2023-07-05
2023-06-18
2023-07-05
2023-06-29
2023-03-19
更新时间：2024-05-03 17:00:43 发布时间：24小时内 作者：文/会员上传 下载docx
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关于石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资的报告 石嘴山市大武口区大林水泥制品厂申请融资20xx万元，用于支付购进海信电视机、神州热水器等结算所需，由宁夏元丰纸业有限公司、本公司法人代表及实际控制人乔玉君提供连带保证担保，期限12个月，利率月息20‰。
一、基本情况
资本1658万元，其中乔燕梅出资万元，占总股本的90％，岳霞出资万元，占总股本的10％。公司位于银川新华西街，主要经营家用电器、办公自动化设备、计算机及配件销售、安装、维修及维护服务。
二、资产、负债及经营情况
截至20xx年6月末，银川国美公司的主要财务指标如下表：
1、资产负债情况
单位:万元
以上主要指标说明及分析：货币资金主要是在宁夏银行光明支行办理承兑汇票所存保证金2300万元、以及存入该行的日常营业款和在建行区分行营业部结算资金沉淀；应收账款主要为中宁、大武口及石嘴山等75家二级经销商及分公司所欠货款；预付账款主要为预付给康佳、海尔、长虹等26家供应商的进货款；固定资产主要为位于银川市新华东街238号金泰大厦的营业厅及办公区；短期借款具体情况如下表：单位：万元
应付票据为该公司在宁夏银行及贺兰联社营业部所开全额保证金银行承兑汇票；应付账款为该公司所欠水泥及砂石料款；其他应付款为该公司另一股东入股暂挂账款。
其中1笔2500万元在建行区分行办理抵押贷款，其余3笔1000万元分别由银川晶峰玻璃有限公司和银川民生广告公司担保在宁夏银行光明支行贷款，1笔200万元在社办理抵押贷款，1笔150万元在社办理担保贷款；应付票据，共计10笔，其中8笔1835万元为宁夏银行光明支行所办银行承兑汇票，缴纳50％保证金；2笔20xx万为我社办理银行承兑汇票，缴纳60%保证金；应付账款为所欠银川四方电器、青岛海信等13家公司货款。该公司平均资产负债率为％，流动比率为，长短、期偿债能力较佳。
信远公司在精心打造购物环境的同时，始终坚持“薄利多销、服务争先”的经营策略，把规模化的经营建立在完善的售后服务体系基础上，适时推出各类服务项目：如：“空调24-7-7服务工程”、“800免费热线服务”、“免抬服务”、“建立顾客档案，实施电话回访”、“厂商联保”等服务举措，其中“120公里免费送货”的服务更是便捷了周边顾客群体的消费需求。
国美信远在不断完善前期服务内容的同时，在20xx年为消费者又构筑出了一条新的“绿色服务通道”，创建了银川家电市场独特的服务风景。其中“亲情全程陪同”“亲情回访”“全场以旧换新”将服务体贴入微，延伸进入每个消费者的家庭；“至真至诚，免费服务”将服务内容细化，冰箱、彩电、洗衣机等均可享受免费服务；“消费者维权保障”内容中的“先行赔付保障”“不满意退货保障”更是体现了国美信远服务消费者的决心。此外，国美信远还专门从北京邀请专业人士为公司引进了会员卡服务的最新版本，更快、更方便的让消费者享受到购物轻松的乐趣。会员卡的持有者可以享受惊爆、限量机型的优先购买权，购物积分返现、积分换服务、会员价、会员购物专场、定期抽奖、购物VIP通道等多项权益，店长专项服务，店长直接议价等服务也深受消费者的喜爱；消费者还可持卡参加月度，年度大型抽奖活动……等等优惠活动，使顾客能够在国美信远真正享受到实惠的商品。
20xx年该公司成功收购了金泰大厦附楼1-6层的房产,其中1-3层乃作为家电主营卖场,4-5层以十年期限出租给童话KTV,,租金壹仟捌佰万元,6楼成立了君威康体健身中心,使公司的业务更加多元化,为主营业务稳步的发展奠定了坚实基础.
20xx年该公司已成功建立了大武口店、石嘴山店、中宁店、青铜峡店及宁大店.随着公司市场的不断扩大延伸.该公司将会在家电主业的发展投入更大的力度，同时会取得更好的业绩.
2、公司损益情况
单位:万元
以上损益表所列销售收入仅为开票部分，根据调查，该公司未开票尚有近余万元的销售收入没有上账，故该公司年均销售收入应该在亿元；利润稳步增长，利润率19％。
三、资金使用计划或用途
由于市场需求不断增加，为扩大销售规模，国美公司于年月与银川润强商贸有限公司、青岛海信电器股份有限公司西安经营分公司等知名供货商签订了神州热水器、海信电视机及其他电器的买卖合同，总价值1000余万元，由于自有资金不足，用于支付上述合同款项所需。（若房地产项目，则详细描述项目的论证情况。）
如何做融资计划书
如何做融资计划书
撰写步骤【1】
融资计划书包含了投资决策所关心的全部内容，例如企业商业模式、产品和服务模式、市场分析、融资需求、运作计划、竞争分析、财务分析、风险分析等内容。
融资计划书，其实是一份说服投资者的证明书.对它的撰写，大体分为五个大步骤：第一，融资项目的.论证;主要是指项目的可行性和项目的收益率。
第二，融资途径的选择;你做为融资人，应该选择成本低，融资快的融资方式。
比如说发行股票，证券，向银行贷款，接受入伙者的投资;如
融资计划书果你的项目和现行的产业政策相符，可以请求政府财政支持。
第三，融资的分配;所融资金应该专款专用，已保证项目实施的连续性。
第四，融资的归还;项目的实施总有个期限的控制，一旦项目的实施开始回收本金，就应该开始把所融的资金进行合理的偿还。
第五，融资利润的分配。
如果，第一步已经完成，那么就可以开始第二步的实施。
融资计划书模板【2】
目 录
一、公司介绍
(一)、公司基本情况
1、主要负责人
2、科研力量
3、研发和产业化环境
(三)、经营状况介绍
(四)、公司理念和经营目标
二、市场分析
(一)、市场容量分析
1、学校用户
2、教育管理部门用户
3、学生家庭用户
(二)、目标市场选择
1、学校用户
2、教育管理部门用户
3、学生家庭用户
4、目标市场用户总量
(三)、竞争优势分析
(四)、用户发展计划
商业计划书是一份全方位描述企业发展的文件，是企业经营者素质的体现，是企业拥有良好融资能力、实现跨越式发展的重要条件之一。
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第一部分 摘要
一. 公司概况描述
二. 公司的宗旨和目标
三. 公司目前股权结构
四. 已投入的资金及用途
五. 公司目前主要产品或服务介绍
六. 市场概况和营销策略
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)
十二. 财务分析
1. 财务历史数据
2. 财务预计
3. 资产负债情况
第二部分 综述
第一章 公司介绍
一.公司的宗旨
二.公司简介资料
三.各部门职能和经营目标
四.公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持
第二章 技术与产品
一.技术描述及技术持有
二.产品状况
1. 主要产品目录
2. 产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产
三.产品生产
1.资源及原材料供应
2.现有生产条件和生产能力
3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4.原有主要设备及需添置设备
5.产品标准、质检和生产成本控制
6.包装与储运
第三章 市场分析
一.市场规模、市场结构与划分
二.目标市场的设定
三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四.目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产 品排名
及品牌状况
