2023-06-29
2023-06-15
2023-03-19
2023-06-27
2023-07-05
更新时间：2024-01-25 18:51:03 发布时间：24小时内 作者：文/会员上传 下载docx
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XX私募机构20_年自查工作报告（模板）
一、机构基本情况
（一）机构组织架构及人员整体情况。包括但不限于公司股东、关联方、高级管理人员等方面情况。
（二）私募基金业务开展情况
（三）风险控制及合规管理情况
（四）业务运行风险状况评估
（五）其他需要说明的情况
二、自查开展情况
（一）自查工作的组织
（二）自查工作的执行情况
三、自查发现的主要问题及整改计划
（一）自查发现的问题
（二）详细整改计划
四、投资者权益保护情况
（一）受理投资者投诉和处理投资者纠纷情况
（二）处理投资者投诉和纠纷的成功经验
五、意见和建议
附件:私募机构及基金产品信息表
私募基金管理机构名称（盖章）法人代表（签字）
年 月 日
私募周报 私募一周回顾
经过一周的调整，上证指数涨跌幅，中小板指涨跌幅，创业板指涨跌幅。本周市场未能延续继续上攻走势，在强势股金融、地产、有色、煤炭等权重板块板块集体走弱；高送转板块资金大幅度流出，新的热点板块的出现就是生物制药，据目前了解有部分私募已经提前布局在生物制药板块里面，所以可以积极关注生物制药、养老概念和环境保护。上证综指短期调整已经临近尾声，下周有望迎来反弹；中期上涨行情过程虽曲折，但仍有演绎空间。
周一弱势向下，沪指平开后一路缓慢下挫，午后出现一波反弹，但是翻红未果，尾盘再创新低，回落至3080一线。创业板小幅高开后逐步下落，跌幅大于主板。周二，维持震荡格局。主板上午冲击3100点关口未果，午后遇阻回落翻绿，尾盘微微反弹翻红。创业板几乎整日维持红盘震荡，在2180一线。周三，两市出现一定的分化。主板继续横盘震荡，维持在红绿盘之间。创业板则是高开后逐步上行，盘中冲击了2200关口，但没有站稳。周四，震荡回调。早盘沪指低开下挫，盘中跌破3050关口，午后有所小幅回升，但依然绿盘。创业板同样低开下挫，在2150获得支撑，午后回升，跟主板跌幅相近。周五沪指冲高后震荡回落，但最终以翻红收盘。
截至上周五收市，上证综指收报点，相比前一周下跌点，跌幅为;创业板指收报点，环比前一周下跌点，略跌;深证成指收报点，环比下跌点，跌幅。
对于后市，投研中心推测应维持此前的判断“3100点一带反复拉锯，是有无形之手在调节涨跌节奏，随着中报行情步入尾声，市场急需新的龙头。眼下，适当控制仓位依旧是必要的。”G20峰会临近，维稳预期再起，短线大幅上攻的可能性不大。近期中小创补涨行情亦有起色，可适当关注其中的绩优股。
一周私募焦点
私募基金业展开自查自纠活动
中国基金业协会29日发布通知，自8月29日起至9月底，在私募基金行业开展广泛的自查自纠活动。自查自纠范围包括公开宣传推介、向不合格投资者募集资金、兼营非私募基金业务等高发频发的薄弱环节以及资金安全性和运作合规性等。进一步排查机构自身可能存在的重点环节的风险隐患，加强私募机构内部管理，强化守法意识与合规意识，规范开展私募基金业务。
私募基金对接委外资金 FOF产品最受青睐
近日，格上、淡水泉、乐瑞等15家私募机构的代表参加协会在京举办的私募基金对接银行委外资金专题座谈会，深入研究私募行业如何更好地与银行委外资金对接。由于银行理财资金对资产的稳健性要求高，风险偏好度偏低，委外资金极少投资权益类私募，而FOF对私募更为熟悉且具备资产配置能力;而委外资金规模庞大，私募有自身优势，可丰富委外资金的选择，加强合作是大势所趋，建议现阶段以固收产品和FOF为首要对接资产。
私募基金对接银行委外是一次双赢，既满足了银行的理财需求，又可以促进FOF基金的飞速发展，然而市面上的FOF机构水平参差不齐，首尾业绩差高达50%以上。无论是银行还是个人投资者，都应该根据投研实力、投资逻辑等指标筛选优质的FOF管理机构。
