合规管理年度报告

第一篇、合规自查工作报告20_年度--菏泽中支

合规管理年度报告

华夏人寿山东菏泽中心支公司

关于20_年度合规自查工作报告

分公司：

根据总、分公司下发的《关于评估20_ 年度合规自查工作的通知》等文件要求，菏泽中支积极开展20_年度合规自查评估工作。本次合规自查评估工作由人事行政部牵头，各机构、各部门全员参与，自查工作落实至每个业务条线及管理部门。下面将有关情况汇报如下：

一、 合规管理工作概况

菏泽中支的内部成立了合规领导小组，由总经理室刘永胜总任组长，各部门负责人为成员的领导小组，负责日常合规管理、培训、宣传等工作，管理制度执行总、分公司的有关管理规定，结合菏泽当地实际情况并结合工作实际制定了《菏泽中支风险事件管理办法实施细则》、《华夏人寿菏泽中支内勤员工百分管理制度》等，基本可以满足日常管理工作的需求。业务流程方面严格执行总公司的相关流程要求。

二、重要业务活动的合规情况

在业务活动自查方面，一是发现个别个险客户在电话回访时表示权益不清，现已经要求个险部组织业务人员集中学习投保规则，加强产品学习，严格按照有关规定进行保单利益演示，防止类似情况的再次发生；二是个别课件存在扩大产品收益或片面强调保险收益的现

象，现已经催促培训讲师修改其课件内容，并要求在以后的讲课中及课件中不得出现类似情况。

银保方面有电话回访成功率偏低、保单回执回销情况不及时等情况。银保部组织内外勤人员召开会议，商定了整改措施:

A)让客户经理提前同客户打电话沟通，及时了解客户购买保险时的动态，就客户不明确的事项做出详尽的解释，并同客户预约回访时间；

B) 对营业部经理、客户经理就回执回销要求进行宣导,定期通报回销情况，及时同业务渠道的县域主管进行沟通，要求网点主动联系客户，补齐资料及时回销。

C）组织银保部经理和客户经理，对产品进行学习，要求对客户讲清楚保险收益的不确定性，及明确银保产品不得与银行存款和银行理财产品混淆。银保部经理和客户经理现场签订承诺书，承诺不会违反公司规定的情况发生。

三、反洗钱工作开展情况

在反洗钱方面，根据公司要求成立了反洗钱领导小组及执行小组，落实了工作职责，及时向当地人民银行进行了报备，按照要求向分公司合规部及当地人民银行反洗钱相关部门报送了业务报表。反洗钱业务报表体现了中支反洗钱管理构架及职责、反洗钱培训、反洗钱宣传等基础信息，没有出现大额交易、可疑交易等重大情况。

定期开展反洗钱宣传、培训活动，通过对公众的反洗钱宣传活动的深入开展，进一步引导客户对反洗钱相关规定的了解，使广大市民

深刻认识到洗钱犯罪对我国经济造成的危害，及对反洗钱工作的理解、支持与配合，营造了“防范洗钱，人人有责”的良好的反洗钱氛围，促进菏泽中支业务持续健康发展，为公司进一步开展反洗钱工作奠定了坚实的基础

四、 合规培训情况

20_年度我们花费了大量精力对内勤员工进行相关法律法规知识培训，取得了良好效果。20_年共组织4次大的培训会议，参与人数200余人次。菏泽中支始终把合规经营作为基本的管理要求，利用早会、培训班等多种形式，向内外勤员工强调合规经营的重要性，灌输合规管理理念。

总体来说，菏泽中支各项工作绝大多数方面符合法律法规及总、分公司相关规定要求。虽然在工作中出现少量不规范问题，通过本次自查也及时得到了纠正，没有出现重大的违规风险。但是我们也认识到，随着菏泽中支业务的不断发展，各项工作环节中出现不合规风险的可能性随之增大。我们只有加大宣传培训力度，组织员工学习相关管理规定，提高专业技术能力，做好思想意识及职业技能方面的准备，才能最大限度地避免违规风险，为菏泽中支业务健康发展奠定良好基础。

华夏人寿山东菏泽中支

二○一五年二月十日

附表1：20_年度行政处罚情况表

附表2：20_年度收到监管函情况表

附表3：20_年度合规培训情况表

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中国农业发展银行XXX支行 “合规管理年”活动总结

根据总行《关于开展“合规管理年”活动的实施意见》(农发银发〔20_〕75号)要求和省分行的安排要求, 我行领导班子高度重视，结合本行实际,即刻在全行范围内开展活动。活动以科学发展观为指导,全面贯彻落实全国分行及全省分支行行长会议精神。在活动过程中，我行始终坚持以正面教育为主,大力宣传和倡导合规文化理念,重点梳理信贷管理和财务会计专业各层次、各环节的风险节点和案件隐患,在发现问题后，积极采取措施防范和化解风险,促进了我行各项业务健康发展。现将我行具体活动情况报告如下： 一加强组织领导，完善合规管理组织架构

支行成立“合规管理年”活动领导小组,领导小组组长由党支部书记XXX同志担任,小组成员由支行各部室主管担任。领导小组下设“合规管理年”活动办公室,办公室设在支行办公室。领导小组办公室主要负责传达贯彻总行和省分行及支行关于开展“合规管理年”活动有关要求,制定活动具体实施细则，做好“合规管理年”活动组织协调、宣传教育工作。 二强化制度建设，制定落实活动实施方案

（一）完善制度。领导小组梳理了总行与省分行关于合规管理的规章制度和监管要求，指定部门负责人核对本部门相关制度制定与执行情况，对于不符合总行与省分行要求的，及时进行了修正，同时，完善了各部门的岗位职责和工作流程。

（二）制定方案。领导小组结合实际，从活动的组织实施、制度建设、合规检查、合规学习、合规档案管理、绩效考核、问责制度以及合规文化建设等方面制定了“合规管理年”活动具体实施方案，将合规管理与具体业务、风险管理和内控机制建设紧密结合，加大了方案落实力度，确保“合规管理年”活动取得实效。

