2023-07-05
2023-06-18
2023-07-05
2023-06-29
2023-03-19
更新时间：2024-04-21 12:21:41 发布时间：24小时内 作者：文/会员上传 下载docx
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为积极稳妥地推进建立以源头治理和过程控制为核心的企业内控体系，健全和完善对全资、控股、参股公司的管理控制体系，全面提升集团公司管理水平，强化集团公司在国际化建设过程中防范风险的能力，促进集团公司战略发展目标的实现，特制定本方案。
一、集团公司内部控制体系建设的基本情况
集团公司非常重视内部控制制度的建设，这些制度的有效执行对提高集团公司管理水平和各阶段发展目标的实现起到了积极的促进作用。但是，从我们对股份公司、*公司等单位内控体系建设调研的情况，以及xxxxxx对中央企业开展内控体系建设的总体要求看，目前的各项管理制度还没有真正融为一体，成为一套系统化的体系。由此导致了职能部门之间管理界面不清晰、管理责任不到位;下级单位对上级多头汇报、多头请示;同级业务单位之间业务交叉，工作标准参差不齐。这些问题和矛盾的存在，制约着集团公司整体科学管理水平的进一步提高，与集团公司的战略发展目标也不相适应，需要我们对现有的各项管理制度进行梳理并系统化，以形成一套科学、完整的制度化体系。
二、内部控制体系建设的必要性
内部控制是由企业决策层、管理层和其他人员实施的，为实现企业战略发展目标提供合理保证的过程。建立健全和不断完善内部控制体系是国内外企业长期管理实践经验的结晶，有助于约束和规范企业管理行为的基本准则，有效规避风险。
(一)实施内控体系建设是实现集团公司整体协调发展目标的需要。
“”期间，集团公司将以保障国家油气安全供应为己任，突出实施资源、市场和国际化战略，率先建成一流的社会主义现代化和具有较强国际竞争力的跨国企业集团。随着集团公司的发展，尤其是实施国际化经营战略，客观上需要集团公司理顺内部管理流程，针对关键的风险控制点，采取积极稳妥可行的措施，建立起一套科学、有效的内部控制体系，增强抵御内外部风险的能力，为实现集团公司的整体协调发展目标创造适合的环境和氛围。
(二)实施内控体系建设是集团公司提升科学管理水平的需要。
内部控制是企业科学管理的重要内容，是实现企业目标的重要依托。建立并认真执行一套设计科学、简洁适用、运行有效的内控体系，将有助于企业及时发现和掌握经营管理中的突出风险，有助于企业强化内部管理控制措施，有助于用规范和制度约束管理行为，有助于企业整合优化内部资源配置，提高资源的使用效率和效果。通过对内控体系的长期有效执行和不断完善，将使集团公司各个层面的各项经营活动处于受控状态，全面提升集团公司的科学管理水平。
(三)实施内控体系建设是集团公司履行出资人职责的需要。
建立现代企业制度，完善法人治理结构是实现集团公司发展目标的重要组织保障。这就要求必须推行内控体系建设，规范出资人与经理人之间的代理关系和授权管理，明确各自的职责和权限，强化信息获取、传递和沟通，促使被投资企业实现信息的透明化和信息披露的完整、充分、必要，使集团公司能够从管理上、制度上形成一套规避风险的运行机制，及时获取充分有效的信息用于分析和化解面临的各种风险，实施有力监督，增强有效防范风险的能力，防止出现内部人控制或降低内部人控制的程度，以维护集团公司作为出资人的权益。
(四)实施内控体系建设是集团公司实施依法治企的需要。
二、当前企业内部控制制度设计的误区
近年来，越来越多的企业将内部控制制度作为企业管理的主要手段，内部控制制度的建设受到了广大企业的高度重视，我国企业在内部控制制度的设计领域开展了卓有成效的实践，取得了长足的进步。但是由于经验不足、内部控制制度设计人员素质不高等原因，在现阶段，我国企业的内部控制制度设计从总体上看质量不高，对内部控制各要素的设计不系统、不科学，企业的内部控制制度设计仍存在着诸多误区，主要表现在以下几个方面：第一，企业在进行内部控制制度设计时忽略了实施成本问题，虽然制定出了严谨的内部控制制度，但是实行该制度所花费的成本超过了因此而产生的经济效益，缺乏可操作性，得不偿失。第二，企业在进行内部控制制度设计时过于注重制度的文字编写，忽略了制度的执行和其作用的发挥，使制度流于形式，有的企业甚至将制定内部控制制度作为应付相关部门检查、审计的手段，没有真正意识到企业内部控制制度的重要性。第三，企业在进行内部控制制度设计时对内部控制监督机制设计的重视程度不够，导致对企业内部控制的监督薄弱，难以确保制度的执行和其有效性。由于监督的失效容易出现“内部人控制”的现象，将影响全体企业员工的控制意识和行为，严重的甚至导致内部控制的失败。第四，对已经制定的内部控制制度，很多企业未能根据企业的发展状况及时对内部控制制度作出适当的调整，致使内部控制制度不适应企业的发展，难以对企业新的经济业务进行有效控制。第五，在内部控制制度的设计中忽略了人的因素，须知无论如何完善的制度，最终还是需要人去执行，如果内部控制制度未得到员工的认同和理解，那么制度最终会沦为一纸空文。
三、企业内部控制制度的设计要点
企业内部控制制度设计的优劣将直接影响内部控制制度执行的有效性，因此，在进行企业内部控制制度的设计过程当中，应该避免走入设计误区，并抓住设计要点进行制度设计，以确保企业内部控制制度的科学合理。
1.控制目标设计
企业内部控制制度首先需要有明确的控制目标。控制目标是管理经济活动的基本要求、实施内部控制的最终目的，同时也是评价内部控制的最高标准。简单来说，设置企业内部控制目标解决了企业为什么要进行控制的问题，为内部控制指明了努力的方向。在企业内部控制制度的设计中，企业内部控制目标的定位应该与企业的发展战略相结合，应该把握控制目标的动态性、层次性和全面性的特征进行设计。众所周知，处于不同发展阶段的企业，由于发展战略各异，其内部控制的侧重点有所不同，因此，企业内部控制目标具有动态性，进行内部控制目标设计应该随企业的发展而变化，实行跟踪控制;还应该针对企业的不同治理结构层次、内容对企业内部控制目标进行分解，满足内部控制目标的层次性要求，做到目标明确、分而治之。同时，还要在制度上体现对内部控制多个目标间的协调，使整体控制效果达到最佳状态。
2.控制流程设计
控制流程是依次贯穿于某项业务活动始终的基本控制步骤及相应环节，控制流程往往是与业务流程相吻合的。在企业内部控制制度设计中，控制流程的设计应该是与企业控制目标相适应的。控制流程的设计思路和方法很多，如按会计科目设计、按经济业务类型设计、按经营单位或管理部门设计，等等。但是，无论使用哪种(或多种)设计思路，都需要根据企业的实际情况，结合企业所制定的内部控制目标进行权衡比对，从而选择最适合的设计思路和方法。为了确保制度设计的科学合理，在进行流程设计之前应该对企业现有经济业务进行分类、整合和提炼，避免重复设计流程(如控制手段、控制过程相同的不同经济事项被重复进行设计)。另外，在进行控制流程设计时不可避免会出现交叉或重复的内容，此时需要对这些内容进行适当调整，否则将影响其客观性。
3.控制点设计
控制流程是由控制点组成的，控制点又分为关键控制点和一般控制点两种类型，对不同的控制点需要采用不同的控制方法进行管理。关键控制点与一般控制点在一定的条件下是可以相互转化的。企业制定内部控制措施的关键在于抓住关键控制点，企业管理者只有将注意力集中于业务处理过程当中发挥作用大、影响范围广、对保证整个业务活动的控制目标至关重要的关键控制点上，才能确保内部控制的效率和效果。因此，控制点的设计非常重要，其中关键控制点的选择更是重中之重。内部控制关键控制点应该以选择关键的成本项目、业务活动、业务环节、重要要素及重要资源为选择依据，即将影响成本项目费用的主要因素，对企业竞争力、盈利能力有重大影响的活动、要素和资源及容易发生且可能造成重大损失的环节设定为内部控制关键控制点。值得注意的是，不同的经济业务活动其关键控制点是不同的，某环节在某项业务中属于内部控制关键控制点并不意味着它永远都是，也许在其他的业务活动中，该环节仅是一般控制点。因此，在进行内部控制制度设计中，必须根据管理或内部控制目标的具体要求、业务活动的类型及特点等来选择和确定企业内部控制的关键控制点。
4.控制权限设计
内部控制权限的设计是企业建立内部控制制度的精髓之一，控制权限是否设置合理，直接决定了内部控制制度的客观性和有效性。内部控制要求企业必须建立合理的授权机制，对内部控制的控制权限进行合理配置。笔者认为，对内部控制权限进行设计要遵循重要性原则、责任明确原则，既要满足控制目标的需要，又要兼顾工作效率。明确内部控制的控制权限应从授权阶段就开始进行控制。管理层在进行授权时，应该统筹考虑授权的范围、层次与责任，将所有的经营活动都纳入授权范围，把经济活动的重要性列为权限划分的重要依据，防止出现权力重叠或责任真空的现象，做到权责明晰，为各中间管理层和全体员工以所授权限开展工作提供依据。管理者通过合理授权以保证经营决策得以有效运行、管理制度有效贯彻，实现权力制衡。在设计中实现相互牵制也非常重要，若同一项经济业务由一个人(或一个部门)包办，则难以实现管理控制的目标，必须要有相互牵制、相互制约和相互监督，进行控制权限设计同样需要考虑这方面的问题。