阳光私募成A股举牌新主力
举牌案例在A股市场此起彼伏
据统计，今年以来，在中国基金业协会备案的阳光私募基金至少出现15次举牌行为，涉及10家上市公司。单在7、8两月就有4家公司被私募基金举牌染指。
永安药业25日公告，截至8月24日，深圳市上元资本持有公司股票万股，占公司总股本的，未来还将增持。在8月22日午间步森股份发布公告称，重庆信三威投资从斯乃球、叶浙挺手中合计受让1138万股，占公司股份总数的。数据显示，目前来看私募举牌上市公司主要有三种玩法：一是看中上市公司的资源，如自由现金流、具有升值空间的土地等;二是举牌后大玩资本运作，搭乘并购重组热潮，同时在二级市场买卖，通过一二级市场联动赚取价差;三是希望深入上市公司管理层，改善管理、经营模式，实现价值投资的目的。
深港通催热私募海外淘金 布局境外银行优先股
“深港通”获批再次催热了海外淘金潮。在负利率叠加资产荒的背景下，港股中高股息低估值的蓝筹股无疑具备更高的配置价值。现在找QDII机构借出额度的利率已经普遍在2%以上，高者能够到3%。除港股、美股等传统投向外，部分私募还布局了少有人关注的资产投向，即中资银行境外优先股和外资银行优先股。
私募二季度小幅调仓 钟情喝酒吃药逛超市
从整体上看，截至昨日，阳光私募半年报新进重仓106只股票，增持46只股票，减持40只股票，58只股票持股不变。从私募新进增持股所属行业来看，机械设备行业贡献个股最多，为22只;医药生物、电气设备行业分别贡献16只、14只个股。此外，汽车、电子、轻工制造等行业也贡献了多只个股。私募在酿酒板块增持幅度较大，整体上看，私募比较钟情喝酒板块。20_中国私募高峰论坛暨英华榜颁奖盛典在深圳举行
于20_年8月25日由《中国基金报》社主办的“20_中国私募基金高峰论坛暨英华榜颁奖盛典”在深圳举行。并重磅推出中国私募基金英华榜评选，旨在通过业绩、规模、主观定性等多维度评出中国私募基金行业靠谱有实力的标杆公司和产品。
8月份以来3家信托公司备案私募基金
了重大作用。
随着我国多层次资本市场建设的稳步推进，有政府主导型的各类产业基金、引导基金业在各地纷纷设立，发展私募基金已经成为各地政府加速推进经济社会转型发展的重要抓手。
.私募基金释义
?私募是相对于公募而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。根据其内涵一般可以分为对冲基金、私募股权基金和创业投资基金三种。
?金融市场中常说的“私募基金”或“地下基金”，是一种非公开宣传的，私下向特定投资人募集资金进行的一种集合投资。其方式基本有两种，一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。?首先，私募基金通过非公开方式募集资金。其次，在募集对象上，私募基金的对象只是少-
数特定的投资者，圈子虽小门槛却不低。第三，和公募基金严格的信息披露要求不同，私募基金这方面的要求低得多，加之政府监管也相应比较宽松，因此私募基金的投资更具隐蔽性，运作也更为灵活，相应获得高收益回报的机会也
私募基金是指一种针对少数投资者而私下地募集资金并成立运作的投资基金，因此它又被称为向特定对象募集的基金或“地下基金”，其方式基本有两种：一是基于签订委托投资合同的契约型集合投资基金，二是基于共同出资入股成立股份公司的公司型集合投资基金。
私募基金
中文“私募基金”一词，在国外一些国家的法典和英文大词典中并没有相应的词。私募是相对于公募而言，是就证券发行方法之差异，以是否向社会不特定公众发行或公开发行证券的区别，界定为公募和私募，或公募证券和私募证券。基金，作为一种专家管理的集合投资制度，在国外，从不同视角分类，有-
几十种的基金称谓，如按组织形式划分，有契约型基金、公司型基金；按设立方式划分，有封闭型基金、开放型基金；按投资对象划分，有股票基金、货币市场基金、期权基金、房地产基金等等；另从其他角度划分，有成长型基金、离岸基金、雨伞基金、基金的基金等等。但翻遍这些基金名称，把“私募”和“基金”合为一体的官方文件的“私募基金”英文一词，却未发现。