三积极动员职工、调动职工参与积极性

支行领导小组根据活动安排，适时的在全行范围内召开了“合规管理年”动员大会。动员大会传达了活动精神，阐述了“合规管理年”活动对于我行防控风险、有效经营、稳步发展的指导性，强调了本次活动对于行内职工规范操作、审慎办贷的重要性，使全行职工认识到此次活动是一次重新审视自我、反思自我，解剖自我，提高自我的大好机会。动员大会部署安排了相关工作，并将活动具体实施方案印发行内每位职工，动员大会的召开为我行“合规管理年”活动顺利进行奠定了良好的群众基础。

四狠抓理论学习、增强规章制度执行力

自开展“合规管理年”活动以来，我行为使合规管理活动取得实效，在规章制度学习上狠下功夫，确保各项活动顺利开展。

（一）落实学习计划。领导小组及时制定《中国农业发展银行乐都县支行规章制度学习篇目及学习时间安排表》。在学习计划中将省分行要求学习的规定篇目分为集中学习和自学两个部分，将学习篇目规定到具体日期，共安排了１３个学习工作日，其中：集中学习工作日７个，自学工作日６个，做到了学习的计划性。

（二）收集整理学习篇目。我行安排专人将学习篇目收集整理成盒，做到了学习内容的完整性。

（三）做好集中学习。在集中学习时，支行领导克服工学矛盾，尽可能的在集中学习的时间不安排其他工作事务，保证学习时间不挤占，做到了学习的时间性。

（四）建立发放合规管理学习专用笔记本，定期检查学习情况。我行规定对合规管理学习笔记本记载情况每１５天左右检查一次，并将检查情况及时向行领导汇报，做到了学习的严肃性。合规管理年度报告

（五）做好学习内容的考核工作。在学习过程中，我行

要求支行办公室定期不定期根据学习内容进行出题，组织考试，做到学习的有效性,通过强抓学习的计划性、完整性、时间性、严肃性、有效性，有力助推“合规管理年”活动的开展，为“合规管理年”活动打下了良好的理论基础。

五加强合规检查，提高合规风险防范能力合规管理年度报告

（一）部门认真自查。在集中学习与自学的基础上，我行各部门开展了自查自纠工作，并将自查自纠与各项业务检查结合起来,结合业务检查和审计发现的问题,进行整改。我行信贷部门通过统计自查发现统计制度执行不到位的情况，在分行相关部门的工作指导下，在支行领导小组的监督下，我行信贷部门及时对所发现的问题进行了整改，完善了工作职责与流程，有利的消除了潜在的风险。

（二）职工认真自查。通过集中学习与自学，行内每位职工对自己存在的问题与不足有了深刻的认识，并通过本次活动进行了深刻的自我剖析，将所发现的问题与整改措施形成书面材料上报领导小组，真正做到了“合规从我做起”、“合规人人有责”。领导小组通过对自查材料的阅读与分析，梳理出了职工中普遍存在的问题，主要表现在以下几个方面：

1.对长期坚持理论学习重要性认识不足。在工作中重业务，轻学习，冲淡了理论学习的意识，于是产生了以干代学的思想，没有把学习摆到重要的位置，学习缺乏持之以恒。

2.在学习过程中，缺乏创新和举一反三的能力，对于较为复杂的金融问题不能发现其根源。

3.通过学习来指导实践不够，理论与实际相结合把握不够，对国家产业政策、企业经营管理和农发行改革与发展中存在的问题，把握不住发展的必然规律，对工作中遇到的困难和矛盾，抓不住问题的实质和根本，学习的前后紧密联系性不强，没有很好的把理论知识贯穿于实际工作当中去。

六活动成效显著，助推我行稳步经营发展

我行通过多种途径的“合规管理年”活动,在全行范围内形

成了浓厚的学习气氛,业余时间除对各项规章制度、新业务进行学习外,还注重岗位练兵活动,各项成绩较去年同期有了很大程度的提高。行内每位职工形成了以行为家、爱岗敬业的企业精神，面对工作不叫苦、不叫难，努力解决业务中遇到的难题，很好的发扬了挤和钻的钉子精神。全行范围内形成了主动合规文化理念，领导小组在活动检查中,一些员工主动就合规文化建设情况进行沟通、交流,将在实际工作中遇到的问题进行探讨,并就改进工作提出自己的建议,同时主动汇报自己由于未坚持制度所犯的错误,且认识到位及时自纠。

此次活动帮助我行领导及职工提高了合规意识和风险意识，增强了制度执行力，加强和完善了内控机制建设，为我行今后的各项工作顺利开展奠定了良好的基础。

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XXXXXXXX深圳分公司

20_年度合规工作报告

总公司：

20_年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。深圳分公司深入学习和全面落实保险监管部门、总公司工作会议精神，紧紧围绕“合规经营”的工作主基调，扎实推进公司20_年合规工作总战略，贯彻落实总公司20_年合规工作会议精神，狠抓“三道防线”责任落实，提升我公司的合规执行力和履职能力，大力推进合规文化宣导和内控缺陷改进等重点工作，初步实现了内控合规与风险管理工作的规范化和信息化，加强内控合规风险管理，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现就我公司20_年合规工作情况报告如下：

一、20_年合规工作面临的形势回顾

近一年来，随着公司业务规模的迅猛增长，公司经营管理水平取得明显进步，风险管控能力明显增强。但是，我们也清楚地知道，与监管要求相比、与总公司对未来发展的目标要求相比，以及从当前内外部检查发现的问题的严重程度来看，公司合规工作依然面临较大压力，一些制约依法合规经营的深层次矛盾依然存在，有些问题还比较突出，合规工作所面临的形势还不容乐观，合规工作任务依然十分艰巨。

从外部监管形势来看，整体监管将长期保持高压态势。当前的保险监管，呈现出不同以往的特点，一是更加注重上下联动、延伸检查；二是更加注重检查在下、立案在上；三是更加注重分类监管、整体评

价。可以看出，监管机构的监管理念和思路也在发展，监管的要求越来越高。在年初召开的全国保险监管工作会议上，中国保监会将20_年保险监管的基本思路确定为“抓服务、严监管、防风险、促发展”，从监管和合规的角度看，主要体现出一个“严”字：一是检查对象更加明确，把市场份额较大、增速快的新公司、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点。二是检查重点更加突出，继续严肃查处经营数据不真实、中介业务违法违规和理赔难等问题。三是责任追究更加严格，把处罚责任人、停业、吊销许可证和追究上级领导责任作为主要手段，强化上级公司对分支机构的管控责任。四是消费者利益导向更加清晰，把解决车险理赔难和寿险销售误导作为今年三项重点监管工作之首，把保护消费者利益作为监管重要目标及衡量工作成效的重要标准。

