不断发展。要鼓励金融机构进行融资工具的创新，以更好地为实体经济服务。同时，对金融业态的创新要倍加保护，因为企业的发展是有周期的，需要不同的金融制度帮助其分散风险。此外，加强宏观经济政策的有效性，需要大幅减税。宏观经济重要的职能是逆周期调节，经济下行的时候应让企业得到更多利润，减轻企业成本。
基金经理一般要求具有金融相关专业硕士以上教育背景，具备良好的数学基础和扎实的经济学理论功底，如有海外留学经历或获得CFA证书，则将更具竞争力，每种基金均由一个经理或一组经理去负责决定该基金的组合和投资策略，投资组合是按照基金说明书的投资目标去选择，以及由该基金经理之投资策略去决定。投资的实战能力即投资业绩决定其在行业中的影响力和薪酬回报。每种基金均由一个经理或一组经理去负责决定该基金的组合和投资策略。投资组合是按照基金说明书的投资目标去选择，以及由该基金经理之投资策略去决定。
基金经理一般要求具有金融相关专业硕士以上教育背景，具备良好的数学基础和扎实的经济学理论功底，更重要的是过往一定规模资金的投资业绩。基金经理需要有很强的数量分析和投资预测能力，能够在各式各样的投资项目中做出最具有升值空间和潜力的投资组合；还要有极强的风险控制能力和压力承受力。基金经理通常要求具有较长的证券从业经验，尤其具有投资方面的“实战经验”，即一定规模资金的过往投资业绩被视为能否出任基金经理的重要条件。此外还要具有战略性思维、以及对市场变化的敏锐性、国际化的眼光，前瞻的投资眼光具备良好的职业道德。
中国的基金投资者在选择基金的时候，基金经理已经成为一个非常重要的参考指标。中国现有近百家基金管理公司，几百只基金，如果每只基金按照一个基金经理计算，基金管理人才基本上属于供不应求，但是“海归”的专业人士不再像以前那样备受瞩目，各基金公司更看重在国内市场所取得的过往业绩。基金经理可谓是人中精英，素质是一流的，年龄也大多集中在30至35岁的“理想年龄段”。目前国内在基金管理公司的队伍当中，本科学历的人才早已很少见了，“硕士操盘手、博士分析师”是大多数基金管理公司的团队组合。但从中国证券市场发展的历史来看，基金业与基金经理都显然非常的年轻，选拔过程也缺乏一定的严谨，导致部分基金经理投资能力与职位并不匹配，还有待历经牛市与熊市的反复砥砺磨练。
成为基金经理首先要从金融专业作为切入点，然后进入证券行业（证券公司、保险公司投资部门、期货公司等投资机构），从事研究分析、交易等基础工作，在几年的磨砺后逐步过渡到基金经理助理等工作，这些都是晋升到基金经理的潜在路径。基金经理向上可以成为投资总监及公司分管投资的副总裁，平行可以到其他公司需要投资的机构部门、也可以向外成立独立的投资机构参与人。
在当前中国的资本市场面临竞争十分激烈的'情况下，基金经理是处在风口浪尖上的职业，更换的频繁非常高，就像角斗士，很难有常胜将军。在中国每年平均有三分之一的基金经理要被淘汰，这说明中国投资者和机构对投资回报的要求时效性较强，对短期波动的容忍度也不大，因而对基金经理的考核具有一些急功近利的因素，同时也暴露了一些基金经理的选拔并非基于实际投资能力因素。对一些这一点对于责任重大，甚至常常是危机四伏的基金经理来说是很残酷的。
据报告显示，中国基金经理的年度总薪酬集中在60～250万之间，其中很大一块是奖金，而奖金则是根据业绩排名来发放的。
调查背景
随着股票5―6月的连续下跌行情，基金市场上半年投资行情也逐渐收尾，基金整体投资收益不容乐观，而今年上半年中国基民的投资情况到底如何呢？哪些基金是他们主要的投资对象，而下半年的投资类型又会转向何处？又会采取哪种投资策略？带着这些问题，我们对中国主要三个城市的基民们进行了在线问卷调查。
调查时间
20xx年5月27日―20xx年6月10日
调查对象
北京、上海、广州三地目前有投资基金的受访者，城市配额1：1：1
调查样本
1080个
调查方法
在线随机抽样调查
目前为止85%的基民处在亏损状态
截止到六月初，多数基民亏损已成定局，从本次调查三个城市总体结果上看，85%的受访者表示自己正处于亏损状态，其中43%的受访者亏损在10%以下，42%的受访者亏损在10%以上。只有7%的受访者表示自己目前收益在10%以下，而收益在10%以上的受访者不足2%，另外6%的受访者表示自己正在保本水平，所以在上半年的投资盈利机率不足10%。从不同城市来看，上海的基民亏损在10%以上的比例要高于其他两个城市，广州的受访者亏损在10%以下的比例略高，而北京与广州收益在10%以下的受访者比较略高，看来广州投资者的投资情况相比之下最为乐观，而上海投资者则损失较为惨重。
股票型基金是基民们主要的投资对象
20xx年上半年，基民们选择了哪些投资品种呢，从三个城市的总体数据来看69%的基民投资了股票型基金比例最高，47%的基民会投资混合型基金比例其次，29%的藏民投资了指数型基金，23%的基民投资了债券型基金，17%的基民投资了货币型基金，从投资比例来看多数基民们还是选择风险略高于的股票型基金为主。
从三个城市交叉数据来看北京与上海的基金投资混合型基金的比例略高于广州，而广州的基民投资货币型基金的比例略高，相对另外两个城市的投资者比较稳健。
85%的基民对上半年的基金收益表示不满
对于基金公司上半年的收益情况85%的受访者表示不满，8%的受访者表示对收益并不在乎，8%的受访者表示满意，看来在弱势行情下，投资者对基金失去信心，并心存抱怨，而北京与广州的基民对上半年的投资收益情况表示满意的比例略高于上海，也是由于整体收益或缺失情况略好于上海的原因。
股票型基金与混合型基金的投资比例明示减少
根据基民上半年的投资情况，在20xx下半年的基金市场里大家又会如何选择呢？同今年上半年相比，基民投资股票型基金的比例明显减少由69%减少到45%，混合型基金由47%减少至34%。可见高风险型基金不再受基民们的青睐。对于上半年相对损失较小的广州的基民们在下半年投资股票型基金的比例达到48%在三个城市里比例最高。
53%的基民投资品种以老基金为主
对于下半年相对保守的投资者，他们又会选择怎样的投资策略呢？本次调查的数据显示53%
的基民会以投资老基金为主，28%的基民暂时不会投资基金，15%的基民会采取申购新基金的策略，而13%的基民会投资次新基金。从不同城市的投资者交叉数据来看广州的基民比例最高达到59%而27%的基民也会投资次新基金，投资热情不减。
四成的基民只会持有基金不会参股票投资
对于上半年损失惨重的基民们，手中持有的基金与股票的关系是怎样的呢，40%的受访者表示只会持有基金，26%的受访者表示大部分投资在基金里，只有少量参与股票投资，20%的受访者表示大部分投资在股票里，只有少量投资基金，11%的受访者表示基金与股票的投资金额基本相同，在三个城市中只有上海的基民大部分资金投资在股票里的比例最高。
三成六的基民的持有基金三年以上