五.市场趋势预测和市场机会
六.行业政策
第四章 竞争分析
一 .有无行业垄断
二.从市场细分看竞争者市场份额
三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况
四.潜在竞争对手情况和市场变化分析
五.公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一.概述营销计划
二.销售政策的制定
三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四.主要业务关系状况
五.销售队伍情况及销售福利分配政策
六.促销和市场渗透
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七.产品价格方案
1 . 定价依据和价格结构
2. 影响价格变化的因素和对策
八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九. 市场开发规划，销售目标
第六章 投资说明
一.资金需求说明(用量/期限)
二.资金使用计划及进度
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)
四.资本结构
五.回报/偿还计划
六.资本原负债结构说明
七.投资抵押
八.投资担保
九.吸纳投资后股权结构
十.股权成本
十一.投资者介入公司管理之程度说明
十二.报告
十三.杂费支付
第七章 投资报酬与退出
一.股票上市
二.股权转让
三.股权回购
四.股利
第八章 风险分析
一.资源风险
二.市场不确定性风险
三.研发风险
四.生产不确定性风险
五.成本控制风险
六.竞争风险
七.政策风险
八.财务风险
九.管理风险
十.破产风险
第九章 管理
一.公司组织结构
二.管理制度及劳动合同
三.人事计划
四.薪资、福利方案
五.股权分配和认股计划
第十章 财务分析
一.财务分析说明
二.财务数据预测
1 . 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
确立合理的体制，对各工作人员工作时间及薪水等做出明确规定，制定好公司明确的出勤制度及赏罚制度，公司内讨论达成一致意见，并较好地贯彻执行。
严格遵照制度进行管理；做好财政预算。
一、管理队伍现状
（1）总负责人
（2）技术开发负责人
（3）市场营销负责人
（4）财务负责人
二、管理章程
为使公司的各项管理、组织实施做到有章可循，使公司的经营管理能适应市场经济及发展，根据公司成立以来的实际工作和总结，参考国家有关法律及相关规章制度，特制定公司管理章程。
第一章 人事管理规定
第一条 招聘计划由用人事部门申请，行政部门审核，经公司创始人投票同意，进行招聘。
第二条 公司员工实行面向温大公开招聘制，在招聘过程中既注重实际工作能力。
第三条 行政部负责登记出勤记录，并于每月3日前将上个月的员工出勤记录、违纪扣款理由及人事变更情况报财务部，以便计算当月薪金。
第四条 员工请假应告知行政部门负责人，并填写“员工请假单”，行政部门考勤负责人备案；员工如有特殊原因，不能事先请假的，可用电话方式通知行政部门考勤负责人，办理请假有关手续。
第五条 本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，员工应在工作时间内完成本职工作任务。
第六条 凡员工因个人问题要求辞职的，应提前15天以书面形式向所在部门提出辞职申请，由行政部门审核批准；员工在离职前必须向所属部门主管办理有关工作交接事项，交还公司的一切财物、文件及业务资料，由部门主管进行审核；所有手续办妥后，相关部门汇签，由财务部发给员工应得到的最后工资。
第七条 本公司各部门确需辞退员工的，必须提前15天通知本人报行政部核实，公司创始人批准后，方可辞退员工。
第八条 由于员工个人原因未办理离职手续而自行离职的，或因个人过失给公司造成损失被解聘的，公司将扣除其当月工资，并保留追究其有关责任。
第二章 财务管理规定
为了加强会计基础工作，建立规范的会计工作秩序，提高会计工作水平，根据《xxx会计法》及国家其他有关法律法规制定本规定。
第九条 公司财务会计人员应当根据审核无误的会计原始凭证，登记会计帐簿，做到数字准确，摘要清楚，登记及时。
第十条 公司各帐目应做到帐帐相符、帐证相符、帐实相符。
第十一条 公司会计人员要对公司各帐簿做到日清月结。
第十二条 健全现金日记帐，公司出纳要对库存现金日清月结，逐笔核对，发县短缺溢余现象，必须查找出原因，及时上报和调整，如因本人工作态度等原因造成的问题，必须根据公司管理章程，追究其责任。
第十三条 健全公司银行存款日记帐，做到日清月结，季末及时做好银行与公司对帐调节表，对未达帐项要及时核实处理，做到帐实相符。
第十四条 对业务合同的经营数额和票据金额应核对相符，对已付出货款而进项单未回的，应及时通知对口部门；对进项单有疑义的，对业务合同中涉及到的付款方式及金额，需由业务负责人填写《付款通知书》，交财务办理。
第十五条 对于现金的报销、出差借款，要严格执行审批制度，认真核实报销单据，未经批准，一律不得报销。
第十六条 公司的费用开支实行计划管理，各部门的各项开支，先做好计划，经审批后方可开支。
第三章 保密、档案资料及印信管理
为保守公司机密，维护公司的合法权益，加强档案资料管理工作，规范印信使用，特制定本规定。
第十七条 公司每个员工都要严格遵守保密规定，在思想上树立高度的保密观念，在行动上养成良好的保密习惯；做好保密工作，对公司今后的发展起着至关重要的作用。
第十八条 公司机密包括下列事项：
1、 公司经营发展决策中的`机密事项；
2、 人事决策中的机密事项；
3、 公司掌握的专有技术、合同、协议、客户资料及合作渠道、 主要会议记录等；
4、 投标项目的标底、合作条件、贸易条件；
5、 公司财务未公开的预决算报告及各类财务报表、统计报表；
6、 公司职员人事档案、工资性、劳务性收入及资料。
第十九条 公司工作人员发现公司机密已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告。
第二十条 违反本保密规定故意或过失泄露公司秘密，为他人窃取、刺探、收买公司机密的，视情节及危害后果予以处罚，直至予以辞退并追究相关法律责任。
第四章 办公行政事务管理
为了加强公司行政事务管理，促进各项工作的顺利开展，提高工作效率 ，树立文明办公形象，特制定本规定。
第二十一条 上班时间：上午8:00―11:30，下午13:30―18:00；按时上下班，不得迟到早退；工作时间不准随意离开公司。
第二十二条 上班时着装整洁大方，坐姿端正，树立良好的公司及个人形象。
第二十三条 办公室严禁大声喧哗、吵闹；自觉维护办公室环境卫生，桌面
物品摆放整齐，涉及公司机密的文件不摆放在桌面，营造良好的工作环境。
第二十四条 办公室文员接待客人要礼貌大方，热情周到，应主动为客人送递茶水，客人离开后，及时收拾清理。
第二十五条 未经公司同意，任何人不得擅自配置本公司大门钥匙；佩带钥匙的员工需有责任心，妥善保管，不可随意乱放或借出，不慎丢失的，应及时通纸板公室；员工离职时，必须将原领取使用的钥匙交回公司。
第二十六条 下班时，随手整理自己的办公桌，存放好文件、材料，关闭电源、门窗。
第二十七条 公司不定期召开会议，要求与会人员必须到场，并做好会议记录，参会人员须严守会议纪律、保守会议秘密，保持会场安静，关闭随身携带的通讯工具。
第二十八条 大件物品的购买、领用须按公司规定的开支审批权限，经总讨论批准后才能办理。
第二十九条 全体员工应自觉维护办公场所环境卫生。
第三十条 办公场所内均须保持整洁，不得堆积有碍空气卫生及环境卫生的垃圾、杂物等。
第三十一条 保持饮水机清洁；爱护花卉，定期维护。
第三十二条 适当开窗，保持室内空气流通。
第三十三条 抹布、扫帚、墩布等其它卫生清洁用品使用完毕后，须归位摆放。
