2023-06-27
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2023-07-06
2023-03-20
更新时间：2023-12-26 08:39:38 发布时间：24小时内 作者：文/会员上传 下载docx
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合规是银行员工工作中非常重要的一个方面。随着金融行业的不断发展和监管力度的加强，银行员工合规意识的提升变得至关重要。在过去的工作中，我收获了许多关于合规的心得体会，下面将与大家分享这些心得体会。
段二：合规意识的重要性
第一，合规意识的重要性。合规是银行业务顺利开展的基础，也是银行员工行为规范的前提。员工应该时刻保持对法律法规、制度规定的敬畏之心，时刻将合规要求融入到自己的工作中。毕竟，一旦违反监管规定，不仅会带来处罚和损失，更有可能影响到银行的声誉和市场地位。因此，始终保持合规意识的重要性无法被忽视。
段三：合规与工作实践的结合
第二，合规与工作实践的结合。合规不仅仅是一种规范，更是一种行动。银行员工应理论联系实际，将合规要求运用到实际工作中，不仅遵守法律法规，还要执行银行内部制度，确保自己的行为符合合规标准。在工作中，我时刻保持警觉，严格遵守银行的业务规范和内控制度。在开展各类业务时，要始终关注合规风险，严格按照规定流程、程序操作，确保合规、规范、安全。
段四：加强学习与自我提升
第三，加强学习与自我提升。合规意识是一种不断提升的过程。银行员工要始终保持学习的状态，不断提高自己的合规意识和专业知识水平。在工作中，我经常参加培训课程、讲座等学习机会，不仅拓宽了自己的知识面，还了解了最新的监管政策和要求。此外，我还积极参与业务沟通，与同事交流分享经验，相互促进，共同提高合规意识和能力。
段五：建立合规文化
第四，建立合规文化。合规不仅仅是个人责任，更是全员参与的事业。银行员工应该始终秉持合规的价值观念，注重团队合作，在工作中相互监督、相互帮助，共同维护银行合规的环境。我们要加强组织内部的合规宣传，倡导规范行为，提高对合规的重视和认识。只有建立了良好的合规文化，才能更好地保障银行业务的稳定和可持续发展。
结论：合规是银行员工工作中必须遵守的原则，也是保证银行业务健康发展的基础。通过加强合规意识、深入业务实践、不断学习提升、建立合规文化，银行员工能够更好地履行自己的职责和使命，为银行业务的顺利开展和客户的利益保障作出更大的贡献。最后，希望每一位银行员工都能够时刻保持合规意识，积极执行合规要求，为金融行业的发展做出自己的贡献。
什么叫合规?合规就是合乎规范，包括大的规章制度，也包括小的规则、秩序。我按照次序第*个走上演讲台，是合规;大家安静地坐在这里听演讲，是合规;过马路走人行横道是合规;工作中，我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正，毋令则行，其身不正，虽令毋从。”
不讲“合规”而屡屡发生的行业事件，让我真切的感受到“合规”文化建设的重要性与必要性。
对我们个人而言，合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率，更关系到企业利益与形象，进而影响到行业的健康发展!不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也要一票否决!哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资金流失，给客户和单位造成巨大损失;不懂合规，哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家;摈弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。因此，正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势，也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。
树立新时期的“合规文化”是规范行业服务标准行之有效的举措，但是，如何让“合规文化”深入人心，如何又让“合规文化”融化在自己的实际行动中并形成一种习惯，却并非一件简单的事。春风化雨，润物无声，我们每一个人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力，对此，我也感触颇多，以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的一点心得体会，还望大家不吝指教：
二、以慎处事。“合规文化”的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持，正所谓“循规蹈距一日易，遵章守制千日难”，保持严肃谨慎的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上，慎于思、谨于行、安住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其“悔不当初”，不如从一开始就掐断心中那份诱惑，严把合规关，慎小处微，让“合规”成为一种习惯。
融“合规于实践”，处处合规，事事合规，不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则，更要在企业内部与外部之间加强对“合规”精神的发扬与传播。
作为奋斗在行业基层服务最前线的一名普通员工，出国留学我们的言行与企业的形象息息相关，因为工作的特性，我们义无反顾的挑起了“合规”文化的宣传重任，以实际行动诠释合规文化内涵，尽心竭力演绎“合规”文化使者的真我风采，携手并进，通力打造“依法经营、守法奉献、合规办事、全员信守”的合规文化。此乃宣扬“合规文化”之三省。
合规文化的衍生，与中华民族传承数千年的优秀传统密不可分，合规文化的建立更与地方经济文化的发展息息相关，黔江要发展，合规是关键!