对于投资者持有基金的时间，36%的受访者表示比较稳定，对基金的持有时间在3年以上，29%的受访者表示会持有1―2年，18%的受访者表示会持有2―3年，17%的投资者持有时间略短在一年以内，同比三个城市上海的基民持有三年以上的比例最高，广州的基民持有1―2年的比例最高，相对持有时间较短。
购买老基金与定制基金是基民们使用比例最高的两种投资方式
在几种常用的基金投资方式里，购买老基金的比例最高达到56%，采取基金定投的比例其次达到45%，22%的受访者会采取申购新资金，16%的受访者会利用基金转换，而北京的基民购买老基金的比例达到60%，广州的基民采用基金定投的比例达到57%。
______有限公司 二零零二年四月 aaa – fund raising plan confidential 第一章 本项筹资计划
一、本计划性质及其缘由 ______有限公司为获得支撑事业持续成长的资金，拟通过增资扩股的方式，募集中长期发展资金100万美元。
本次增资扩股对象为新、旧股东，发行金额为200万美元，其中：原股东投入无形资产100万美元，新股东投入现金100万美元(折合rmb 827万元)。
本次增资扩股后，总股本将达220万美元，新、旧股东的持股比例分别为和。 (注：因大陆在无形资产比例、第三方评估及主管部门审批等方面的具体要求和限制，可能将影响无形资产的认列。若具体操作发生困难，本方案将在原框架实质的基础上，调整为“向新股东以的溢价比增发万股”)
二、本计划资金用途：
本计划拟募集资金us$100万元，将主要用于增加人员规模、扩大市场行销及软件开发工具等方面。具体安排如下： aaa – fund raising plan confidential
三、本次增资后利润情况
单位：us$ k
四、本项计划的时间安排
本次增资扩股计划于6月底前完成。 aaa – fund raising plan confidential 第二章 公司概况
一、公司简介 有限公司(简称“”)系从事网络视频应用及多媒体信息处理软件的专业软件公司，于12月在中国浙江省市正式成立，并于2月完成工商注册登记。公司系美国公司投资的全资子公司，注册资本美金20万元，公司性质为外资企业。
公司源于______美国(简称“eus)与计算机学院在研发网络视频聊天软件和服务器应用软件方面的成功合作经历。月，双方开始关于设立______分支机构的可行性研究。在设立运作中，学院做出全力的支持和帮助，并将在未来提供技术和人力资源方面的全面支援。
本次计划通过增资扩股，变更为中外合资企业，以获得发展资金，实现______的独立运作及软件业务的加速发展。
二、使命与定位
使命：开发及生产融合创新和艺术于一体的应用软件产品，以合理的价格为企业和个人用户提供优质、易用、高效的网络视频通讯整体解决方案及多媒体信息处理应用软件。
定位：以原先______美国的内部软件研发部门为基础，配合______大陆发展计划，完善研发、生产与销售功能，成为一家独立运作于大陆市场的专业软件企业，以提供网络视频软件、多媒体信息处理软件及生物安全认证软件为主要业务。
三、与母公司的配合分工关系
私募基金公司年度工作计划
一、优越之上，财富梦想鹏越九重，华智富人。
二、财富创想，荣耀鹏程。
三、轻松投资，稳创财富。
四、鹏华基金，实现真正的财富增值。
五、想发家，找鹏华。
六、基金，鹏华做得更好。
七、鹏诚”万里，只为财富成长。
八、一分投资，十分回报。
九、鹏华与您携手美好生活。
十、责任至上，鹏程中华。
十一、鹏程万里路，华光度人资。
十二、成长论眼光，责任论价值。
十三、诚为基本，智（制）胜之道。
十四、鹏霄万里，华实相称。
十五、怀睿志，善天下理财选对，财富相随。
十六、稳健投资，智盈天下。
十七、鹏华基金，品质成就辉煌。
十八、大鹏展翅，在绚华的舞台。
十九、鹏华创行，天下共赢。
二十、财富创想，荣耀绽放。
二十一、牵手鹏华基金，圆你财富梦想。
二十二、一起来，创“金”彩。
二十三、牵手鹏华，安心添富。
二十四、一诺千金，鹏华共赢。
二十五、鹏聚世界，飞华腾达。
二十六、金融好管家，方便你我他。
二十七、鹏华基金魅力，你我用心演绎。
二十八、鹏程万里，裕满中华。
二十九、大鹏展翅飞，华夏显神威。
三十、诚融天下，鹏华基金。
三十一、以心交心，鹏华基金。
三十二、鹏程万里，华彩中国。
三十三、基金成就精彩，鹏华畅想未来。
三十四、心为基石，品崇价值。
三十五、鹏程万里，富基在华。
三十六、鹏诚天下，华赢万家。
三十七、小投资，大未来。
三十八、诚就基金精彩，立信鹏华未来。
三十九、鹏华基金，你我共赢。
四十、高度领航财富世界您的财富需要它理财首选，创富行家。
四十一、基”会无限，“金”彩未来。
四十二、鹏程千里志，华光万丈金。
四十三、鹏华基金，让您的未来更精彩。
四十四、鹏华基金，财富因我而变。
四十五、基金一起来，鹏华更精彩。
四十六、鹏展朝朝红，华创岁岁盈。
四十七、鹏华相伴，要走更远。
四十八、诚立基，信铸金鹏华基金，将心比心。
四十九、一握鹏华手，“金”生好朋友。
五十、中华智，世界心，鹏华基金。
五十一、诚汇基金精彩，立信鹏华未来。
五十二、这里有财富好基金，心连心。
五十三、卓而不凡，用心创造。
五十四、鹏程万里，华彩人生。
五十五、创鹏程伟业，谱财富华章。
五十六、鹏友之家，财富中华。
五十七、财富天下，信立鹏华。
五十八、吸引您的不仅仅是鹏华基金。
五十九、鹏华基金，缔造非凡财富灵感。
（一）由于目前基金管理尚未制定统一规范的监管体系和就业再就业资金会计核算办法尚需进一步完善，在基金监督管理中发现仍存在一些问题，如：财务内控制度还需进一步完善、业务操作还需进一步规范等。
（二）由于就业再就业资金及社保基金有关政策和规定较多，加上自身时间有限，对社保及就业工作的具体业务操作流程尚在熟悉中，导致对有关政策的把握尺度不准，基金监管工作力度不够，有待进一步加强。
（三）社保基金监督管理工作主要是从社保
基金征缴、社保基金各项支出以及社保基金节余三方面进行监督管理，如何有效监督基金征缴、各项支出以及基金节余一直是基金监督工作中的重点内容。在工作量较大、人员较少的条件下，要真正做到对每笔基金征缴、支出进行有效监督还存在一定困难。
（四）在日常监管工作中，与社保和就业部门有关人员的交流沟通还不够，对一些问题的处理上沟通还需加强。
基金概况
投资基金以其专家理财、风险控制等优势，深受广大中小投资者的青睐，在世界金融市场发挥着越来越重要的作用，投资基金本身亦成为重要的金融产品。在本章，我们将就投资基金的起源、发展历程、基金的不同种类以及基金对经济发展的作用等内容作简单的介绍。
第一节 基金的起源、发展和现状
一、 世界基金业的起源和发展状况
基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，以获得投资收益和资本增值。
