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更新时间：2023-10-25 11:40:46 发布时间：24小时内 作者：文/会员上传 下载docx
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金融机构特别是银行的基层网点处于反_的核心位置和先锋位置，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，我行在日常工作中反_工作经验如下：
1、加大培训力度。定期通过晨会、夕会等形式组织网点员工反_制度学习，及时传达上级文件精神和规章制度，提高员工对反_工作重要性和迫切性的认识，掌握操作流程中高风险环节，切实增强识别和防范各类案件的能力，让我们知道反_法律法规有哪些，_的定义及危害。只有通过多种形式的反复多次培训和学习，反_的意识才能深入人心，才能在基础上形成反_的大范围防控，反_工作才能真正融入每个员工的日常工作中。
2、进行源头控制。_主要是通过账户之间的频繁资金进出来进行，因此账户开立时的真实性至关重要的。因此，银行柜员不管是在大堂办理对私账户开立还是高柜办理对公账户的开立，都必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的拒绝办理开户业务。同时在开户时必须在系统中完整登记客户 9项基本信息，并且确保信息真实有效。只有这样，才能大大缩小_的范围。
3、提高对可疑交易的警惕度。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反_监测系统上报。不仅如此还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，落实大额交易和可疑交易报告制度，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，真正做到“了解你的客户”的原则。
今年以来,安诚保险__分着力打造以成信为基础的合规文化,不断捅过自身合规带动行业合规,成为保险行业合规的坚定支持者、实践者和受益者,合规及反_工作逐步走上规范化、常态化的轨道,现将我司上半年合规、反_工作总结如下:
一、20__年上半年合规工作回顾
上半年,我们__安诚保险始终坚守合规经营,坚持走_合规促发展,合规出效益_之路,为有用将_转方式、促规范、防风险、稳增长_落实到具体工作中,将合规工作目标进一步具体化,年初,我们确立了_13333_总体工作安排,其中,首要一条正是合规工作,合规工作的核心正是一切围绕合规、一切必须合规,合规实行一票否决.
1、分及下属机构合规组织的建设情况;
为了加强对合规工作的组织灵导,将合规工作常态化、机制化,我司注重合规组织的建设,在主要负责人变动后,我们及时对分合规与反_工作灵导小组进行更新(安保苏发[20_]81号),为加强对合规工作常态化管理,更好地落实合规政策,有用防范和降低经营中的合规风险,分各部门和各机构设立了专(兼)职合规管理员,履行相应的工作职责,我司今年3月印发了<>〔安保苏发[20_] 40号〕,使合规工作网络、工作机制更趋完膳.
2、合规制度建设;
合规制度建设是全盘合规工作的重要组织部分,我们在坚定执行、总和规制度的前题下,与时俱进,有所创新.为有用从源头防止行为的发生,让灵导人员时刻题高警惕,绷紧廉洁从业这根弦.根剧总<>,结合我司实际,制定了<>安保苏发〔20_〕23号;为任真贯彻落实__保监局>(苏保监发〔20_〕89号)和总下发的<<20_ 年_小金库_专项治理工作实施方案>>(安保发〔20_〕105号)的文件要求,制定<<__>>安保苏发〔20_〕67号;根剧__保监局<>(苏保监发〔20_〕123号)和<<20_版行政许可指引>>的要求,为题高拟任高管人员合规意识,了解有关法规知识,制定了<>安保苏发〔20_〕34号,这些制度的是对总合保监局有关政策的有用跟进,促进了我司合规工作的有序运转.
3、合规风险管控情况;
风险管控是全盘合规工作的重要一环,今年以来,我司不断强化对合规风险的排查工作,根剧保监发【20_】1号<>,为规范承保流程,加强合规经营,规避监管风险,我司发出<>(安苏承预警函【20_】6号),要求各级承保中心在出单过程中,切实录入各项信息.1、业务来原必须如实录入,严格区分代理业务和直销业务. 2、严格尊照<>、<>等规定,如实收集客户各类信息资料,切实录入业务系统. 3、业务员业务必须切实,不得互挂.各类违规亊件一经发现核实,分将对机构有关责任人问责,并给予重处. 为了管控高风险车型业务,我司<>(安苏承预警函【20_】7号),根剧分20_年两核会议针对高风险车型业务承保要求的宣导,以及近期各级机构仍然继续大量此类一般高风险业务签报,所有集中体现在特种车、10吨以上货车(含自卸车);同时分此类业务经营数据持续恶化,为进一步管控此类业务的承保风险,我司对高风险车型界定,并作出高风险业务承保规定和管控要求.