从总公司合规管控要求来看，总公司对内控合规的相关要求将进一步提高，管理力度将进一步加大。20_年，是总公司实现“十二五”规划目标的关键之年，总公司制定了“使命XX计划”，提出20_年实现保费XX以上的增长、规模突破XXX亿元的要求，省公司确定了“保费增速XX以上，保费收入突破XX亿元”的经营目标。作为地市级分公司的后台支持部门，合规条线应当在公司改革发展转型中提供强有力支持和保障。

20_年，合规战线的工作人员，面临的形势十分严峻，合规工作千头万绪，任务十分艰巨。总公司在年初新推出的专项合规工作就多达近二十项，包括规章制度清理、合规履职评价、内控自我评价、操作岗位风险检查、风险预警指标体系建设、专项风险业务排查、内控流程梳理等一系列内控合规工作，这对我们的工作责任心和积极性

是一次重大的考验， 20_年我公司紧跟形势，有所作为，既坚持原则，把守底线，又通过多种形式的合规手段，推动了合规理念提升，实现了合规创造价值。

二、20_年合规工作重点

（一）抓好一条主线，持续完善三道防线体系。

一是细化合规履职范围。公司下属支公司负责人是第一道防线和第一责任人，通过自我评估、自我检查、自我整改履行经营过程中的内控合规职能。第一道防线对经营和业务流程中的风险主动进行识别、评估和控制，收集、报告风险点并及时进行整改。公司的市场部分管领导是第二道防线的管理责任人，通过业务管理、监督检查、组织整改履行业务条线的内控合规职能。第二道防线对本业务条线中的风险组织实施检查、整改并及时调整业务政策。公司的合规岗及分管领导是第三道防线。其中合规岗通过制定内控合规管理的政策、标准和要求，为第一、二道防线提供内控合规管理的方法、工具、流程，促进内控合规管理的一致性和有效性；制定第一、二道防线业务自查检查标准，执行合规信息收集、分析和报告制度，评估和监控第一、二道防线内部控制和操作风险状况，撰写风险报告。

二是学习执行创新合规管理工具。1.落实开展关键岗位检查标准制定项目，作为操作岗位自查和“二、三道防线”检查的基本依据，逐步探索标准化的自查流程，促使四级机构通过持续自我检查实现关键控制环节的落实到位。2.学习总公司公司正在研发的信息系统，提高合规服务能力，实现合规审核、风险识别、反洗钱处理的标准化；强化内控评价运作，实现内控测试、内控报告、缺陷改进的规范化；加强操作风险预警，实现事件报告、数据收集、指标监控的流程化。

3.执行并细化“三道防线”日常检查管理办法和第二道防线监督检查工作方案，切实增强“三道防线”的履职能力。

三是形成闭环处理机制。全面梳理各职能部门监督检查、问题整改工作的报告流程，执行并细化合规信息分类标准，执行并落实统一发现问题描述语言，规范信息报送内容要素、严格问题整改时限要求，整合各环节职能，以内控合规与风险管理信息平台为载体，形成问题报告、方案确定、整改跟进的闭环处理机制，促进违规问题、内控缺陷、操作风险等各类风险事件的动态化、实时化管控，进一步发挥合规岗位的统筹协调作用。

（二）抓队伍建设，创新合规工作机制。

目前，公司合规岗属兼岗，不能全面满足公司高速发展时期对合规保障的需求。今年，20_年，我公司将合规岗转为主岗，明确了合规岗的职责，实实在在地承担起本部门和归口管理条线的合规工作。同时，由于合规工作形势严峻，在这个过程中，通过工作机制的持续完善和创新，通过开展多种形式的学习、培训、交流和沟通，在动态发展中提高合规岗工作人员的合规技能，更好的为公司的经营发展服务。

（三）抓培训宣导，提高全员合规意识。

深入开展内控合规文化宣导，不断丰富培训层级和形式，提高合规宣导深度和广度。一是基本健全合规培训体系。分层次、分需求，基本建立起了面向管理者、各职能部门和各业务条线的多维度合规培训体系。一是对各职能部门负责人，在总公司风控合规部的指导下开展培训工作，定期加强对法律法规和最新保险监管政策的学习，吃透监管精神，增强合规意识与法纪观念；二是对全体员工以及业务条线

人员，公司继续开展展业合规培训和新员工入司合规培训；公司按季度结合各部门各岗位履职要求，通过案例分析、警示教育、普法宣传、合规承诺等方式，培育全员合规意识，引导各级干部员工夯实内控合规的思想基础；二是丰富合规宣导内容。以保险监管政策、专项业务领域、内控合规常识为培训重点，把合规文化的宣导与典型违规案例、常见违规行为的深入剖析结合起来，与日常的风险警示教育结合起来，与保险监管政策结合起来，与合规知识技能的普及培训结合起来，与先进合规经验的交流结合起来，与合规绩效的考核评价结合起来，既注重软性影响，又强化刚性约束。三是关注合规风险，重点开展培训宣导。20_年，在总公司的指导下，在全公司开展以反洗钱培训宣传、风险排查、制度梳理等为重点的合规培训宣导，以提高各职能部门负责人的风险管控水平，切实防范和避免法律合规风险。20_年3月、9月、11月是产险系统“反洗钱宣传培训月”，公司按照总公司下发的《“反洗钱宣传培训月”活动实施方案》要求，通过横幅宣传、户外发放反洗钱宣传册等方式积极参加人行深圳市分行组织的反洗钱宣传活动，组织全体人员参加反洗钱宣传培训。

（四）抓合规检查，促进全面风险管理。

进一步加大合规检查力度，整合资源，上下联动，现场检查与非现场检查相结合，专项性检查与综合性检查相结合，部门自查与排查相结合，扩大检查覆盖面，提高内控合规和风险管理工作的专业化水平。公司高度关注各流程操作风险，积极开展合规自查自纠工作。一是做好保监局检查整改复查工作，按照总公司要求对保监局检查出的问题进行限期整改并跟踪整改情况，按规定上报整改结果。二是在总公司的指导下，分阶段开展风险排查、内控评估、制度梳理等工作，

