风控管理部年度工作计划(热门14篇)

风控管理部年度工作计划1

（一）20路营运车辆的高低压电表、刹车系统、转向系统、轮胎、灯光、灭火器、逃生锤等隐患排查，治理由陈飞、蒙忠文负责。

（二）11路营运车辆的高低压电表、刹车系统、转向系统、轮胎、灯光、灭火器、逃生锤等隐患排查，治理由王志、温龙聪负责。

根据公司的发展以及经营业务流程，结合公司实际情况和各部门工作情况，持续提前预警、发现风险、汇报风险、解决风险。因目前法务工作较多，目前风控部的风险管理工作即在日常工作中不断发现风险点，并有计划、有重点地针对某些重要工作流程、具体重大事项、以及公司整体经营等等进行风险评估，形成评估报告，然后针对风险大小出具意见后进行汇报处理。

20_年风控部1月份工作总结与2月份工作计划汇报完毕，请领导审查工作并进行工作指示。

xxxx公司风险控制部

在本岗位做好安全生产工作要做到以下8点：

1、严守本岗位操作规程和安全制度。

2、认真做好安全检查和记录。

3、按照会顶使用、穿戴劳动防护用品。

5、制止他人违章作业和违章指挥。

6、及时向上级反映安全问题。

7、认真参加相关培训和教育，确实掌握安全技能。

8、积极提出安全合理化建议。

如何做好安全生产工作？

要做好安全工作，以下几点必不可少：

一、牢固树立“安全第一，以人为本”的思想。

要做到这一点，必须要从维护社会发展和稳定的大局出发，牢固树立爱护人、关心人、尊重人的观念，这是做好安全生产工作的根本所在。把员工当成自己的兄弟姐妹，从工作上、生活上关心他们，让员工感受到企业的关怀，自觉自愿地做好自己的本职工作。

二、健全安全生产规章制度及各类操作规程，贵在贯彻落实。

要做好安全生产，建立健全各类安全生产规章制度是关键，有了制度员工上岗操作时才有章可依，有据可循。各类制度都是以往的经验和教训的累积，遵守规章制度才能安全生产。

三、生产职工要做到“四勤”，安全工作就有了保障。

“四勤”指“眼勤、手勤、脑勤、嘴勤”。实业公司厂点多，工种繁杂，像机修、铸造等生产品种多、工艺复杂，遇到这种情况，要及时向技术人员请教，向有经验的老员工请教，细心观察、认真学习、多动脑筋，严格按照操作规程操作，就会避免一切安全隐患，使事故防患于未然，有力地保障了安全生产。

四、加强职工安全教育、加大安全培训力度，提高职工整体素质。

结合事故案例向职工宣传安全的危害，让职工牢固树立“安全为天、生命至尊”的安全理念，让员工明白：安全就是效益、安全就是幸福。转变员工安全理念，变“要我安全”为“我要安全”。让员工自觉自愿地遵章守法。

单位还要经常对员工进行安全培训，让员工熟记本岗位各种规程，熟练操作。只有抓好了员工的培训与教育，提高了员工的安全意识和安全技能，才有可能避免各类安全事故的发生。

安全生产工作是一项系统的工作，只靠安全部门和有关人员的管理是做不好的，只有通过全员的共同努力，从自己做起，尽心尽力，安全工作才有保障。

安全工作重在管理监督到位，这是确保安全生产的重要环节。作为安监工作的监察人员要根据生产不断发展的需求，及时发现和消除隐患，及时纠正和查处违章，安全生产监管工作，应做好以下几点工作：

一、要抓好队伍建设，创新工作方法，全力提升安全生产监督水平。要加强安全生产监管队伍建设，努力提高新形势下的安全监管水平，要逐步建立完善起行之效的安全生产监管体制。依照有关法律法规，提高执法人员协作配合、公正严格的执法能力，利用各种方式组织安全生产监管部门积极参加培训学习，充分发挥街道社区的组织、协调作用。

二、创新安全监管工作思路，坚持依法保安全。安全工作本身就是一项社会系统工程，是人类文明进步和社会发展的必然，尤其是社会时入快速发展期，其安全问题更加凸显，所以必须加大监管力度，强化行业监管职能，突出企业责任体系，建立健全安全工作责任制度，使安全监管工作走向法制化、规范化的管理轨道。