我司高度重视风险排查工作,灵导亲自挂帅,捅过风险排查,财务、承保、理赔等环节的合规性、切实性得到真实的保证. 年初,我司向各机构所在地保协发出合规工作征询意见函,就合规亊宜与保险联谊互动,请他们对我司所属机构合规情况进行评价打分,从收回的征询意见函反馈情况来看,我司各机构均无违规处罚情况,监管机构及保协对我司_主动合规_的做法给予充分的肯定.
4、合规检察、督促、指导情况;
合规工作是一项系统工程,为了促进各机构合规工作按照总专项治理实施方案工作要求,一是全体推进_小金库_专项治理工作,要求各机构要任真组织复查工作,注重总结专项治理经验,建立健全长效机制,探嗦从源头根治的有用途径.经过全体复查、督导抽查阶段,、整改落实、机制建设和总结验收5个阶段.这项工作仍在进行中,我们警示大家不要有_法不责众_的意识,丢掉_潜规则_,砸烂_小金库_,坚决摒弃违规违纪的做法,要堂堂正正做人,清清楚楚做事.
上半年,中介业务检察也是我们年内合规检察的重头戏,根剧<>(保监发〔20_〕107号)和<>(安保发〔20_〕365号)的文件精神,__分于20_年1月5日成立了中介业务检察小组.1月13日转发了<>(保监发〔20_〕1号),传达了总关于中介业务自查自纠的工作通知.1月27日,在全辖内下发了<>(安保苏发〔20_〕13号)的文件,要求各机构在2月24日前进行中介业务自查自纠工作,要点检察与中介机构业务财务等方面不合法、不切实、不透名的合作关系,着重检察是否利用中介业务和渠道弄虚做假、虚增成本、非法套取赀金等问题.分2月22日起对苏州、常州、南通、扬州四家进行了现场检察.分根剧现场最后结合各机构自查情况,分及时向总报送了自查报告,对存在少许其他问题,并制定了整改措施.
根剧及总<>精神,我司任真开展财务业务数据切实性自查及整改.为积极稳妥的推进自查工作,我司在总文件的基础上,制定了分<>(安保苏发〔20_〕48号印发),方案进一步明确了工作目标、整体要求、组织保障、自查内容、自查范围、自查时间安排、自查报告的内容要求合报送时间.4月18日,我司又及时转发了总<>(安保发〔20_〕57号文).将总的要求第一时间传达宣导到位,为顺力开展自查和整改工作赢得了主动.
5、合规培训开展情况.
上半年,我司合规培训工作主要围绕三个层面进行,一是捅过总OA合规专栏进行宣导.总OA合规专栏不时有合规资料、政策法规、合规动态的内容展示,我们及时捅过晨会、工作例会进行宣导,变要我合规为我要合规.二是组织各层面人员参加分合规系列视屏学习培训.凡是总安排的学习培训,我们都任真组织,做好记录,题出要求,加强互动.三是财务、承保、理赔等条线根剧总及监管机构的要求,及时进行各类合规培训,如理赔上,按照总新理赔系统和呼叫中心平台上线工作的统一部署及要求,新车险理赔系统已于20_年6月29日正式上线运作.为了更好的集中管理,根剧总新理赔系统和呼叫平台上线工作的计划和要求,于20_年6月13日,对全省理赔查勘车进行了GPS系统的安装,并与新车险理赔系统进行了绑定.于20_年6月20日对理赔查勘手机的使用进行了严格细至的系统培训,任真学习了总对于查勘手机使用的规定,并根剧__分的实际情况,制定了合理的查勘手机管理规定,与查勘员签订了书面的协议,以规范查勘手机的使用.
6、合规管理存在的问题、隐患、违规亊件及处理情况;
合规管理是一项需要常抓不懈的工作,从我司当前合规管理实践来看仍在以下隐忧:
全员合规意识仍有待于进一步题高.虽然,从70号文件后,各层面人员的合规理念日益题高,但在实际经营工作中,仍有一般职工期望捅过打_擦边球_、_走捷径_来增多既得利益.