5.控制监督设计
内部控制监督是经营管理部门对内部控制的管理监督及内审xxx门对内部控制的再监督活动的总称，是随着时间的推移而评估制度执行质量的过程。在我国，很多企业并非没有建立内部控制制度，困扰企业的主要问题是所建立的内部控制制度的执行效果不佳，某些参与制定内部控制制度的负责人内部控制意识薄弱，致使内部控制制度形同虚设或出现“对上不对下”的尴尬局面。造成这种不良现象出现的主要原因就是企业忽视了对内部控制监督的设计，监督机制不完善。因此，要确保企业所建立的内部控制制度被切实执行并获得良好的执行效果，就必须对内部控制过程施以恰当的监督，内部控制监督设计的重要性可见一斑。在进行内部控制设计时，应该关注监督评审程序的合理性、对内部控制缺陷的报告和对政策程序的调整。要将内部控制监督工作列为企业日常工作之一，将内部审计列为重点监督手段，使内部审计充分发挥监督企业经营业务、提供完善内部控制制度和纠错的建议的作用。同时，畅通监督信息反馈渠道可以使管理层或其他人员在发现企业内部控制缺陷时，能及时向上反馈或提供建设性建议，使企业内部控制的缺陷得以及时、果断处理。
6.控制制度体例设计
企业内部控制制度体例是内部控制制度的基础和骨架，除非遇到特殊情况或特殊需要，一般来说，内部控制制度的体例是不需要作重大调整的。倘若内部控制制度的体例设计不合理，企业对体例作出重大调整时，将会耗费大量的人力、物力。另外，频繁地调整内部控制制度的体例也不利于制度的执行，同时也削弱了制度的权威性。因此，内部控制制度体例的设计至关重要，在设计时，不但要考虑一般的设计问题，还要考虑到所设计的制度体例能够适应今后修改完善的要求，预留一定的修订、完善空间。例如，对内部控制制度条目的排序可以用、、等排序，能够较好地解决对业务流程、控制步骤和控制点进行增补、修改或删除的需要。而在文字编排方面，诸如基本原则、要求、一般规定等应该在制度大纲中描述，而不宜放在具体的业务流程当中。总的来说，就是内部控制制度的体例设计要确保制度整体结构在一定时期内保持稳定，同时可以适应修订和完善的需求。
四、结语
总之，建立健全企业的内部控制制度是企业增强市场竞争力、迎接经济全球化挑战的必然选择。应该看到，我国的企业内部控制尚不成熟，对内部控制制度的设计仍存在缺陷，这就要求我们必须在实践中继续完善内部控制制度的设计。企业内部控制制度的设计是一个动态的过程，制度设计人员要在具体执行、正确评价等实践过程当中不断完善内部控制制度，才能真正确保企业控制目标的实现。
生命是健康根本。为保障我园广大师生的身体健康和生命安全，科学、规范、有序地开展手足口病的监测、报告、调查、处置等工作，我园按照上级防控手足口病的有关要求，结合我园实际，制定此方案：
一、工作目标
通过全面落实以切断传播途径为主的综合性防控措施，控制手足口病疫情的发生或蔓延，确保全园广大师生的身体健康和生命安全。
二、组织机构
(略)
三、工作措施
1、采取有效措施，保护易感人群。加大管理力度，制定手足口病防控预案，严格落实晨检、午检登记制度，发现手足口病疑似症状及时就诊，发现病人及早隔离、治疗，及时向卫生和教育部门报告，并启动应急处理机制。教室等公共场所要保持良好通风;对公共场所、玩具等坚持定期消毒，以确保健康人群的身体健康。
2、强化培训，提高业务素质。对广大师生开展手足口病防治知识的培训，提高防控水平，确保做到早发现、早诊断、早报告、早隔离、早治疗。
3、开展健康教育，提高师生防病知识水平。我园利用多种形式正面宣传手足口病防控知识，告诫家长流行季节不要带孩子到人群聚集的公共场所，避免与患者接触;教育幼儿养成良好的卫生习惯，做到“洗净手、喝开水、吃熟食、勤通风、晒衣被”等。
4、疫情期间暂停一切集体活动，家长接送幼儿在门口，减少交叉感染的机会。
5、加大卫生监督检查。我园采取切实可行的有效措施，加强对生活饮用水的监督检查，严格用具的清洗消毒。
四、疫情处置
1、手足口病疫情发生后，立即启动应急预案，采取有效措施进行应急处置，并按照《xxx传染病防治法》规定的内容、程序、方式和时限逐级上报相关信息。
2、无论是发生个案还是暴发流行手足口病疫情，我园必须做到手足口病“零”报告，直到疫情结束。
3、幼儿园经医疗机构部门确认发生手足口病疫情时，应立即启动幼儿园手足口病应急处置预案，按照卫生防疫部门的防控指导意见做好消毒、隔离工作，尤其是发生疫情的班级的消毒处理工作;协助疾病预防控制中心开展流行病调查和标本采集等工作;根据疫情需要做好相关防控工作。
4、各项防控措施必须落实具体负责人、实施者、检查者，并做好每日每项工作的实施记录。
表达和维护广大教职工利益作为工会工作的出发点和落脚点，以加强学校民-主管理，推进和-谐校园建设，提高教职工队伍素质为重点，按照市教育工会和学校党委的工作部署，切实履行工会职责，在组织教职工、引导教职工、维护教职工合法权益中发挥积极作用，团结全校广大教职工为推进学校又好又快发展贡献力量。具体:
(一)加强民-主政治建设，促进学校和-谐发展
提高广大教职工对新形势下加强民-主管理重要性的认识。进一步完善以教职工代表大会为基本形式的学校民-主管理制度。按时规范开好教代会，不断提高教代会质量，充分发挥教代会代表的作用，做好教代会的提案落实工作。进一步拓宽工作视野，创新工作思路，保障教职工享有更多更切实的民-主权利，提高学校民-主、科学管理水平。配合行政、纪委做好校务公开工作。
(二)强化工会服务意识，依法履行维权职能
把教职工最关心、最直接、最现实的利益问题作为工会维权的重点。主动、及时了解教职工思想动态，加以正确引导。加大源头参与力度，增强维权工作的实效。认真贯彻落实市教育局和学校《关于以人为本关心教职工生活的意见》，以弱势群体为重点，做好“送温暖”活动。关心教职工身心健康，维护女教职工特殊权益，引导广大教职工养成健康的生活工作理念，为教职工创设愉悦的工作环境，使工会组织真正成为教职工的贴心人、知情人和帮助人。
(三)强化师德考核监督，促进教工队伍建设
配合党政做好教职工思想政治工作，加强师德学习教育，引导广大教职工树立崇高的职业理想，增强教职工的职业幸福感。贯彻落实省教育厅《关于加强师德建设规范普通中小学教师教育教学行为的若干意见》，按照淄博五中师德规定60条和考评方案的要求，抓好师德考核监督工作。开展好师德教育主题月活动，做好师德标兵评选工作，抓好创建学习型职工、岗位练兵、建功立业等活动，为教师的成长发展搭建平台，提供服务。
(四)加强工会自身建设，提高工作能力水平
加强工会自身建设，增强工会组织的凝聚力和工作活力。组织工会委员认真学习政治、业务理论，用科学发展观统领学校工会工作，全心全意为教职工服好务，努力提高工会组织服务教职工的能力和水平，不断提高工会在促进学校科学发展、和-谐发展中的作用。
(五)积极开展文体活动，增强教工队伍凝聚力
充分发挥工会的组织教育优势，围绕服务教育教学、服务教师成长，广泛开展群众性文体活动，丰富教职工文化生活，增强教职工的凝聚力。深入开展以青年教师为主体的岗位练兵活动，培养、提高青年教师的职业道德、教学技能，组织参加市第五届青年教师基本功大赛。组织好“三八”国际妇女节教师节庆祝活动，组织参加好市教育系统各类文体比赛。
公司简介以及合并范围
（一）本次风控核查范围 （包括尽职调查主体及年度）
（二）本次核查之时间以及主要核查方法
（对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述）。 审计相关
审计事宜
[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等] 环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析： 财务及核算状况
纳税申报表主要项目 调整后会计报表
（一）资产负债表
（二）损益表
（三）本次核查主要调整事项说明 [重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据] 账务设置情况
本次调查的主要事项以及财务与业务的结合（一）销售收款的核查
关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息 2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息 3.检查销售合同核对销售单价信息 4.访谈主要客户核对销售单价信息 5.访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。
访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对 访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致 6.访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核
对 核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（二）采购付款核查