近年来，随着金融行业的快速发展，银行合规问题也日益凸显。各家银行都建立了自己的合规监察团队，而其中的核心成员就是银行检察员。作为一名银行检察员，在长期的工作中，我深刻认识到合规对于银行的重要性，并从中获得了一些心得和体会。
首先，银行检察员要不断学习，不断提高自己的专业素养。银行合规涉及到金融法律、法规、监管要求等众多方面的知识，只有具备扎实的专业知识，才能够应对复杂的合规环境。因此，银行检察员应该积极学习，主动了解最新的法律法规和政策变化，并及时将其运用到实际工作中。同时，不断提高自己的专业素养也包括要善于独立分析问题，判断问题的本质和影响，为银行提供准确的合规意见。
其次，银行检察员要具备良好的合规意识。合规是金融机构的立身之本，是保障金融市场稳定和金融企业可持续经营的重要手段。银行检察员要始终牢记合规的重要性，时刻保持高度的警惕性和责任感。首先，要通过参加各种合规知识培训，加强对合规规定的了解和理解；其次，要时刻关注法律法规和监管政策的变化，做到及时掌握最新要求；最后，要深入了解银行的业务流程和操作规程，及时发现和解决合规问题，确保银行业务的合法性和规范性。
再次，银行检察员要强化自身的调查能力和分析能力。在工作中，银行检察员需要对银行内部涉及合规问题的各种线索进行调查和分析，以便找出问题的源头和解决办法。因而，良好的调查和分析能力对银行检察员来说尤为重要。要能够追踪和收集各种线索，通过调查组织和整理各类数据，寻找问题的蛛丝马迹；要能够运用专业知识和分析工具，深入分析问题的原因和影响，并提出可行的解决方案。只有具备这种能力，银行检察员才能够全面把握和解决合规问题，保障银行的稳健经营。
此外，银行检察员还要强化自身的沟通和协调能力。银行是一个大机构，其业务涉及到多个部门和岗位之间的协作。银行检察员需要与风险管理、内部审计、业务部门等多个部门进行协调和沟通，共同解决合规问题。因此，银行检察员要具备良好的沟通技巧和协调能力，能够与不同职能部门进行有效的沟通和合作，共同完成合规工作。此外，银行检察员在处理合规问题时，还要善于与上级领导和相关监管机构进行沟通和协调，及时汇报合规问题和解决方案，以保障银行的合规稳定。
总之，作为一名银行检察员，合规是日常工作的核心，也是保障银行可持续经营的关键。通过不断学习和提高专业素养，银行检察员能够更好地应对合规挑战；通过强化合规意识，银行检察员能够及时发现和解决合规问题；通过加强调查和分析能力，银行检察员能够全面把握合规问题的实质和解决方案；通过提升沟通和协调能力，银行检察员能够与各部门和监管机构保持良好的合作关系。只有不断努力，银行检察员才能发挥好自己的作用，为银行的合规管理提供更好的保障。
随着金融市场的日益发展和金融风险的层出不穷，银行法律合规工作变得日益重要。作为银行从业人员，我有幸在过去一年中深入参与了银行法律合规工作，并有些心得和体会。在这里，我将就银行法律合规的重要性、我所了解与经历的主要问题以及对未来的展望进行探讨。
首先，银行法律合规的重要性在于确保银行合法经营和稳定发展。银行作为金融行业的重要组成部分，必须遵守国家法律法规并履行合规义务，否则将面临巨大的风险和后果。因此，银行法律合规是确保银行正常运作和保护客户利益的基础。只有在法律合规的基础上，银行才能够获得客户、监管机构和社会的信任，从而取得更大的竞争优势。
其次，我在银行法律合规工作中发现两个主要问题：信息安全和金融犯罪防范。随着互联网技术的快速发展，信息安全成为银行面临的一个重大挑战，黑客攻击、数据泄露等问题屡见不鲜。银行在信息安全方面面临的主要挑战在于技术的快速迭代速度和不断进化的黑客技术。其次，金融犯罪也是银行法律合规工作的一个重大问题。洗钱、内幕交易、欺诈等金融犯罪行为时有发生，严重威胁金融市场的稳定。因此，在银行法律合规工作中，信息安全和金融犯罪防范必须成为重中之重。
对于信息安全和金融犯罪防范问题，银行法律合规工作还需要加强监管和改善内部控制。一方面，银行应加强内部控制和风险管理，提高信息安全和金融犯罪的防范能力。银行应建立科学合理的内部控制机制，规范业务流程，完善风险管理体系，进一步提高信息安全保障和金融犯罪的防范能力。另一方面，监管部门也需要加强对银行的监管，提高监管水平和力度，加大对信息安全和金融犯罪的打击力度。只有通过监管和内部控制的双管齐下，才能够更好地保护银行和客户的利益，维护金融市场的稳定。
最后，对于未来的展望，我认为银行法律合规工作还需要不断改进和创新。面对日益复杂的金融市场和不断变化的风险挑战，银行需要不断提高法律合规的能力和水平。银行可以通过引入科技手段来加强合规风险的识别和管理，例如人工智能、区块链等技术。此外，银行还需要加强人才队伍的建设，提高从业人员的法律合规意识和专业素养。只有通过不断创新和提高，银行才能不断适应变化的金融环境，提升自身的核心竞争力。