作为一种金融投资方式，基金的产生有其社会历史条件和社会需求。首先，居民剩余财富的增长是基金产生的最基本的经济条件。其次，投资技术的复杂化和投资的规模化以及投资方式的社会化形成了对投资的专业化需求。从基金的发展历史来看，基金产生于市场经济较为发达的资本主义发展时期。
1、 投资基金的起源
18世纪的产业革命与海外扩张为英国积累了大量的社会财富，使得国民收入大幅增加，居民储蓄迅猛增长，国内资金出现过剩的局面。国内存贷款利率较低、投资收益率不断下降迫使剩余资金在海外寻求投资出路，以实现资本的保值与增值。基金因之在英国社会经济发展的全盛时期产生。1863年，伦敦金融联合会和国际金融会社成立了第一批私人投资信托，1867年，苏格兰成立的投资信托向股东提供贷款基金，投资于全球各稳步发展的企业所发行的有价证券。1868年的英国“海外和殖民地政府信托”是第一个公众投资信托基金，它以投资于国外殖民地的公司债为主，总额达48万英镑，信托期限为24年。从该基金的实际运作情况看，投资者得到的实际回报率达7%以上，远远高于当时的英国政府债券利率。
19世纪70年代，受当时债务危机的刺激，英国出现了依据1879年《英国股份有限公司法》建立起来的公司型基金，此外，设立的基金也取消了对投资者支付事先确定股利的条款。
2、 投资基金在美国的迅速发展
虽然美国在1893年成立了第一家封闭式基金“波士顿个人投资信托”，但美国基金业的真正发展是在第一次世界大战后。自1924年组建了第一家开放式互惠基金“马萨诸塞投资信托基金”的几年中，美国基金迅猛发展，1929年基金资产高达70亿美元，为1926年的7倍多。本世纪30年代，基金受大萧条的影响其发展陷入低谷。1933年，美国公布了《联邦证券法》，1934年公布了《联邦证券交易法》，尤其是1940年公布的《联邦投资公司法》详细地规范了共同基金的组成及管理要件，为基金投资者提供了完整的法律保护，从而奠定了美国共同基金规范发展的基础。二战之后，美国的共同基金因此出现了高速成长的势头。
3、 投资基金扩散到世界各地
基金专业化管理、分散投资的优势在二战后很快扩散到世界各地。其中，日本1948年颁布了《证券投资公司法》，并于1951年颁布了《证券信托法案》，联邦德国于1957年颁布了《投资公司法案》。本世纪60年代，很多发展中国家开始借鉴发达国家基金发展的经验，基金在发展中国家迅速普及。
4、 基金的品种、投资者结构深刻变化
70年代以来，美元固定汇率瓦解、全球通货膨胀率上升之后，货币基金应运而生。据统计，到80年代初，美国货币市场基金占美国基金总资产的3/4左右，约为1850亿美元，其比例达到了历史最高峰。之后，抵押证券基金、高收益债券基金、国际基金、地方政府债券基金等新的基金品种也不断涌现，基金品种不断丰富。
80年代初之后，基金的投资者结构也在发生深刻的变化。随着银行、其他信托机构、养老基金、保险公司等机构投资者的资金介入，过去以中小投资者为主的投资者结构开始出现机构化的趋向。
二、 世界基金业的现状
目前，世界基金市场主要集中在美国、欧盟和以日本为代表的亚太地区。
美国的基金市场是全球最大的基金市场。美国共同基金资产增长27%，达到万亿美元。其中，投资的资产增值加上作为再投资的股息以及资本利得分配占增长额的56%。共同基金资产增长的大部分归因于升高的股票价格。在总计万亿美元的共同基金资产中，股票共同基金的资产值为万亿美元，债券及收入型共同基金的资产值为万亿美元，货币市场共同基金的资产值为万亿美元。
19中期，包括欧洲基金公会（FEFSI）成员在内的19个国家的基金总资产相对于同期总计增长了19%，达到了万亿欧洲货币单位，相当于万亿美元。其中，股票基金占欧盟基金资产的份额持续上升，由1992年底的、19底的26%上升为30%的水平，而货币市场基金的份额持续下降，由1992年底的40%下降为的水平。尽管下降的速率比货币市场基金低，但债券基金的份额也有所下降。
亚太地区是世界第三大基金市场。截至年底，包括澳大利亚、韩国、马来西亚、新西兰、菲律宾、泰国和日本在内的7个国家以及台湾地区、香港地区投资基金总值为7348亿美元。从基金的类型来看，契约型的基金比公司型基金更为常见。从投资基金的规模来看，经济越发达的国家和地区，投资基金的绝对规模越大，如日本、韩国、澳大利亚以及香港地区的投资基金绝对规模超过了400亿美元；从新兴市场投资基金的组织形式来看，契约型和开放式基金占有绝对优势，从投资基金的投向来看，香港地区、台湾地区和菲律宾的股票基金所占比重较大，达到50％以上，韩国和日本的债券基金较为发达，货币市场基金中日本占有较大的比重。
三、 我国基金业的发展和现状
我国基金业务起源于80年代末。1987年，中国新技术创业投资公司与汇丰集团、渣打集团在香港联合发起了“中国置业基金”，直接投资于珠江三角洲周边的乡镇高科技企业。其后，中银集团、中信公司也分别在90年代初在境外募集设立了基金。
我国基金的真正起步是1991年。1991年8月，“珠信投资基金”和“南山风险投资基金”经中国人民银行珠海分行批准设立；1992年，中国人民银行批准设立的“淄博投资基金”是我国第一家规范化的公司型封闭式基金。在1992年下半年至1993年上半年，中国国内出现了投资基金一哄而上的局面。据统计，截至1993年底，我国国内共发行基金73个，总额达50亿元人民币。1993年下半年起，随着国内宏观调控力度的加大，国内基金的审批也
处于停顿状态，基金的发展进入了一个调整期。
年，人们盼望已久的《证券投资基金管理暂行办法》终于出台，随后，5家证券投资基金发行上市并成功运作，中国基金业迎来了一个规范发展的新时期。 四、 基金的发展对宏观经济和证券市场的积极作用
作为投资者与证券发行人之间的金融中介，基金已成为资本市场和信贷市场的重要角色，并对全社会长期资本的.形成起到了关键性的作用，这具体表现为以下几个方面：
1、 在“储蓄-投资-资本”的转换过程中起着举足轻重的作用
以美国为例，通过共同基金的净股票购入7年之间增加了13倍，从1990年的130亿美元增加到1997年的1850亿美元，1997年共同基金已稳居股票市场最大的买主地位。实际上，如果加上封闭式公司型的投资基金和契约型投资基金，则投资基金所购买的股票数量将更大。按照经合组织金融统计所估算的数据，至1996年底，美国的投资基金持有美国上市公司12%的股权，加上养老基金和保险基金持有的股权，整个基金业已持有美国上市公司股权 的40%。
2、 大大活跃了货币市场和短期债券市场
20多年来，货币市场基金的迅速成长有力地促进了货币市场和短期债券市场的繁荣。作为短期商业票据市场、银行承兑市场、公开市场的主要支撑者，投资基金提供的资金为商业部门增加了短期筹资的选择机会，有效地降低了商业部门的借贷成本，并使小型和中型商业单位成为信贷成本降低的直接受益者。
3、 在债券市场的活动为公司提供了更多的借款机会并降低了借款成本