合规管理年度报告

20_年度合规与风险管理报告

20_年度，银行（以下简称“本行”）在银监局等上级部门的指导下，在行领导的领导下，在全行员工的共同努力下，坚持“稳健经营、稳步发展”的经营理念和风险防范优先、注重经济效益和持续协调发展的原则，开展合规与风险管理工作。现将本行的合规与风险管理工作报告如下： 一、20_年合规与风险管理工作开展情况的总体评价 今年以来，本行按照有关合规风险管理文件精神和部署，狠抓各项措施的制定和落实，努力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的良好内控文化氛围。全行通过完善组织架构，开展“合规建设年”活动、各类风险排查活动以及标准行社创建活动,实施新资本管理协议，持续各类风险监测管控，以及流程银行建设等工作，使本行各项基础工作得到进一步夯实，风险管控制能力持续提升；切实加强了合规风险管理，推动合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营。

二、20_年合规与风险管理工作成效

（一）风险管理组织体系的建设情况

目前，本行组织架构已基本清晰：董事会下设提名与薪酬委员会、风险管理与关联交易控制委员会，监事会下设审计委员会，经营管理层、部门、营业网点协同经营管理，各项工作有效开展。截至20_年末，全行在岗职工 人，总行设臵相关部门个，设臵前台营业网点个，其中：总行营业部个，一级支行个，二级支行个，共设臵个岗位，各岗位能做到互相补充与监督，整体风险控制机制基本健全，风险控制能力较好。

本行设臵了前中后台、合规与风险管理部和稽核部三道防线，合规与风险管理部门作为第二道防线，独立于业务条线，能够切实做到风险有效隔离，起到风险管控的作用。合规与风险管理部门制定并执行风险为本的合规管理计划，组织各个部门梳理规章制度和操作规程，审核评价内部各项政策、程序和操作的合规性，适时修订合规手册、内部行为准则，对本单位合规风险进行识别、监测和报告；保持与监管

机构的日常联系，按规定向监管部门报告合规风险管理事项，及时反馈意见和建议；坚持内控优先,梳理和健全内控制度，全面推进合规文化建设,促进依法合规经营；指导并验收标准行社建设；负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育。本行还在全行范围内共设臵了19名合规督导员，对各营业网点业务经营情况，按期进行检查和辅导，由合规与风险管理部进行管理。至此本行已初步建立了全面风险管理机制，并且各责任人员均能正常履职。

（二）“合规建设年”活动的开展情况。

为进一步促进合规建设，有效管控经营管理过程中的风险点，确保本行各项经营管理工作稳健、可持续发展，根据《监管分局关于开展银行业合规建设年活动的通知》文件要求，本行领导高度重视，积极推进合规建设年”的各项工作，成立了以董事长为组长、各部门经理为成员的“合规建设年”活动领导小组，负责指导和推动全行“合规建设年”活动的开展，并对各支行“合规建设年”活动开展情况进行监督。本行主要通过以下措施开展此项工作。1、领导小组制定了活动实施方案和工作计划表，明确了活动目标和步骤，逐级召开动员大会，进行深入的思想发动，全面部署工作目标、落实措施和要求，在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围，倡导人人合规、主动合规、合规创造价值的合规理念。2、通过“合规建设年”活动，加强教育培训，今年应用“流程合规风险管理系统”组织合规培训测试次，参加人数达人次，通过合规测试活动，努力传导合规知识，员工对合规知识有了全新和充分的认识和了解，提高合规经营管理的能力，进一步认识业务薄弱环节和合规风险隐患，对业务发展和风险防控意义重大。3、结合本行“流程银行”建设，梳理和完善规章制度，建立业务合规操作机制，提高业务合规操作水平。特别是针对案件多发领域、风险隐患环节制定切实可行的规章制度，明晰责任分工，以制度约束行为，推进流程银行建设。4、加大各类风险排查的范围和力度，特别是对贷款集中度、担保公司担保贷款、贷款新规等执行情况的监督检查力度，通过采取现场和非现场，定期和突击检查相结合的方式，对业务操作流程和合规风险隐患进行排查，切实堵

塞操作漏洞，防范风险。

（三）风险排查及合规检查开展情况。

根据省联社统一布臵，本行按季落实风险排查及合规检查的各项工作，相关条线部门分别组织了排查小组，按照《风险排查工作实施方案》的规定，在各自的排查范围内对全行开展了排查工作，排查结果显示本行各项业务开展能够较好的符合相关制度及内控规定。对排查中发现的问题或隐患，本行要求相关责任单位、责任人，限期整改到位，并对责任人进行经济处罚和通报批评。20_年，全行各类检查及日常监督涉及的违规问题共处罚人，罚款共万元。

（四）《商业银行资本管理办法》的贯彻落实情况。

20_年年底，本行既已按银监部门要求，对本行的资本情况按新的资本管理办法进行管理。本行派专人分别参加银监局、省联社关于新资本管理办法实施的培训，并上报了本行的资本管理规划。为进一步加强对资本的管理，本行还对资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率在法定值的基础上，设定了触发值和目标值，并建立了《银行股份有限公司监管指标层级突破处臵、纠正和恢复预案》。20_年，本行组建行，为满足资产的进一步扩张对资本的要求，本行实行了增资扩股亿元，并通过努力经营，净利润达万元，增加了一级资本；同时本行还通过逐步调整资产结构，特别是贷款结构和同业债权的结构，来进一步减少信用加权风险资产。20_年末，本行的资本充足率达,一级资本充足率达，并且全年连续四个季度均达到监管要求。为了使本行员工均能了解新资本管理办法，本行除派专人参加上级部门的培训外，还借助合规测试系统平台，对员工进行了测试。

（五）合规审核工作开展情况。

本行合规与风险管理部能够按照制度的要求，认真履行合同、制度的审查职责，依法做好合规审查工作，预防和减少可能产生的纠纷。本行还聘请专门的法律顾问，对法律事务、制度合同的合法性进一步给予审查。20_年，本行共审查制度及操作流程共份，合同共份。