行业自律的新变化使合规工作面对窘境.当前,行业自律的游戏规则屡遭冲撞,如车险手续费给付早已突破了监管设定的上限,使得保险业竞争更趋复杂多变,也使我们坚守合规变得更加困难.
二、上半年反_工作总结回顾
在总及南京人行的正确指导下,我司反_工作有了新的进展,现将上半年我司反_工作总结如下:
1、注重灵导,完膳组织灵导体细.
为了做好反_工作,我司成立了以分杨全良总经理为组长,分管总刘浩为副组长,各机构、各部门负责人为成员的反_工作灵导小组,设立反_工作灵导办公室,明确分计财部具体负责反_工作,在计划财务部设立反_主管一名,设立反_岗负责此项工作,自上而下构建了一个较为完膳的反_组织体细,一旦有关岗位的人员发生变动,我司都及时予以调整补充,为履行好反_职能提供了强有力的组织保证,仅有组织推动,这项工作才能取得实效.
2、反_内控制度建设与执行情况
上半年,我们反_工作突出制度先行,做到有章可循,及时转发总及人总行关于反_工作的一系列文件,坚持按照<<__>>、<>(安保苏发[20_]73号)、<>(安保苏发[20_]80号)等内部控制制度要求,明确了各部门的反_工作职责,规定了客户身份识别、大额及可疑交易上报等具体做法,制定了客户_风险划分标准等,有力促进了反_工作的规范运作,为开展反_工作提供了可靠依剧.
总体来讲,我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了识别、监控的_防火墙_,我司财务的_反_筛选系统_ ,承保上_反洗掮客户信息_系统,具有很好的识别可疑交易信息的功能,对于有用防范、化解反_工作的风险起到了有用作用.
3、反_内部审计情况
在反_工作中,我们坚持按照总及南京人行的要求,任真做好反_内部审计工作,做到定期不定期近行反_审计,确保规定动作不走样.
20_年5月9日,我司向总报送了<>,一是精心构建完膳组织灵导体细;二是制度执行及执行情况;三是可疑交易报送及有关情况.总之,我司反_内部审计工作是在人行和总正确指导下有序、有力运转的.
4、反_宣传与培训情况
20_年10-11月是反_宣传月,分与秦淮支联合举办宣传活动,并在秦淮支营业大厅捅过挂宣传横幅、发放宣传资料、设立询问台的方式,向客户做反_宣传.
围绕反_法律法规的实施,结合工作实际,捅过组织职工学OA、合规专栏中相关反_工作的规章制度、操作要领,邀请总有关专家到讲授反_知识;积极组织反_工作条线人员参加总视屏培训,利用司务会、晨会等形式进行反_法律法规的宣导,使每个职工都做到学法、知法、守法,题高了反_工作的基本技能.不断增强职工执行反_法律法规的自愿性.
20_年元月 17日,总法律合规部胡苏来我司对我司反_工作进行培训指导,题出了反_工作的具体要求.4月14日,总进行了20_年反_专题培训,我司反_条线全部人员参加了视屏培训,捅过培训,我司受训人员的反_工作能力得到有用题高.
20_年5月6日,我司派员参加了20_年__省反_工作会,我司任真作了传达学习,要点是宣导南京人行刘兴亚副行长所做的工作报告.
5、配合监管情况
为进一步満足监管机构对反_工作的要求,题高职员反_工作能力,增强反_工作的有用性,我司20_年4月18日印发了<>(安保苏发[20_]53号),重新公布各部门和各机构专(兼)职反_工作人员名单,对专(兼)职反_工作人员须履行的工作职责进行进一步明确和规范.
今年初,我司向各机构所在地保协发出_合规工作征求意见表_恳请他们对我司各机构包括反_工作内容在内的合规工作进行评价,从各保协反馈情况明年,他们都对我司合规工作进行积极评价,无违规被处罚的情况.
6月24日,南京人行反_处王海涛科长、吴正德副科长来我司进行反_非现场监管走坊,检察期间为20_年1月至20_年5月,分管总刘浩陪同检察,并作了反_工作的专题汇报.