第三十四条 垃圾、污物、废弃物等的清除，必须合乎卫生的要求，放置于所规定的地点，不得乱倒堆积。
第三十五条 每个员工都应保持自己办公桌的整洁，与工作无关的私人物品不摆放在桌面，涉及公司机密的重要文档不可随意摆放，要妥善保存。 第三十六条 爱护办公设备，防摔、防尘、防潮；注意安全使用电源。
第三十七条 除每天早上打扫卫生外，每星期五下午对办公场所进行一次认真扫除。
第五章 其它
第三十八条 本公司员工应自觉遵守公司的各项规定，如有违反公司相关规定的，视情节轻重进行处罚。
第三十九条 未尽事宜，由公司根据实际情况修改及完善。
第四十条 本管理章程解释权归本公司所有。
三、外部支援
我们公司已与下列外部顾问机构发展了事业联系：
律师事务所、会计事务所、顾问咨询公司
融资计划
合理的融资决策必须在保证公司经营的现金流量的匹配的基本前提下，尽可能降低融资的成本，以提高股东的市场价值。在实际中，不同性质的企业对融资方式和融资成本会有不同的考虑和侧重。对于我们高成长性公司，业务的扩张快，投资的预期回报率高，同时经营的现金流往往不稳定，财务风险较大，债务融资不能保证资本扩张和业务扩展的需要，一般采用股权融资方式。股权融资的成本虽高，但由于一旦公司经营成功，投资的回报率远超过股权的融资成本，对股东的价值并不造成损失。
1、为保证项目实施，需要的资金是60000。按照每个人在成立公司时的投入资金，以及自己在成立公司时所做的贡献分别给予创始人不同的股份。xxx麟18000元占有股权30%，于涛和张福亮各120_元分别占有股权20%，张术臣和张立龙各9000元分别占有股份15%。
2、预计未来3年或5年平均每年净资产收益率加权平均净资产收益率＝（净利润÷平均净资产）*100%
四、资金借贷
第一部分 综述
公司概述
投资价值点评
第一章 公司基本情况
历史沿革及组织结构
股权结构图
历次验资、评估及增资过程
内部组织结构及运作
员工及其社会保障情况
近三年主要财务数
单位：千人民币
第二章 业务与技术
主营业务与主要产品及设立以来的变化情况
所处行业的基本情况
在行业中的竞争地位及主要竞争对手情况
主营业务的具体情况
技术与研究开发情况
主要产品的质量控制情况
第三章 发展战略与规划
生产计划
市场营销策略
客户、品牌开发计划
其他资本性扩张
第四章 竞争优势评估
技术优势
资源优势
管理优势
其他优势
第二部分 本次融资
公司融资使用计划(详细)
公司上市计划及投资回报
附件： 财务与会计
·近三年公司审计报表
· 三年公司盈利预测及依据
· 税收政策及纳税申报表
· 公司管理层讨论与分析
股权融资计划书范本【2】
一、公司介绍
1、公司简介
主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。
2、公司现状
在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。
3、股东实力
股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。
4、历史业绩
对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。
5、资信程度
把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。
6、董事会决议
对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。
二、项目分析
1、项目的基本情况
位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。
2、项目来历
项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。
3、证件状况文件
项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。
4、资金投入
自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。
5、市场定位
指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等
6、建造的过程和保证
项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。
三、市场分析
1、地方宏观经济分析
房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。
2、房地产市场的分析
房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的.走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。
3、竞争对手和可比较案例
分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。
4、未来市场预测及影响因素
未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。
2、组织结构
企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。
3、管理规范性
管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。
4、重大事项
对于企业产生重要影响的需要说明的事项。
五、 财务计划
一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。
其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。
六、融资方案的设计
1、融资方式
(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)
方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
操作步骤：签订风险投资协议书
A、对融资方的债务债权进行核查确认
B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续
(2)债权融资方式
方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。
(3)债转股的融资方式
投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。
数控机床融资计划书
【商业计划书】
【数控机床检测项目商业计划书价值体现】
《数控机床检测项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的`竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：
——作为项目运作主体的沟通工具。《数控机床检测项目商业计划书》着力体现企业的价值，有效吸引投资、信贷、员工、战略合作伙伴，包括政府在内的其他利益相关者；
——作为项目运作主体的管理工具。《数控机床检测项目商业计划书》可视为项目运作主体的计划工具，引导公司走过发展的不同阶段，规划具有战略性、全局性、长期性；
——作为项目运作的行动指导工具。《数控机床检测项目商业计划书》内容涉及到项目运作的方方面面，能够全程指导项目开展工作。
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【数控机床检测项目商业计划书目录】 第一部分 摘要
一. 公司概况描述
二. 公司的宗旨和目标
三. 公司目前股权结构
四. 已投入的资金及用途