总之，银行法律合规是银行正常经营和稳定发展的基础。在我所了解与经历的银行法律合规工作中，信息安全和金融犯罪防范是当前的主要问题。为了解决这些问题，银行需要加强监管和改善内部控制。对于未来发展，银行还需要不断改进和创新，提高法律合规的能力和水平。银行法律合规工作的关键在于合规意识的树立和科技手段的运用，这样才能更好地保护银行和客户的利益，提升银行的核心竞争力。
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，20_年被确定为邮政储蓄银行的“合规管理年”，当前正值邮储体制改革的关键时期,开展合规建设推进年活动有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为邮政储蓄经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。
一、正视问题，构建金融合规管理体系。
邮政储蓄业务自恢复开办已经二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特点，但距离现代商业银行的要求还有不小的差距：
1、风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效释。
2、是不合规的现象较为严重。无数案例表明，当前邮政金融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业，引发了各种各样的事件和案件。
3、一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好地执行落实制度和规定，出现差错和问题没有及时整改，老问题老现象重复发生;业务部门缺乏对业务管理和业务发展中的问题进行针对性地检查、督促、整改、落实。四是针对发现的问题进行整改落实不够。尤其是在对二级支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作流程和风险揭示以及对应的措施和办法;二是建立“三条线”的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查，指导、帮促整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善。
4、加大对合规风险防控的考核，将责、权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的原则，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。
5、银企密切配合，按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务才会逐步走上规范化的轨道。
二、建章立制，构建金融合规制度体系。
银行号称三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的邮政银行，在金融业务发展上也应该是这样。
1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订;对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建立的83项制度，就是我们工作的依据和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在 83项制度中去寻找答案。
2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进行稽查检查。此外，特别要严格检查双人临柜、双人管库、双人押运、双线核算、双人复核;支票印鉴分管、钱账分管、章证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁” 等制度的执行情况。做到相互制约，相互监督。
3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十种人”( 涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费的人员)进行风险管控和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到约束和激励并举。
合规教育有感？孟子曰：“不以规矩，不成方圆。”作为新入行的员工，我上的第一堂课就是如何规避风险。明白风险事件的关键点，熟悉掌握各项业务流程是作为一个工行员工最基本的素质。所以在报道的第一天我就开始每天背诵十大违规操作、八大禁止、六禁一公开以及一类风险事件标准等一系列的准则，时刻提醒自己不能触碰底线。
截留或调换客户的电子银行身份认证工具，盗用、挪用客户资金；