基金定义
基金按是否面向一般大众募集资金分为公募与私募，按主投资标的又可分为证券投资基金，期货投资基金、货币投资基金、黄金投资基金、fof fund of fund，reits real estate investment trusts，tot trust of trust，对冲基金，以上这么多基金形态，很多都是西方国家有，在中国只有此类概念而并无实体。
中国所谓的基金准确应该叫证券投资基金，例如大成、华夏、嘉实、交银施罗德等，这些公募基金受证监会严格-
监管，投资方向与投资比例有严格限制，它们大多管理数百亿以上资金。私募在中国是受严格限制的，因为私募很容易成为“非法集资”，两者的区别就是：是否面向一般大众集资，资金所有权是否发生转移，如果募集人数超过50人，并转移至个人账户，则定为非法集资，非法集资是极严重经济犯罪，可判死刑，如浙江吴英、德隆唐万新、美国麦道夫。
目前中国的私募按投资标的分主要有：私募证券投资基金，经阳光化后又叫做阳光私募，私募房地产投资基金，私募股权投资基金、私募风险投资基金
公募基金如大成、嘉实、华夏等基金公司是证券投资基金，只能投资股票或债券，不能投资非上市公司股权，不能投资房地产，不能投资有风险企业，而私募基金可以。
私募基金
从20_年国内第一只阳光私募基金开始，9年来，阳光私募行业走过a股牛熊，大浪淘沙，而今已然与公募基金、-
券商资管等并驾齐驱，过百亿元规模的私募巨头也已出现，重阳投资、泽熙投资、证大投资、凯石益正、朱雀投资、星石投资、淡水泉、金中和、乐瑞资产、艾亿新融、佑瑞持等私募居前，均在30亿元以上。
重阳投资目前的资产管理规模超过100亿元，其中阳光私募产品的规模超60亿元，成为国内首家资产管理规模破百亿元的阳光私募，是实实在在的“私募一哥”。泽熙投资20_年成立，目前资产管理规模已达70亿元，仅次于重阳。
证大投资和凯石益正则是从pe起步，投资范围涉及广泛。证大投资目前的资产管理规模60亿元，其中投向股票市场的阳光私募产品有35亿元。专注于股票市场的星石投资、淡水泉、金中和，目前资产管理规模也都达到30亿元。后起之秀的债券型阳光私募，20_年刚刚起步，目前有3家公司的资产规模跻身前列，其中乐瑞资产管理规模已达50亿元，产品主要投向均为债券。
九年来证券私募基金，得到了快速发展，房地产基金也有了开头，一种崭新的基金，五色土房地产抵押贷款基金，正在酝酿中，争取能够填补行业的空白，五色土基金的收益率预计将控制在年10%以上，基金专一用途是，通过银行发放委托贷款。
《20_年中国私募股权基金市场研究报告》
初期探索阶段为1995年至20_年；发展提升阶段大致为20_年至20_年，共包含两个子阶段。在前一子阶段，商业银行为股权基金提供完善的资产托管服务，并开始探索贯穿股权基金生命周期的，涵盖项目对接、投贷联动、财务顾问、上市退出等综合一体的金融增值服务。在后一子阶段，随着监管政策的逐步放宽，商业银行将进一步探索和深化包括信贷和风控机制创新在内的综合金融服务，为股权基金发展提供更大支持；综合经营阶段在20_年以后，届时商业银行不仅可能成为私募股权基金的-
lp，即有限合伙人，还可能探索设立子公司投资股权基金，发起设立fof投资股权基金，或者直接成为股权基金的管理人，在市场发挥越来越大的主导作用。
报告对国内私募股权基金市场的发展进行了系统回顾和总结，对股权基金市场面临的机遇和挑战进行了全面思考，对目前的法律环境及未来的政策走向进行了认真梳理，尤其专门针对商业银行参与股权基金市场的历史、现状、路径和未来进行深入分析和预见。报告的正式推出对于进一步推动国内股权基金市场的规范发展，发挥商业银行在股权基金综合金融服务中的积极作用，深化和加强商业银行和私募股权基金的合作关系均具有重要意义，并且将对我国私募股权基金行业发展产生积极影响作用。
研究报告认为，近年来我国私募股权基金市场快速增长，对于完善多层次资本市场体系，拓宽企业融资渠道，推动国民经济持续稳定健康发展，促进产-