关于采购付款循环的核查，主要方法如下： 1.访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。2.访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况 3.访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况 4.综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致：
核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（三）生产循环核查
关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。2.重点核实产品生产过程中单位产品的材料、人工、动力费用等的耗费情况，与账务记录的当年产品产出和料、工费、投入情况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进行核对。3.了解生产周期以及年末在产品、产成品库存情况 4.核实公司整体产能情况，现场观察生产组织、主要生产线及生产运转情况。核对结果如下：
1、标准产品耗费情况（根据工艺填列）
2、实际生产投入产出情况（财务数据）
【分析2中数据，是否与1反映的投入产出关系一致】
3、生产流程及库存情况
（四）固定资产投资循环核查
关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产和技术高管，结合生产工艺，了解企业生产技术状况及与生产技术相关的设备
情况；
2.现场查看生产现场，结合生产工艺，了解生产组织情况，固定资产更新情况。3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工能力情况；篇二：风控调查范本
湖南中纳联投资管理有限公司
风控调查操作流程单
借款人： 借款人配偶：保
抵证押人： 人：反担保人：
填 表 须 知
为了借款申请人的申请能顺利获得批准，借款申请人（及配偶）、抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）填写文本前请认真阅读以下内容： １、请用黑色、蓝色墨水钢笔或签字笔清楚填写资料，请勿涂改。
２、请用正楷填写或在所选项后“（）”或“□”内打“√”。 ３、按要求准备有关材料的复印件，并由调查人员与原件逐一核对，加盖“与原件核对无误”印章后，粘贴在指定位置。
４、填写本表前请按出借人要求准备下列材料：
（１）借款人个人简历
（２）借款人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明
（３）借款人及配偶的收入证明
（４）抵押人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）有效身份证件、户口簿或有效居住证明、婚姻状况证明
（５）自有产权房屋权属证明原件
（６）借款人、担保人、反担保人其他资产证明
（７）借款人（及配偶）、担保人（及配偶）近期一寸彩照各二张
（８）借款人借款用途证明材料及还款计划书。
（９）出借人要求提供的其他材料
特别提醒：
１、借款申请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）必须确保提交的资料真实、合法，否则将要承担因此而产生的一切责任；
２、借款申请人（及配偶）、担保人（及配偶）、反担保人（及配偶）及本文本其他相关人员在各项材料上所签字迹要工整，前后字体一致，以免出借人因此而拖延向借款人发放借款。
一、调查人声明与保证
我们在此声明与保证：
此文本所收集的资料及我们所做出的评价是经过我们审慎调查、核实借款客户身份、材料原件、分析和整理后完成的，反映了借款客户最主要、最基本的真实信息。我们对本文本内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。特此声明
风控部签字：
年 月 日
营销部经理签字：
年 月 日
二、办理流程告知书
尊敬的客户：
湖南中纳联投资管理有限公司（以下简称中纳联）和出借人在受理您的借款申请后，将根据20_年10月１日开始执行的中国人民银行《个人信用信息基础数据库管理办法》，以个人信用信息基础数据库中所记录的您的个人信用作为重要评审依据，决定是否同意您的借款申请及确定最终借款额度。个人信用信息基础数据库中记录了您以往作为借款人、抵押人、担保人和信用卡使用人的历史状况，您的本次借款情况也将进入个人信用信息基础数据库储备，请您在申办借款前对自己的个人信用状况进行全面的了解，并向中纳联提拱自己的真实情况，认真衡量自身的还款能力，以避免因材料不真实或超出自身能力负担而带来损失。
中纳联保护您向中纳联提供的资料及了解的有关您的家庭、资产、公司状况及其他隐私权，中纳联不会擅自向无关人员透露您的上述相关信息，担按照国家法律、法规规定和相关部门的要求必须配合的除外。但是，如果在借款合同履行期间您的还款出现逾期，我们将有权对外公布您的逾期情况，并有权在任何媒体上直接向您及相关保证人（公司）、抵押人进行催收。
为了帮助您充分了解借款流程和办理借款过程中应该注意的相关事项，湖南中纳联投资管理有限公司告知如下：
一、借款申请人办理此项业务能否取得借款取决于多方面的因素，中纳联公司将在接收借款申请人的资料后３个工作日内告知借款申请人是否受理了此项业务。
二、借款申请人必须保证向中纳联公司申请借款业务是基于本人真实意思表示，借款申请人必须严格按照合同约定用途使用借款，并对借款承担无条件偿还的责任，保证不会因借款用途的改变或本人或家庭原因而拖延或拒绝履行还款义务。
三、借款申请人必须保证向中纳联公司提交的证明文件、资料是真实、合法的，所有签字确系所提供材料的真实人员所签，借款申请人对所提供的材料和所有的签字的真实性、合法性承担完全责任。借款申请人清楚的知道提供虚假、伪造的证明文件、作虚假的陈述、假冒签字以及违反约定处置权利凭证约定的标的物骗取借款行为是从事借款诈骗的犯罪行为，应当依法承担由此而产生的民事及刑事责任。如果在出借人决定放款以前，发现提供的资料不真实或不符合放款要求，必然不会得到出借人的批准；如果在借款发放后中纳联公司或出借人发现借款申请人所提供的材料（包括借款申请人、抵押人、保证人的材料）与实际状况不符，中纳联公司或出借人有权利要求借款申请人及借款相关人承担如下责任：
（１）中纳联公司通知出借人或出借人直接解除借款合同，提前收回全部借款本息，并依借款合同及本文本的约定要求借款申请人及借款相关人支付违约金及赔偿金，并且出借人有权按借款合同及本文本约定的条款，追偿借款本息；如果由于借款申请人及借款相关人提供的资料虚假，致使不能归还借款本息，出借人行使债权后，仍不能清偿欠款，借款申请人及借款相关人依然应予清偿，出借人有权就借款申请人及借款相关人的其他财产进行追偿；（２）由于借款申请人及借款相关人提供的资料或签字（或他人冒签）的内容虚假、非法、无效，须向中纳联公司支付20_元的违约金，如果致使中纳联公司或出借人遭受重大损失的，除承担赔偿责任外，借款申请人及借款相关人还应承担刑事责任。（见《刑法》第一百九十三条规定）。
四、借款申请人的借款有可能是由多个出借人共同出借的，借款申请人及借款相关人需分别与出借人签订借款合同并办理相关手续。
五、如果借款申请人的借款申请获得出借人同意（借款额度、期限、利率、还款方式等以出借人同意为准），借款申请人同意按照出借人审核结果借款，应按照中纳联公司的安排由借款申请人及借款相关人携带借款申请人及借款相关人身份证、户口本、房产证原件或中
纳联公司要求携带的其他材料在指定时间办理合同会签手续，交纳公证费、抵押费、担保服务费、反担保金等相关费用。
六、中纳联公司受理此项业务后，借款申请人应根据中纳联公司的要求办理相应的抵（质）押手续。
七、如果借款申请人的借款属车辆抵押类借款，办理完车辆抵押手续后，借款申请人需回到中纳联公司，在中纳联公司工作人员的陪同下，由出借人以卡卡转帐的方式向借款申请人放款。
如果借款申请人借款属房产抵押类借款，需办理抵押登记手续的，中纳联公司一般安排在上午办理抵押（经借款申请人特别要求也可以安排在下午）。对于在下午办理抵押登记的借款申请人，中纳联公司同时提醒借款申请人，房管局受理时间为：上午9：00至下午17：00，银行在16：30以后就不再受理存、取款业务。根据中纳联公司规定，借款申请人必须在办理完抵押手续后才能放款，如果借款申请人想在办完抵押登记手续后当天拿到借款的，必须在16：30之前直赶到银行。否则，在办理完抵押登记手续后，因银行下班导致不能放款的，中纳联公司不承担责任。
八、借款合同签订后，如因借款申请人提供的抵押物违反有关规定，导致不能办理相应的抵押登记手续的，借款合同终止，出借人不再向借款申请人发放借款。借款申请人同意已经发生的评估、公证等相关费用由借款申请人承担，中纳联公司在退还的担保费中扣除500元人作为卷宗受理费。