（六）违规积分制度的贯彻落实情况。

为进一步督促员工的合规操作，增强员工合规意识，本

行制定了《关于印发<银行员工违规行为管理系统运行办法（试行）>的通知》、《关于印发<员工违规积分管理办法（试行）>的通知》和《关于印发<员工违规行为处罚办法（试行）>的通知》文，对员工违规积分的管理、违规系统的运用、各类违规问题的处罚标准和违规积分均做了明确要求，要求全行组织学习，并要求各部门在检查中，包括事后监督等的日常监督中，发现员工的违规问题，一律按规定给予处罚并录入违规系统。在年底计算效益工资时，将根据违规系统中录入的员工违规分数给予相应的折扣兑现。

（七）信用风险的主要管控措施。

本行作为“立足三农、服务三农”的地方性中小金融机构，主要的风险点仍为信用风险。为确保信用风险得到有效控制，保持信贷资产良好质量，本行采取的主要举措有：1、加强对表内逾期90天以上贷款余额监测及目标管理，及时化解新增不良贷款。2、积极扎实开展不良贷款摸底清理工作。本行于20_年7月起再次开展了存量贷款全面摸底核查清理，由总行统一组织领导，制定方案，彻底摸清“家底”，同时外核工作中的不良贷款清收。3、加强大额贷款风险监测制度，按月发布大额贷款信用风险监测表，跟踪监测大额贷款信用风险处臵结果，落实大额贷款风险化解、处臵措施。

4、加大对新增不良贷款责任人认定及清收力度，重点是对大额新增不良贷款清收，通过依法起诉等方式处臵抵质押物，加强对抵质押大额不良贷款清收力度。5、设臵对长期沉淀不良贷款收回奖励，促进不良贷款及表外不良贷款清收。总行20_年效益工资考核指标中，专门设臵对沉淀已久的不良贷款奖励政策，做到“谁清收，谁奖励”；同时还设臵表外不良贷款收回奖励办法，根据收回表外不良贷款本息按比例奖励清收人。通过双重奖励措施促进全员对不良贷款及表外不良贷款清收工作。6、加强对贷款分类准确性现场检查，扎实开展隐性不良贷款处臵工作，真实反映不良贷款风险。20_年末，本行不良贷款余额为万元,不良率为。

（八）案件风险的主要管控措施。

本行近年来未发生过任何案件，20_年，本行仍继续加强案防管控，主要从以下几个方面进行：1、层层签订责任

书，明确案防责任。年初董事长与各支行行长、部门经理签订《银行案件风险防控责任书》，各支行行长、部门经理与每位员工签订《银行案件风险防控责任状》，实行层层负责制，使得案件防控工作深入到基层，落实到每一个人。2、完善制度流程，从源头防堵案件。本行按照“内控优先，制度先行”原则，并结合流程银行建设，对各类制度进行了梳理、完善。3、组织定期学习和风险排查。本行按季开展案件防控工作会议，对各支行存在问题进行认真剖析，及时制定整改措施并督促各项工作落实，防堵案件风险。审计稽核部协调相关部门，采取开展全面检查、专项检查、突击检查、非现场检查等有效灵活的方式，对基层营业网点和人员进行全方位、多角度的排查。今年以来共开展各项检查22项，有效堵塞案件风险，清除风险隐患。4、适时预警、注重预防，构筑案件防火墙。如本行实施了员工行为排查、“员工参与非法集资” 排查、会员卡专项清退活动以及高管人员履职审计稽核等各类举措。

（九）授权控制机制建设和运行情况。

20_年，本行成立了远程集中授权中心，通过前台柜员对需授权的业务收集资料并通过网络传输至授权中心，随机分配给授权人员进行授权，实现了授权的独立性。本行通过制定《关于印发<银行远程集中授权业务管理（暂行）办法>的通知》文、《关于印发<银行资金营运业务授权管理暂行办法>的通知》以及之前的相关授权文件，对本行前台操作业务、资金业务及信贷业务等授权行为进行了统一规范。通过全年的风险排查及专项检查中，至今未发现存在越权行为的情况。

（十）远程授权、事后监督、对账系统及远程监控系统运行情况。

本行的远程授权、事后监督及远程监控系统均已上线，其中远程监控系统已成立将近三年。目前三个系统均正常运转。远程授权系统主要针对前台柜员通过网络提交的授权资料，根据授权条件、审核要点逐笔审查业务办理的真实性合规性，实现事中控制；事后监督人员主要通过对前一日业务凭证进行扫描、流水勾对、质检以及预警等方式，逐笔审查

合规管理年度报告

设计分公司合规管理监督检查

工作总结

公司领导：

20_年，设计分公司认真贯彻落实集团公司党风建设和

反腐败工作会议精神，以监察部门为主，开展合规管理监察。监督单位落实主体责任，督促业务部门落实监管责任；以整合业务部门和监察部门监督力量为手段，坚持问题导向；紧紧围绕分公司生产经营管理，结合内控制度、合规管理工作要求，不断健全完善规章制度，优化业务流程，细化关键环节管控措施，强化重点工作合规监察，为分公司合规、稳健发展提供有力支撑。合规管理年度报告

一、合规管理检查工作整体情况

20_年，设计分公司结合实际情况，对科研项目、后勤

采购管理项目作为合规管理监察重点，着重查找管理流程的薄弱点，廉政建设的风险点。

1. 加强领导，确保工作开展

为了确保合规管理监察扎实推进，设计分公司成立了由

纪委书记为组长、党委办公室主任为副组长的合规管理监察工作领导小组，下设合规管理监察工作组，由党委办公室、财务资产部、采购施工部、后勤保障部等人员组成，制定了相应的合规监察实施方案，明确了成员分工。

组织召开了合规管理监察工作推进会，针对管理中在制

度薄弱环节、需要加强和改进的关键环节进行了分析探讨，进一步明确了业务部门监管职责、相关人员岗位职责、强化部门监督职责，梳理了业务流程的关键点、风险点、廉洁点，为合规监察工作全面推进奠定了基础

2. 强化基础，增强监察能力

纪检监察人员首先加强相关制度学习，不断增强开展业

务的理论基础。先后集中学习了《公司合规管理办法》和开展合规管理监察工作的有关通知文件，并在在每个项目开始前认真收集与项目有关的制度，其中收集科研管理制度7项，后勤采购管理制度4项，并认真进行了研读，同时注意相互间的交流，共同促进。通过监察人员不懈努力，理论水平不断提高，对要开展的项目了解不断深入，进行合规管理监察的能力不断增强，有力保证了监察工作的开展。