风控管理部年度工作计划2

推进惩防体系构建工作，教育是基础。反腐倡廉一直是我党的重大政治任务，要认真开展廉政风险防范工作，加强惩防体系建设。一要坚持开展一周一课的党课活动，利用每周一上午两小时的时间，组织我委全体干部职工学习，传达省、市、区的有关文件和党风廉政建设的精神。二是要广泛开展丰富多彩的廉政文化活动，形成群策群力、齐抓共管的廉洁文化建设格局。具体要开展好“五个一”活动：看一次党风廉政教育电教片，上一堂党风廉政教育课，写一篇党风廉政教育体会文章，开一次党风廉政教育座谈会，做一次党风廉政教育测试题。以“筑惩防大堤，树``新风”为主题，积极推动廉政文化内容形式创新，扩大覆盖面，增强影响力，形成“以廉为荣，以贪为耻”的风尚。

风控管理部年度工作计划3

应对疫情防控领导小组职

（1）接受上级领导，做好上情下达和本单位疫情通报工作，结合公司实际制定防控规划、复工方案、应急预案和处置办法。

（2）加强公司日常疫情报告制度的管理和防控措施落实情况的监督与评估，做好疫情处置工作，降低疫情危害。

2、应对疫情防控办公室职责

（1）开展各种类型的疫情防控宣传和教育，普及员工应对新型冠状病毒疫情的防控知识。

（2）建立企业应对疫情防控联系群，开展疫情联防联控。

（3）准备和筹集应对疫情防控所需的物资，如75%医用酒精、84消毒液、洗手液、喷壶和一次性防护口罩（普通外科一次性口罩和N95/KN95型防护口罩）。

（4）统计复工人员情况，制定复工复产方案。

3、疫情防控期间其他相关部门职责

（1）行政部：负责公司与上级部门的联络工作，落实上级单位和政府部门的疫情管控要求的上传下达，疫情防控期间数据数据的统一扎口和汇报；负责公司物业保洁的联络和任务落实；负责公司应急保障车辆的统一准备和调配；负责员工复工培训、疫情防控知识的培训和教育。

负责公司疫情防控工作的宣传、新闻报道和舆论监督与引导工作；负责动员和监督在疫情防控时刻发挥党支部和党员的战斗堡垒作用；负责发挥基层工会在员工关怀和帮扶方面的作用。

（2）市场部：负责保障和维护营销系统在疫情防控期间的正常运作，确保合同的正常评审、录入和归档等正常业务流程的有效执行。

（3）经营&供应管理部：负责保障公司在疫情防控期间生产系统和采购系统的正常运作，合理安排相关人员轮班，确保生产链条不中断，确保2月x月期间的订单的及时交付。同时负责外协、物流和配套采购供应商的“两外”人员疫情期间出入的日常管理。负责仓库和装卸的日常管理和安全管理。

（4）安全质量控制部：负责保障公司在疫情防控期间进厂和出厂产品的检验工作，同时负责疫情防控期间的安全生产和疫情防控工作。负责疫情防控物资的准备和统一发放管理，负责监督落实各部门疫情防控期间防控措施是否落实到位情况。

（5）车间：负责落实疫情防控期间对产线人员调配及技能培训等工作。做好本车间员工的疫情防控措施的培训，尤其是疫情防控期间人员的个人卫生防护措施和物资配发。

（6）其他各部门：负责落实本部门在疫情防控期间轮班制的安排和远程办公人员的日常工作管理。同时负责好本部门内的每日防控任务。

4、疫情防控期间的总体管理要求：各部门负责人每天必须在岗，关键岗位必须落实到位（包括远程办公）；公司每天安排至少1名同志值班负责防控措施的执行实施；各部门必须建立疫情防控期间轮班制和远程办公的具体排班表和相应管理制度，建立每天打卡、汇报机制和考核机制，确保工作秩序的正常开展，业务流程的有效运作。轮班制和远程办公不等于放假，等同与在岗上班，保证工作效率和相应的及时性是第一位。各部门必须建立内部制度或规定，责任落实到人，严格考核。

风控管理部年度工作计划4

进一步加强党员干部思想作风、学风、工作作风、领导作风和生活作风建设，继承党的光荣传统，发扬艰苦奋斗精神，大兴求真务实之风，讲党性、重品行、作表率，讲实话、察实情、办实事、求实效，以优良的党风促政风带民风，着力营造“党风正、政风清、民风和”的社会环境。

(一)开展“提高工作效率、提高服务水平，降低公务支出、降低行政成本”效能建设主题活动，从加强作风建设、加强效能建设、坚持勤俭办事、健全管理机制四个方面入手，进一步提高工作效率。规范公务接待，加强公务用车管理。