五. 公司目前主要产品或服务介绍
六. 市场概况和营销策略
七. 主要业务部门及业绩简介
八. 核心经营团队
九. 公司优势说明
十. 目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还
十一. 融资方案（资金筹措及投资方式及退出方案）
十二. 财务分析
1. 财务历史数据
2. 财务预计
3. 资产负债情况
第二部分 综述 第一章 公司介绍
一．公司的宗旨
二．公司简介资料
三．各部门职能和经营目标
四．公司管理
1. 董事会
2. 经营团队
3. 外部支持
第二章 技术与产品
一．技术描述及技术持有
二．产品状况
1. 主要产品目录
2. 产品特性
3. 正在开发/待开发产品简介
4. 研发计划及时间表
5. 知识产权策略
6. 无形资产
三．产品生产
1．资源及原材料供应
2．现有生产条件和生产能力
3．扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力
4．原有主要设备及需添置设备
5．产品标准、质检和生产成本控制
6．包装与储运
第三章 市场分析
一．市场规模、市场结构与划分
二．目标市场的设定
三．产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析
四．目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段（空白/新开发/高成长/成熟/饱和） 产 品排名
及品牌状况
五．市场趋势预测和市场机会
六．行业政策
第四章 竞争分析
一 ．有无行业垄断
二．从市场细分看竞争者市场份额
三．主要竞争对手情况：公司实力、产品情况
四．潜在竞争对手情况和市场变化分析
五．公司产品竞争优势
第五章 市场营销
一．概述营销计划
二．销售政策的制定
三．销售渠道、方式、行销环节和售后服务
四．主要业务关系状况
五．销售队伍情况及销售福利分配政策
六．促销和市场渗透
1. 主要促销方式
2. 广告/公关策略、媒体评估
七．产品价格方案
1 . 定价依据和价格结构
2. 影响价格变化的因素和对策
八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九. 市场开发规划，销售目标
第六章 投资说明
一．资金需求说明（用量/期限）
二．资金使用计划及进度
三．投资形式（贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等）
四．资本结构
五．回报/偿还计划
六．资本原负债结构说明
七．投资抵押
八．投资担保
九．吸纳投资后股权结构
十．股权成本
十一．投资者介入公司管理之程度说明
十二．报告
十三．杂费支付
第七章 投资报酬与退出
一．股票上市
二．股权转让
三．股权回购
四．股利
第八章 风险分析
一．资源风险
二．市场不确定性风险
三．研发风险
四．生产不确定性风险
五．成本控制风险
六．竞争风险
七．政策风险
八．财务风险
九．管理风险
十．破产风险
第九章 管理
一．公司组织结构
二．管理制度及劳动合同
三．人事计划
四．薪资、福利方案
五．股权分配和认股计划
第十章 财务分析
一．财务分析说明
二．财务数据预测
1 . 销售收入明细表
2. 成本费用明细表
3. 薪金水平明细表
4. 固定资产明细表
5. 资产负债表
6. 利润及利润分配明细表
7. 现金流量表
8. 财务指标分析
一、公司介绍
1、说明
20XX年4月28日“xxxxx”已在工商局变更为“江西xxxxx投资集团有限公司”。
以下内容公司名称暂时仍用xxxxx。
2、公司简介
xxxxx成立于1992年，其前身为xx县城乡综合开发有限公司。
20XX年7月经改制成民营股份制企业，并更名为xxxxx，公司经营地址在xx县旭日镇信美路4号，注册资本金为3000万元，开发资质为贰级，主营房地产开发、经营与销售。
公司理念是：诚实守信 铸就精品。
公司在“十二五”的规划目标是将公司由原来专业做房地产开发为主，逐步建立以房地产开发、旅游与工业的三大产业为核心的经营结构。
在未来5年内企业主要解决四大战略问题：第一是经营结构调整;第二是企业管理改革与管理技术运用;第三是人才引进与培养;第四是开拓大资金融资渠道。
公司董事长兼法人代表xxx，从事房地产行业近20年，具有丰富的房地产经营管理经验。
公司设有工程部、财务部、营销服务部、行政部等部门。
公司成立以来，在公司决策层的正确决策下及全体员工的共同努力，主营业务取得了快速发展，先后开发了多个房地产项目，“绿野春天”、“绿野星城”项目开发面积均在10万平方米以上。
“绿野春天”楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视xxx合推举的“江西地产十年优秀楼盘”，“绿野星城”被xx市房管局、xx市房地产业协会评为“市民最喜爱的楼盘”。
多年来，企业为发展需要不断完善管理体制，更新社会观念，树立“以品牌创效益，以质量求发展”的观念，20_—20XX年通过ISO9001-20XX质量管理体系认证，20XX年被xx市工商局评为守合同重信用2A单位，并先后十余次被省、市、县相关部门授予“先进企业”、“纳税大户”等相关荣誉称号。
经过近几年的快速发展，公司在资金实力得到加强的同时，还集中和锻炼了一批房地产业的专业技术人才，在决策、规划、设计、施工建设中，成本控制、市场营销等各个方面积累了丰富的经验，为企业有效规避、防范和控制经营风险，进一步提高经营管理水平和市场竞争力，奠定了坚实的基础，企业具有良好的发展前景。
3、公司现状
资产负债：截止20XX年12月31日,xxxxx资产总额为人民币元，负债元，所有者权益为人民币元。
4、股东实力
股东xxx2400万元，住所：xx县旭日街道办信美路10号5幢103室，身份证号：362321195809090018;
5、历史业绩
自20XX年开始先后开发了“育才小区”、“信美别墅区”、“智星楼源”、“绿野春天”及“绿野星城”等项目，“绿野春天”、“绿野星城”项目开发面积均在10万平方米以上。
“绿野春天”楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视xxx合推举的“江西地产十年优秀楼盘”，“绿野星城”被xx市房管局、xx市房地产业协会评为“市民最喜爱的楼盘”。
6、资信程度
本公司自20XX年-20XX年连续被xx市工商局评为“2A级重合同守信用单位”;被市县地税局评为“诚信纳税企业”，信用等级被银行评为A+级。
7、董事会决议
20XX年4月25日经董事会决议，对本公司准备开发的绿野·御龙苑项目进行融资。
二、项目分析
1、项目的基本情况
项目为xxxxx绿野·御龙苑建设项目，建设期限为3年(20XX年7月—20XX年6月)。
项目位于xx县新行政中心的核心区，旭日北大道以西，311高速公路以北。
本项目用地面积为平方米。
绿野·御龙苑建设项目是xxxxx在xx县建设的现代化商住小区，项目占地平方米，总建筑面积平方米。
该项目拟建设小高层、高层商住小区，其中：住宅面积平方米，商业房面积平方米，社区用房平方米，办公面积，架空层平方米，地下建筑平方米。
2、项目来历
本项目是在20XX年1月28日在xx县国土资源局以竞拍的方式获得土地的使用权。
土地现状已平整，没有遗留问题。
3、证件状况文件
目前本项目已有证书为：土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、施工许可证，具体见附件。
4、资金投入
项目总投资人民币万元，企业筹集万元，计划融资银行贷款3000万元。
本项目计划在20XX年10月1日开始销售，预计第一期销售住宅均价在4000元/㎡，投入销售在120XX平方米，一期在3个月销售回款在3500万元左右;整个项目的销售在28个月之内，预计总销售收入在亿元左右。