3. 细化方案，确保执行有序

监察组对要开展的监察项目，本着既要促进又不能干扰

正常工作的原则，进行认真的事前分析，制定了详实的工作方案，从监察目的、依据、对象与范围、内容、成员与分工、时间、方法、工作要求八个方面进行了细化，形成了明确的工作计划，力争对日常工作影响最小。在监察过程中，监察组按照工作计划，通过查阅资料、座谈等方式，对照部门职责，在对制度完整性，制度执行、费用支付、日常管理等方

面进行了合规管理监察。

4. 注重整改，确保监察效果

分公司监察工作领导小组以强有力的组织领导和过程

管理，全力监督监察整改工作的有效落实。监察组针对监察中发现的问题，提出了建议4项，对相关问题立即督促进行整改，并填写了合规管理监察底稿。分公司纪委书记坚持每周听取工作开展情况汇报，部署解决监察工作中遇到的各类问题。监察组与被检查单位建立了整改信息沟通机制，通报整改情况，加强工作督办，确保各项整改工作取得实效。

二、取得的成绩和存在的不足

通过本次合规管理监察工作，表明分公司合规管理工作

总体较好，各部门制度较完整，在工作中能够较好的执行制度的相关要求，各项记录完整，但也存在一些问题。

（一）取得的成绩

1. 管理制度进一步完善

通过合规管理监察，进一步提高各职能部门开展工作的

紧迫感，根据在监察过程中发现的问题，各职能部门结合自身业务实际，按照体现改进作风、体现提高效率、体现工作规律的要求，建制度、立规矩，全面清查现有制度情况，修订已有制度、制定新的制度、废止不适用的制度，进一步健全规章制度管理体系，用制度指导和监督分公司的生产经营，使规章制度更好地体现服务职工群众、树立优良作风、提高

工作效率的要求。监察工作开展以来共梳理30余项规章制度，有力促进了分公司各项工作制度化、规范化和程序化。开展办公业务上线工作，狠抓制度流程化、流程标准化建设，着力全面推动办公系统信息化，不断增强公开透明度。

2. 合规意识和履职能力进一步增强

通过本次合规管理监察工作，被检查单位针对发现的问题，进行了认真梳理，厘清问题发生的原因，制定了切实有效的整改措施进行认真整改，在其他职能部门也充分起到警示作用，让干部职工认识到合规不是对某个部门、某种岗位的要求，而是全体干部职工必须共同遵循的原则，使全体干部员工能够积极地、自觉地学习并熟知与工作相关的法律法规与规章制度，认真检查是否有违纪违规行为，自觉从思想筑起不违规、不违纪的“防火墙”。

3.监察工作能力进一步增强

合规管理监察是规范企业管理，提升经营管理水平的有效手段，是纪检监察工作融入生产经营和各项管理工作的有效切入点。在监察过程中，纪检监察部门协调组织内控、审计等部门，同心协力，充分发挥整体合力，优势互补，保证了监察工作的协调运行，为今后联合开展监察工作的开展起到了很好的借鉴作用。

（二）存在的不足

1.工作标准不高合规管理年度报告

表现在少数干部职工对自身要求不高，按部就班地工作，工作中方法不多，不善于动脑，缺乏肯于钻研的精神。

2. 建章立制和学习执行制度能力还有待加强

表现在一些工作还有漏洞，有些环节抓得不够完善，制定的各项制度没能完全贯彻下去。

三、下一步工作

一是进一步增强干部职工合规管理意识。要紧密结合当前实际，将合规管理监察工作持续开展，认真做好每项监察工作的成果转化和巩固提高工作。进一步提高纪检监察和职能部门干部职工的思想认识，切实增强学习制度、执行制度的自觉性和主动性，要注意员工思想引导，坚持问题导向，通过思想大转变，进一步促进分公司和谐稳健发展。

二是进一步建立完善符合分公司合规管理的长效机制。进一步完善符合实际、能够促进分公司科学发展的合规管理监察、业务管理等规章制度，着力建立和健全充满活力、富有效率、更加开放、有利于科学发展的体制机制，推进合规管理方面稳步提高。

三是进一步加强纪检监察队伍建设。在纪检监察干部内强化“两学一做”工作，提高思想意识，加强业务培训，提高监督执纪能力。认真分析查找合规管理风险点，有计划开

合规管理年度报告

人事管理20_年度合规报告

在公司依法合规经营的目标下，20_年度黑龙江分公司人事行政部人事管理以严格防范人力资源招、录、使用及离职、离司风险为合规管理主线，以人力资源使用源头管理、过程监控、结果考核为合规管理措施，以高效配置人力资源、努力降低人力成本为合规管理目标，全面防范和合理规避人力资源管理中的主要风险，积极发挥人事管理在促进公司依法合规经营、向管理要效益中的建设作用。

一、全年人事合规管理落实情况

（一）全面贯彻落实总公司人力资源制度，进一步规范劳动用工管理，主动防范人事用工风险。

一是围绕总公司经营发展战略规划，根据总公司部门合署办公文件精神，黑龙江分公司及所辖机构组织架构已经调整为6个部门，即总经理室、人事行政部、财务部、业务管理部、个人业务部和银邮业务部。

二是根据管理职能和岗位分类，整合部分岗位，做到岗位配置合理、精简高效。在优先从合署办公部门调配人力到申请编制部门，从源头控制和防范用人风险和降低用工成本。

三是严格绩效管理，根据正保发35号关于下发《正德人寿保险股份有限公司机构荣誉分类管理办法（试行）》的通知精神，实现经营业绩与全员考核对接，提升全体员工树立以市场为导向，业绩至上的绩效文化。

四是加强对管理人员的考察考核，促进管理人员队伍建设，积极

配合保监局对各级高管人员的培训工作，提高管理人员综合能力和素质，保持机构高管队伍的基本稳定，后备干部的考察、培养和输送，为公司持续的合规经营奠定坚实的基础。

（二）严格员工录用，规范员工管理流程，依法合规进行劳动关系管理，健全员工离职流程管理，防范和化解人事风险。

一是严格员工录用，进一步规范员工管理流程， 按照岗位任职条件进行员工的甄选和上岗。对员工入司、试用、转正、岗位异动实行全流程、节点化管理。按照流程节点防范和管控各环节用工风险。