业结构升级和创新型国家建设都发挥了重要作用。报告同时指出，我国私募股权基金在发展壮大的同时，整个市场也正面临前所未有的机遇和挑战：第一，国家日益重视对私募股权基金市场的规范管理，但是相关监管体制和法律环境仍有待完善；第二，人民币基金加速崛起，lp资源日益丰富，但lp群体尚不成熟，lp结构有待完善；第三，私募股权基金更加专业化、细分化，但是项目竞争激烈，投资压力增大，基金的治理风险进一步加剧；第四，国内股权投资基金管理机构数量快速增加，但市场仍缺乏对基金管理机构的科学评价机制；第五，私募股权基金ipo退出活跃，但股权转让与并购等退出方式总体占比较低，多元化退出渠道尚未完全形成；第六，行业协会与市场中介机构表现活跃，但行业运作规范和服务标准仍亟待建立；第七，部分研究机构和高等院校开始加强私募股权人才培养，但目前国内复合型股权投资人才较少，国家亟需建立系-
统性人才培养平台。研究报告对商业银行参与股权基金业务的必要性和重要性进行了深入分析。转型期的商业银行需要打造差异化的客户群体和客户关系，形成差异化的竞争优势。而私募股权基金有效融合了产业资本与金融资本，有机结合了实业资本与智力资本，专注于培育具有高成长潜力和高新技术内核的优质企业，符合国家未来产业调整优化的战略导向，是高端财富管理的新工具和社会流动资本再分配的新方式。股权基金的这些特性为商业银行的转型发展提供了新的机遇，并对商业银行客户结构、收入结构、业务机构和人才结构等方面均起着深远的影响。
果树社社保局20_年度养老、失业保险
基 金 工 作 报 告
根据《关于在20_元旦春节期间惠民利民政策执行情况进行监督检查的通知》（安纠办通[20_]1号）文件要求，结合本区社会保险工作实际，现将我局养老金、失业保险金运行情况自查如下：
一、基本情况
目前，全区养老保险参保人数xx人，占目标任务数xx人的xx%；失业保险参保人数xx人，占目标任务数xx人的xx%；20_年度，共征缴养老保险费xx万元，占目标任务数xx万元的xx%；失业保险费xx万元，占目标任务数xx万元的xx%。发放企业退休职工养老保险金xx元；发放失业保险金xx元；平均发放居民养老待遇xx人，金额xx万元；平均发放居民养老待遇xx人，金额xx万元。
二、自查工作
（一） 提高思想认识，加强组织领导
社会保险基金是社会保险的生命线，基金安全关乎广大参保人员的切身利益，影响社会和谐稳定，也事关党和政府的执行力和公信力。我局高度重视社会保险基金自查整改工作，接到《通知》后，立即认真安排部署。重点围绕社会保险基金的征缴、管理和支付等方面，认真开展自查工作。
（二） 健全规章制度，严格规范管理
一是建立财务、会计制度。为规范和加强社会保险基金的管理使用，进一步健全了财务管理制度，实行收支两条线，对征收
的社会保险费均单独核算，分开管理，专款专用，没有社会保险基金之间相互串用问题。在银行建立社会保险资金财政专户，征缴的社会保险基金全部存入财政专户（或上解市社会保险事业局），做到专款专用，没有挪用问题。严格执行社会保险基金会计制度，规范会计核算，做到社会保险基金会计报表编报及时、数字真实、内容完整、说明清楚、手续齐备。努力做好社保基金
的计划、控制、核算、分析和考核工作，如实反映基金收支状况。
二是建立内部监督制度。建立内部控制制度，防止出现纰漏。在基金征缴和支付方面建立了各股室间相互监督机制，征缴科与基金科及时核对应收款项与开出的票据，保证了票款账相符，并建立了领取、收回签章负责制。
三是建立基金及时上解制度。社保基金收入及时上缴到财政专户（机关事业单位养老失业保险），企业养老、失业保险上解到市社保局，定期与财政专户对账，保证了账账相符。
四是定期不定期进行自查。定期不定期对社保基金运行情况进行监督检查，对易出现问题的岗位实行随时检查，严肃基金纪律。对检查中发现的问题，及时、认真加以整改。同时，分析查找在机制、制度、管理中存在的薄弱环节，采取有效措施，规范管理，严格监督。
（三）强化基金征缴，严把支出关口