1993年，仅美国的共同基金就购买了美国和其他国家公司债券发行总额的将近1/3，这不仅创下了基金行业的一个纪录，更为全球的公司提供了657亿美元的资金。仅从1983至1993年，美国的共同基金对全球公司债券的购买量就从27亿美元增加到657亿美元，之内增长了20多倍。除公司债券市场之外，投资基金在市政债券市场、抵押贷款市场的活动都大大地降低了筹资成本。
4、 货币市场基金的产生和发展推动了银行业的金融革命
为了限制商业银行的恶性竞争，美国国会对商业银行存款利率规定了上限，这就是所谓的Q条例，在货币市场基金出现之前，美国个人投资者往往难以进入货币市场，获得高于Q条例的收益。1971年出现的货币市场基金投资于商业票据、银行承兑及可转让定期存单等，只要求很低的最小投资额，从而为个人投资者从货币市场获得高于Q条例的收益打开了道路。
正是由于货币市场基金作为新兴的金融创新工具对存款银行形成了巨大的竞争压力，美国国会才逐步放弃了Q条例，以使存款银行能向客户提供有竞争力的存款利率。此外，基金介入货币市场给存款银行的利润乃至生存造成了较大的冲击，导致80年代末美国国会开始放宽对银行、证券分业经营的限制，诸如JP摩根这样的银行开始介入证券行业。可以说，70年代以货币市场基金为代表的基金业的兴起极大地冲击了传统的银行业，竞争的压力导致限制性法规的取消、银行业金融工具的创新以及银行业务领域的扩展，从而推动了银行业的革命。 5、 抵押协会担保基金加速了资产证券化的进程
抵押协会担保基金主要投资于政府国民抵押协会、联邦国民抵押协会和联邦住宅贷款抵押公司发行的证券。该基金拓宽了证券化抵押贷款市场，为资产证券化的深入准备了必要的条件。
五、基金对投资者的利弊
通过投资基金进行投资比较普通投资者直接投资而言，具有集中小额资金发挥规模优势、费用低廉、利用基金管理人的专家理财优势提高投资效率、控制投资风险、服务完善等优越性，因而投资基金在全球得到了飞速的发展。但是，投资基金对投资者也有不利之处。
1、 承担基金管理人的代理风险
由于基金资产是由基金管理人进行管理，所以基金管理人的专业素质尤其是职业道德对基金的业绩影响较大。当基金管理人利用基金资产为自身或他人谋取利益，而不是为基金投资者寻求最佳投资机会时，基金投资者的利益将会受到损害。
2、 基金投资限制
基金在进行投资时，会受到诸如投资范围、投资比例等的限制，投资不如普通投资者自行投资灵活。所以，在行情下跌的时候，投资基金的表现可能会比大盘差，而在股市上涨的时候，基金由于受持股比例的限制，获利可能赶不上投资者自行投资股票的收益。
3、 费用
投资者通过基金投资，在购买基金时须支付基金销售费用，在基金的日常运作中须支付诸如管理费、托管费等费用，这些费用会对基金投资业绩起到侵蚀作用。
第二节 基金的类别及对基金运作的影响
一、 按组织架构划分：公司型和契约型
契约型基金也称信托型基金，它是根据一定的信托契约原理，由基金发起人和基金管理人、基金托管人订立基金契约而组建的基金。基金管理公司依据法律、法规和基金契约负责基金的经营和管理操作；基金托管人负责保管基金资产，执行基金管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来；投资者通过购买基金单位，享有基金投资收益。英国、日本和中国香港、台湾地区多是契约型基金，我国颁布的《证券投资基金管理暂行办法》所规定的基金也是契约型基金。
公司型基金是具有共同投资目标的投资者根据公司法组成的投资于各种有价证券等特定对象的股份制投资公司。公司型基金通过发行股份的方式募集资金，是具有法人资格的经济实体。基金持有人既是基金投资者又是公司股东，按照公司章程的规定，享受权利、履行义务。公司型基金成立后一般委托特定的基金管理公司管理基金资产。美国的基金以公司型基金为主体。
就两类基金的共性而言，它们的组成和运作均基于“基金管理机构与基金保管机构绝对分开”的原则，基金管理公司只负责基金的管理和操作，不实际接触基金资产；基金保管人则依据基金管理公司的指示办理基金名下的资金往来。
基金的组织形式对于基金的影响表现为：
1、 基金法人资格的差异对基金运作的影响
契约型基金不具有法人资格，而公司型基金本身就是具有法人资格的股份有限公司。就此而言，首先，公司型基金的组建涉及的方面较多、组建程序较为复杂；其次，契约型基金投资者之间的联系较为松散；再次，公司型基金作为法人在运用债务杠杆方面具有更大的空间和灵活性。最后，契约型基金的设立与解散均比较方便。
2、 基金组织架构的层次与投资者地位
的差异
在基金组织架构的层次上，与契约型基金相比，公司型基金多了基金公司这一个层次。此外，基金公司投资者作为公司的股东，有权对公司的重大决策进行审批，发表意见，而契约型基金的投资者与基金管理公司是一种信托契约的关系，对基金的运作通常不具有发言权。
从我国目前发展证券投资基金的政策思路和倾向来看，证券投资基金的募集对象是个人投资者。鉴于国内个人投资者的实际素质和实际情况，他们往往没有足够的知识和足够的精力去关注基金的运作，因此，基金公司自身通常并不具备证券投资的能力，而需要委托基金管理公司对基金的投资进行管理。因此，公司型基金在组织架构上多了一个层次，但基金公司的董事会和股东会却徒有其表、无助于改善基金的实际运作。从法律上看，公司型基金四个关系人之间形成了三个独立的法律关系，法律关系过于复杂；同时，由于投资人与管理人和托管人并无直接的法律关系，一旦管理人和托管人损害了投资者的利益，投资人在法律上无法对它们直接提起诉讼，投资人的利益难以得到有效保护，而契约型基金主体之间的权利、义务关系明晰。此外，公司型基金经营成本相对较高。相比起来，契约型基金反而是一种更有效率的组织形式。当然，对于主要投资于未上市公司股权的产业投资基金和投资于高新技术产业的风险投资基金，考虑到基金投资的对象和机构化的投资者结构，采取公司型的组织形式更为可取。
二、 按是否可以赎回划分：封闭式和开放式
开放式基金是指基金设立后，投资者可以随时申购或赎回、基金规模不固定的基金，封闭式基金是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定期限内规模固定不变的基金。
由于开放式基金随时面临投资者赎回的压力，使得基金资产相对封闭式基金来说不稳定。基金资产的稳定性会对基金的投资战略产生重要影响，如开放式基金的管理人往往需要保留较大份额的流动性和变现性较强的资产，且投资理念相对短期化，而封闭式基金则有条件投资于一些变现性相对较差、投资期限较长的资产。
开放式基金与封闭式基金的另一个重要的区别在于基金买卖的价格形成方式不同，前者的买卖价格是以基金单位的净资产为基础，而封闭式基金的买卖价格取决于市场的供求状况，存在随行就市的特点。价格决定方式的差异决定了基金的市场价格和基金净资产关系的不同，封闭式基金的价格可能高于基金净资产，也可能比基金的净资产低，但是随着封闭式基金到期期限的临近，基金的价格会不可避免地趋近基金的清算值即基金的净资产。