5、市场定位
本项目总体市场定位为高端产品，中高端价格。
客户群为注重品牌的城市精英们，主要集中在30—45之间，企业主、公司的经理阶层、小型私营公司决策层、政府公务员，家庭年收入在8万元以上，有部分灰色收入或者企业分红的人。
他们比较注重健康、家庭生活、楼盘功能及配套设置、楼盘形象定位及创新理念、项目的地段及价格。
6、建造的过程和保证
本项目由本公司参股的江西宏城建设有限公司总承包，按市优标化工程进行施工，主要做到确保工程进度、工程质量、安全文明三个方面。
三、市场分析
1、xx市房地产宏观经济分析
近年来，xx市房地产开发投资持续增长，开发规模不断扩大，占固定资产投资总额的比重逐年攀升，成为有效扩大内需、推动xx市经济稳步发展的新增长点，为城市发展，居民居住水平的提高做出了巨大贡献。
（1）20XX年状况
进一步发展建筑业抓住中心城市和小城镇建设的有利时机，进一步促进建筑业的发展，加快建筑新技术和新型建材的应用。
20XX年，建成2-3个一级建筑企业。
20XX年建筑业生产发展加快。
全年全社会建筑业增加值亿元，比上年增长。
全市资质等级四级及以上的建筑业企业完成总产值亿元，增长。
房屋施工面积万平方米，增长;房屋建筑竣工面积万平方米，增长。
（2）20XX年状况
大力发展房地产业，深化住房制度改革，实现住宅的商品化、社会化，激活房地产市场。
房地产业以发展经济适用住房为主体，推进危旧房改造工程、安居工程和住宅小区建设，积极发展安居工程和适度发展豪华住宅小区建设，以适应不同收入层次家庭的住房需求。
20XX年建筑业稳定发展，全市全社会建筑业增加值亿元，增长。具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实现利润亿元，增长。房屋建筑施工面积890万平方米，增长3%;房屋建筑竣工面积677万平方米，下降3%。
（3）20XX年状况
建筑业稳定发展。
全市全社会建筑业增加值42亿元，增长。
具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实现利润亿元，增长220%。
房屋建筑施工面积1052万平方米，增长;房屋建筑竣工面积万平方米，增长。
（4）20XX年状况
20XX年1-9月全市房屋施工面积5738714平方米，比上年同期增长。其中，住宅施工面积4773703平方米，同比增长，商业营业用房施工面积656302平方米，增长。1-9月，全市房屋新开工面积2034812平方米，比上年同期增长。其中，住宅新开工面积1736269平方米，比去年同期增长，商业营业用房新开工面积232679平方米，比去年同期增长。由于房地产开发投资增长较快，拉动xx市城镇以上的固定资产投资继续平稳增长。
2、房地产市场的分析
（一）商住用地供求运行情况
1、土地交易情况
（1）土地成交面积：20XX-20XX年，共成交49宗地块合计万平方米，平均每年成交万平方米。
其中：商住用地33宗地块合计万平方米;居住用地16宗地块合计万平方米。
土地成交量以20XX年为最大，特别是商住用地达到万平方米，而以20XX年为最小总成交量才万平方米。
（2）土地成交额：20XX—20XX年土地成交额总额达亿元，其中商住用地亿元，居住用地亿元。
（3）平均成交单价则由20XX年的309元/㎡上升到20XX年的1190元/㎡，其中商住用地由20XX年的312元/㎡上升到20XX年的2778元/㎡，20XX年是1705元/㎡;居住用地由20XX年的23元/㎡上升到20XX年的1258元/㎡，20XX年是315元/㎡。
2、房产商购置开发情况
20XX-20XX年，房地产开发企业土地购置面积万平方米，平均每年万平方米。
20XX-20XX年，土地开发面积万平方米，平均每年万平方米。
（二）房产供求运行情况
1、房产开发投资完成情况
20XX-20XX年，全县累计完成房地产开发投资亿元，平均每年完成投资亿元。
其中住宅投资累计亿元，平均每年亿元。
在住宅投资中用于经济适用房8887万元，平均每年1777万元。
2、房产投资资金来源情况
近年，总的来看，在房地产开发企业资金来源中:企业自筹资金占;银行贷款占;其它资金(主要是定金及预收款和个人按揭贷款)。
3、房屋供应情况
（1）房屋施工面积：20XX年是万平方米，到20XX年达到了万平方米，4年增长。
其中住宅则由20XX年的万平方米增加到20XX年的万平方米，4年增长;商用房则由20XX年的万平方米增加到20XX年的万平方米，4年增长。
（2）房屋竣工面积：20XX年是万平方米，20XX年达到万平方米，增长。
其中住宅20XX年是万平方米，比20XX年的万平方米增长了;商用房20XX年是万平方米，比20XX年的万平方米增长了。
4、房屋需求情况
（1）一手房房屋销售面积：20XX-20XX年，5年中以20XX年销售形势最为看好创下历史最高水平达万平方米，比20XX年的万平方米增长;比20XX年的万平方米还要增长。
其中住宅也以20XX年增幅最大达历史最高万平方米，比20XX年增长，比20XX年增长;商用房则以20XX年销量最大万平方米，后几年起落不定但都不及20XX年，甚至到20XX年才销售万平方米。
（2）一手房房屋销售额：20XX-20XX年，5年中累计完成销售额亿元，平均每年销售亿元。其中住宅累计销售亿元，平均每年销售亿元;商用房累计销售亿元，平均每年销售亿元。
（3）二手房销售情况：据房管交易中心提供的数据显示，近年来我县二手房交易应当说比较活跃。20XX年成交面积达万平方米超出当年一手房成交量万平方米，超幅达;20XX-20XX年4年间每年的成交量虽不如20XX年，但其成交量均超过6万平方米，最高年份20XX年达万平方米。
3、竞争对手和可比较案例
本项目处于xx县新行政中心核心圈之内，暂无竞争对手。
4、未来市场预测及影响因素
xx县房地产市场虽然起步相对较晚，但发展比较稳定，近年来房价也稳中有升。
沿海发达城市近几年才逐渐流行的各种房地产项目规划的理念及产品设计的一些元素在xx市场得到了引进，虽然没有大型城市住宅项目的那种精致和深邃，但对于一个地产市场刚刚起步的城市，本项目的产品还是能够在当地引起轰动并取得强劲的销售成果。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单、工作经理和特点如下：
（1）xxx：职务是董事长，国家经济师，从事房地产行业20年，在行业有非常丰富的工作经验，为人敦厚，领导力很强，善于发现人才与培养人才，善于学习新知识。
（2）组织结构
（3）管理规范性
公司在管理上实行现代化企业管理制度，主张“以法管理，以仁领导”的基本方针，以万科、绿城、恒大等国内一线开发企业的管理模式为学习榜样，积极引进现代化科学管理技术，以用友软件公司开发的房地产企业管理软件进行日常的管理运营。
五、财务计划
1、销售收入估算
根据我们对项目附近目前房地产销售价格的调查，我们对项目的销售进行估算。
根据市场调查及目前预售情况，住宅按4500元/平方米进行测算;商业用房按6500元/平方米，地下停车位按80000元/个。
计算后项目的总销售收入约为人民币亿元，其售价情况如下表：
销售收入与经营税金及附加估算表
辅助报表1
单位：万元
销售收入合计
住宅销售收入
可销售面积
单位售价
销售比例
100%
30%
50%
20%
商铺销售收入
可销售面积
单位售价
销售比例
100%
30%
50%
20%
地下车位销售收入
1000
296
496
208
可销售数量
125
单位售价
销售比例
100%
30%
50%
20%
经营税金及附加
营业税
城市维护建设税
教育费附加
土地增值税
土地增值税（住宅）
土地增值税（店面）
2、成本费用
项目成本费用主要包括经营成本、运营费用、修理费用、经营税金及附加等构成：
（1）经营成本：经营成本为开发建设投资按销售比例(竣工进度比例)进行结转，总成本为万元，各期分别为万元、万元、万元;