员工违反人行利率和我行利率管理规定，擅自提高、降低利率，为本人或他人谋取利益。比对完这些风险事件，我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业，这些规章制度的修订一定是从这些经验教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我，一定要知法守法，绝不触碰道德和法律的底线！银行的业务多种多样，需要一定的时间去学习。但在思想觉悟上，必须立刻提高，不能有一点马虎。树立内控也是业务，安全也是收益，风险管理创造价值，正面规范、反面禁止，行为监测规范处理。加强内控管理对于现代金融企业十分必要，不仅要唱响口号还要落实到实处，作为一个员工，掌握业务技巧，加强业务能力，还要在这些能力的基础上增强合规意识。**支行有很深的文化底蕴，大家目标一致，不断奋进，在出现了风险事件之后进一步反思和加强自身的内控管理，这对我们新入行的同志是压力也是动力，我会积极响应基础强化年活动，趁着机会不断学习业务，提高自身的思想觉悟，加强党性建设。
勿以善小而不为，勿以恶小而为之。如何从自身开始做起是我现在最应该思考的事情。为了达到对自身的要求，不断加深自己的合规意识。我应该从以下几点做起：
1、加强对员工一系列守则的背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆，使自己在违规事件来临之前立刻得到精神上的共鸣。
2、加强学习业务能力。苦练基本功，通过考取上岗资格证书，多方面了解业务，可以私下找到老员工进行交流，从经验和实际之中感受管控的重要性，在了解业务的同时提高思想觉悟。
3、认真学习《20xx年度案件风险排查实施方案》。通过对最新的风险事件的分类，提高对风险事件关键点的把握，不断加深自己的法律意识和道德意识。
只有严格按照规章制度办事，认真研究业务和法律条文，才能明白什么能做，什么不能做，什么该做，什么不该做。按照“一笔一清”的原则专业办业务，才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深入我心，我会一直坚持，不断深化思想意识，让意识变成行动，让行动成为一种习惯。
塑合规工文化，做合规工行人。今天我为工行而骄傲，明天工行为我而自豪。我会为工行付出汗水和努力，来诠释我的意义。
随着金融行业日益发展，银行合规意识的重要性也日益凸显。作为银行从业人员，我深切体会到了合规对于银行的重要性。首先，坚持合规是银行稳健发展的基石。其次，合规不仅仅是一种要求，更是一种责任。最后，建立科学的合规体系对于银行的长远发展至关重要。
首先，坚持合规是银行稳健发展的基石。银行作为金融机构，对社会来说拥有重要的社会责任和信誉形象，合规是银行实现可持续发展的基础。坚持合规的银行，能够根据监管规定，加强对风险的识别和管理，保证资金的安全，促进经济的稳定运行。同时，银行秉持合规的原则，能够提高服务质量，增强客户信任，拓展业务范围，实现更好的经济效益。
其次，合规不仅仅是一种要求，更是一种责任。作为银行从业人员，我们要时刻铭记合规责任，秉持公正、诚信、专业的原则，不断提高自身的风险意识和合规素养。在工作中，我们要遵循相关法律法规和内部规定，严禁从事违规行为，合规违规犹如天壤之别，任何一次违规行为都可能给银行带来巨大的风险损失和声誉损害。因此，合规责任是银行从业人员必须肩负的重任。
最后，建立科学的合规体系对于银行的长远发展至关重要。银行要重视合规的战略地位，将合规纳入企业管理体系，建立健全合规管理制度，全面提高合规工作的科学性、系统性和可持续性。在建立合规体系的过程中，银行要充分考虑各种风险因素，制定完善的风险管理机制，加强内控建设，实现合规管理的有效运作。只有建立科学的合规体系，银行才能在激烈的市场竞争中取得优势，实现可持续发展。
综上所述，合规对于银行来说至关重要。坚持合规是银行稳健发展的基石，合规不仅仅是一种要求，更是一种责任，建立科学的合规体系对于银行的长远发展至关重要。在未来的工作中，我将时刻关注合规问题，提高自身的合规意识和素养，为银行的稳定发展贡献自己的力量。
合规建设是系统工程，没有固定模式，不能“一劳永逸”，需要适时根据外部环境、法律法规、银行改革等多种因素，持续改进合规政策，包括：合规文化；董事会和高管层的合规责任；合规部门的职责；识别和管理合规风险的主要程序、报告线路等。合规政策应提交董事会审议并批准，在全行广泛宣传和学习贯彻，成为银行依法合规经营的纲领性文件。同时，要制定和核准一个符合商业银行自身特点且行之有效的合规政策，它是银行合规风险管理的纲领性文件；通过实践积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。