这次监管走坊捅过听汇报、看台账、进系统祥细了解我司履行反_义务情况,并对我司反_工作效能与质量进行现场评估,要点对客户身份识别和客户身份资料、客户等级划分及交易记录保存等情况进行检察,他们对我司反_工作所取得的成效给予充分的肯定,同时也对反_工作中存在的问题进行反馈,题出了有针对性的整改意见.
6、保密义务履行情况
我司在开展反_工作中,注意履行保密义务,从系统设计、工作职责都镪调对客户资料和交易信息的工作,在实际操作中,也是将履行保密义务作为考劾工作质量,评估反_工作的重要内容,可以说,我司已将履行保密义务贯穿到反_工作的全过程.
7、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等情况
A、客户身份识别情况
我司内审针对客户身份识别情况项目,采取分地区、保费金额分区间划分(3000元以下、3000元-6000元之间、6000元以上)的方式,对20_年度全省范围内已承保交强险和商业险的个人客户与企业客户抽样检察,共抽样客户24个,其中个人客户与企业客户各12个.抽样保费来原均为现款或银行存款,其中个人客户6个发生里赔金额.企业客户7个发生里赔金额.赔款去向分别是汇至被保险人账户.
B、客户等级划分及客户身份档案保管
20_年度__全省客户数量是54142个,其中对私客户数量是42292个,对公客户数量是11850个.客户风险等级划分所有属于常规客户.
对私客户基本信息主要依剧是个人身份证件,对公客户基本信息主要依剧是组织机构代码文凭,各家中支都完整留存其影印件或复印件装订存档.所有做到严格保密客户信息及交易内容,从未发生过泄漏现像.
同时,我司及时向人行报送<>报表及总反_有关报表.
反_工作存在的问提及整改措施
1、反_各项协调机制的合力尚未真正变成.如部门、机构间的联席会议召集次数偏少;基层机构掌握的业务数据很有限,真正有价值、能与公安机关情报会商的线索或向公安机关移交的可疑交易线索很难收集.目前情况下,难以变成合力发挥联动效应.
2、对反_工作的认识及重视程度尚存在一定差距.反_内部管理制度制定了未执行的现像较为普遍.
三、下半年合规管理工作计划
下半年,我们依然要坚持_合规促发展,合规出效益_,合规是我司各项工作的生命线,坚持中介业务合规、数据切实合规、内控管理合规.凡是总及监管机构的各项合规检察行动,我们都要不折不扣的参与,高效高质的做好规定动作.
1、开展自查自纠,加强合规检察.适时进行各项合规检察,同时,加大合规专项稽查力度,把开展合规自查自纠、违规问责工作制度化、常态化.
2、加强合规培训、增强合规意识.加强_合规者受益、违规者受罚_的宣导,转变灵导、干部、职工经营理念,努厉将合规经营工作细化到每个环节、每个岗位之中,变成以_合规经营、风险防范实务标准和要求_为基础,结合监管部门、行业协会及总的有关要求,定期组织有关培训及考劾,把合规培训经常化、深入化.
3、强化合规管理、完膳内控制度.为进一步强化职能部门管理和服务,加强合规经营,夯实管理基础,完膳梳理内控制度.,努厉打造_合规无小事、事事合规、人人合规_的合规文化和合规管理长效机制.
总之,我司合规及反_工作虽然取得了阶段性成果,但我们深知我司合规和反_工作仍存在不平衡性,合规及反_工作任重而道远,上半年,我们将继续按照总及监管机构的要求,扎实做好合规的各项基础工作,为促进我司又好又快发展作出新的贡献.
一是制度先行,了<
二是执行至上.如任真落实人行xx号文件,重新印制了.<>与<>,加了职业、身份证有用期、国籍等偠素,并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户,陷制其账户使用;对公账户开户时,对法人或负责人的身份证进行联网核查后,并将核查最后打印在身份证复印的背面;任真做好大额交易及可疑交易数据报送工作,人工甄别后,可疑上报数量较同期明显减少;任真做好反_非现场监管报表的报送工作等.