(二)开展“服务效能大排查”活动，推行提质、提速、提效和零差错、零违纪、零投诉“三提三零”效能工作法。通过开展单位内部集体查找、个人服务效能自查、互查互评 查找服务效能方面存在的问题，制订并落实整改措施，建立长效机制。

总之，我们继续认真组织开展自查惩防体系建设工作，明确方向，狠抓落实，扎实推进，努力取得党风廉政建设和反腐败斗争新成效，为黄河新区持续发展营造稳定和谐的环境。

风控年度工作总结与计划三

我镇社会稳定风险评估工作在党委、政府的统一领导下，在上级主管部门的指导下，深入贯彻党的十七届五中全会精神，努力推动全镇社会稳定风险评估工作。社会稳定风险评估工作取得较好的成效，具体表现在以下几方面：

风控管理部年度工作计划5

1、各单位按本通知要求开展专项治理工作。

2、按时间节点对各单位的专项治理方案的落实情况进行检查验收。对于不履行职责、治理工作开展不利的单位将按《综合管理考核细则》进行追究考核。

风险控制部在日常工作中，以发现风险、评估风险、汇报并解决风险作为重要工作之一。1、通过实地审查发现，我司合同归档制度虽已落实但未完全落实，归档管理仅是被动接收合同而非主动、完全、及时归档，造成部分合同无法找到，此后会产生缺失合同证据材料等对公司或部门不利的情况。现已经通过增加一个归档统计的工作流程，已予以很好解决。2、通过合同审查发现，采购部门对供应商应进行背调的风险意识应予以加强，针对第一次合作、供应商公司成立时间不超过一年、合同金额较大、货期较长的采购合同，对供应商的背调均应充分。现在合同审核时，风险控制部均会再行核实供应商情况，并根据合同内容进行建议分期付款，以规避公司损失的风险。3、通过公司规章制度审查发现，我公司对员工的考核、绩效的程序合法需要加快进程，否则不能作为有效扣款依据。首先，对员工的工作规范、奖惩等制度单独制作《员工手册》；然后，通过职工代表大会一致通过、进行公示后、发送至每个员工钉钉或企业微信、要求员工在收到确认单签字，四个程序均予以合规化。针对此项风险以及风险规避方法，风险控制部已经提出过建议，可与人事部门配合实施。

风控管理部年度工作计划6

风险管理部20_年工作计划

一、加强贷后管理、规范业务操作、提高信贷资产质量 加强对客户部提交的客户资料的审查，严格按照信贷制度，对客户部送上来的书面材料，要做到认真、仔细、全面的审查，对有问题的地方，要求进行补充完善，并对每一次发现的问题都进行登记。做好贷前审查，使贷款手续合规、合法，严把贷时审查关，严禁发放超权限贷款。

二、加大信贷规章制度的执行力度

落实“三查”制度，做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“三查”的内容、要求、程序认真进行调查、审查和检查，我部门要督促业务部门做好贷前调 查、贷时审查、贷后检查。

三、做好信贷资产风险分类工作

贯彻落实上级行关于资产风险分类工作的意见和要求，督促《信贷资产风险分类办法》的执行落实情况，并按照分类程序及细则要求，全面做好信贷资产风险分类管理工作。

四、进行法律培训，提高全员法律素质。

我部将对全行有关人员进行公司法、担保法、商业银行法、诉讼法等全面的法律培训，全面提高员工的法律素质。严格法律风险控制。

五、风险报告。按季召开风险管理委员会。组织实施信用风险事件的上报工作，操作风险事件及操作风险分析报告上报工作。

六、贷后管理。

按日通过CMS贷后管理子系统重点监控本级行直接管理客户和本级行审批业务的贷后管理工作情况及风险状况。发现异常风险情况及时预警。每月组织召开一次全行贷后管理工作例会，报告全辖信贷业务风险监控情况和对前台贷后管理工作的监督检查情况。不定期对前台贷后管理工作情况进行现场检查。重点检查客户经理（组）配备、资金账户监管、现场检查、资产预分类、定期分析报告、风险预警、CMS信息录入、信贷档案管理等工作开展情况。并提出进一步加强贷后管理工作的具体要求。信贷在线监测，按规定做好贷款处置预案。按日进行预警监控工作，做好预警信号处置。