合规文化重塑是评价合规管理绩效的重要标志，要研究建立先进的合规文化体系，通过加强全员合规培训，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，同时构建业务合规制、岗位责任制和守规监督考核制三位一体的管理体系,明晰各业务流程中主要操作环节的风险提示、准入条件、限制条件、禁入条件、预警信号、问题与危机处理等基本要求及退出条件等,使合规要求与相关业务线条、运作单元和岗位职责形成映射关系,促进经营运作与管理。
商业银行应尽快建立健全和完善风险识别和评估体系，认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度，同时。要在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识，必须建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径，并建立有效的举报保护和激励机制。
因此，加强业务知识学习、提升合规操作意识，在当前已显得相当重要。没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
如今，金融行业的合规问题日益受到重视。银行作为金融行业的重要组成部分，合规事宜更是必不可少的。而近年来，一种新的趋势出现在一些银行中，即提供免费的金融服务。本文将从合规的角度对银行免费的心得体会进行探讨。
第二段：合规意识的提高
免费的金融服务在业界引起了广泛关注，而银行提供免费服务的背后，是其合规意识的提高。合规意识的提高意味着银行对于法规和规章制度的更加重视，也意味着他们在合规问题上愈发注重风险防控。只有银行能够在追求利润的同时，确保自身在合规方面不出现任何纰漏，才能给客户提供更加可靠和稳定的服务。
第三段：全方位的服务
免费服务也使得银行在服务内容和范围上有了更大的扩展。除了传统的金融服务，银行开始提供更多种类的服务，如投资咨询、理财规划等。这些服务的提供不仅展现了银行的专业素养，更体现了金融机构责任与社会责任的结合。银行通过提供免费服务，既展现了自身的实力，也提高了品牌形象，不仅能够吸引更多客户，也更好地满足了客户的需求。
第四段：合规的风险控制
虽然银行提供免费服务的同时，也面临着一定的风险。风险的控制是合规的核心之一。银行需要建立一套完善的合规管理机制，对免费服务中的风险进行评估和控制。在实施过程中，银行需要严格遵守法律法规，并制定相应的操作规程。同时，加强内控，及时发现和解决可能存在的合规问题，有效地降低风险，确保免费服务的顺利实施。
第五段：合规心得的体会
通过整个过程的探讨，我深刻认识到银行提供免费服务的背后，是合规心得的体现。银行不仅需要关注自身的经济利益，更要承担起社会责任，保障客户的权益和利益。合规意识的提高可以帮助银行更好地规范自身行为，加强风险控制，并最终落实免费服务。免费服务的扩展也可以为银行带来更多潜在客户，提高品牌形象。然而，银行仍需要充分认识到合规风险的存在，加强风险评估和控制，并及时解决合规问题，以确保免费服务的可持续发展。
总结：
合规心得体会银行免费是一个关键话题，通过对该话题的探讨，可以更好地理解银行提供免费服务的意义和挑战。银行作为金融行业的重要组成部分，应该始终牢记合规意识，建立完善的合规管理机制，并严格遵守法规和规章制度，以保障自身的可持续发展和为客户提供可靠的金融服务。同时，银行也应该合理利用免费服务的机会，扩展服务内容和范围，提高品牌形象，吸引更多潜在客户，实现共赢局面。
为增强邮政金融业务合规经营管理意识,培育良好的合规文化，开展合规建设及风险防范推进有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄事业的`成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。另外，供应链金融的管理也是一门需要进一步的加强学习。
通过参加此次学习，使我对合规管理有了更加深刻的认识，合规管理工作的第一步是要在全行范围内确立全员合规、合规从高层做起、主动合规、合规创造价值等的合规文化氛围，这次学习正是一个很好的机会。通过学习使我进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我行各项工作健康快速发展。
自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交互检查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。此外，我行还要求收集、整理了一些基础管理工作的台帐内容，我们主要负责整理了职工花名、考勤登记、奖金分配等台帐，这是加强基础管理的一个很好的方法。
规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。 近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