世界投资基金的发展历程基本上遵循了由封闭式基金逐渐转向开放式基金的发展规律。在基金业兴起之初，封闭式基金是基金业的主要形式。但是，由于允许投资者随时以基金净资产值购买或赎回基金单位，与封闭式基金相比，开放式基金具有三方面的优势：基金投资人通过赎回基金单位的方式能 “用脚投票”， 对基金管理人形成直接的监督约束机制；投资人手中的增量资金流向业绩优良的基金能推动基金市场优胜劣汰的进程，形成对基金管理人的激励机制（基金管理人的报酬与基金净资产挂钩）；基金随时公布净资产值并以净资产值为基础交易提高了基金运作的透明度，有助于基金的规范运作。因此，随着金融市场的成熟与金融自由化的深入，开放式基金在二战以后逐渐成为基金业发展的主流。就我国的情况来看，当金融管制逐步放松、基金投资者的投资理念逐渐成熟之后，开放式基金能更好地适应基金市场规范发展与快速成长的要求，开放式基金将成为基金业发展的主流。
三、 按投资对象划分：股票基金、债券基金、货币市场基金等
股票基金以股票为主要投资对象，是基金主要的投资种类，其具体投资对象包括普通股和优先股（国内目前没有优先股），按其投资风格又可细分为资本增值型、成长型和收入型。债券基金主要以政府公债、市政债券、公司债券等债券品种为投资对象，债券基金一般情况下定期派息，除高收益债券基金外，债券基金的风险和投资回报率通常比股票基金低。货币市场基金指投资于短期货币工具如一年期以下的国库券、商业票据、银行大额可转让存单等有价证券的基金。货币市场基金的投资风险小，投资安全性和流动性高，投资成本低。
我们还可以按照基金投资的不同行业对基金进行划分，如有专门投资高科技企业的高科技股票基金，有侧重投资于某一行业股票的行业基金。同时，随着国际金融市场的逐渐一体化，我们还可按基金投资的不同地域进行区分，如专门投资新兴市场证券市场的新兴市场基金等。
除了上述基金之外，按投资对象的不同，基金还包括指数基金、期货基金、期权基金、贵金属基金、认股权证基金等种类。基金业按投资对象进行细分，一方面推动了专业分工的深入，从而提高了整个基金业的投资回报率、降低了投资风险；另一方面，也给投资者提供了越来越丰富的投资选择，满足了不同投资风格和风险偏好的投资者多样化投资的需求。
不同投资对象的基金所占份额受宏观经济指标如通货膨胀、利率以及货币市场和资本市场走势的影响而不断变化。国际基金业尤其是美国基金业的发展经历了货币市场基金所占份额不断上升，随后又逐步下降的过程。70年代以前，美国的共同基金以投资股票和债券为主。70年代初期，货币市场共同基金的产生使小型投资者能参与到短期利率高，过去只有大型机构和有钱人才能进入的货币市场中来，共同基金的资产分布开始发生变化。70年代末，随着短期利率的迅速上升，货币市场基金大受欢迎。到了1983年，股票基金占基金总资产的％，债券－收益基金占％，应征税货币市场基金占％，免税货币市场基金占％。80年代以后，尤其是随着90年代股市的高涨，货币市场基金的份额开始下降，股票和债券基金的份额开始上升。到1997年，股票基金和债券－收益基金占基金总资产的份额分别为％和％，货币市场基金的份额则下降为％。
我们应当注意，基金在进行投资时，一定要遵守基金招募说明书中对投资对象的限制，即不能超出预定的投资对象。这是因为不同投资对象的投资风险程度是有很大差异的，投资者在选择投资基金时，是根据自己的风险承受能力和基金所约定的投资风险来进行决策，如果基金不能遵守对投资对象的承诺而随意投资，基金的投资风险可能会超出投资者的承受能力，损害基金投资者的利益。
基金管理公司工作计划
20xx年，是实施“十二五”规划的开局之年，是《社会保险法》实施的第一年，社会保险事关人民群众的切身利益，事关经济社会发展全局、事关社会和谐稳定。我科社会保险工作要以_理论和“三个代表”重要思想为指导，深入实践科学发展观，按照社会保险“全民覆盖，人人享有”的总要求，紧密围绕市人力资源和社会保障的中心工作，服务大局，着力完善社会保险市级统筹基金管理，着力提升社会保险服务能力，确保社保基金的依时足额发放，具体抓好以下六项工作：
一、认真学习，提高认识，领会“十二五”规划对社会保障工作提出的新要求
“十二五”规划建议，启动“富民战略”和“内需战略”，从过去更强调经济增长，而以后将更强调经济增长质量和惠及民生，过去更强调强国，以后将更强调富民。启动内需是强调购买能力和消费需求，这些都需要通过收入分配制度改革使更多老百姓有更高购买力，才能实现富民战略。而社会保障事业发展到现阶段，社会保障除了是维护社会安定和解除国民后顾之忧外，更主要的是承担着调节收入分配并促进财富得到合理分配的职能。当前收入分配领域的突出问题是普通居民与劳动者收入低、不同群体之间收入差距大，收入分配秩序不规范，而这三大问题均与社会保障体系不健全和欠公平有直接关系。因此我们要正确理解社会保障体系建设与“十二五”规划的关系，全面认识社会保障的收入分配功能，以完善社会保障制度为基础，围绕提出“到基本建立覆盖城乡的社会保障体系”的战略目标，正确认识社会保障事业的定位，以指导我们开展工作。
二、做好社会保险市级统筹基金管理工作
实施市政府颁布的养老、医疗(职工医疗、城乡居民医疗)、失业、工伤、生育市级统筹工作方案，实现基本制度、缴费标准、待遇水平、经办服务、基金核算和信息系统“六统一”。
(一)统一全市会计核算财务软件。通过省计财处统一全省会计核算软件的契机，调整原来的财务核算方法，制定全市会计核算规范，做到全市财务数据资源共享，加快数据上传速度，提高会计核算工作质量。
(二)抓好全市各险种历年结余基金上划市财政专户工作。我市上述险种已先后实现了市级统筹，提高了社会保险的抗风险能力，但在移交各险种历年结余的基金仍在签定移交管理协议过程中，明年的工作重点之一是要检查督促未按规定签定移交管理协议和不按规定上划历年结余基金的市区，必须按市级统筹的规定做好历年结余基金上划市财政专户工作，真正实现基金统一核算、统一管理的目标。
(三)完善各险种市级统筹后各市、区支付待遇所需周转金的安排工作。实行市级统筹后，各市、区支付待遇所需的资金都由市来统一安排，要做好此工作，一是要合理确定周转金额度，协调财政预留充裕的资金用于安排各市、区支付待遇所需周转金;二是理顺周转金申请和下拨程序，确保周转金按时划拨到各市、区社会保险基金支出户。
(四)以城乡统筹为依托，建立覆盖城乡社会保险的基金管理体系。按照“省、市两级管理，县、镇、村三级服务”社会保障公共服务体系建设要求，配合新型农村社会养老保险制度实施，完全被征地农民养老保险和城镇居民养老保险制度试点工作的开展，理顺从征收到支付的基金运作流程，提高社会保险公共服务均等化服务水平，加快社会保险城乡统筹、一体化服务建设步伐。
三、努力改进管理和服务，进一步做好社会保险各项待遇结算支付工作
健全的管理服务体系，是落实社会保险政策的'必要条件。进一步完善社会保障体系，不仅要不断健全制度，还要按照以人为本的要求不断改进管理，为参保者和公众提供更加高效便捷的服务，使社会保险全方位发展。