七、信贷合同规范性审核。

八、组织开展内控合规管理工作，监督关联交易管理。

风控管理部年度工作计划7

1、方案制定、学习宣贯彻阶段

时间：20xx年3月15日至20xx年3月31日

技安部制定活动方案并下发到各部门、车间及班组，各单位认真学习工作方案。

2、单位自查，制度疏理阶段

时间：20xx年4月1日至20xx年4月20日

各部门、车间及班组要充分利用这段时间，对照五项专项治理内容及职责分工从制度的制定、学习、执行，到危险作业、临时、变更、异常作业的审批；人员的违章行为；科研试验的评审；作业现场等逐条对照查找，制定整改计划，并于4月20日前将自查情况上报技安部。

3、完善制度，问题整改阶段

时间：20xx年4月21日至20xx年6月5日

各单位对各项制度、审批程序进行完善，对新制定的各项制度进行学习，规范操作行为，对作业现场存在的问题进行整改。对新任管理人员任职前进行安全谈话。

4、民爆公司自查验收阶段

时间：20xx年6月6日至20xx年6月10日

民爆公司对专项治理方案的实施情况进行自检自查，并形成自查报告。

5、庆化公司验收阶段

时间：20xx年6月11日至20xx年6月30日

做好迎接庆化公司对专项治理情况全面验收的准备。

风控管理部年度工作计划8

1.时间：上午9:00--13:00;

下午：3：00--6:00。责任人：xxx，成员：厨师长xxxx、消毒保洁人员。

2.主要措施：

(1)所有餐具上午9:00--10:00，下午3:00--4:00各进行一次先用84消毒液消毒，清洗后用消毒柜高温消毒。

(2)厨房内使用的食品加工工具、盛放食品的器皿在每次工作结束后及时清洗消毒，上午：11:40--13:00，下午：4:40--6:00。

(3)每天上午9:00--10:00检查所有冷藏冷冻设备是否正常运转。

(4)食堂外环境、食堂内各功能区每天上午9:00-11:00消毒一次，对加工场所、人员通道、楼梯等处地面全消毒，对售饭大厅每餐前1个小时消毒一次。

(5)所有功能区开窗、通风，保持空气流通。

风控管理部年度工作计划9

20_年1-7月风险管理工作分析报告

为建立风险管理长效机制，促进西宁农商银行稳健经营和健康发展，依据《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及《农村中小金融机构风险管理机制建设指引实施方案》，根据上级部门及农商行工作计划，全力做好风险管理工作，现将具体工作分析如下：

一、基本情况

截止20_年7月末，本行资产总额亿元，其中：各项贷款余额亿元，较年初增加亿元；负债总额亿元，其中：各项存款余额为亿元，较年初增加亿元；不良贷款余额为8856万元，较年初下降万元，不良率，较年初下降个百分点。股本金余额52024万元，核心资本充足率为,资本充足率，较年初上升个百分点；拨备覆盖率。从以上数据显示，本行资产规模逐步增加，不良资产逐步下降，资本充足率远远高于监管指标最低达到8%的要求，整体抗风险能力不断增强。但风险管理方面仍存在薄弱环节，面对复杂的经济形势，利率市场化的深入，银行的利率风险必然加剧。随着业务不断发展，IT系统不完善，操作风险潜伏在各个业务环节。同时，本行缺乏全面风险管理的思想观念，实行的是部门分散管理的风险管理方式。各个部门制定了不少的规章制度，但这些制度很多变成书本上写着的制度，而不是实际运行中的制度，要克服目前的这种现状，将

风险管理变成系统管理。

二、风险管理工作开展情况

㈠明晰部门及岗位职责，加强部门人员培训及学习

1、进一步完善风险管理部的职能，强化风险部门对事前风险防范工作，制定了《西宁农商银行风险管理部门及岗位职责》，明确了风险管理部具体工作事项，逐步解决与其他部门职责重叠的相关事宜。

2、部门人员参与培训达到2次，增强了部门人员事前防范风险的能力，同时了解新产品业务的流程及风险点，为及时解决各部门及基层行风险管理问题，打下了良好的基础。

㈡加强风险管理，努力提高事前风险防范能力 一是修改和完善了《非信贷资产风险分类实施细则》《信贷资产风险分类实施细则》，细化了风险识别标准，使风险识别更具操作性，减少了风险分类的人为误差。二是加强风险预警工作。转发了《关于进一步强化农村合作金融机构贷款集中度风险监管的通知》《关于谨防钢材贸易企业套骗取银行贷款投向高风险行业的通知》《关于转发金融业信息安全风险提示》《关于加强农村中小金融机构信用风险和流动性风险监管工作的通知》等风险提示通知。通过下发风险提示，有力的配合业务的发展，防范了授信风险，提高了员工对事前防范风险的能力。三是健全机制，充分发挥职能部门作用。为完善公司治理结构，健全风险管理委员会职能，确