经营成本估算表
辅助报表3
产品名称
开发产品成本
结转比例
经营成本
结转比例
经营成本
结转比例
经营成本
30%
50%
20%
经营成本合计
（2）运营费用：运营费用为建设及运营过程中的管理费用等开支，按销售收入的10%计提，各期分别为万元、万元、万元;
（3）修理费用：修理费用为日常工器具的修理开支，按每期10万元估算;
（4）经营税金及附加：经营税金及附加按各期销售收入计提5%的营业税，按营业税的5%及3%的比例计提城建税及教育费附加，各期分别为万元、万元、万元;
（5）土地增值税：土地增值税(住宅)1%--预征率，(店面)5%--预征率。各期分别为万元、万元、万元。
3、利润估算
根据测算的销售收入和成本费用，项目税前总利润为人民币万元，税后总利润为人民币万元，详见下表：
损益表
单位：万元
经营收入
销售收入
出租收入
自营收入
经营成本
商品房经营成本
出租房经营成本
运营费用
修理费用
经营税金及附加
土地增值税
利润总额
所得税
税后利润
盈余公积金
应付利润
未分配利润
4、财务盈利能力分析
本项目测算期3年。
（1）现金流量分析见《全部投资财务现金流量表》。
根据全部投资财务现金流量表可以测算以下财务指标：
所得税后
所得税前
计算指标：财务内部收益率：
财务净现值(I=10%)：
投资回收期：
（2）根据损益表可以测算以下指标：
投资收益率=利润总额/总投资×100%=()×100%=
投资利税率=(利税总额/总投资)×100%=()×100%=
全部投资财务现金流量表
现金收入
销售收入
出租收入
自营收入
净转售收入
其他收入
回收固定资产余值
回收经营资金
现金流出
开发建设投资
运营费用
修理费用
经营税金及附加
土地增殖税
所得税
税后净现金流量
税后累计净现金流量
税前净现金流量
税后累计净现金流量
5、财务盈利能力分析
销售面积盈亏平衡点=成本费用合计/平均销售单价x()=()=平方米
销售单价盈亏平衡点=成本费用合计/可销售总建筑面积x()=()=元/平方米。
通过上述计算,在销售面积平方米的情况下(即销售面积达到可销售面积的时),可实现盈亏平衡。
项目在销售单价不低于元/平方米的情况下,可实现盈利。
6、经济合理性分析
本项目投资收益率为、投资利税率为，经济效益较好;项目税后内部收益率，超过社会平均利润率10%，抗风险能力较强;项目年交所得税万元，经营税金及附加万元，土地增值税万元。由于均为地方税。因此项目可为地方创造万元的财政收入。
通过以上经济费用效益或费用效果的相关指标分析，本项目从社会资源优化配置的角度来看是合理、可行的。
六、融资方案的设计
1、融资方式：
（1）股权融资方式
方式：融资方式(xxxxx)将以融资方项目的股权进行抵押借款
这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益的项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。
具体操作步骤如：签订风险投资协议书
A、对融资方的债务权进行核查确认
B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的`监控方式、确定协助义务。
C、在有关管理部门办理登记手续
（2）债权融资方式
方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。
xxxxx以借款的方式与投资方签定的借款合同
2、风险分析：
为双方的合作打下良好的基础，保障双方的权益，维护各自的利益的最大化，保障项目的正常进行，达到合作的深度，并合理的规避化解风险，对项目的风险进行了分析：
A、投资方的投资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。
B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。
C、破产风险
D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险
E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。
F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。
风险化解方案：
A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。
B、投资方式对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。
C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。
D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。
3、退出机制：
A、股权方式融资的退出
项目进行中投资退出;
项目完成投资退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;
B、债权方式融资退出
项目进行中投资方退出，可以用违约金的形式控制;
项目完成投资方退出，按时还本付息。
一、公司介绍
1、说明
20XX年4月28日“*****” 已在工商局变更为“江西*****投资集团有限公司”。
以下内容公司名称暂时仍用*****。
2、公司简介
*****成立于1992年，其前身为**县城乡综合开发有限公司。
20XX年7月经改制成民营股份制企业，并更名为*****，公司经营地址在**县旭日镇信美路4号，注册资本金为3000万元，开发资质为贰级，主营房地产开发、经营与销售。
公司理念是：诚实守信 铸就精品。
公司在“十二五”的规划目标是将公司由原来专业做房地产开发为主，逐步建立以房地产开发、旅游与工业的三大产业为核心的经营结构。
在未来5年内企业主要解决四大战略问题：第一是经营结构调整;第二是企业管理改革与管理技术运用;第三是人才引进与培养;第四是开拓大资金融资渠道。
公司董事长兼法人代表***，从事房地产行业近20年，具有丰富的房地产经营管理经验。
公司设有工程部、财务部、营销服务部、行政部等部门。
公司成立以来，在公司决策层的正确决策下及全体员工的共同努力，主营业务取得了快速发展，先后开发了多个房地产项目，“绿野春天”、“绿野星城”项目开发面积均在10万平方米以上。
“绿野春天 ”楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视xxx合推举的“江西地产十年优秀楼盘”，“绿野星城”被**市房管局、**市房地产业协会评为“市民最喜爱的楼盘”。
多年来，企业为发展需要不断完善管理体制，更新社会观念，树立“以品牌创效益，以质量求发展”的观念， 20XX—20XX年通过ISO9001-20XX质量管理体系认证，20XX年被**市工商局评为守合同重信用2A单位，并先后十余次被省、市、县相关部门授予“先进企业”、“纳税大户”等相关荣誉称号。
经过近几年的快速发展，公司在资金实力得到加强的同时，还集中和锻炼了一批房地产业的专业技术人才，在决策、规划、设计、施工建设中，成本控制、市场营销等各个方面积累了丰富的经验，为企业有效规避、防范和控制经营风险，进一步提高经营管理水平和市场竞争力，奠定了坚实的基础，企业具有良好的发展前景。
3、公司现状
资产负债：截止20_年12月31日,*****资产总额为人民币元，负债元，所有者权益为人民币元。
4、股东实力
股东***2400万元，住所：**县旭日街道办信美路10号5幢 103室，身份证号：362321195809090018;
5、历史业绩
自20XX年开始先后开发了“育才小区”、“信美别墅区”、“智星楼源”、“绿野春天”及“绿野星城”等项目，“绿野春天”、“绿野星城”项目开发面积均在10万平方米以上。