九、借款合同签订后，合同期满前，借款申请人提前还款的，应在征得中纳联公司和出借人同意后，方可提前解除合同，借款申请人按照借款合同的约定向出借人多支付十五天的借款利息作为对出借人的补偿。
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年 月 日篇三：尽职调查风控报告模板 公司简介以及合并范围
（一）本次风控核查范围 （包括尽职调查主体及年度）
（二）本次核查之时间以及主要核查方法
（对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述）。 审计相关
审计事宜
[主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等] 环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析： 财务及核算状况
纳税申报表主要项目 调整后会计报表
（一）资产负债表
（二）损益表
（三）本次核查主要调整事项说明 [重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据] 账务设置情况 本次调查的主要事项以及财务与业务的结合（一）销售收款的核查
关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息 2.访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息 3.检查销售合同核对销售单价信息 4.访谈主要客户核对销售单价信息 5.访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。
访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对 访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致 6.访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核对 核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（二）采购付款核查
关于采购付款循环的核查，主要方法如下： 1.访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。2.访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况 3.访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况 4.综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致：
核对结果如下：
【如存在差异，需要进行差异解释】
（三）生产循环核查
关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。2.重点核实产品生产过程中单位产品的材料、人工、动力费用等的耗费情况，与账务记录的当年产品产出和料、工费、投入情况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进行核对。3.了解生产周期以及年末在产品、产成品库存情况 4.核实公司整体产能情况，现场观察生产组织、主要生产线及生产运转情况。
核对结果如下：
1、标准产品耗费情况（根据工艺填列）
2、实际生产投入产出情况（财务数据）
【分析2中数据，是否与1反映的投入产出关系一致】
3、生产流程及库存情况
【如存在差异，需要进行差异解释】
（四）固定资产投资循环核查
关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下： 1.访谈生产和技术高管，结合生产工艺，了解企业生产技术状况及与生产技术相关的设备
情况；
2.现场查看生产现场，结合生产工艺，了解生产组织情况，固定资产更新情况。3.访谈生产和技术高管，了解生产线加工能力情况；篇四：13-项目风控报告 xxx项目
风控报告
一、项目融资情况概述 1.融资金额： 2.融资期限：
3.融资方式：项目合作、股权融资 4.融资用途详细说明：
二、项目基本情况概述 1.项目名称：
2.融资项目介绍：
三、项目行业情况 1.行业发展历史： 2.行业发展趋势：
3.国家行业政策：
四、项目市场现状 1.市场需求情况： 2.市场消费人群：
3.竞争对手情况： 1 开放 · 务实 · 高效 1.公司基本证件说明： 2.公司发展历程介绍： 3.公司股权结构说明： 4.公司组织架构说明：
5.公司产品说明、价格、市场情况： 6.公司进行渠道、销售渠道、结算方式说明： 7.公司财务状况分析：
8.公司未来发展规划：
六、项目团队情况 1.项目发起人：
个人基本情况：姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学
历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。
家庭情况：配偶、子女、父母、直系亲属情况。
资产情况：提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。2.团队核心成员：
成员1：
个人基本情况：姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学
历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。
家庭情况：配偶、子女、父母、直系亲属情况。
资产情况：提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。2 开放 · 务实 · 高效 1.项目盈利模式： 2.项目成本支出： 3.项目利润收入：
4.项目毛利润、净利润说明：
八、项目风险性及规避措施 1.项目风险性总结： 1.市场风险： 2.竞争风险： 3.财务风险： 4.管理风险：
5.政策风险： 2.规避措施：
措施1.措施2.措施3.措施4.九、项目结论
1.对项目可否投资操作给予最后的结论。3 开放 · 务实 · 高效
十、项目执行建议
为了项目更好的推进，建议做好如下工作： .十
一、子公司风控专员核查意见：
十二、子公司相关部门负责人意见：
投资部经理意见及签字：
风控主管意见及签字：
投资主管意见及签字：
十三、总公司投资中心风控专员核查意见：
十四、总公司相关部门负责人意见：
投资总监意见及签字：
风控经理意见及签字：
投资经理意见及签字：
财务总监意见及签字： 4 开放 · 务实 · 高效
报告撰写人：
出具时间：20_年 月 日
附件：调查表格问卷、文本、照片、录音资料
注：本报告以精要、简单为准，不必进行过多文字性赘述。
根据学校XX年关于做好新生接待工作会议的精神和工作部署，就切实做好南海校区XX年新生接待工作制定本方案。
一、成立新生接待工作领导小组
组 长：李醒华 朱鮀华
副组长：刘科荣 吴剑丽 叶 欣
成 员：刘师权 黄嗣殷 王楚鸿 李卫东 董科伟 莫时声
林国泉 陈 欢 廖 鹏 陈俏儒 侯小琳 xxx辉
司徒允昌 李娅玲 曾碧卿 郭 强 邓 慧 黄力人
张燕萍 李铁军 李 韵 刘凤芹
二、新生接待时间
XX年8月28日(星期日)，早上7：00至晚上10：30。
三、接待新生地点
校区外接待点设在石牌校区(行政楼北面停车场东面)和南海(桂城)汽车站。
校区内接待点设在多功能体育馆。
四、新生接待工作的具体分工与安排
(一)校区外接待点工作由学生工作办公室负责。前往石牌校区接待点的第一班工作人员请于当天早上6：00准时在校区停车场乘车出发，前往南海(桂城)汽车站接待点的第一班工作人员请于当天早上6：30准时在校区停车场乘车出发。校区外接待点的工作时间为当天早上7：00至晚上10：30，当天晚上10：30收班返校。
联系、协调南海桂城汽车站接待点的相关事宜由党政办公室负责。
(二)对校区内接待点工作作如下安排：
1、党政办公室
风控，通俗意义上为风险控制，包括与风险控制相关的信息收集，风险识别、评估，风险控制等等一系列活动，是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或者减少风险事件发生时造成的损失。
基于风控的对象不同，又包含企业风控，和个人风控，比如有的P2P 公司专门做个人融资这块，而有的专门做企业融资这一块（P2B), 意义都不同。而对于非银行系的风控来说，与银行系的风控还是有很大差异的，虽然名称相同，但风控的方法与角度均存在很大的差异（本人在两类的系统都从事过风控类的工作），不能简单的混同。