保对本行经营活动相关联的各种风险实施有效的管理，制定了《西宁农商银行风险管理委员会议事规则》，严格按照制度要求履行职责，不走过场，召开风险管理委员会3次，形成会议纪要7份，同时对基层网点的风险管理工作进行指导和检查，切实把风险管理工作落到了实处。四是积极参与各项新业务品种探讨会议，事前提出相关业务产品风险点，确保新业务产品顺利上线。

㈢建立法律顾问制度，防范法律风险

为了进一步规范和解决有关法律相关事宜，提高依法合规开展业务经营的能力，西宁农商银行与青海同一律师事务所签订了《法律顾问服务合同》，同时，风险管理部完善了《法律事务集中管理办法》，规范了西宁农商银行各项法律文书的修改、审核以及各项业务法律方面的咨询服务，制定了法律文书审核及有关法律咨询工作流程，明确了法律事务审核程序及内容，规定了每星期一、二上午聘请律师坐班。1-7月份，聘请律师按规定提供了日常法律咨询服务，审查各部门提交的对外签订的合同 23份，法律顾问还参与了疑难问题的处置分析和新业务产品的审查及合同的起草等工作，较好的解决了一些复杂的风险化解难题，为总行业务发展提供法律支持。

㈣循序渐进，建立风险管理体系

为了按照“梳理-规划-建设-提高”的路径，构建由风险决策、管理、执行操作、监督等不同层次职能组成的风险管理

体系。一是加强领导，认真部署。根据省联社《青海省农村信用社20_-20_年风险管理机制建设规划》及《青海省农村信用社风险管控体系建设方案》要求，西宁农商银行及时成立了以行长为组长，监事长为副组长，各副行长及各部门经理为成员的领导小组，并结合实际制定了《西宁农商银行20_-20_年风险管理机制建设规划》《西宁农商银行20_。年-20_年风险管控体系建设方案》明确了风险控体系建设的指导思想、工作目标以及所作的重点工作、具体要求和实施步骤。二是制订目标，突出重点。为稳步推进风险管控体系建设，本行确定了风控体系建设的目标，第一阶段目标:初步建立风险管理组织体系，确立风险管理战略和政策，搭建风险管理制度体系，完成风险管理运行机制建设。第二阶段目标:完善各业务条线流程和风险管理运行机制的前提下，重点识别、评估、计量与管理水平。第三阶段目标：基本完善风险管理组织架构和风险管理策略体系，优化风险管理模型工作，建立于本行业务相适应的市场风险管理体系，健康良好的风险管理文化的到切实执行。重点建立良好的风险治理机制和清晰的全面风险管理组织体系，强化风险管理有效性；建立覆盖各类风险管理全流程的差异化风险管理政策与制度体系，增强风险管理规范性和可操作性，提高风险管理制度执行力；建立风险量化管理体系，是风险量化结果贯穿于经营决策、资本配置、产品定价、绩效考核等经营管理全过程；建立全员参与、涵盖所有风险并具有自身特色的风险

文化。三是划分阶段，逐步实施。按照省联社要求，本行将风险管控体系划分为三个阶段进行：第一阶段为初步建立风险管理组织体系（20_—20_年）。构建或完善有风险决策、管理、执行、操作、监督等不同层次职能组成的风险管理组织框架体系；明确风险管理职责，完善风险管控制度、业务流程及管理流程体系；建设风险管理队伍。第二阶段为完善操作风险管理机制20_年-20_年）。建立风险管理系统，提升硬件控制能力；建立完善风险防控监督体系；完善风险管理激励约束机制和问责制。第三阶段为建立与本行业务相适应的市场风险管理体系，健康良好的风险管理文化得到切实执行（20_-20_年）。建立涵盖全部风险的政策与流程体系；建立经济资本计量、配置、监控、考核和应用体系；逐步培育并形成有特色的风险管理文化。四是稳步推进，确保成效。为了确保第一阶段目标顺利实现，聘请外部公司参与调研项目并制定了西宁农商银行内控体系建设项目前期调研方案，调研方案主要以全面风险管理体系为总目标，根据本行长期战略目标和短、中期经营目标要求，充分结合实际条件与基础，采取分阶段、分步骤、有计划、有重点、逐步推进的方式开展调研项目。利用22个工作日，准确了解本行战略目标、经营目标及内控建设目标以及业务与产品，各职能部门职责权限、工作过程、上下管理关系、相互协调支持关系、内部控制体系现状，确定了本行现有内控体系与监管要求之间的主要差距，完成了西宁农商银行内控现