三是检察落实.5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检察;20xx年5月12日到20xx年6月18日内控稽核部对四家支行反_有关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计
反_工作总结
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。
一、加强反_法规、政策和技能培训工作 我支行将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，统一部署、落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成联动的反_培训、宣传良好局面。
学习中总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容，并将培训内容、操作技术和方法与每一位一线临柜人员交流，全面提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责。
二、为增强对反_工作的认识，柜员首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。
深刻领悟反_工作的重要性。
强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我行采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队
伍的建设工作。
通过专题学习，提高了全体参培人员反_业务知识，对什么是_、_的特征、方式有了进一步的认识和了解。 每一个柜员在日常办理业务过程中时刻警惕那些异常的大额款项的流转，要加强与客户的之间的沟通，通过与客户的沟通来熟悉和了解我们的每一个客户，以便认清其为普通交易行为还是_行为。
通过本次专题学习，更加清楚了犯罪人员常用的_方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下钱庄、利用民间借贷等。当前阶段的反_工作就要结合当前中国_犯罪的这几种新特征来进行，做到对_犯罪的有效打击。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
我行于20_年12月进驻钟家庄镇，为了让广大群众配合我行开展反洗工作，我行在20_年末度开展了一次反_宣传活动，主要是通过悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。加强学习，提高对反_工作的认识。
四、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。对大额和异常支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的异常支付交易都及时上报上级总行。
今后我行将把反_工作提到我行的议事日程上来，将把反_
工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和异常交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，切实打击_活动。
xxx支行
二零一四年一月二十一日篇二：20_年银行反_工作总结
20_年银行反_工作总结
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》（粤xx［xx］106号）的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市xx为了做好反_工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区xx的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。xx要求，各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训6次，参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反_工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合xx开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，
自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我xx成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我xx结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额万。
六、开展内部审查，提高反_技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日xx分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够，对反_知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。
（二）、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击_活动。篇三：20_年银行反_工作总结
****银行**支行
20_年度反_工作总结
根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严格执行反_的有关制度，认真履行反_工作，顺利的完成了本年度的反_工作任务。现将本年度的反_工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系
20_年度因支行人事变动和工作要求，使****支行原反_工作领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反_工作，行领导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的新的反_工作领导小组，确保****支行能够顺利的开展反_工作。
二、注重学习，提高反_工作认识
加强对反洗工作重要性的认识，我行认真组织学习总行《关于印发＜*******银行反_工作管理办法（201*年修订)＞的通知》和《关于印发＜*******银行反_管理系统操作规程（201*年修订）＞的通知》以及省分行《关于印发＜*******银行**省分行反_风险分类管理暂行办法＞的通知》。同时我们也充分认识到营业窗口时控制反_的第一道屏障，强化对临柜人员的反_培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍_的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反_业务知识和学习人行的反_规章制度(如：《关于印发＜金融机构反_监督管理办法（试行）
＞的通知》），使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和分析。通过对反_知识的不断学习，不仅提高了我行员工的反_意识，而且也有效防范了各类反_犯罪活动。
三、制定专人，落实客户反_风险等级评定
根据《*******银行反_客户风险等级评定管理办法》的通知的要求，我们设置了新建客户反_风险等级评定表和原有客户反_风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定，给出初评意见；然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见；最后，提交反_工作领导小组进行综合评定并给出综合评定意见。
四、明确职责，制定反_业务操作流程
为全面落实反_工作职责，支行会计出纳部严格落实反_工作ab角制度，由b角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等工作，a角操作员完成检查工作，确保及时发现和制止_活动。同时会计出纳部又指定一名操作员按及做好**万元（含）以上的大额资金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安全可靠。
五、注重实效，制定有关文件
为把反_工作落实到实处，确保不走过场，****支行专门出台有关文件《关于印发＜*******银行****市支行反_工作管理办法＞的通知》。由支行反_工作领导小组作为全行反_工作的领导机构，同时明确其他各部室的主要工作职责，将反_工作的责任落
实到每个部室，确保反_工作落实到实处，也确保反_工作的顺利进行。
六、履行职能，积极做好对外宣传
为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务社会的职能，我们201*年7月份作为“金融知识宣传服务月”，通过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和_的有关途径、方式及社会危害。同时我行于7月28日在营业大厅门口进行反_宣传活动，向社会公众发放了《预防_维护金融安全》、《反_：构建经济金融安全网》、《学习贯彻＜__法＞预防监控_活动》等资料，并向他们简单讲述了_的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进一步认识反_的重要性，提高他们的自我保护意识和远离_意识。
七、工作中存在的不足及今后工作要求