“绿野春天 ”楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视xxx合推举的“江西地产十年优秀楼盘”，“绿野星城”被**市房管局、**市房地产业协会评为“市民最喜爱的楼盘”。
6、资信程度
本公司自20XX年-20XX年连续被**市工商局评为“2A级重合同守信用单位”;被市县地税局评为“诚信纳税企业”，信用等级被银行评为A+级。
7、董事会决议
20XX年4月25日经董事会决议，对本公司准备开发的绿野·御龙苑项目进行融资。
二、项目分析
1、项目的`基本情况
项目为*****绿野·御龙苑建设项目，建设期限为3年(20XX年7月—20_年6月)。
项目位于**县新行政中心的核心区，旭日北大道以西，311高速公路以北。
本项目用地面积为平方米。
绿野·御龙苑建设项目是*****在**县建设的现代化商住小区，项目占地平方米，总建筑面积平方米。
该项目拟建设小高层、高层商住小区，其中：住宅面积平方米，商业房面积平方米，社区用房平方米，办公面积，架空层平方米，地下建筑平方米。
2、项目来历
本项目是在20_年1月28日在**县国土资源局以竞拍的方式获得土地的使用权。
土地现状已平整，没有遗留问题。
3、证件状况文件
目前本项目已有证书为：土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、施工许可证，具体见附件。
4、资金投入
项目总投资人民币万元，企业筹集万元，计划融资银行贷款3000万元。
本项目计划在20XX年10月1日开始销售，预计第一期销售住宅均价在4000元/㎡，投入销售在120XX平方米，一期在3个月销售回款在3500万元左右;整个项目的销售在28个月之内，预计总销售收入在亿元左右。
5、市场定位
本项目总体市场定位为高端产品，中高端价格。
客户群为注重品牌的城市精英们，主要集中在30—45之间，企业主、公司的经理阶层、小型私营公司决策层、政府公务员，家庭年收入在8万元以上，有部分灰色收入或者企业分红的人。
他们比较注重健康、家庭生活、楼盘功能及配套设置、楼盘形象定位及创新理念、项目的地段及价格。
6、建造的过程和保证
本项目由本公司参股的江西宏城建设有限公司总承包，按市优标化工程进行施工，主要做到确保工程进度、工程质量、安全文明三个方面。
三、市场分析
1、**市房地产宏观经济分析
近年来，**市房地产开发投资持续增长，开发规模不断扩大，占固定资产投资总额的比重逐年攀升，成为有效扩大内需、推动**市经济稳步发展的新增长点，为城市发展，居民居住水平的提高做出了巨大贡献。
⑴、20XX年状况
进一步发展建筑业抓住中心城市和小城镇建设的有利时机，进一步促进建筑业的发展，加快建筑新技术和新型建材的应用。
20XX年，建成2-3个一级建筑企业。
20XX年建筑业生产发展加快。
全年全社会建筑业增加值亿元，比上年增长。
全市资质等级四级及以上的建筑业企业完成总产值亿元，增长。
房屋施工面积万平方米，增长;房屋建筑竣工面积万平方米，增长 %。
⑵、20XX年状况
大力发展房地产业，深化住房制度改革，实现住宅的商品化、社会化，激活房地产市场。
房地产业以发展经济适用住房为主体，推进危旧房改造工程、安居工程和住宅小区建设，积极发展安居工程和适度发展豪华住宅小区建设，以适应不同收入层次家庭的住房需求。
20XX年建筑业稳定发展。
全市全社会建筑业增加值亿元，增长。
具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实现利润亿元，增长。
房屋建筑施工面积890万平方米，增长3%;房屋建筑竣工面积677万平方米，下降3%。
⑶、20XX年状况
建筑业稳定发展。
全市全社会建筑业增加值42亿元，增长。
具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实现利润亿元，增长220%。
房屋建筑施工面积1052万平方米，增长;房屋建筑竣工面积万平方米，增长。
⑷、20XX年状况
20XX年1-9月全市房屋施工面积5738714平方米，比上年同期增长。
其中，住宅施工面积4773703平方米，同比增长，商业营业用房施工面积656302平方米，增长。
1-9月，全市房屋新开工面积2034812平方米，比上年同期增长。
其中，住宅新开工面积1736269平方米，比去年同期增长，商业营业用房新开工面积232679平方米，比去年同期增长。
由于房地产开发投资增长较快，拉动**市城镇以上的固定资产投资继续平稳增长。
2、房地产市场的分析
㈠、商住用地供求运行情况
1、土地交易情况
⑴、土地成交面积：20XX-20XX年，共成交49宗地块合计万平方米，平均每年成交万平方米。
其中：商住用地33宗地块合计万平方米;居住用地16宗地块合计万平方米。
土地成交量以20XX年为最大，特别是商住用地达到万平方米，而以20XX年为最小总成交量才万平方米。
⑵、土地成交额：20XX—20XX年土地成交额总额达亿元，其中商住用地亿元，居住用地亿元。
⑶、平均成交单价则由20XX年的309元/㎡上升到20XX年的1190元/㎡，其中商住用地由20XX年的312元/㎡上升到20XX年的2778元/㎡，20XX年是1705元/㎡;居住用地由20XX年的23元/㎡上升到20XX年的1258元/㎡，20XX年是315元/㎡。
2、房产商购置开发情况
20XX-20XX年，房地产开发企业土地购置面积万平方米，平均每年万平方米。
20XX-20XX年，土地开发面积万平方米，平均每年万平方米。
㈡、房产供求运行情况
1、房产开发投资完成情况
20XX-20XX年，全县累计完成房地产开发投资亿元，平均每年完成投资亿元。
其中住宅投资累计亿元，平均每年亿元。
在住宅投资中用于经济适用房8887万元，平均每年1777万元。
2、房产投资资金来源情况
近年，总的来看，在房地产开发企业资金来源中:企业自筹资金占;银行贷款占;其它资金(主要是定金及预收款和个人按揭贷款)。
3、房屋供应情况
⑴、房屋施工面积：20XX年是万平方米，到20XX年达到了万平方米，4年增长。
其中住宅则由20XX年的万平方米增加到20XX年的万平方米，4年增长;商用房则由20XX年的万平方米增加到20XX年的万平方米，4年增长。
⑵、房屋竣工面积：20XX年是万平方米，20XX年达到万平方米，增长。
其中住宅20XX年是万平方米，比20XX年的万平方米增长了;商用房20XX年是万平方米，比20XX年的万平方米增长了。
4、房屋需求情况
⑴、一手房房屋销售面积：20XX-20XX年，5年中以20XX年销售形势最为看好创下历史最高水平达万平方米，比20XX年的万平方米增长;比20XX年的万平方米还要增长。
其中住宅也以20XX年增幅最大达历史最高万平方米，比20XX年增长，比20XX年增长;商用房则以20XX年销量最大万平方米，后几年起落不定但都不及20XX年，甚至到20XX年才销售万平方米。
⑵、一手房房屋销售额：20XX-20XX年，5年中累计完成销售额亿元，平均每年销售亿元。
其中住宅累计销售亿元，平均每年销售亿元;商用房累计销售亿元，平均每年销售亿元。
3、二手房销售情况：据房管交易中心提供的数据显示，近年来我县二手房交易应当说比较活跃。
20XX年成交面积达万平方米超出当年一手房成交量万平方米，超幅达;20XX-20XX年4年间每年的成交量虽不如20XX年，但其成交量均超过6万平方米，最高年份20XX年达万平方米。
3、竞争对手和可比较案例
本项目处于**县新行政中心核心圈之内，暂无竞争对手。
4、未来市场预测及影响因素
**县房地产市场虽然起步相对较晚，但发展比较稳定，近年来房价也稳中有升。
沿海发达城市近几年才逐渐流行的各种房地产项目规划的理念及产品设计的一些元素在**市场得到了引进，虽然没有大型城市住宅项目的那种精致和深邃，但对于一个地产市场刚刚起步的城市，本项目的产品还是能够在当地引起轰动并取得强劲的销售成果。