状诊断报告及内控体系建设框架建议。五是完善方案，逐步实施。根据调研阶段的诊断报告及框架建议，进一步完善本行《西宁农商银行的风险管控体系建设的方案》，细化第一阶段的工作任务及措施，从建立健全风险管理组织架构、确定风险管理目标体系、制定风险管理政策着手，构建初步风险管理体系。

二、风险管理工作中的薄弱环节

㈠风险管理文化基础薄弱，风险管理意识比较淡薄。部分员工认为，风险管理只是管理层和风险控制部门职责，业务部门只管操作业务，出了问题是风险部门控制不力；还有的员工认为，风险管理只是信贷部门关心的问题，与柜台业务无关；也有的员工甚至把风险管理与业务发展对立起来等。

㈡风险管理还不够全面，风险管理手段和方法比较简单。本行风险管理还停留在简单的信用风险、操作风险管理层面，对市场、流动性等风险管理较弱，而且信用风险、操作风险和市场风险的相关管理职能分散在不同部门，缺乏全面风险管理的规划，整体协调性不够。在信用风险管理方面，信用评级系统不完善，不能准确判断和把握信用风险。市场风险主要包括流动性风险、利率风险等，但是农村商业银行资产规模较小，可运用的资金管理手段相对单一，应对市场波动风险的能力不足。在操作风险上，对原有的业务操作手册没有全面更新，对一些制度缺乏系统的梳理和优化。

㈢风险计量技术达不到要求，风险管理工具的开发相对滞后。本行离新资本协议规定的内部评级法最低标准在以下方面存在差距。首先，缺乏成熟的风险计量模型，信用评价系统不完善，客户风险评价不够准确。其次，数据历史沉淀期较短，数据系统不能达到风险计量的5—7 年数据观察期的要求。内部评级尚未全面应用于信贷决策、资本配置、贷款定价、经营绩效考核等方面。

㈣风险管理人才匮乏。由于农村商业银行风险管理的综合性和专业性，要求从事风险管理的人员必须具备很高的专业素质，否则将很难理解业务和产品的风险性质，不能及时采取适当的风险防范措施。同时，全面风险管理要求风险管理人员对全行各个业务条线的风险管理情况全面了解和把握，这样，才能保证对风险的快速识别和有效计量，但农村商业银行从事风险管理人员的数量和质量还远远不能满足进行全面风险管理的需要。

㈤风险预警信号滞后，缺乏先进的预警技术。风险的隐蔽性和损失形成的滞后性决定了风险预警的重要作用，只有及时准确地根据风险预警体系提供的风险预警信号，采取有效的风险预防控制措施，风险管理才能达到未雨绸缪的理想效果。但目前农村商业银行没有有效建立与此相适应的风险预警体系和预警机制，在一定程度上增加了农村商业银行风险的不可预见性，造成了银行经营过程中存在着若干隐性风险。

三、下一步工作重点及措施

为促进风险管理部工作高效、合规开展，进一步防范和化解经营风险、增强抵御风险能力，促进农商银行稳健经营和健康发展，更好的为农商行的健康发展保驾护航。风险管理部按照农商银行相关要求,下一步工作重点具体如下：

㈠加强风险管理队伍。风险管理是对整个机构内各个层次的业务环节风险的全面、全过程管理。它要求将信用风险、市场风险和操作风险以及包含这些风险的各种金融资产与组合、承担这些风险的各个业务单元纳入到统一的体系中，对各类风险依据统一的标准进行测量并加总，依据全部业务的相关性对风险进行控制和管理。建立一支适用于全面风险分析的专业化人才团队，使各个岗位人员在整个风险管理系统内默契合作、形成合力。同时，随着风险分析方法和管理技术以及业务的发展，要对员工进行持续有效培训，使整个风险管理体系保持先进性和实用性。