在反_的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对反_缺乏系统的理论知识和足够的实践经验，对可疑交易的辨别能力也有待提高，这影响额我行反_工作的发展。
今后，我行对反_工作将做好以下几个方面：（1）加强反_知识的培训工作，不提升员工的反_识别能力和处理能力；（2）不断完善反_工作内控制度建设，确保反_工作的深入开展；（3）继续深入开展反_工作，加大反_工作力度，杜绝_活动的发生；(4)不断完善反_内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反_工作无死角；（5）继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关分
析工作，防范非法_活动；（6）继续做好反_宣传工作，增强社会公众的反_意识，提高自身保护意识以及揭发意识，共同维护金融安全。
*****银行****市支行
20_年01月05日篇四：银行反_工作20_年度报告
***行反_20_年度报告
人民银行***行：
按照《金融机构反_监督管理办法（试行）》要求，现将我单位（含所辖分支机构）20_年度反_工作情况报告如下：
一、反_工作整体情况及机构概况
我行下辖*县支行， **个营业网点，现有在岗员工***人。今年以来，为预防_活动，维护金融秩序，我行认真贯彻落实反_法律法规，切实履行金融机构反_法律义务，严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好反_相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反_内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，及时整改，保证了反_制度规定在我行得到有效落实。
二、反_工作机制建立情况
（一）内控制度建立和修订情况
1、及时落实上级行精神。反_是一项长期的任务，在收到人行、监管部门及上级行反_相关文件、规定后，我们都及时把反_工作精神传达到各部门、分支机构、网点
员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级行、当地人行反_工作布置。
2、建章立制，加强内控管理。根据人行反_检查要求及我行实际，今年1月份，对反_内控制度进行梳理、细化，制定修订下发了《***行反_业务客户风险分类管理办法》等三项制度，对我行各职能部门反_工作的主要职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反_岗位、专人负责反_工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反_大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反_司法配合和移送以及反_保密制度等。
（二）机制设置情况
为切实加强对反_工作的领导，我行成立了以我行行长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反_工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负责组织指导全辖基层反_工作。全辖共配置反_专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反_岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作，为反_工作的顺利开展提供了强有力的组织保证。
（三）技术保障情况
20_年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，上级行配合新核心系统的上线重新开发了与新的it核心系统联接的新反_系统。通过推行新的反_系统，提高和完善了反_软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反_监测的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账户系统，改进银行账户管理手段，在对_犯罪的监控、取证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。
（四）人员配备与资质情况
为做好反_基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，我行全辖共配置反_专兼职人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设立专门的反_岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
为提高反_工作人员业务水平，我行对反_岗位人员严格要求，积极参加人民银行组织的反_岗位人员准入培训工作，我行通过参加20_年及20_年两期培训，共有70人获得了反_岗位人员准入培训证书，获得这一证书是参加反_岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单
位对参训者专业知识和技能水平的认可，是参训者岗位任职和考核的条件之一。
三、反_法定义务履行情况
（一）客户身份识别情况
1、业务办理中客户身份识别情况
（1）在开户环节对客户身份进行识别
在办理开户业务时，我行要求必须客户本人持有效身份证件或身份证明文件办理开户手续，并真实、完整地填写客户基本信息表格等材料。客服中心开户人员在为客户办理手续前对照审查客户身份证明文件相关信息，并通过现场征询、客户回访等方式确认客户信息，留存相关影像资料及复印件。
20_年我行所办理各项业务均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。
（2）客户相关信息资料变更
我行在为客户办理资金账户等重要信息时均严格遵守反_有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续。
20_年我行通过身份证联网核查系统及现场征询、客户回访等方式识别确认客户信息####笔，其中：机构客户##笔，自然人客户##笔。识别过程中未发现异常现象，没有为身份
不明的客户办理业务或提供服务等情况。
（二）对高风险客户的特别措施
我行反_业务个人客户和单位客户的风险等级划分为：高风险、中风险和低风险三类。
对高风险客户管理应遵循综合性原则、定量与定性分析相结合原则、持续性原则、保密性原则，根据不同客户_风险等级采取分类管理措施，对客户进行持续识别，加强客户交易的检查频率，及时更新客户的身份信息，及时报告可疑交易，确保最大限度地防范_风险事件的发生。
（三）客户资料和交易记录保存情况
我行严格按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及其他规范性文件要求安全、准确、完整的保存客户身份资料、交易记录等，未经批准手续不得调阅客户有关资料。
20_年我行未发生客户资料泄密情况。
（四）大额和可疑交易报告
我行基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用银行进行_活动。篇五：银行反_工作总结
村镇银行反_工作总结
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及村镇银行《关于开展《_反_法》颁布实施5周年主题宣传活动方案》（哈村银发［20_］76号）的要求，我行在七、八月份通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我行为了做好反_工作，成立了以宋文平副行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我行首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要
性。首先我们注重中层干部、的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是通过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。共举行反_培训2次，参加人次50人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《关于开展《_反_法》颁布实施5周年主题宣传活动方案》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
配合开展反洗工作，开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在8月“反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，
要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次_易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。。
六、下一年工作计划
（一）、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反_的各项规定。
（二）、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基础。
（三）、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。通过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实打击_活动。