银行的风控侧重于强调”贷审分离“，一线的银行客户经理要写 《调查报告》，后台的风控信审要写《审查报告》，然后再上一个“贷审会”，同意之后，给客户出一个“批复”，然后发放贷款，客户还款，当然中间少不了担保与抵质押等风险手段，还包括贷后管理（通常很水），这就是银行风控的全过程。企业的风控源于赊销产生，主要为赊销管理，起初也是个 舶来品，在国外叫 Credit Control(信用控制），Credit Management(信用管理），职位名称也就是 Credit Controller(信用总监），国内的一些大公司，比如华为，联想，中兴等，也在07年，08年分别成立了类似信用管理部的部门，设置这样的职位，而近年来产生的一些类金融公司，或银行老人们称之为“非金系统”的公司开设的职位名称就直接就叫做风控。
风控是第三方金融公司的核心，各家的风控都不尽相同，风控手段，风控手法都不尽一致，但也会有一些相同的地方，比如贷前，贷中，贷后，核心包括事前信用调 查，事中控制，事后管理等等，贷前工作主要包括客户信用调查，信用评估，这是所有工作当中最先开始的一项工作，重要性可想而知，信用调查包含信息的收集，信息收集包含信息收集渠道，信息收集工作是评估工作的基础，评估工作质量的好坏与信息收集的关系重要性不言而喻，有了信息之后，就可以做评估，评估之后，就进入了贷中（事中）环节，依据客户评估的结果来确定风险控制方式，信用好的，可能不需要担保，抵质押方式，信用差的，可以确定抵质押物以及抵质押物的抵 质押率（成数），事中的环节同样包含实时监控，最后才是贷后管理，有的也叫事后管理，包括客户的定期检查，交易回顾等等，对客户重新进行信用评级。
银行系的授信行为，是建立在银行的绝对地位基础之上的，包括利率低，金融垄断等，是一种银行信用行为，而第三方金融公司，类金融企业是一种商业信用行为，银行的银行授信可以随时收贷，客户选择的范围广，而企业对企业的授信行为可能受企业所处的行业限制，侧重与客户有重复性的交易，而不是单纯的一次行为，比 如，银行的贷款通常为一年期，而市场中的企业对企业商业授信通常时间较短，一个月，或两个月，三个月，长者半年，商业授信都是基于双方真实的贸易背景，资 金流来去清楚，而银行虽有“受托支付”，但很多贷款的钱都最后都不知道去了那里，而商业授信就相对比较有优势，但事物总是相对的，尺有所短，必有所长，银 行可以对其不还钱的授信客户拉进人行系统的“黑名单”，而企业就不具备。
风险类型，风控控什么？当然需要确定风险的来源和种类，风险分类，是市场风险，还是政治风险，是产品风险，还是管理风险，是内部风险，还是外部风险，都需 要事先确定。确定完风险后，就需要配套相应风控的方式方法，通常也就是风控的手段，包括各种抵质担保手段，常见的有抵押，质押，担保，等等。
风险控制内容包括：决策风险、项目可行性研究风险、决策体制风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面。
研究方法和模型 ：当前人们为了认识风险和控制风控，采用了各种各样的研究方法论，包括国内和国外，同时人们为了更好的控制和降低风险，也采用了诸如“建模”等各种手段，虽然效果有待验证，但至少说明我们在风控的道路上已经前进了一大步，基于建立的各种数据库资料和信息资源，对风险进行全方位科学分析。运用定性和定量相结合的办法，真实、客观、公正、全面反映出项目所拥有的人力、技术、管理、市场、经营权等有形和无形资本优势和存在的风险程度，并制定风险管控措施和解决办法，将可能出现的风险控制在可以预防的范围，规避可能带来的经济损失。为管理者和投资者提供出具有权威性、客观性、公正性、实用性的风险控制报告。
企业风险控制管理中的三论，“信息论，系统论，控制论”（个人总结，仅供参考），风控管理者基于掌握众多有效全面的信息的基础之上，采用系统的方法，主要为全流程（从订单到收款，从企业战略到企业战术，从市场策略到市场目标，从财务计划到财务结果）的过程过程，在不同的节点，分段控制，避免眉毛，胡子一把抓。信息是基础，系统是关键，控制是手段。
实际上，在企业广泛采用ERP 软件管理的时代背景下，很多的风控方法，流程控制都在企业管理软件中得到体现，比如SAP 软件中就存在对客户的信用额度管理，客户主数据管理，发货，开票，以及财务模块中的帐龄表等等。
工商企业主要风险点
1、对主要原材料和能源的依赖风险
2、客户过度集中风险
3、产品结构单一的风险
4、技术依赖和技术创新滞后的风险
5、行业政策和其他相关政策的影响风险
6、环保因素限制的风险
7、关联交易风险
8、新建项目中存在的风险
为科学、规范、有效地预防和控制新冠毒感染肺炎疫情,保障广大师生员工的身体健康和生命平安，维护学校正常教学秩序，确保校园稳定。
根据《传染病防治法》、《突发公共卫生事件应急条例》和关于切实做好新冠毒肺炎疫情防控工作的通知精神，结合我校实际情况，特制定学生公寓新冠毒肺炎疫情防控应急预案。
工作目标
进一步加强学生公寓管理，积极完善应急机制，提高应急处置能力，做到“早发现、早报告、早隔离、早治疗”，一旦发生疫情事件，能以最快的速度，最高的效能，防止新冠毒肺炎在学生公寓中的扩散和流行，确保学生身体健康,维护校园平安稳定。
二、工作原那么
统一领导，分级负责；依法管理，科学规范；预防为主，联防联控；快速反响，高效处置。
三、组织领导成立学生公寓新冠防控工作领导小组，成员名单如下：
组长：XX副组长：XX
成员：XX
学生公寓疫情防控工作领导小组统一领导学生公寓疫情防控工作，明确学生公寓疫情防控要点和工作程序，对学生公寓管理人员进行相关培训，责任落实到人，监督检查各项防控工作落实情况。
对学生公寓突发疫情事件进行决策,调动学生公寓应急处置力量和物资，及时掌握突发疫情事件的开展态势，指挥学生公寓应急处置工作。
学生公寓疫情防控工作领导小组下设应急处置管理办公室，设在学生宿舍管理科，负责本预案的执行与日常管理工作。
四、应急措施
1.设置学生宿舍隔离区（执谊楼）及临时隔离间（2栋、5栋、12栋一楼），储藏足量的口罩、防护衣、体温计、消毒液等防疫必需品，位置相对独立，以备人员出现发热等症状时立即进行暂时隔离。
2.在学生公寓管理服务人员中开展疫情防控宣传教育、技能培训和实战演练，普及疫情防控知识，提高防范意识,使每位参与者都能熟悉防控业务、掌握防控技术、胜任防控工作。
3.学生一旦出现发烧、干咳、乏力、鼻塞、流涕、咽痛、腹泻等病症，值班人员立即向学校报告并将学生送入临时隔离间或校医院进行隔离，并全面做好吃、住、用等服务保障工作。
4.学生中如出现新冠疑似病例，应当立即向辖区疾病预防控制部门报告，并配合相关部门做好流行病学调查和做好密切接触者的管理。
5.配合相关专业部门对出现新冠疑似病例者宿舍及周围环境进行消毒。
6、对与出现新冠疑似病例共同生活的一般接触者进行风险告知，如发现发热、干咳等呼吸道病症及腹泻、结膜充血等病症要及时就医。
7.对学生宿舍楼实行封闭式管理。
8.学生宿舍在封闭管理期间，禁止非本栋住宿学生进入宿舍区域，宿舍之间不允许串门。
特殊情况须进入的要经防控工作领导小组批准，在宿舍管理点登记个人信息，经管理员测量体温及查看健康码正常方可进入。
9.严格学生进出管理，学生进入宿舍区域必须要佩戴口罩，除了要核对身份信息与刷门禁卡之外，还要进行体温测试，体温测试正常方可进入宿舍区域。
10.配合专业消毒人员，每天上午及下午各一次对宿舍公共区域及楼梯扶手、电梯按键、直饮水机、公共澡房等公共设施接触位置进行消毒。
11.引导学生每日翻开宿舍门窗通风不少于3次，每次不少于30分钟。
12.学生宿舍区设置专门的口罩回收桶，指定专人消毒、回收和处理，防止产生二次污染。
五、后续处理相关学生送离宿舍楼后后续工作按学校疫情防控预案处置。
为贯彻落实《湖南省安全生产委员会关于印发〈全省安全生产“九打九治”打非治违工作方案〉的通知》(湘安明电〔〕7号)和《长沙市安全生产委员会关于印发〈全市安全生产“九打九治”打非治违工作方案〉的通知》(长安发〔〕5号)、《雨花区安全生产委员会关于印发〈雨花区安全生产“九打九治”打非治违工作方案〉的通知》(雨安发〔〕7号)的精神，根据区安委会工作要求，经区市政局党政班子会议研究决定，从现在起至12月底，在市政行业系统深入开展安全生产“九打九治”打非治违行动，现将有关工作安排如下：
一、总体目标
严格按照“全覆盖、零容忍、严执法、重实效”的总体要求，全面深入细致排查市政系统安全生产隐患，切实纠正安全生产非法违法和违规违章行为，坚决堵塞安全监管漏洞，强化安全生产措施。全面摸清在建市政项目、道路市政设施情况，重点排查安全隐患和薄弱环节，落实责任、认真整改、健全制度，增强安全生产意识，有效防范和坚决遏制安全事故发生，进一步提高市政行业系统安全生产保障水平。
二、组织领导
成立雨花区市政局安全生产“九打九治”打非治违行动领导小组：
组 长：易光明、 吴 喆
副组长：李普得、 孙三林、宋兴武、王志爱、周清香
成 员：李 勇、易 佳、曹伟夫、徐 英、王素萍
张传清、 周 玲、胡建雄、王继华、杭 东
领导小组下设办公室，负责安全生产“九打九治”打非治违行动的组织、协调工作，由李勇同志兼任办公室主任。
三、工作重点
1、全面梳理本单位安全生产管理制度，适时修改完善，加强安全生产法规教育力度，组织各类维护生产人员学习安全生产管理规定，切实提高安全意识，提升安全生产保障水平。
2、立即着手，由局分管领导负责组织相关科室，对市政系统正在实施的维护改造项目、道路市政设施进行摸底，登记造册，列出重点检查及定期督查的项目和区域。