为做好基金征缴，严把支出关口，我们局不断加大基础工作，设立了征缴、审核、支付等股室，安排业务能力强负责把关。同时，通过业务学习、培训，加强干部队伍建设，提高经办能力，逐步实现社会保险经办管理的专业化。
1、严把收入关，确保基金征缴应收尽收。一是加强政策宣传，做好扩面工作。通过送法到企、政策宣传周、举办培训班、发宣传单、张贴标语等形式，广泛宣传社会保险的目的、意义及政策规定，使更多的人了解政策，从而提高劳动者和企业法人的参保意识，扩大社会保险覆盖面，实现应保尽保的目标，增强基金保障能力。二是加强领导，落实责任，将指标任务层层分解落实到每个工作人员，与工资、评优挂钩，做到人人有指标，充分调动全员收缴的积极性。三是大力清欠，实现颗粒归仓。深入欠费企业和企业主管部门进行稽查，对少缴、漏缴的单位，敦促及时补缴。对缴费单位进行稽查，核对企业参保人数，核实缴费基数。机关事业单位加大清欠征缴力度，通过政策宣传、电话催缴等行政和法律手段进行催缴及时催收，保证了基金足额征缴。
2、严把支出关，确保基金合理使用。一是严格工作程序，规范业务流程。社会保险基金管理中心严格追款冲账业务手续，凡是重复缴费的，需提供缴费收据原件，注明原因，经办人员审核签字，局领导审批方可返款。凡涉及新增参保人员的保险费征缴、合同制人员的保险费补缴、新增退休人员的养老金支出、死亡离退休人员的丧葬费、抚恤金支出、个人账户的转移支出等方面，全部经由初审、复审后上报局里，审批后执行。二是与公安户籍管理等部门共同把关，每年做好离退休人员生存信息认定，杜绝养老金冒领，从源头上防止基金流失。三是做好待遇核准，认真做好失业职工的接收和档案审验认定，做好工龄认定和失业保险待遇标准核定工作。经自查，养老及失业保险基金均严格执行国家和省、安顺市社会保险基金支付政策，没有擅自扩大使用范围，
没有贪污、截留、挤占、挪用社会保险基金情况发生，也没有采取欺诈手段套取、骗取社会保险基金现象。
（四）健全监督体系，实行全方位监督
基金监督体系是社会保障体系不可或缺的组成部分。随着社会保障事业的发展，社会保险基金规模不断扩大，对于保证基金的安全性、提高收益率提出了更高的要求。为保证监督的有效性，我局主动接受行政监督、专门监督、社会监督，充分发挥社会监督、媒体监督的作用。
一是严格规范社保基金的管理与运行，绝不出现套取或挪用现象。严格遵守财经纪律，加强监督和检查，务必要把老百姓的“保命钱”管好、用好，确保基金的安全安全运行，健康发展。
二、存在问题
尽管我们在社会保险基金管理使用方面做了大量工作，取得了一定成效，但一些工作环节仍有不足之处。如社会保险费有当期欠缴现象发生；我区计算机系统软硬件建设不能适应当前复杂的业务需要等。
三、下步打算
加强社保基金的监督管理，确保基金安全，是社会保障体系正常运行的前提条件。领导重视是做好社会保障基金安全工作的关键，规范业务操作、落实目标责任制是做好社会保障基金自查与整改工作的基础，实行社保基金信息化监管是做好监督工作的保障，积极开展各项检查是做好社保基金行政监督工作的重要手段。根据自查情况，下步重点加大征缴力度，确保应收尽收。并派专人深入企业，定期、不定期对缴费情况进行检查，检查各参保单位是否有漏缴漏报现象发生，做到应收尽收。对当期欠费或
拒不缴费单位，请示市人力资源和社会保障局采取行政、法律、舆论措施，强制催缴，减少社会保险费当期欠费现象的发生。
总之，今后，我们要进一步建立健全社会保险基金的各项规章制度，做好基础工作，规范业务流程，严格执行上级统一部署和要求，不断创新工作思路，积极探索基金安全运行的有效途径，
确保社会保障基金的收缴、支付、管理、运营的安全。
xx县社保局 xx年xx月xx日篇二：基金安全专项自查报告
宜昌市夷陵区机关事业单位社会保险管理局
关于社会保险基金安全的自查报告
市养老保险管理处：
根据人社部社会保险事业管理中心《关于开展社会保险基金安全专项检查的通知》（人社险中心函［20_］71号）文件精神和省局、市处的要求，我局成立了以局长为组长的基金安全专项自查领导小组，相关业务人员组成自查专班，并对我局现有基金财务内部控制情况进行了认真自查，现就自查情况报告如下：