随着社会保障体系的逐步完善，新开展的社保业务逐年增加，如被征地农民养老保险、城乡居民基本医疗保险、公务员医疗求助等。这对基金管理科的待遇支付和与定点医疗机构的结算工作都带来较大的压力。明年要进一步加强业务培训和更新知识的学习，提升业务能力和工作效率，在与定点医疗机构结算和采用转帐方式支付各险种待遇方面，充分利用网上银行支付的优势，提高结算效率;在银行代发养老金和失业金方面，要加强与业务部门和代发银行的联系，将各项工作落到实处，按时将资金划拨到代办银行，确保养老金和失业金的按时足额发放;对小额现金支付方面，简化手续，尽量满足参保人的要求。
加强与银行的合作关系，以推行社会保障卡为契机，重新规划与各经办银行的合作方式，争取主动，充分利用银行的专业技术、人力资源、服务网络等优势，以为参保人提供方便、快捷、高效服务为目标，探索建立一套社保部门、银行、参保人三赢的社保服务合作机制。
四、做好基金预算工作，研究探索社保基金保值增值方式
合理测算基金收支规模，探索如何科学提高待遇、分类别提高待遇的方法，推动建立公共财政对社会保险的投入机制，努力提升社保资金的运行绩效。随着社保覆盖面的迅速扩大和保障水平的不断提高，必须有顺畅的筹资渠道、充足的资金供给、可靠的增值手段，才能不断增强社会保险资金的支撑能力。我们要积极争取财政继续加大对社保的投入，以及争取通过省统一安排的无风险投资以增值。平时在确保正常运作所需基金的情况下，向财政提出基金增值保值的意见和建议，科学地选存不同档次的定期存款，使社保基金最大限度地增值保值。
五、确保基金安全有效
以规范经办行为、防范基金风险为重点，加快构建服务、管理、监督“三位一体”的经办组织架构，建立内控“一把手”责任制，对重点业务高风险经办环节开展实时监控，进一步健全内部控制和稽核管理工作。采取有效措施，加强部门协作，建立数据对比纠错机制，开展数据清理，进一步提高数据质量。组织开展稽核内控检查，落实社会保险三方统一对账工作，强化基金监督管理，确保基金安全有效。
六、做好扩面统计工作
根据《珠中江三角洲地区改革发展规划纲要》、《广东省市厅级党政领导班子和领导干部落实科学发展观评价指标体系及考核评价办法(试行)》、《广东省创建宜居城乡工作绩效考核办法(试行)》、《广东省基本公共服务均等化绩效考评办法》、《关于印发江门市医药卫生体制改革近期重点实施方案(-20xx年)的通知》要求，全面完成省、市下达我市20xx年社会保险工作目标任务，其中养老保险城镇户籍从业人员参保率达93%、外来务工人员养老保险参保率达93%、城镇职工医保参保率达到95%、城乡居民基本医疗保险参保率97%、新农合参合率99%、农村社会保险参保率40%，被征地农民参保率75%。综合考虑和平衡各参保率的关系，提供真实可靠的数据，为上级决策提供参考。
（一）进一步规
范和完善社保基金和就业再就业资金监管内控管理制度和办法，确保基金和资金管理和操作流程的规范性。
为进一步规范各项基金及就业再就业资金支出，防范基金风险，根据各项支出特点并结合我市实际情况，在局党组的安排下，在相关科室的支持协助下，重新组织修订完善了社保基金各项支出及就业再就业资金具体操作流程，确保了基金管理和各项操作流程的规范性，有效防范操作风险。
（二）根据省、市有关文件精神，结合我市社保基金和就业再就业工作实际，拟写了《清镇市社会保险基金专项治理工作方案》、《清镇市社会保险基金和就业再就业资金安全宣传教育活动工作方案》并及时呈报市有关领导审阅，并及时开展了社会保险基金专项治理工作方案。
（三）业务工作开展情况
1、对20xx年、20xx年度就业再就业资金的管理工作进行常规检查并及时出具检查报告。通过检查就业局20xx、20xx年就业再就业资金会计档案及部份基础资料，就业再就业资金帐务处理基本按照会计制度及有关规章制度执行，操作流程符合有关规定。
2、严格按照有关操作流程对就业再就业资金及社保基金各项支出进行审核，并深入企业进行实地核查。一是从5月份以来，认真审核每一笔医疗保险、生育保险、工伤保险等各项支出；二是每月下旬按时会同社保局退休科审核拟退休人员资料，并对拟退休人员有关情况深入企业进行现场核查，保证拟退休人员符合退休条件，确保基金支出安全完整；三是对20xx年每季度、每月的公益性岗位补贴、社会保险补贴、职业介绍补贴、职业培训补贴等有关支出进行审核；四是及时组织召开就业再就业资金使用管理联席会议，保证有关资金的及时拨付。截止目前，共审核发放12家单位公益性岗位补贴万元；审核发放9家单位的社会保险补贴万元；发放养老金万元，拨付丧葬抚恤费万元，拨付遗属生活补贴万元；支付职工医疗保险万元，支付机关事业医疗保险万元，支出工伤保险费用万元，支付企业生育保险费用万元，支付机关事业单位生育保险费用万元；支付城镇居民医疗保险费用万元。
3、加强与社保局、就业局相关部门的业务工作对接，对各项基金和资金操作流程各环节内容进行熟悉了解，以便更能结合实际开展监督工作，使监督工作落到实处，确保基金和专项资金安全。
4、采取多种形式开展社保基金和就业再就业资金安全宣传教育活动及开展社保基金专项治理工作等。
5、加强对农村劳动力及下岗失业人员培训工作的监督检查力度。一是对20xx年、20xx年、20xx年农村劳动力培训及经费拨付情况进行了详细核查并及时报告检查情况。二是对20xx年每期开班培训情况进行现场督察，及时填写培训质量统计表，及时准确了解每期培训质量等情况。
6、对各乡镇劳动力分市场建设情况进行检查。一是会同市财政、审计有关部门对百花湖乡劳动力分市场建设工程进行验收。二是对新店、卫城、流长劳动力分市场建设有关事宜进行现场查看。
（四）其他工作开展情况。一是按时向局办公室报送科室工作动态信息、工作周报、月报及工作总结。二是积极参加市委市政府及本局组织的有关活动。三是完成领导交办的其他工作。
一是依据绩效评估考核指标，抓好基金监督各项业务工作的落实。二是加强基金监督检查证管理，分批组织还未取证人员参加部里举办的培训班，使全省基金监督工作人员尽快取得执法证件，提高执法能力和水平。
设立私募股权投资基金最普遍的做法是成立一家基金管理公司，由该公司和众多投资人一起成立合伙企业，其中基金管理公司作为普通合伙人，负责项目投资和日常管理，其他投资人作为有限合伙人，负责提供资金支持。
1. 基金管理公司的框架结构
要设立一家股权投资基金管理公司，我们首先要明确该公司的股东结构。为了最大限度的避税以及保持商业机密，可以选择在英属维尔京群岛、开曼群岛或者百慕大注册一家离岸公司，以该离岸公司为股东在有优惠政策的地区注册外商独资的基金管理公司，例如北京中关村、天津滨海新区或者深圳前海等地。