3、由局党政班子主要负责人带队，对已排查、摸底出来的维护改造项目、道路市政设施(市政窨井)开展大检查、大整治、大督查，及时消除各类安全隐患。
4、扎实做好市政道路维护施工交通疏导、施工围挡及设立施工警示标志工作，杜绝违法施工，切实提高防范各类安全事故发生的能力。
5、抓实市政道路设施应急处置工作保障，充实应急队伍，加强应急物资储备，全力做好节假日和重大活动政务值班、应急保障工作。
四、工作要求
1、广泛动员、积极参与。全局机关干部职工要切实提高对安全生产“九打九治”打非治违行动的认识，把思想统一到配合搞好安全生产检查专项行动上来，局领导班子成员、科室中层干部要带头积极参与、认真扎实开展好本次活动。
2、落实责任、密切配合。各参加安全生产“九打九治”打非治违行动的相关科室，要严格按照责任分工，分段分区开展检查整治工作，密切配合、形成合力，发现一处坚决整改一处。
3、严格督查、确保效果。局党政班子成员要发挥带头作用，亲自带队检查、亲自落实整改、亲自过问追责，还要进一步加大工作作风督查力度，对工作不力、效果不佳的将严格予以问责，扣除绩效并通报批评。
按照xxxxxx《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》(国资发评价〔〕68号)要求，根据财政部、证监会、xxx、银监会、xxx《企业内部控制基本规范》(财会〔20xx〕7号)及其配套指引和xxx《中央企业全面风险管理指引》(国资发改革〔20xx〕108号)有关规定，集团公司将全面启动内部控制体系建设工作。结合集团公司实际情况，制定本方案。
一、 指导思想
集团公司内部控制体系建设的指导思想是：以风险管理为导向，以内部控制为核心，以开展管理提升活动为契机，健全管理制度，夯实管理基础，固化业务流程，全面落实《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《中央企业全面风险管理指引》的要求,促进提升管理能力，提高经营效率，防范经营风险，把集团公司建设成为管理规范、运行高效、风险受控的现代企业集团。
二、 总体目标
内部控制体系建设与实施的总体目标是: 保证企业经营管理合法合规，保护企业资产安全、完整，保证企业财务报告及相关信息真实完整，有效提高企业的经营效率和效果，满足监管机构、资本市场以及企业管理提升要求，促进实现集团公司“做强做优，世界一流”发展战略目标。
三、 基本原则
1、风控结合，符合规范。以风险管理为导向，以内部控制建设为核心，实施集团公司“以风险管理为导向的内部控制体系建设”，同时符合财政部《企业内部控制基本规范》和xxx《中央企业全面风险管理指引》要求。
2、统筹规划、统一标准。统筹规划全集团的内部控制体系建设实施方案，明确体系的建设范围、实施内容、工作步骤、时间安排和技术方法，并对已开展内部控制和全面风险管理体系建设与实施的企业进行分析评估，确保全集团内部控制体系标准一致。
3、全面启动，分类实施。集团所属单位全面启动内部控制体系建设工作，确保在X年底前正式运行。葛洲坝集团股份有限公司要按照集团公司内部控制体系建设实施方案加快建设进度，确保在X年建立起规范的内部控制体系。
4、部门协同，上下结合。集团公司各部门要积极参与内部控制体系建设，做好本部门主管业务的内部控制建设，并配合开展好跨部门业务的内控工作。集团公司所属单位要以业务活动为单元细化内部控制体系建设职责，接受上级业务主管部门的指导和监督。
5、把握关键，突出重点。在全面推进的基础上，重点抓好资金、投资、采购、基建、在建工程管理、产权管理、人力资源管理、质量安全管理等对集团运营影响较大、风险较高的重点领域和境外业务、金融等特殊业务的风险评估和内部控制建设工作。
6、注重实效，狠抓落实。集团公司体系建设要紧密结合企业实际情况，坚持“七项落实”，即：风险评估和流程控制措施要落实到公司治理中去、落实到战略规划中去、落实到规章制度中去、落实到岗位职责中去、落实到绩效考核中去、落实到信息系统中去、落实到企业文化中去。
7、闭环运行、持续改进。集团公司内部控制建设与实施工作要形成建设、运行、检查、评价、问责的一套闭环运行机制，并通过监督检查和评价工作促进持续改进。
四、 总体安排
葛洲坝集团(股份有限)公司已按照集团公司部署全面开展内部控制体系建设，确保在X年底前完成内部控制体系建设全部工作。集团公司总部及所属其他单位内部控制体系建设工作从X年7月开始启动，分为准备及启动、体系建设、运行及改进三个阶段，X年底以前全面运行，各阶段的主要工作内容和安排如下：
(一)准备及启动阶段(X年7月～X年9月)。
本阶段主要工作内容是在转发并组织学习xxx、财政部相关制度和文件基础上，明确内部控制体系建设范围，确定内部控制体系建设方案，建立集团公司内部控制建设组织体系，制定体系建设指导手册，召开内部控制体系建设动员会，组织体系建设培训，为实施体系建设奠定基础。
1、明确内部控制体系建设范围。通过对各子企事业单位的调研分析，结合集团公司发展战略，确定参与本次内部控制体系建设的具体单位。除特殊情况外，集团公司所属企业全部同步开展本次体系建设。
2、确定内部控制建设实施方案。根据xxx、财政部《关于加快构建中央企业内部控制体系有关事项的通知》要求，结合集团公司的实际，编制完成中国能源建设集团内部控制体系建设实施方案，经集团公司党政联席会议批准后正式实施，并报xxxxxx备案。集团公司所属单位内部控制体系建设实施方案由本单位领导班子审定后于9月30日前报集团公司备案。
3、建立内部控制建设组织体系。在集团公司总部和所属子企事业单位中建立内部控制与全面风险管理体系建设领导机构，明确体系建设责任部门，配置专职人员，建立集团公司体系建设组织体系。
4、制定体系建设指导手册。按照“符合规范、借鉴先进、整合现有、简单实用”的原则，深入研究《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《中央企业全面风险管理指引》、《中国能源建设集团有限公司管理体制和管控模式暂行方案》等文件精神，学习借鉴先进企业内部控制体系建设的成功经验，结合集团公司所属单位内部控制或全面风险管理体系建设现状，制定集团公司的体系建设指导手册，用以统一建设标准，指导各单位的体系建设工作。
5、召开内部控制体系建设动员会。由集团公司主要负责人主持召开全集团内部控制体系建设动员会，宣传财政部、xxx对于内部控制体系建设的相关要求，明确集团公司内部控制体系建设的具体内容、职责分工和工作程序。
6、组织内部控制体系建设培训。组织集团公司总部各部门、事业部内部控制体系建设兼职人员和所属各单位内部控制建设分管领导、牵头部门负责人进行理论知识和业务技能培训，系统掌握集团公司内部控制体系建设的内容、技术和方法。
(二)体系建设阶段。(X年10月～X年5月)
本阶段的主要工作内容是按照集团公司内部控制体系建设标准和方案，开展业务活动梳理和规范对标，评估业务活动主要风险，再造业务控制流程，确定业务流程关键控制点，建立完善业务管理制度，编制岗位职责说明书和权限指引，制定内部控制手册。
1、规范公司治理结构。建立规范的公司治理结构和议事规则，明确各类治理主体的权利运行机制，合理设置职责权限，规范决策程序，确保“三重一大”集体决策制度有效落实，建设和倡导合规、诚信的企业文化，提高企业依法合规经营管理能力。
2、梳理业务活动。以集团管理模式和部门职责分工为基础，根据企业生产经营实际情况，对集团总部和各子企事业单位的管理活动、生产活动分类逐级进行全面梳理，根据信息化的要求编制各业务活动的编码。
3、开展规范对标。按照梳理的各项业务活动，清理现有管理制度中的控制措施，逐一核对《企业内部控制基本规范》及其配套指引、《中央企业全面风险管理指引》的具体要求(集团公司所属子企事业单位同时要逐一核对集团公司相关管理制度要求)，编制对标缺陷清单。
4、评估业务活动主要风险。分析查找各项业务活动存在的主要风险，按照发生可能性和发生后对企业的影响两个维度对风险进行评估，编制风险清单。
5、确定业务活动关键控制点。根据风险评估结果，确定业务活动的关键控制点，制定关键控制点的具体控制措施，建立重大风险预警机制和应急预案。
6、业务活动控制流程再造。结合主要风险防范要求和关键控制点控制措施，重新设计或者修订业务流程图。
7、建立完善业务管理制度。对照《对标缺陷清单》，结合业务流程图，重新制定或者修订各项业务的管理制度。
8、编制岗位职责说明书和权限指引。根据业务流程图和业务管理制度，编制岗位职责说明书，明确该项业务活动涉及的各工作岗位的具体工作内容和工作要求;编制业务活动权限指引，明确各项业务活动参与者的工作分工和执行权限。
9、制定内部控制手册。在系统总结内部控制体系建设成果的基础上，制定集团公司总部和各子企事业单位的内部控制手册，包括内部环境手册、风险评估手册、控制活动手册、信息与沟通手册和内部控制评价手册，作为内部控制体系建设、运行、维护、评价的依据，确保全集团从思想和行为上对内部控制体系保持高度统一。
(三)运行及改进阶段。(X年6月～X年12月)
本阶段的工作内容主要是开展内部控制运行培训，体系试运行和修改完善，建立内部控制信息系统，组织评审验收并正式运行。