一、基本情况
截止20_年8月底，全区有275个单位10212人参保，其中：在职7958人，离退休2254人(离休25人)。今年1-8月养老保险基金收入万元，养老保险基金支出万元，基金滚存结余万元。
一直以来，我局在基金财务安全管理上严格执行国家有关政策、法规，从未出现过贪污、截留、挪用等违规行为，也没有迟发、缓发、拖欠离退休人员的养老金情况，自本局组建以来，在基金财务会计上从未使用现金科目，也就是说无论征收还是待遇发放，均未使用过现金。
二、基金财务内控制度建设体系
（一）制度健全，切合实际
在社会保险业务管理工作中，制度建设是规范操作行为的基本准则，根据原国家劳动和社会保障部《关于印发加强社会保险经办能力建设的意见的通知》、《基本养老保险经办业务规程（试行）》和国家财政部《社会保险基金财务制度》等，结合
我区机关事业单位养老保险的实际，我们先后修订完善了《夷陵区机关事业保险局规章制度汇编》、《账务管理制度》、《养老保险基金管理制度》、《会计核算办法》、《财务人员岗位责任制》、《统计管理制度》、《信息系统控制管理规定》、《业务经办内部控制制度》,根据工作情况还制定了《主要工作目标责任书》等，为我局基本养老保险规范管理提供了制度保证。
1、20_年我局制定了《夷陵区机关事业保险局机关制度》，20_年又进行了重新修定，并装订成册。该制度主要是为加强基金财务内部控制以及各岗位间的牵制制约，防止和堵塞基金漏洞，最大限度降低基金运行风险，以提高基金运行效率，同时对强化内部管理、奖勤罚懒、激发全局工作人员的热情起到了积极地推动作用。
2、在《夷陵区机关事业保险局基本养老保险基金管理制度》中，我们分别制定了《基本养老保险基金财务制度》《、基本养老保险基金会计制度》《基本养老保险基金档案管理制度》、等，在这些制度中分别规定了出纳、会计、财务负责人、单位法人代表的权限、职责、工作内容、相互制约关系等。
---私募基金需要进一步严格监管。我国私募投资基金的监督管理机构主要包括_、证监会、中基协和其他相关部门，回顾私募监管历程，从20_年至今才经历了10年时间，私募基金之所以运行如此顺利，离不开监管部门的重视，紧接着中国证券投资基金业协会对私募投资基金做出了具体的细化规范，如登记备案、信息披露、合同指引等，为私募行业的自律管理与备案登记制度的建立打下了坚实的基础，这不仅对投资者和受益人来说是必不可少的一项，对资本市场来说更是雪中送炭，对中国的发展来说，也是做好了长远的打算。20_年9月11日, 中国证券监督管理委员会(“证监会”)发布了《关于加强私募投资基金监管的若干规定(征求意见稿)》(“征求意见稿”), 明确了证监会加强对私募基金监管的态度，这让中国私募行业的发展进入了一个新的阶段。
---私募基金的法律制度需要健全。较发达国家而言，我国私募基金运行较晚，现在还处于初始的阶段，法律制度不健全，一直处于金融监管的灰色地带。虽然证监会、中国基金业协会陆续出台了一系列私募投资基金监管法律法规、自律规范、常见问题解答等，但是我国基金的含义、建立要求、组织形式、运行机制仍然模糊，没有明确的规定，监管方也面临许多要解决的问题，例如，私募投资基金备案登记信息不完整、不及时的问题；私篡基金的管理人员缺少专业知识，能力不足，所以会造成信息有漏洞；管理人员和投资方之间未达成一致，如管理人员私自隐藏基金，不对投资方公开等。正是由于这些原因导致在大量私募基金跑路后，造成了一些社会群体事件，严重扰乱了社会经济秩序。因此，关于私募基金的立法问题已经不容忽视，我们必须填补私篡基金立法方面的知识空白，提高私募基金的法律地位，来为我们的生活提供保障，为我们保驾护航，使我国得到长远发展，使人民过上幸福生活，使人们都成为知法懂法的好市民。即使有再好的内控，没有强硬的执行能力也无法达到预期的效果，要想顺利实施法律章程，就需要建立健全的规章制度，才能有助于企业实现科学管理，提高劳动生产率和经济效益，确保活动的顺利进行，加强法律管理，是推动其顺利发展的可靠保证，只有自身认识上去了，才能由衷地体会到法律的那份责任和担当。