㈡构建初步风险管理体系

一是完善风险管理组织体系。按照《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》要求，完善由风险决策、管理执行操作、监督等不同层次职能组成的风险管理组织架构体系，即完善董事会、风险管理委员会及其他专业委员会构成的风险管理决策体系；完善经营管理层、风险管理部门和相关职能部门构成的风险管理执行体系；完善监事会和审计部门构成的风险管理监督体系，形成集中统一管理、分级授权实施的风险管理架构。二是建立切合实际风险管理战略目标体系。根据目前业务发展状况和未来几年的发展愿景，确立农村商业银行总体风险管理战略和分阶段风险管理目标。风险管理战略应与本行的发展规划、资本实力、经营目标和风险管理能力相适应，符合法律法规和监管要求。主要包括四个方面内容：拟进入或限制进入的风险领域；可承担的风险水平；获得的风险调整后的收益；合适的资本充足率水平。三是进一步优化风险信息系统。加强数据的来源、流程和时校的管理，提高数据采集精确性与及时性，对数据处理、信息传递、分析评估及系统安全管理进行优化预提高。加强风险监测和预警指标体系建设。细化信贷风险监控预警指标体系，完善风险监测和预警体系，实时对行业、地区、客户等关键风险事项进行事前监测和预警。完善信用风险数据管理体系。完善各类风险数据的采集工作；加强数据质量管理；完善违约与损失数据的积累工作。

㈢逐步引入信用风险内部评级初级法和经济资本管理，全面提升授信业务风险的管控能力。

以提高风险识别计量水平为突破口，建立、完善以内部评级量化结果为支撑的涵盖信贷准入、贷款定价、信贷审批、风险监控等信用风险政策体系。一是在规范内部评级基础上，实现严格的贷款五级分类和拨备的计提；二是完善中小企业、农户的信用评级制度和资产风险分类制度，积累完整、真实、有效的信用风险数据；三是运用信用风险管理系统，逐步实现对客户基础信息、信贷作业流程、额度控制、客户评级与信用评分、贷款评价、风险预警、五级分类、不良贷款处置、经济资本核算、压力测试以及信用风险信息运用等方面的信息化、标准化管理，全面提高风险决策的科学性、准确性与效率。

风险管理部

0一二年八月二十日

风控管理部年度工作计划10

一是开展了“两票”管理专项安全监督，下发了分局两票补充规定和典票，邀请专家专题进行两票培训，活动期间共审查工作票74张，纠正不合格票14张。二是精心组织，扎实开展了“学反措、查隐患、抓整改”专项活动，梳理下发了十八项反措，组织了集中学习和知识答题，编制了活动周报和简报，结合农配网实际编制了“防人身和设备”反事故措施对照检查表，推动了活动扎实有效的开展。三是认真开展了“走基层、查实情、促安全”活动，期间共抽查各类施工现场25处，查处并制止违章3处，罚款1800元，查处不合格安全工器具6件，下发整改通知书5份，并对违章单位人员进行了通报批评，有效避免了事故的发生。四是认真落实“”安全生产电视电话会议精神，扎实开展了“三查四防”安全大检查。

风控管理部年度工作计划11

1、健全完善反腐倡廉基本制度

推进惩防体系构建工作，制度是保障。全面贯彻落实惩防体系建设的精神，根据我委业务工作的实际，建立健全集体领导和分工负责、重要情况通报和报告、重大决策征求意见等各项制度，建立决策失误责任追究制度。落实集体领导与个人分工负责相结合的原则，完善内部监督约束机制和责任追究机制;制定民主生活会实施细则，进一步规范和落实民主生活会制度;完善领导干部述廉、目标考核制度;完善并严格执行领导干部重大事项请示、报告和制度;完善党内民主集中制度，重大事项坚持党内协商，共同决策;健全完善党内情况通报、情况反映和重大决策征求意见等制度，逐步推进财务、工程、采购等各项政务党务公开。真正形成用制度管权，按制度办事，靠制度管人的有效机制，确保各项工作有法可依、有章可循、严格按制度办事、努力从源头防治腐败问题发生。

2、健全完善源头防治腐败制度

针对关键岗位和重点环节，深入分析查找容易诱发不廉洁行为、腐败问题的部位和环节，建立健全相关行政、业务管理制度，规范办事程序，加强内控约束，堵塞漏洞，消除隐患。

3、严格行政处罚程序

加强处罚款的财务和票据管理，严格实行财务收支两条线，有专人负责票据的管理，使用统一规定的票据，出具的票据一律使用专用公章。

4、规范各项资金使用和管理

规范和加强各项资金的使用管理，保证资金合法、合理、有效使用，提高投资效益，推进我委事业健康发展。认真贯彻执行建设与管理各项规章制度，合理使用各项资金，规范各项资金预(结)算、决算管理，要切实提高干部职工的防腐拒变的能力，完善我委工作惩防体系建设，确保“工程、资金、干部”三个安全。

风控管理部年度工作计划12

一是针对房线、交叉跨越和村属危及安全线路等安全隐患，按照上报清册进行核查，对未下发危及安全通知书的新隐患进行督办考核。二是针对迎峰度夏、防汛度汛暴露出的安全隐患结合秋检进行集中整治，共治理迎峰度夏安全隐患68项，防汛隐患15处。三是对照梳理反措隐患结合秋检和农网项目进行综合治理，共安排危漏配电室改造80座，消除对地距离不够隐患21处，计划更换锈蚀破股导线 78KM，杨地第二电源联络线12KM。