1、内部控制运行培训。主要结合内部控制手册，分工作内容和层次对全体员工进行内部控制体系培训，使每个员工了解所从事业务的管理流程，熟悉本岗位的工作职责和权限。
2、体系试运行和修改完善。内部控制体系设计完成后组织进行试运行，根据试运行的反馈结果对内部控制体系进行修改完善。
3、评审验收并正式运行。组织专家对体系建设成果进行评审验收，验收合格后正式运行。
4、体系运行的持续改进。建立内部控制评价体系和内部控制缺陷认定标准，按照日常修订和定期修订两种形式，结合外部审计和内部监督，对内部控制体系进行持续的修订完善，并对有规不依的问题进行追究。
为认真贯彻落实全市集中开展安全生产领域“打非治违”专项活动，市联社根据《贵港市安全生产委员会关于集中开展安全生产领域“打非治违”专项行动方案的通知》[]18号文件精神，从现在起至12月底，在全市供销社系统内继续深入开展安全生产领域“打非治违”专项行动。现制订本工作方案。
一、指导思想和工作目标
认真贯彻xxx、xxx和自治区党委、政府及市委市政府关于安全生产工作的决策部署，牢固树立安全生产”红线”意识，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”，严格落实政府“打非”和企业“治违”责任，严厉打击各类非法违法现象，切实纠正各类违规违章行为，进一步规范安全生产秩序，建立“打非治违”长效机制，有效防范和坚决遏制各类生产安全事故，促进全市安全生产形势持续稳定好转。
二、重点范围和重点内容
(一)重点范围
在全市供销社系统内的所有领域全面开展“打非治违”专项行动，结合第二季度安全检查工作，重点突出建筑施工、消防、危险化学品、烟花爆竹、人员密集场所等行业和领域。
(二)重点内容
1、共性内容。
无证、证照不全或过期、超许可范围从事生产经营建设、出租、或以其他形式非法转让安全生产许可证的;违反建设项安全设施规定的;非法用工、无证上岗的;隐患排查治理制度不健全、责任不明确、措施不落实、整改不到位的;应急救援队伍装备不健全、应急预案制定修订演练不及时，以及自救装备不足的;其他违反安全生产法律、法规、规章的生产经营建设行为。
2、重点行业领域的内容：
(1)建筑施工。将工程发包给不具备相应资质的单位承包的;施工单位无相关资质或超越资质范围承揽工程，转包、违法分包的;施工企业主要负责人、项目负责人、专职安全生产管理人员无安全生产考核合格证书、特种作业人员无操作证书，从事建筑施工活动的;建设工程未依法经消防设计审核或者消防验收合格，擅自施工或者投入使用，或者未依法进行消防设计、竣工验收备案的。
(2)消防重点。生产、储存、经营易燃易爆危险品的场所与居住场所设置在同一建筑物内，或者未与居住所保持安全距离，不符合消防标准的;单位埋压、圈占、遮挡消火栓或者占用防火间距，占用、堵塞、封闭疏散通道、安全出口或者有其擅自关停，或者消防人员、不会操作设施设备的;公众聚集场所未经公安机关消防机构消防安全检查合格，擅自投入使用、营业的。
(3)危险化学品。新建危险化学品生产、储存项目未经有资质设计单位设计，以及未通过建设项目安全条件审查并已建设、投入生产运行的;未完成危险化工工艺自动化改造的;危险化学品生产、储存企业未进行评估未通过的;存在重大安全隐患未整改而继续生产、经营的。
(4)烟花爆竹。“一证多厂”转包分包及多股东各自组织生产经营活动的;违法生产经营礼花弹等A级产品或违规使用氯酸钾的;违规运输黑火药、引火线，以及将烟花爆竹产品与黑火药、引火线混装运输的;存在“三超一改”的;危险工序无证上岗的;安全生产许可证过期仍从事生产经营活动的。
(5)人员密集场所。人员密集场所疏散通道，安全出口数量不足或者严重堵塞，已不具备安全疏散条件的，建筑消防设施故障不能正常运行的。
三、实施步骤
(一)制定方案、自查自纠阶段(5月至8月)
各单位要研究制定本区域的打非治违行动实施方案，全面开展自查自纠工作、及时整改本企业的安全隐患，特别是近两年来检查发现的安全隐患以及向市社综合业务科上报的重点监控商场、门店逐一检查落实，及时向市社综合业务科反馈信息。
(二)全面检查、重点抽查阶段(9月至10月)
通过采取专项检查、抽查的不同方式对各基层开展“打非治违”专项行动情况进行检查，及时发现和解决工作中存在的突出问题，确保全系统“排非治违”工作取得实效。
(三)督查总结、巩固提高阶段(11月至12月)
各单位要对开展“打非治违”专项行动情况进全面总结，并于12月25日前将总结材料上报市联社综合业务科。
四、工作要求
(一)加强领导，强化责任。市联社成立了集中开展安全生产领域“打非治违”专项行动工作领导小组。由市联社黄品清主任担任组长，监事会李世桓主任，罗有邦副主任任副组长、成员由三区办和各科长组成。小组下设办公室，办公室负责“打非治违” 专项行动日常工作，甘启超科长兼任办公室主任，农国芝、梁海存、杨伟英为工作人员。各单位要相应组建工作领导小组，明确分工，明确责任，把责任落到实处。
(二)抓好整改，注重实效。要通过此次专项行动，基本摸清本区域存在的薄弱环节和突出问题，采取措施标本兼治，建立有法必依、违法必究的安全生产法治秩序，确保本系统“打非治违”专项行动的顺利进行。
一、时间地点
1.接待时间：
集中接待：8月31日——9月1日 7:00—22∶00
2.接待地点：
(1)校外：三亚市汽车站、三亚市火车站、三亚市凤凰机场设立新生接待站。
(2)校内：大学生创业中心设立集中报到点。
二、具体安排
1.校外接待
(1)分别在汽车站、火车站和凤凰机场按照学院统一部署设立新生接待站 。
2.校内接待
(1)在报到点，安排学生志愿者接待新生，在主入口处设立现场示意图。
(2)新生报到(报到处)→缴费(缴费处)→领取军训服装(服装领取处)→领取住宿备品(备品领取处)→办理住宿手续及家长入住手续(住宿处)→入班报到，填写入学登记表，上交新生报到单(班级报到处)。
3.咨询服务
在集中报到地点设立咨询室，方便学生及家长了解学校相关招生政策。
4.缓交学费及退费手续审批
为使家庭经济困难学生顺利入学，学校专门设立绿色通道。
5.安全保障
(1)在校内集中报到点安排保卫人员，指导新生独立报到，引导新生家长到指定地点休息，确保集中报到点秩序井然。
(2)安排保卫人员负责指挥和疏导校内交通秩序，并由保卫科相关人员安排自驾车来校报到学生家长到指定地点停车。
6.后勤服务
(1)在集中报到点和园区设立免费饮水点，为新生及家长提供热情周到的服务。
(2)在集中报到点摆放座椅，方便学生和家长休息。
一、项目融资情况概述
1、融资资金
2、融资期限
3、融资方式
4、融资用途详细说明
二、项目基本情况概述
1、项目名称
2、融资项目介绍
三、项目行业情况
1． 行业发展历史 2． 行业发展趋势 3． 国家行业政策
四、项目市场现状
1． 市场需求情况 2． 市场消费人群 3． 竞争对手情况
五、项目公司基本情况
1． 公司基本证件说明 2． 公司发展历程介绍 3． 公司股权结构说明 4． 公司组织结构说明
5． 公司产品说明、价格、市场情况
6． 公司进行渠道、销售渠道、结算方式说明 7． 公司财务状况分析 8． 公司未来发展规划
六、项目团队
1． 项目发起人
个人基本情况：姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。
家庭情况：配偶、子女、父母、直系亲属情况。
资产情况：提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。2.团队核心成员
成员1。个人基本情况：姓名、出生年月日、民族、籍贯、联系方式、婚姻状况、学历、毕业时间、毕业院校、专业、各阶段工作经历、个人过往业绩、擅长方面、在团队负责本板块、个人性格分析。家庭情况：配偶、子女、父母、直系亲属情况。
资产情况：提供房产、汽车、土地、股票等资产证明。
七、项目盈利模式情况
1． 项目盈利模式 2． 项目成本支出 3． 项目利润收入
4． 项目毛利润、净利润说明
八、项目风险性及规避措施
第1页
1． 项目风险性总结
1． 市场风险 2． 竞争风险 3． 财务风险 4． 管理风险 5． 政策风险 2． 规避措施
措施1。措施2。措施3。
九、项目结论
1． 对项目可否投资操作给予最后的结论
十、项目执行建议
为了项目更好的推进，建议做好如下工作： 1． 2． 3．
第2页
为深入推进城市管理工作，营造城市管理“人人参与、齐抓共管、共同受益”的社会氛围。经局党委研究决定成立城市管理宣讲团，并组织城市管理宣讲团进社区，具体有关事宜安排如下：
一、活动目的:
提高全民城市意识、人人参与城市管理
二、组织机构
成立城市管理宣讲团
团 长：喻
成 员： 高 李 姜
何 周 颜 文 李
肖 黄 张 郭
三、主要任务
开展城市管理进社区活动。通过与社区携手共建，阵地延伸，整合社会资源。以发放服务手册、除“四害”药品，与居民群众开展面对面、互动式的宣传活动等为主要形式服务社区。以创建“门前三包”示范社区和病媒生物防制示范小区标准为要求，大力开展城市管理知识、法规和除四害常识的宣传，促进社区居民 “自我管理，自我教育”，构建人人参与城市管理的良好氛围。