---私募基金的不合规筹集资金需要严控。所谓不合规筹集基金就是指未按照法律规定集众、筹集金钱，私募基金是不对外公开筹集基金的，不合规自然是面向了多媒体比如电视、广播、音频、视频等，这些都是不合规的；还有的不合规是指筹集机构是虚拟的、根本不存在的，比如一些虚拟事务所，将投资者筹集来，达到目的后，先将投资者稳定住，对他们实行已有计划，赢得投资者的信任，这就完成了一大半，再运用其他优惠力度进行引诱，本金到手，目标完成。我们应积极应对所面临的一切不合规现象，采取科学有效的工具或者法律条文，直至解决不合规所带来的问题，通过合规监管，来满足投资者的要求。
---私募基金的信息不透明导致风险系数较高。投资有风险需要谨慎小心，所谓的风险就是指以后的某个时段收益的不准确性，在投资这个过程中，我们会面临本息全无，甚至倾家荡产的风险，总之，钱财可能会受到一定损失，我们还可能承担破产的风险，这些都是无法预测的，是我们不可掌控也不能防范的，风险系数极高，此种情况下不利于投资，因此，投资者的权益得不到保障，我们要加以识别，并采取应对风险的策略，这样才能做到未雨绸缪，防患于未然。从主观出发，投资风险并不是一直存在的，它的发生可能会因为一个小小的环境因素而改变，所以在投资风险的变化过程中，我们更应该对其进行大量的追踪调查、跟进，这样才能准确对投资风险进行识别，更好地对其剖析，最后合理化解决。
---个别私募基金的管理经营能力较弱。私募投资基金的投资能力和管理经营能力并不成正比。同时，随着私募基金数量的增加，真正的有投资和筹集资金能力的却很少，甚至出现空壳机构，长期不能生产产品，这非常不利于发展。管理方式薄弱，公司内部的风险控制意识和风险防控机制不健全等公司内部的管理问题，会导致私募基金的公司管理不合法规。因此，为了使私篡基金管理公司立足于行业，在行业中有一定地位，应该加强管理，提升其经营能力。
六、其他问题及对策。
1、应当进一步加强私募基金本土化人才培养。私募基金是专业性的管理机构，因此与之相对应的需要更专业的人才和更具有水准的管理团队。目前国内精通私募基金运作的专业人才少之又少，大多数的基金经理对基金的最佳投资方向以及对投资基金的合理运作也没有形成相关成熟的理论，还有对市场需求的分析不足，缺乏理性的认识，不能深入了解中国市场，各极监管手段也显得较为稚嫩，截至目前，我国主要还是依赖海外人才进行私募基金的管理运作。在有条件的情况下，应当加大对私募监管人员和私募基金人员的培训力度，提升人才素质。
2、建立基于AI的人工智能监控体系。私募基金的监管并不等于管住私募的手脚，而是要从私募基金的数据报备入手，完善预警监控。但目前各极基于人工智能的监管体系还没有建立起来，随着私募基金的数据迅速增大，用人来监控的难度越来越大，越来越需要一套AI手段来自动预警私募基金的运营情况（可以参考wind的基金评级制），从而做到“平时无声无扰，关键时及时出手”，提升管控效率。
3、健全强制退出过程中私募基金投资者的司法救济。私募登记资格被依法撤销或者注销，商事主体地位并未终止。一方面，私募基金管理人及其主要人员的法律责任并未免除或终结，当事人债权债务等法律关系不必然受私募登记资格消灭的影响，相关主体应当继续履行基金清算、企业清算等义务，并依法承担相应民事赔偿责任；另一方面，私募基金当事人民事法律纠纷或者围绕私募基金违法犯罪行为的行政司法程序可能尚未终结，在行制退出过程中，应当持续健全对于基金投资者的司法救济，打破私募登记注销后基金投资者面临“僵尸机构”的困局。
4、对公职人员参与私募基金应当加以约束和管理。私募基金相对公募基金总体上风险要高出很多，一旦发生纠纷容易引发社会事件，而公职人员的身份更容易引发社会敏感。另外，从国外的经验看，一些私募基金，特别是私募股权基金的投资上，很容易演变成向公职人员变向的利益输送。因此，应当对公职人员参与私募基金进行合理的约束和报备。