设立离岸公司一般可委托代理公司进行，以在开曼群岛注册公司为例，注册费用大约需要万元，耗时25个工作日就可完成。股东需提供：注册开曼公司的`名称(英文名)；公司业务性质(经营什么业务)；开曼公司股东的股份分配比例(股东超过一人)；各股东或董事身份证或护照复印件.住址证明或水电通知单或银行业绩单.；各股东的中英文银行资信证明或中英文会计证明或中英文律师证明(必须提供)。整个注册流程为：公司名称查询?填妥委托书及协议书并支付60%的费用?开曼政府申请注册?安排股东签署档案?代理公司收到注册证书并传真给客户?签署后的注册档案送交给注册处存档?客户领取开曼公司全部资料自行保存.。所领取的资料包括：公司注册证书、会议记录册、公司股票、公司签名章及钢印、公司章程、股东.董事及秘书名册。至此离岸公司的注册手续就
完成了，以后每年只需缴纳1800美元的维护费就可以，不用缴纳其他税费。成立离岸公司以后，对今后开展国际业务以及在海外上市都有极大的便利，不用经过国内复杂耗时的审批手续。开曼群岛注册的公司可以在美国、香港、英国等地的证券市场上市。
凭借取得的离岸公司注册资料就可以在国内设立基金管理公司了。各地对于此类私募股权投资基金的成立都出台了一些规范性文件。例如北京市出台了《在京设立外商投资股权投资基金管理企业暂行办法》，天津市出台了《天津股权投资企业和股权投资管理机构管理办法》，深圳市出台了《关于本市开展外商投资股权投资企业试点工作的暂行办法》。依照这些规章制度进行基金管理公司的注册和备案，就可以享受各地的优惠政策，并且公司名称中可以包含“投资基金”字样。各地所需的条件大同小异，主要包括人员和注册资本两个方面：一是必须有2~3名有股权投资管理经验的高管人员；二是股权投资基金的规模在1亿元以上，基金管理公司的注册资本在1千万元以上。从国家层面来看，《股权投资基金管理办法（草案）》也已经上报xxx，正在等待批复。它的规定与各地方的暂行办法基本相同，只是所需满足的标准更高一些。
在现有的监管政策下，我们也可以不按照上述规章制度的要求进行基金管理公司的注册，只需注册普通的资产管理公司就可以开展股权投资业务，只是无法享受各地的优惠政策以及公司名称中不得出现“基金”字样。
对于设立的股权投资基金管理公司，我们还需要确定其组织架构，以便分工明晰，配合默契，顺利地开展股权投资业务。从业务模式上看，此类业务的重点一是寻找和洽谈合适的投资
项目，二是寻找有投资意向的客户。因此设立项目部和市场部负责这两个关键的环节。由于股权投资属于高风险投资，项目部选定的投资项目还要经过董事会下设的投资决策委员会审核。此外，股权投资特别是银行股权投资受到较为严格的监管制约，需要成立法务部对各地的政策进行梳理，寻找在政策许可的范围内实现投资目标的方法并负责具体执行。财务部和行政人事部则负责公司正常运作的基础保障工作。整个基金管理公司的架构如图所示：
一、经营成本及资本支撑情况
1、截止我司20xx年底，我司股东实缴出资为万，总资产约为万，净资产约为万，其中流动性资产约万。
20xx年全年我司营业支出为万，由于我司20xx年度内通过了私募基金管理人登记申请，正式开展私募基金管理业务，因此在添置固定资产等方面进行了较多的开办费用支出，仅计算房租、人员工资等日常经营支出的话大概为万/月。
以流动资产计算，可支撑未来不低于XXX个月的日常经营支出。 2、收支平衡预测
20xx年我司全年营业收入为万，营业支出为万。营业支出的说明见上文，20xx年及20xx年营业支出预计大幅下降。同时由于所发行的两只产品陆续建仓并成熟运作，管理费和业绩报酬预计会对营业收入的增长提供较多支撑。净利润以及利润率预计会大幅增长，保障公司持续良性运作。
二、投资方向及板块
我们判断：20xx年下半年，尤其是9月份前后，A股市场的平淡状况有
望改善，我们会一方面继续沿着中国产业升级与消费升级的方向深挖“新制造”与“大消费”，重点关注消费新科技板块。另一方面也要兼顾潜在的流动性改善。具体来说，会在tmt中精选估值与增长匹配较好的龙头个股，超配估值与增长匹配相对较好的家电、轻工、医药、新能源与环保、物流等行业。（可根据自身情况替换及展开）
三、合规风控经营措施介绍
我司坚持按照如下原则制定和执行风控制度：
1、授权控制贯穿于公司业务的所有环节的始终，包括但不限于：资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等。
2、建立完善的财产分离制度，私募基金财产与私募基金管理人固有财产之间、不同私募基金财产之间、私募基金财产和其他财产之间要实行独立运作，分别核算。
3、建立健全相关机制，防范管理的各私募基金之间的利益输送和利益冲突，公平对待管理的各私募基金，保护投资者利益。
具体执行上，我司根据我司的业务类型和协会的要求，建立了适用证券投资类业务的风险管理和内部控制制度，包括：《运营风险控制制度》、《信息披露制度》、《机构内部交易记录制度》、《防范内部交易和利益冲突的投资交易制度》、《合格投资者风险揭示制度》、《合格投资者内部审核流程及相关制度》、《私募基金宣传推介、募集制度》、《公平交易制度》（非证券类不需要）与《从业人员买卖证券申报制度》（非证券类不需要）等相关制度。
我们所要成立的私募股权投资基金主要是投资于银行业。因为我们在这一领域有着专业的技能以及多年的运营管理经验、丰富的人脉资源。通过充分利用掌握的行业资源，参股那些盈利能力稳定，市场份额不断提高，风险控制措施得当的未上市银行，我们可以获取可观的投资回报。
实际上，银行业是一个盈利能力非常强的行业。据统计，20_年一季度，16家上市银行获得的净利润占全部2469家上市公司净利润的，其盈利能力可见一斑。从成长性的角度来看，我们将要投资的那些城商行、村镇银行，由于机构精简，决策灵活，往往能够实现比大银行更快的成长速度。通过长期持有这些银行的股权，仅仅依靠股息红利就可以获得令人满意的回报，更何况还有随着规模扩张而带来的股本增值。即便需要退出，采用股权转让也能以合理的价格找到接盘方。因此投资获利退出的方式可以多种多样。
从国家政策的角度来讲，政府也是鼓励民营企业或者个人参股商业银行。《xxx办公厅关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》中就明确提出，鼓励民间资本投资入股金融机构和参与金融机构重组改造。允许发展成熟、经营稳健的村镇银行在最低股比要求内，调整主发起行与其他股东持股比例。尝试由
民间资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构。探索优化银行业分类监管机制，对不同类型银行业金融机构在经营地域和业务范围上实行差异化准入管理，建立相应的考核和评估体系，为实体经济发展提供广覆盖、差异化、高效率的金融服务。
因此上说，我们投资银行股权的做法是完全可行的。至于能否把这项事业做好，就要看我们是不是能找到专业的投资人才，在投资标的筛选，商务谈判、风险管理等各个方面为企业把好关、护好航。凭借着股东在金融行业多年的从业经验和人脉积累，我们相信这个目标是可以实现的。