二是依法合规进行劳动合同管理。督促机构做到劳动合同“不漏签、不错签、不迟签”。

三是对机构定期不定期开展各种形式用工检查，特别是对机构自聘人员和违规用工情况的检查，规范用工形式。

四是严格执行管理干部离职、岗位调整管理规定，对解聘、离职、离任管理人员上报总公司逐级审批，并严格经济责任审计，指导机构依法办法离职手续，应对可能出现的人事法律诉讼纠纷。

此外，分公司对管理职级人员任、免职、员工薪资发放、绩效考核等重大人力资源管理信息定期梳理排查，预警提示机构落实，做到有问题及时整改，有效规避用工风险和监管风险，促进机构人事管理质量的提升。

（三）机构高管管理依法合规有序推进，坚决响应和践行“依法合规经营”口号。

按照保监局最新下发的《保险公司管理规定》，结合黑龙江保监

局关于机构和高级管理人员管理要求，20_年初分公司对机构和高管人员的管理相关流程进行了进一步梳理，在总公司大力帮助和支持下，完善了所有高管人员的报送资料的归档，进一步规范了高管人员的依法合规管理。

严格高管人员的管理。全年高管人员任职申请、申报、机构高管变更报告报备等均按照总公司和黑龙江保监局行政许可程序及要求进行，为全辖中心支公司高管的合规管理奠定了坚实基础。

通过采取加强高管依法合规管理措施，20_年至今，黑龙江分公司在人事管理工作上未受到监管部门的任何督办、质询和处罚，坚决响应和践行“依法合规经营”口号。

二、人事工作合规管理存在的风险及规避措施

由于当前公司整体处于飞速发展和经营转型时期，制度和体系建设还在进一步完善中。伴随着机构和部门整合、人员调整等提高人均产能的管理办法出台，人事法律风险会呈现高发态势，需要有针对性的预案，并需要专门人员妥善应对处理并提供法律援助，从而降低人事法律风险和人力成本。

（一） 人事工作合规管理主要风险点

一是劳动用工管理。是否按规定时间签订和续签劳动合同；劳动合同的解除是否按照规定程序操作；对员工入职、入编审查是否严格，包括用工关系、档案关系以及提供材料的真伪；是否录用与其他用人单位尚未解除或者终止劳动合同的劳动者；是否录用编制外人员等。

二是高级管理干部管理。机构变更上报是否及时；是否按照规定

上报机构高管人员变更材料；是否如实填报高管任职的相关材料；有无错报、漏报学习工作经历，上报的相关证明材料真实性等。

（二） 人事工作合规管理风险防范和主要规避措施

一是全辖人事管理工作统一管理。在具体分析各机构人事管理状况及各项基础工作开展情况的基础上，做到因地制宜、精细化管理。针对存在的问题形成各机构人事管理工作目标及督导措施，并加强对机构的过程指导与监督。

二是进一步加强对员工的考核与置换。继续加强考核机制的完善工作，加强对机构人事管理监控工作，利用任职资格管理体系“搅动冗员”，实现对各类员工工作绩效的及时监督、有效指导，进而确保在合规的基础上达成整体目标。

三是建立健全上下沟通机制。对上，进一步加强与总公司人力资源部的沟通； 对下，加强对机构的指导和监督，从而防范潜在风险。

四是继续加大人事管理风险意识、合规管理方面的培训。组织各级高管、人事管理系列人员进行人力资源风险意识和风险合规管理培训，特别是劳动法律法规，劳动用工等内容的培训。

五是加强风险检查预警。巩固依法合规成果。针对在机构工作中出现的管理风险或违规行为，要加大风险点查找、风险提示以及督导处理工作力度，指导和协助机构妥善处置，做到防范于未然。

黑龙江分公司人事行政部（人事）

二零一三年二月十八日

合规管理年度报告

合规工作总结

年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。20_年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。

一、主要工作情况

1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。

2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；(3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；(4)完善内控

制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。20_年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。

3、根据市分行全年工作总体布局及20_年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了20_年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个，占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%；并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。

4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；（5）重要部位是否存在监控死角。

4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6次。其中金库、尾箱专项检查2次；业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部

门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。

5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。

6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。

7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。

8、尝试新的合规管理办法，注重实效。20_年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我

合规管理年度报告

关于“合规管理执行年”活动开展情况的汇报

农发行许昌市分行

省分行纪委监察室:

今年以来,农发行许昌市分行认真贯彻银监局关于开展“合规执行年”活动的工作部署,进一步落实“从严治行,促进合规经营”的治行方略,积极开展“合规管理执行年”活动，着力培育良好合规文化,着力提升合规经营管理水平，现将有关情况汇报如下:

一、高度重视，加强领导

许昌市分行党委高度重视，为切实加强对“合规管理执行年”活动的组织领导，市分行下发了许农发银党纪[20_]1号文件,成立了以党委书记、行长方德铸为组长、由副行长马中辉、王振亚同志担任副组长,各部室主要负责同志为成员的领导小组。领导小组办公室设在监保部,办公室主任由市分行高级副专员申德彪同志兼任,成员由各部室合规管理人员组成,具体负责此次活动的协调、检查和督导工作，为活动的全面开展提供了有力的组织保证。

二、制订方案，全面部署

一是制订方案。市分行制订了“合规管理执行年”活动实施方案, 市分行还专门下发了许农发银发[20_]42号文件,对活动开展的指导思想、工作目标、工作步骤等提出了明确要求。各县(市)支行于4月中旬前将活动方案报市分行备案。二是层层动员。市分行4月12日召开了全辖“合规管理执行年”活动动员大会,各县行也层层动员,采取了针

对性措施宣传合规文化理念,使广大员工充分认识合规管理是立行之基、经营之本,营造了“合规管理执行年”活动的良好环境和氛围。三是分解任务。各行依据“合规管理执行年”活动实施方案,拟定了分阶段实施计划,把“合规执行年”活动的目标任务层层分解落实到各行、各专业和各岗位,把各阶段的安排细化到每周。四是层层签订责任书。市分行行长与副行长、与县支行一把手和各部室主管、县支行一把手、各部室主管与员工层层签订“合规执行责任与承诺书”。截止4月底，全辖7个单位，159名在册员工已全部签订完毕。年底按照责任书承诺内容考核兑现,做到责任落实。