在此次培训中我还学习了供应链金融的原理、方案与实务后，我认为随着我国金融体制改革的不断深化,商业银行业务导向越来越市场化,出于市场细分和安全性等考虑,会有不同的融资方案被创新出来。我国参与供应链企业扩大业务的需要。会伴随着兼并和重组而不断发展壮大,而有效的金融支持是企业发展必不可少的条件之一。因此,应进一步优化和完善现有供应链融资方案的设计,推动供应链融资的良性发展。提高商业银行的在供应链融资方案中的风险管理水平是目前殛待解决的问题。
供应链融资中的市场风险是指大型国际企业购买中小企业商品后,由于市场价格剧烈波动,不能按计划销售货物后不能及时收回货款,导致的银行贷款无法及时收回或发生损失的风险。银行要围绕跨国公司及其供应链上的中小企业做好深入的调查、研究。要了解核心企业的资信能力、市场地位,履约情况和产业发展前景,同时也要仔细研究供应链上中小企业的产品质量、生产能力、市场竞争力等。对于从事大宗商品贸易融资的银行必须对各大类商品市场进行深入研究,既要分析国际市场行情、国家有关宏观政策,还要及早介入供应商的谈判,了解买卖双方的有关情况。
商业银行在供应链融资创新中可能存在贷前、贷中和贷后的管理与契约设计存在漏洞和法律的真空,发生操作风险的概率增大。对于从事供应链融资业务的银行来说,加强人员的培训,提高员工供应链金融业务素质与能力迫在眉睫,同时在现有操作风险的管理框架下,将供应链融资的操作风险管理嵌入其中并进行有关创新也势在必行。
通过此次培训活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，进一步了解供应链金融的管理工作有着很好的帮助，也增强了维护邮政储蓄银行利益的责任心和使命感，真心希望此后还有更多这样的学习机会。
在当今金融行业，银行合规意识越来越强，银行和监管机构对合规管理的要求也越来越高。作为员工，学习银行合规知识和技能，提高自己的法律意识和法规意识，是必要的职业素养。我在银行合规学习中有一些心得体会，现在与大家分享。
第二段：学习银行合规知识的必要性
在银行合规方面，监管机构的要求十分严格，任何违规行为都可能导致罚款、业务受限或注销执照。而且，如果银行员工在工作中犯了错误，可能不仅会造成银行损失，还会影响银行声誉。如果员工能够熟知银行的法律、法规、规章以及内部制度，尽可能地了解业务风险，并掌握合规处理的方法，就能够更好地保护银行的利益和声誉。
第三段：银行合规学习的方法和途径
学习银行合规知识，可以采用多种方法和途径。例如可以通过银行内部培训和线上课程学习，也可以参加国外先进的培训课程和通过新闻媒体了解国内外的合规新闻。不同的学习途径、方式和方法都有其优点和局限性，可以根据自己的实际情况选择最适合自己的方式。
第四段：实践与应用
银行合规知识的学习要结合实践和应用，才能更好地提高岗位责任和业务合规水平。在工作中，我们应该时刻关注行业内新法规、新政策的出台，以及行内自身合规制度的更新，及时了解合规的最新标准和实践经验，保持警醒和敏感；同时，也应该不断总结经验，总结工作中遇到的合规问题，并尝试探索解决方法和提升内部控制水平。
第五段：总结与展望
总之，银行合规知识的学习是提升自身职业素养和业务水平所必需的。通过了解行业内的新形势、新标准和新规定，以及了解自身作为银行员工在实践中的操作经验，不断学习和实践，最终达到更好地学习合规知识和提高职业素质的目的。在今后的工作中，我将继续加强银行合规知识的学习，不断改进工作方法和技能，提升自身的专业素养，保持合规整洁。
在当今金融市场火爆竞争的背景下，银行为了吸引更多的客户，推出了一系列的免费服务，比如零费率的存款账户、免费办理信用卡、免费网上银行等等。然而，这些看似慷慨的服务背后，却有着浩瀚的合规要求。银行必须确保它们的业务合规，以防止洗钱、欺诈等违法活动。这篇文章将对银行免费服务背后的合规实践做出评估并给出体会。
第二段：合规风险管理保证银行免费服务
银行必须花费大量的资源来确保它们的免费服务合规。首先，银行需要建立一套完整的合规框架，包括制定条款和条件、风险评估、合规培训等等。其次，银行需要招聘合规人员来确保它们的业务符合监管要求，对于不符合规定的行为进行监控和管理。最后，银行需要投入大量的资金来实施合规控制措施，例如购买合规软件、更新合规系统等等。这些合规实践确保了银行内部流程的合规和对风险的管理，从而保证了免费服务的可持续性。
第三段：合规心得体会银行免费服务确保客户权益
银行免费服务的一个重要目标是确保客户的权益不受到侵犯。银行在设计免费服务时必须考虑客户的需求和利益，比如降低账户维护费用、增加信用卡的免息期等等。合规心得体会告诉我们，合规的银行能够更好地保护客户的隐私和资金安全，确保客户的权益不受到侵犯。而合规的银行也会与消费者建立一个更可信赖的关系，吸引更多的客户和业务机会。
第四段：免费服务与合规的平衡