四、管理团队
1、人员构成
公司主要团队的组成人员的名单、工作经理和特点如下：
⑴、***：职务是董事长，国家经济师，从事房地产行业20年，在行业有非常丰富的工作经验，为人敦厚，领导力很强，善于发现人才与培养人才，善于学习新知识。
2、组织结构
3、管理规范性
公司在管理上实行现代化企业管理制度，主张“以法管理，以仁领导”的基本方针，以万科、绿城、恒大等国内一线开发企业的管理模式为学习榜样，积极引进现代化科学管理技术，以用友软件公司开发的房地产企业管理软件进行日常的管理运营。
五、财务计划
1、销售收入估算
根据我们对项目附近目前房地产销售价格的调查，我们对项目的销售进行估算。
根据市场调查及目前预售情况，住宅按4500元/平方米进行测算;商业用房按6500元/平方米，地下停车位按80000元/个。
2、成本费用
项目成本费用主要包括经营成本、运营费用、修理费用、经营税金及附加等构成：
⑴、经营成本：经营成本为开发建设投资按销售比例(竣工进度比例)进行结转，总成本为万元，各期分别为万元、万元、万元;
⑵、运营费用：运营费用为建设及运营过程中的管理费用等开支，按销售收入的10%计提，各期分别为万元、万元、万元;
⑶、修理费用：修理费用为日常工器具的修理开支，按每期10万元估算;
⑷、经营税金及附加：经营税金及附加按各期销售收入计提5%的营业税，按营业税的5%及3%的比例计提城建税及教育费附加，各期分别为万元、万元、万元;
一、基本情况
福建宁化县淮土乡寒谷村，著名的革命老区红土地，长征出发地之一，地处该县西部沿307省道延伸。以赣相邻四面环山紫色风化页岩土为主。全村303户、1296人，主要特产：山茶油、地瓜干、辣椒、豆角干、酸菜干等。交通方便距离宁化县25公里、距永宁高速客家祖地石碧出口8公里。江西石城县20公里，江西瑞金市67公里。江西南昌市3小时路程。长宁永铁路建设中，完工后距离火车站10公里左右。村周边主要风景名胜--中国著名的世界石碧客家祖地、道教名山—宁化祖山东华山、---龙华峰、---通天岩名胜风景区。还有距离寒谷村3公里一眼长年源源不断天然温泉和20米高的瀑布龙潭生态风景区等有待开发。
寒谷村气候属中亚热带气候，因山地走向及高低地形变化复杂，造成日夜温差悬殊，干、湿、冷、热明显，光照充足。平均气温为℃，极端最高温度为℃，最低气温－3℃。年日照总数达1900小时，相应湿度81%，平均年降雨量为,雨量时空分布不均，一般中低山地多于高山丘、河谷盘地。多年平均陆面蒸发710～750毫米，水面蒸发890毫米，无霜期214～218天。
二、规划依据:
1、区位优势。寒谷村紧靠闽赣两省两个县城交界，交通便利、经济基础较好，而且两个县城有常住人口万多人，流动人口近2万人，有强大的消费群体做后盾，具有能消售、能带动的优势和消费群体消费层次较高的优势。5
2、地理优势。寒谷村处于武夷山脉南端、宁化县城的西部，平均海拔300～400米，龙华峰海拔500米。最高东华山1140米。区域自然环境良好、生态植被丰富、山上主要经济林种植多年生山油茶万亩。黄连木- 生物柴油树种的发源地。村有耕地870多亩，可开发利用500亩。800多亩山地几乎全部荒芜，水库资源200多亩没有得到有效开发利用。非常适合发展养殖业及种植业。可开发利用土地资源丰富：土壤为酸性沙质土壤与黄粘土壤。是亚热带特定的生物气候形成的，表现出典型的土壤地带性特征。地带性分布的水稻田地有灰泥田土和黄泥田土。呈非地带性分布的水稻田有紫泥田土和石灰泥田土，旱地及山地土壤以红壤、黄壤、紫色土为多。
4、产权优势。平方公里的区域，产权由同一法人所有，有利于形成产业集聚、集生产基地+公司+生产+农户合作+深加工+市场销售+服务；场地规模化，产品品牌化发展，对吸纳周边分散农民参与的引力较强，生态农业有利于整体开发。
5、政策优势。海西建设大开发战略的实施，国家支持农业与农村经济发展的优惠政策较多，统筹城乡发展的力度明显加大，且又与新农村建设的要求同步，为加快开发迎来了难得的战略机遇期。
6、市场优势。宁化和石城县近年来经济社会取得明显成效，20_年城镇居民人均可支配收入6888元，农民人均纯收入2574元，但休闲度假旅游业发展缓慢，休闲娱乐功能滞后，开发的目标人群空间大，主要压力是如何引导消费和引领消费潮流。
三、建设思路
本规划以具有旅游价值的农业资源和农产品、农耕文化为前提，以规划、设计、修建为手段，以创设现代化经营管理理念为载体，以输出观光、休闲、采摘、购物、品尝、农事活动体验和传统农耕文化回味为目的，把新农村建设与体现传统农庄风貌结合起来，把农业生产与旅游观光结合起来，讲求“原汁原味”，避免“视角污染”，追求设施与农业系统、生态系统、人文景观系统的和谐统一，围绕农庄活动场所，依托农业文化景观、农业生态环境、农事活动、农村聚落及农村传统的生活习俗资源，向游客提供一种自在、自然、幽静、野趣、新奇的新型游乐空间，尽力体现返璞归真、回归自然的消费心态，形成一个集旅游观光、农业高效、优化生态环境和社会文化功能为一体的原生态农业旅游、休闲、娱乐新型农庄。
四、建设内容
1、种植园区建设。围绕基本农田，建设50亩长豆角种植园，种植采取小畦种植、标准化作业，尽力体现田园风光；建设50亩牛角辣椒种植园；建设50亩以上蔬菜用于脱水蔬菜生产的植园；达到生产加工出口的生态标准蔬菜基地。建设50亩保护地温室大棚反季节蔬菜种植园，长年四四季有提供新鲜蔬菜供应周边市场，丰富周边老百姓的菜篮子，和日常所需的生鲜蔬菜；按国家规定无公害食品生产标准生产；合理搭配，并引进新品种、新技术，四季生产、四季销售，既体现观赏性，又体现食用性。
2、栽植园建设。围绕现有200亩蔬菜种植基地配套，进行改造，提升和扩建；田拢和绿化带上增加新特优时令水果种植，规划修建田边，水渠道，排水系统等均匀可以种植。尽力达到三季有花、四季有果，同时起到绿化和观赏的立体生态园林效果。
一、企业介绍：企业简介，企业现状，现有股东实力，资信程度，董事会决议。
二、项目分析：项目的基本情况，项目来历，项目价值，项目可行性。
三、市场分析：市场容量，目标客户，竞争定位，市场预测。
四、管理团队：管理人员介绍，组织结构，管理优势。
五、财务计划：资金需求量，资金用途，财务报表。
六、融资方案的设计：
1、融资方式
2、融资期限和价格
3、风险分析
4、退出机制
七、摘要，即计划书摘要，写在计划书前面。
融资计划书的内容很多与创业计划书雷同，但是侧重点不一样，融资计划书要侧重项目可行性分析、团队实力、股本结构、资金数量、资金用途、利润分配和退出方式。
特别要强调的是需要预测资本的需求量，创业者需要明确资金用途，然后估算资本需求量，相对准确预计固定资本和运营资本的数量。创业融资计划是一个规划未来资金运作的计划，在计划中需要考虑长期利益和短期利益。
首先，需要估算启动资金，启动资金包括企业最基本的采购资金、运作资金等等，是企业前期最基本的投资。
其次，预测营业收入、营业成本和利润。对于新创企业来说，预估营业收入是定制财务计划和财务报表的第一步。在市场调研的基础上，估计每年的营业收入。然后估算营业成本、营业费用、管理费用等。收入和成本都估算出来了，就可以估算出税前利润、税后利润、净利润。
最后，编制预计的财务报表。预计利润表可以预计企业内部融资的数额，另外可以让投资者看到企业利润情况。预计资产负债表反映了企业需要外部融资的数额。预计现金流量表反映了流动资金运转情况，新创企业往往会遇到资金短缺或资金链断裂的问题。预计现金流量表就显得十分重要，但是影响预计现金流量的不确定因素太多，很难准确预计现金流，创业者可以采用各种假设预计最乐观和最悲观的情况。
撰写融资计划书的五个步骤：
1、融资项目的论证。主要是指项目的可行性和项目的收益率。
2、融资途径的
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