四、活动筹备
1、宣讲活动的组织，联系社区。 责任人：
2、活动方案及宣传资料制定、准备。 责任人：李益民、
3、讲课教案准备。 责任人：
4、负责宣讲活动物资的购买、装袋准备、发放。 责任人：
5、媒体记者联系、拍照。 责任人：
五、活动组织
1、“告别不文明行为”签名活动。 责任人：
①签名展板制作、运输、摆放、回收。 责任人：
②市民签名引导。 责任人：
2、免费发放除四害药物、纪念品、宣传资料活动。负责人：;工作人员：
六、工作要求
(一)提高认识，加强领导。要高度重视，切实提高对宣讲活动重要性的认识，积极组织开展活动，不断提高社区居民的文明意识和法制意识。
(二)精心组织，周密安排。要迅速将宣讲活动与实际工作有机结合起来，充分发挥主观能动性，积极开展各类活动，确保活动顺利开展。
__县邮政局20__年金融案件风险防控上半年工作总结及下半年工作安排
一、上半年工作总结
我局20__年上半年邮政金融案件风险防控工作在局领导的高度重视和大力支持下，遵照省、州局和银监部门对案件防控工作的要求，进一步强化案防意识，认真执行各项规章制度，加强内控制度的建设，为保证邮政金融业务健康有序的发展，确保储汇资金票款的安全，有效遏制各类邮政金融案件的发生，取得了较好的成绩。
1、按照《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《__省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《__州邮政金融业务稽查方案》、《__州邮政金融内部控制评价试行办法》和__银监分局关于银行业案防工作等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，促进了邮政金融业务稳定、健康发展。
3、认真落实资金票款xxx长负责制，实行储汇资金安全管理责任制，年初层层签订《__县邮政局金融资金安全责任书》。把邮政储汇资金安全管理作为重点，认真落实资金票款安全管理的规章、规定、办法，每次全局职工大会和日常工作安排，局领导必讲安全内容。
4、严格按照省局和州局的要求的频次和内容开展储汇稽查工作，采取突击检查、专项检查与常规检查相结合，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实。对相关人员 “有规不遵、有章不循”，严格按照《__县邮政局综合管理考核办法》相关规定逗硬考核。
二、下半年工作安排
（一）进一步加强组织领导。充分发挥案件专项治理工作领导小组的核心作用，坚持“一把手”负总责，分管领导具体抓，各部门各负其责，全局上下齐抓共管的工作格局。
（二）进一步加强制度建设。从内控制度的制定和完善入手，规范操作流程和业务管理，促进互控机制的建立，认真研究业务发展和管理中出现的新问题，不断补充和完善内控制度，寻求解决问题的有效途径和办法。
（三）坚持按照《__省邮政金融资金安全检查处罚试行办法》和《__省邮政储汇资金票款安全连锁责任制》以及《__州邮政金融业务稽查方案》、《__州邮政金融内部控制评价试行办法》和凉山银监分局关于银行业案防工作等重要文件，对邮政金融资金实施有效监控，严防各类案件发生。
（四）继续坚持执行省、州局规定的稽查频次和稽查内容，对查出的问题和资金安全隐患进行追踪整改、督促落实，并按相关规定逗硬考核。努力把案防工作做深入、做细致，不但要加大对营业前台及支局（所）的检查频次，更要加大对县局现业内部工作环节和内控岗位的检查力度，避免因监督检查不到位，而酿发案件。
（五）着力抓好奥运期间储汇资金票款安全工作，加大对邮政金融防控制度执行情况的检查，确保奥运邮政金融安全工作落到实处，有效控制邮政储蓄资金案件的发生，切实做到邮政储蓄资金安全万无一失。
具体工作措施
1、认真落实授权卡或柜员卡制度。严格执行提款和支票转账的四级权限审批制度（局长、分管副局长、部门负责人、会计）。对前台业务授权必须严格按照《智能令牌管理办法》坚决落实三级密码权限管理（支局长、综合柜员、普通柜员），严禁超权限使用智能令牌授权。
2、严格执行支票印鉴分管制度。在开户行预留的“企业负责人印鉴和财务专用章”必须由财务室负责人指定专人掌管，不得由储蓄会计和出纳掌管，支票应由出纳掌管，购买支票登记簿应由会计掌管。凡掌管银行预留印鉴者，每次审核使用支票提款后，必须在支票使用登记簿签章。
3、加强空白凭证管理。重要空白凭证实行“统一印制，专人管理，定期换岗，双人领取，证印分管，入库保管”的办法，视同现金管理。对重要空白凭证必须实行双人分管机制，重要空白凭证实物由库管员管理，凭证管理员负责登记、核算，双方要定期盘点核对，确保账实相符。
4、严格执行金库管理“五大制度”、“双人值守”、“双人进出库”、“金库钥匙双人保管”、“双人开启金库大门”、“双人开启密码”、“金库现金必须严格控制在核定的限额内”等管理办法。
5、认真执行查询对账制度。储汇会计人员必须坚持“三个天天（即：天天对账、天天做账、天天核账）”制度，并定期与出纳、银行及上级账务进行核对，确保总账、明细账科目设置齐全、总细相符、账账相符、账表相符、账实相符。储蓄会计每月与出纳一同到银行领取银行对账单并逐笔勾挑，做到银邮相符。稽查人员必须按规定的检查频次和内容定期或不定期对会计账务进行核查，及时发现和控制风险隐患。
6、严格执行重点岗位轮岗和强制休假制度。邮政储汇重点岗位人员（储汇会计、储蓄出纳、营业前台人员、事后监督、经警、支局长）实行轮换，是储汇资金安全运行监督制约机制的需要，是完善内部控制和及时发现邮政金融风险隐患的需要，也是预防控制内部资金案件的重要手段，做到分期、分批、有
计划地对储汇重点岗位人员实行轮换。7、稽查人员对前台和金库等重点部位的录像进行检查。稽核检查人员定期或不定期对重点部位的录像资料进行调阅、检查，从中发现可疑问题，采取措施，消除邮政金融风险隐患。
8、利用电子稽查的有效功能，对操作风险进行实时监控：一是落实电子稽查中心值守制度，以便及时发现风险隐患；二是落实对风险预警的实时核查制度，以保证风险隐患的及时排除；三是合理设置风险参数，使风险预警信息合理化；四是正确设置手机预警信息，使风险信息能及时接收。
9、进一步强化操作层、业务管理层、监督检查层再检查的“三道防线”执行力度。对内控制度执行不力的，严格按照省公司和州局的相关规定，对相关责任人进行严格处罚。
10、加强干部职工思想和法纪方面的教育，特别是对要害岗位人员和客户经理的思想教育，造就一支思想过硬、政治合格的邮政金融队伍。一是要教育引导干部职工树立正确的世界观、人生观、价值观。二是进行职业道德教育，培养干部职工树立敬业精神和良好的道德品质、职业规范、行为准则。三是进行遵纪守法教育，要坚持经常宣传党纪政纪和国家法律、法规。既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础。
20__年7月16日
风险控制是指风险管理者采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件发生的各种可能性，或 风险控制者减少风险事件发生时造成的损失。
风险控制个人工作总结一
****年10月下旬，我来到**垦小额贷款公司。按照安排，分配到了公司风险控制部工作。
风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务，进行审查，同时撰写风险控制报告，分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况，提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度，跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表，做好贷后管理。
在近两个月的工作中，感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识，并在部门领导的指导下，进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时，我会主动地向他们请教，他们也会及时的给我指导。通过不断的学习和总结，使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识。在工作期间能认真完成领导布置的任务，遵守纪律、关心集体、团结同志。
经过这一段时间的工作，看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时，由于缺乏相关专业知识，很难对贷款企业的财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面。这都要在今后的工作中，更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时，克服自身困难，善于发现自己的缺点并及时改
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