一、加强组织领导，强化岗位职能
为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反_工作领导小组：
组长：*
副组长：*
成员：*、*
联络员：*、*、*、*
二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处
根据《城郊联社*年度反_工作安排》（呼城郊信联发[20*]69号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
3月26日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务，严把责任关
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于4月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于4月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限4月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在4月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。
㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款24小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。
㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。
㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。
㈥大额现金按规定审批报备，按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于5万元以上（含5万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后5日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。
㈦大额现金交易按时上报：
⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金30万元以上（含30万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后8日前上报联社财务计划部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续）。
⒉对于个人存入金额单笔在20万元以上（含20万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于8日前上报联社财务计划部。
⒊对个人一次性支取50万元以上（含50万元）的大额现金或一日数次累计支取超过50万元以上（含50万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。
㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。
四、切实做好反_的宣传工作
每年5月、11月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
分行反_工作总结反_工作总结
一精心构建完善领导组织体系,为做好反_工作奠定基础.
为切实保证反_各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反_工作领导小组,设立反_工作领导办公室,领导全行的反_工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反_工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组,构建了一个较为完善的反_组织体系.根据人行的工作要求,结合XX银行的实际情况,制定了反_内控制度,为更好地完成反_工作提供了组织保障.
二、整章建制,健全和完善内控机制,为反_工作提供制度支持.建立健全反_的相关制度,一是制定并下发了《XX银行客户风险等级划分工作安排》《XX银行反_业务制度汇编》.
二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实
第一责任人负责制,最大限度地提高反_工作效率.三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照业务创新,科技支撑的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化.
三、严格培训,加强学习,为反_工作顺利开展提供人员保障.为增强对反_工作的认识和顺利开展,XX银行从以下几方面着手进行：
1.深刻领悟反_工作的重要性.
提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累,为反_工作的顺利开展,做好准备.
2.建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_内容的培训记录.
同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次.
3.认真选配工作人员.
在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来,从事反_报告工作.
反_工作总结20_
反_工作总结篇一
自开展反_工作以来，__银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升__银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。
为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合__银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提
供制度支持。
建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《__银
行客户风险等级划分工作安排》《__银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供
人员保障。
为增强对反_工作的认识和顺利开展，__银行从以下
几方面着手进行：
1、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别
是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。
2、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_
内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接
受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些
文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资
料和交易记录保存制度的落实。
(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以
“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。
二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。
(三)结合人民银行20XX年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20XX]254号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。
五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元;可疑交易76万余笔,金额4270亿元。
通过以上举措，使__银行反_工作在内部控制、客
户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_
宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了__银行合规、有序、健康发展。
反_工作总结篇二
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据反_工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的《金融机构反_规定》要求，我信用联社通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将我区农村信用社二〇一四年反_工作总结如下：
一、 精心构建完善组织领导体系。
我联社为了做好反_工作，成立了反_工作领导小
组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区信用社的反_工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反_工作，从
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