1.负责与兄弟单位加强联系，善用集团公司内的渠道资源，寻找符合条件的潜在客户；
2.建立自身的营销渠道，积累自己的客户资源；
3.向客户推介股权投资项目，并组织客户参与项目部的推介活动；
4.配合法务部完成客户投资的各项手续；
5.与客户保持联系，随时通报最新的投资进展，对客户进行风险提示。
法务部：
1.梳理各种相关的法律规章制度，确保公司依法依规开展业务；
2.与发改委、银监会、工商、税务等政府部门加强沟通，设计合理的投资方式，规避可能遇到的政策障碍；
3.准备各种申请资料、合同文本，快速完成企业设立、资料变更、资质申请等事务；
4.为有需要的客户提供帮助，准备各种申请资料，办理投资手续，回复客户的疑问和投诉；
5.对投资项目出现的风险给出解决方案；
6.进行一定的产业研究，为项目部的可行性评估提供支撑。
基金年度工作计划
【篇1：宏泰基金工作计划】
宏泰基金团队工作计划书
一、团队理念：
宏泰基金团队一直秉承着以投资者需求为中心，一切为投资者服务，我们致力于为中小投资者打开理财之门，使投资者实现轻松理财，为基金持有人实现价值最大化的目标。
我们团结一心，以投资者的利益最大化为目标。我们相信科学的投资理念、正确的方法和优秀的团队，是一个基金小组持续为投资者带来丰厚回报的根源，而核心是具备了一只经验丰富、执行力强的基金经理和投资团队。
二、团队口号：
一定要赚！
三、团队构成：
基金经理：刘馨以
投资经理：涂得政
风控经理：周俊杰
分析师： 涂得政
策略师： 周俊杰
操盘手： 苏轶
文员： 杨泽俊
四、相关人员培训：
1、分析师培训形式与目标：
第一、管理型企业设立条件
1、公司制管理型企业“北京”作为行政区划允许在商号与行业用语之间使用。合伙型企
业“北京”作为行政区划必须放在商号和行业用语前面。
2、管理型企业名称核定为：北京**投资基金管理有限公司或北京**投资基金管理中心（有限合伙）。
3、注册资本（出资数额）不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实
际缴付的出资额）不低于3000万元；
4、单个投资者的投资数额不低于100万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条
款内）
5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
6、管理型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资管理、咨询。
（管理型企业均可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：
1、发放贷款；
2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；
3、以公开方式募集资金；
4、对除被投资企业以外的企业提供担保。）
7、管理型企业和投资型企业不得成为上市公司的股东，但是所有投资的未上市企业上市
后，所持有的未转让部分及其配售部分可不在此限。
第二基金型企业设立条件
1、名称应符合《名称登记管理规定》，允许达到规模的投资企业名称使用“投资基金”
字样。
2、名称中的行业用语可以使用“风险投资基金、创业投资基金”字样。“北京”作为行
政区划分允许在商号与行业用语之间使用。
3、注册资本（出资数额）不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本（实际
缴付的出资额）不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全 北京东方翼天投资顾问有限公司电话：52885108传真：63254950地址：丰台区三路居路88号
部到位。
4、单个投资者的投资额不低于1000万元（有限合伙企业中的普通合伙人不在本限制条
款内）。
5、至少3名高管具备股权投基金管理运作经验或相关业务经验。
6、基金型企业的经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。
（基金型企业可申请从事上述经营范围以外的其他经营项目，但不得从事下列业务：
1、发放贷款；
2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；
3、以公开方式募集资金；
4、对除被投资企业以外的企业提供担保。）
7、基金型企业不得成为上市公司的股东，但所投资的未上市企业上市后，投资基金所持
有的未转让部分及其配售部分可不在此限。
第三会商申请应提交以下材料：
《基金管理型企会上申请书》或《基金型企业会商申请书》
股东（或合伙人）资格证明（亲笔签字或印业执照副本加盖公章）；
章程（或合伙人协议）；
法定代表人(执行事务合伙人)身份证明；
至少3名具备股权投基金管理运作经验人员的简历；
关于设立管理型企业的设立情况介绍或基金型企业设立的情况介绍。
以上材料一式两份
第四会商申请程序如下：
1、市金融局应在收到申请后的15日内做出是否同意的决定。同意会商申请的，签署同意意见，并将会商申请材料签发市工商局。不同意申请的，应告知申请人不予同意的理由，并将申请材料退回申请人，会商程序终止。材料不全的应告知申请人补充材料，受理期限自材料补充齐备之日起重新计算。
2、市工商局应在收到市金融局签发的会商申请材料后的15日内做出是否同意的决定。同意会商申请的，签署同意意见后将一份会商材料签发给市金融局，同时，通知申请人
办理名称预先核准，并依《公司法》或《合伙企业法》进入企业登记注册程序。不同意申请的，应告知申请人不予同意的理由，并将申请材料退回申请人，同时将结果告知市金融局，会商程序终止。材料不全的应告知申请人补充材料，受理期限自材料补充齐备之日起重新计算
第五企业登记注册办理流程及提交文件
1.填写《名称（变更）预先核准申请书》，同时准备材料；
2.递交《名称（变更）预先核准申请书》及其相关材料，等待名称核准结果；
3.领取《企业名称预先核准通知书》同时领取《企业设立登记申请书》、《企业秘书（联
系人）登记表》、《指定（委托）书》等有关表格；
4.经营范围及前置许可的，办理相关审批手续，到经工商局确认的入资银行开立入资专
户；办理入资手续并到法定验资机构办理验资手续；
5.递交申请材料，材料齐全，符合法定形式的，等候领取《准予设立登记通知书》；
6.领取《准予设立登记通知书》后，按照《准予设立登记通知书》确定的日期到工商局
交费并领取营业执照。
第六有限合伙企业设立登记程序及应提交的文件
1.填写《名称（变更）预先核准申请书》、《指定（委托）书》，同时准备材料；
2.递交《名称（变更）预先核准申请书》，等待名称核准结果；
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