风控管理部年度工作计划13

20_年度风险管理部工作计划

为了认真贯彻落实 “质量要上去、风险要下来”的精 神。实践“稳健经营、稳步发展”这一理念，在县联社领导班子的 正确领导下，加强内控建设，强化信贷管理，防范金融风险，全面提 升服务水平，把松桃联社办成资产质量高、经营效益好，管理服务一 流的金融机构。根据这一总体要求，20_ 年风险管理部主要经营目 标：“控制存量不良贷款新增，新增贷款不良率控制在2%以内，五级 分类不良率控制在4%以内；风险资产五级分类偏离度控制在5%以内； 贷款损失准备充足率200%，拨备覆盖率150%以上”。为完成以上目标 工作措施如下：

一、每月召开本部工作例会 1—2 次。研究和布置月、季、半年 和全年度风险管理工作的相关事宜，废、改、立相关的规章制度；

二、制定20_ 年风险管理培训计划。全年举办1—2 期风险管理 培训班，对各营业网点信贷员分二季度和四季度完成培训计划；

三、继续完善和落实《松桃苗族自治县不良贷款清收管理办法》、制定落实《松桃苗族自治县农村信用社不良贷款责任认定及追究管理 办法》；

四、加强信贷质量监测管理。计划从 2 月中旬开始用 4 个月时 间，对全县 30 个网点的五级分类偏离度摸清底数，掌握全县信贷质 量变化情况，联社风险部同时建立相应台账，检查信用社相关台账使 用的完整性。根据五级分类系统监测数据变化情况，针对新的风险形 成及时发出预警通知；

五、不良贷款清收管理。督促信用社认真落实清收计划，配合信 用社盘活存量不良贷款和清收呆账200 万元计划，风险部按月收集呆 账贷款和置换贷款的清收进度，并建立相应台帐配套管理；

六、做好金融统计A 角和1104 工程B 角工作，完成上级交给各项 任务，力争做到统计零的差错；

七、加大大额贷款的跟踪力度，确保能即时发现风险并即时预警；

八、继续加大抵债资产的跟踪管理。风险管理部 二0 一一年十二月二十日

风控管理部年度工作计划14

各有关部门和企事业单位要认真履行工作职责，针对元旦期间安全生产的特点，结合本镇实际，加强监督检查，确保安全生产。

二是要加强交通运输安全监管。公 安、交通等部门要加大交通安全监管和执法力度，严肃查处各种违法违规行为。各类运输企业要加强对司乘人员的安全教育，严防疲劳驾驶、酒后驾驶和不具备从业 资格的人员违章驾驶。要对各类运输工具技术性能和状况进行全面检查，防止带病运营，尤其要严禁农用车、渔船非法载客，严禁车辆超速、超载、超限。要加强对 渔船安全生产的监管，要加强对乘客携带物品的安全检查，坚决防止将易燃、易爆、剧毒等危险物品带上车。

三是要加强工矿和危险化学品的安全监管。安监中队、公安、经贸、工商、土地等部门要加强工矿和危险化学品安全监管，严防危险化学品运输过程发生事故，要依法取缔化学危险品各类非法储存、使用、生产的企业和销售点。对停止开采的矿山如果有倒挂岩之类的安全隐患要彻底消除，同时对矿山全面进行封闭，尤其对岭岙采石场，严防人员进入矿区。

四是要切实加强建筑施工、特种设备等其它行业和领域的安全监管。村 镇建设办、城管监察中队、滨港工业城管委会等部门要重点加强对建筑施工现场脚手架搭设、临边洞口防护、施工用电、塔吊和施工电梯、施工机械及安全管理的监 督检查，严格落实特种作业人员持证上岗的规定，切实加强对施工人员的安全教育，对现场管理秩序混乱、问题突出、隐患严重的施工工地要停工整顿。要强化特种 设备安装、使用、维保等环节的监管工作，加强监督检查，严厉查处非法制造、非法安装、非法使用特种设备的违法行为。综合治理办公室会同巡特警中队要加强对 各类休闲区域和旅游活动以及各类设施的开展巡查并加强安全监管，及时发现和消除事故隐患。

其他与人民群众生活密切相关的供水、供电、供气等部门，也要加强检查、检修和维护工作，确保安全稳定。

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