虽然银行提供免费服务的目的是为了吸引更多的客户，但合规实践限制了银行这样做的幅度。合规的银行必须在提供免费服务的同时，确保自身不会因此承担过大的风险。因此，银行需要权衡免费服务的范围和成本，以确保合规和可持续性。合规心得体会告诉我们，合规的银行需要具备灵活性和创新性，通过合规与商业的平衡，实现免费服务和合规之间的最佳结合。
第五段：合规心得体会鼓励银行发展免费服务
尽管合规对银行免费服务提出了很高的要求，但它也为银行提供了一些机会。合规心得体会告诉我们，通过适当的合规实践，银行可以在竞争中脱颖而出，吸引更多的客户和业务机会。此外，合规的银行也能够更好地管理风险，并保持良好的声誉。免费服务是银行吸引客户和扩大市场的重要手段，而合规则是实现这一目标的关键。只有合规的银行才能够免费成为客户的首选。
综上所述，银行提供免费服务背后的合规实践是确保客户权益和银行可持续发展的关键。通过建立合规框架、管理风险、保护客户权益，并与商业目标保持平衡，银行能够获得合规心得体会，实现免费服务和合规的最佳结合。只有合规的银行才能在激烈的市场竞争中脱颖而出，赢得客户的青睐。
这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。
作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善;另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
银行内部风险防控学习心得
通过对沈义明副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。
四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。
通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”;员工培训到位，培养其遵守制度的素养;强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任;加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。
在现代社会，银行作为金融机构，发挥着至关重要的作用。然而，过去几年间，一些银行因不合规行为而饱受争议，给整个行业带来了负面影响。为了改变这种状况，近年来，越来越多的银行开始推行免费服务，以吸引客户、恢复信誉，并以此作为合规的体现。通过多年的实践，我认为合规心得体会银行免费的举措是行之有效的。
首先，银行免费服务能够提高客户体验。作为客户，我们在办理业务或解决问题时，通常会遇到很多额外的费用，如账户管理费、手续费等。这些费用让人感觉银行在“剥削”我们的钱财。然而，通过实施免费服务，银行不仅能降低我们的负担，还能增加我们的忠诚度和满意度。当我们享受到银行优质免费服务时，自然会对该银行产生更高的信任感，从而更愿意将自己的资金委托给这样的银行。
其次，银行免费服务能够增加客户转化率。在竞争激烈的金融市场中，吸引客户变得越来越困难。许多银行通过推出各种免费服务，吸引客户前来办理业务，从而提高客户转化率。当一个银行宣布免除账户管理费、提供免费交易服务等，很多客户会被这种实惠政策所吸引，最终选择该银行作为自己的金融合作伙伴。银行通过免费服务来吸引客户，不仅能提高市场竞争力，还能从长远来看，获得更多的利润。
另外，银行免费服务可以提升银行形象。过去几年中，银行行业因各种乱象而饱受争议，公众对银行的信任度大大降低。为了恢复公众对银行的信任，许多银行推行免费服务，以树立良好的形象。通过推行免费服务，银行向社会传递出一种积极的回应态度，表明愿意为公众提供更好的金融服务。这样的举措能够赢得公众的认可，提升银行的形象，为银行树立起良好的公众形象。
最后，银行免费服务有助于提高金融体系的健康发展。免费服务不同于过去一些银行因不规范行为而获得的“附加收入”，它并非只是一种短期策略。通过推行免费服务，银行注重的是整体金融体系的健康发展。当银行不再依赖隐藏费用来盈利时，它们将更加注重提高服务质量、优化业务流程，从而提升整个金融体系的效率和稳定性。这将有助于银行行业的可持续发展，并为整个金融体系的建设做出贡献。
综上所述，银行免费服务是一种合规的体现，不仅能提高客户体验，增加客户转化率，还能提升银行形象，促进金融体系的健康发展。当然，银行通过免费服务吸引客户并不意味着银行不需要盈利，只有合理制定盈利模式，同时确保合规的前提下，银行才能实现可持续发展。而我们作为客户，也应该更加理性地对待银行免费服务，因为“免费”并不意味着银行不需要赚钱，而是银行愿意为我们提供良好的服务，希望我们能够在金融交易中得到更多的便利和实惠。
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