三、认真组织学习,加大宣教力度

一是强化制度学习。市分行制订了“合规管理执行年”活动实施计划。全辖各行在每个阶段完成公共篇目学习的基础上,抓好规章制度的学习,每周集中学习至少半天。近期，市分行主要安排各级行重点学习省分行汇编整理印制《信贷合规操作与管理手册》、《财会合规风险手册》和《违规处罚手册》。并以此为教材,做到有计划地安排培训学习。纠风专项治理规定的学习内容,主要收集了中央有关廉洁自律和我行员工廉洁从业的有关规定,各行认真组织集体学习,使每位干部员工深入理解规定的主要内容和精神实质,增强自查自纠的自觉性。二是创新教育方式。各行领导带头学习宣传合规管理。通过一把手“讲合规”、部门领导“倡合规”等形式,大力宣传合规管理的重要意义。充分运用正、反两方面典型案例教育,提高广大员工对依法合规经营管理重要性

的认识。采取了广大员工“议合规”、知识竞赛、案例分析等灵活多样的学习方式,运用集中学习与自学相结合、专题讲座与解疑释惑相结合、座谈交流相结合、学习规章制度与执行规章制度相结合的方法,提高学习效果。市分行严格按照实施方案和计划的要求,加强对学习、宣传的组织督促与指导,确保学习内容、时间、人员、效果“四落实”。使广大员工养成“时时合规、事事合规、处处合规”的良好习惯,实现由“要我合规”向“我要合规”的转变,由“形式合规”向“实质合规”的提升。三是开展形式多样的宣传，加大宣传力度。为营造活动氛围，全辖已建立学习专栏7个，各行已在电子显示屏滚动播发“合规人人有责、合规创造价值”等宣传用语260条，悬挂宣传横幅标语18条，上报各种涉及“合规管理执行年”活动信息、简报27期，合规知识100题测试等。方行长在6月23日接受《许昌日报》专访时，就许昌市农发行开展专题活动进行了阐述，提出了“合规保护自己，合规保护他人”的理念，受到社会各界的好评和肯定。要求各行领导、广大员工积极撰写合规经营管理方面的理论文章、经验材料、学习体会等, 积极向总行《农业发展与金融》、《粮棉市场报》、省分行《纪检监察工作信息》投稿。

四、查缺补漏，积极整改

今年以来，我行结合往年各单位对我行检查中发现的问题和薄弱环节，并结合这次活动的开展：一是查找规章制度缺漏。查找当前制度建设与经营管理要求不相适应,制度之间不衔接、相互冲突、交叉重

复,职能不清等问题。二是梳理风险结点。对重点县行、重点业务、重点环节和重点岗位进行合规情况排查，查找易发生违规的环节、关口和节点，查找分析本专业、本行不合规表现、原因，针对全行集中梳理出思想认识方面、信贷执行方面和会计执行方面的16个问题，提出规避风险和化解风险的具体措施。三是抓好问题整改。如办公室对上级下文和印章的使用检查，结合开展“六好部室”评比，促进机关合规管理、从严治行上水平；资金计划部对全辖利率执行和计划统计工作进行了全面检查；客户部对全辖贷款客户进行了风险排查；信贷与风险管理部坚持每季合规经营分析，贷款客户真实性公示，自觉接受社会和群众监督；财会部坚持合规操作视频监控讲评通报制度，今年又对“小金库”专项治理工作进行公示，把合规经营管理作为绩效考核内容，加大奖罚力度；内审部开展了4.30专项审计等；人力资源部开展“三学三比”活动，把比合规作为专项内容，加大专业培训力度，请专家讲授《责任胜于能力》专题讲座，组织全行及时收听收看上级行组织的视频讲座和专业授课；监保部结合活动开展工纠风专项治理工作等。各行、各部门对自查和条线检查发现的问题和风险,采取集中时间、组织专门力量、明确专人负责,严格按照相关规定剖析存在问题的根源,分析成因,有针对性地提出解决问题的办法,力求做到及时发现问题,认真落实整改,努力提高管理者及全行员工的合规意识和制度执行力。四是严格责任追究。对严重违规问题,对新增不良贷款有关负责人存在严重违规操作、失职行为和道德风险的,都将实行严格的责任

追究。对一般违规行为进行经济处罚和纳入积分管理。同时，大力宣传和表彰依法合规经营先进单位和先进标兵。

通过认真开展“合规执行年”活动，有力的促进了我行各项工作的健康发展。截止20_年上半年,我行各类存款余额60亿元。业务发展有了新突破，实施新农村建设项目贷款10.35亿元，位居全省第二。风险防控能力有了新提高，不良贷款117527万元，比年初下降28452万元；不良贷款率19.56%，比年初下降3.43个百分点。组织存款有了新成效，各项存款98620万元，比年初上升54894万元。经营效益有了新提升，实现赢利7071万元，同比增加796万元。全行没有发生操作风险和一、二类案件，初步实现了在合规中有效发展，在发展中合规经营的目标。

五、下半年工作安排

根据“合规管理执行年”活动的要求，按照《实施方案》的安排，扎扎实实有计划、按步骤的完成好各阶段的任务。

一是继续加大合规经营的宣教力度。加强政策制度学习教育，将合规经营的理念体现到每项管理制度内，渗透到每个岗位、每项操作环节中，真正营造“合规至上”、“合规创造价值”的良好氛围。二是组织好培训考试，督促员工学制度，将规程，解决“不会干”、“无知无畏乱干蛮干”等问题。三是严格问责，使全体员工在认知上形成对制度的敬畏，把“执行制度无借口”变为行为准则，真正做到决策服从制度、习惯让位制度、监督依靠制度。四是做好上半年合规经营工作总结，树立典型，以点带面，提升下半年“合规执行管理年”活动成效，确保合规经营取得实实在在成果。以扎实有效的工作迎接银监部门和上级行的考核验收。力争取得优异的成绩，确保“四无”目标

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