5、从国外私募基金监管的变革中取长补短。20_年全球金融危机是推动各国家或地区强化私募基金监管的直接动因，但监管策略或者选择路径各有不同。在美国联邦证券监管层面，采取了抓“大”放“小”策略，要求大型私募基金投资顾问向美国证券交易委员会（以下缩写为“SEC”）强制注册登记，限缩原有豁免注册空间，注册登记要求主要是对申请机构及其相关人员资格做出限制性规定；在欧盟证券监管层面，为了防范金融欺诈，加强投资者保护，推动统一欧盟金融监管体系，对于另类投资基金管理人采取了营业核准制，在资本信用、从业经验、股东资质、办公场地等方面提出了具体要求。上述国家和地区的经验都可以被我们吸收利用。
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一、公司基本情况：
资产管理有限公司（以下简称“xx”）成立于xx年，注册资金1000万人民币，是经中国证券投资基金业协会批准的专门从事私募基金投资、资产管理的专业金融服务平台。xxx在发展过程中主动寻求规范，积极配合监管，于xx年xx月xx日正式获得中国证券投资基金业协会授予的私募基金管理人资质（登记编号：xx）,开启规范化的私募基金发展之路。并与xx、xx律师事务所达成战略合作，为公司提供专业法律咨询。
xx作为只做私募基金投资、资产管理的专业金融服务平台，始终秉承“以人为本，诚信专业，智慧管理，永续发展”的企业理念，为投资者提供专业优质的金融服务。
二、业务单一明确，不存在混业及跨业经营
自查通知要求各机构必须明确私募基金管理人是否专业化经营，是否兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等非私募基金业务。xx自成立以来，严格按照工商登记机关核准的经营范围安排开展相关工作，坚持做到公司信息公开、投资自主决策、资金规范运作，从未开展过混业及跨业经营。
三、风控措施完备、资金用途合法合规
公司高管团队均来自国内知名银行、私募基金、保险、期货、大型资产管理公司和政府机关等领域，从业经验平均超过10年。公司以金融人才为基础，搭建金融的核心体系。公司设有专门的信息技术部、投资管理部、风险控制部，以专业、严谨的态度进行相关业务的开展。通过市场调研、前景分析、流程管理、预警机制等方式，有效规避风险，对投资项目安全和收益进行全面把控。
四、微信公众平台提供财经新闻与信息
xx年xx月xx日
说起易方达，基金行业外的人知道的并不多。曾经有人问我：易方达是外国的公司吗?当然不是。易方达完全是中国的公司：完全的中国资本，完全的中国市场，完全的中国员工，加上完全的中国方式。由于出资方是国有的，而且管理相当的集权，易方达还不时透着国企的气息。就是这样的一家公司，喊出坚持在长跑中胜出的口号，把封闭式基金在长期回报率上做到国内数一数二。
易方达基金是我进光华后的第一份实习，也是我所有实习中的第一家金融机构。我在那里实习了五个多星期，除了做着枯燥的研究外，好歹也接触和了解到公司局部的一些皮毛。可惜的是，没有能够熟悉投资那一块，比如行业研究员和基金经理的具体工作内容。实际上，基金公司重要的部门分别是投资部、研究部和市场部。对于金融系的学生，投资部和研究部更对口，更有用武之地。投资部又是重中之重。
一进去，我被安排在研究部，由投资部原来研究组分出来的小部门，专门负责产品研发、绩效评估与风险管理。实际上，我一直都在那里，只是中间改成了金融工程部。总算见识了国内企业在表面功夫上的一般水平：可以由几个不懂也没接触过金融衍生品的人，通过算算跟踪误差来撑起一个金融工程部。理论与现实总是相隔千万里，实际的做法当然要完全不同于象牙塔里的想象。
我的数学水平极烂，统计和计量学得一塌糊涂。估计研究部的老总也了解我这一点，从没让我碰过任何数字，哪怕简单的均值方差计算之类。不过这才是不幸的开始，我的主要任务是研究企业年金，要求做一篇论文出来，尽量发表。企业年金以前称企业补充养老保险，顾名思义，是国家基本养老保险的补充。
企业在满足一定条件时，可以自愿建立企业年金，并由企业和员工一起缴费或者仅由企业缴费。之所以研究这种玩意儿，无非是企业年金要采取信托模式，交由专门的投资机构来保值增值，于是各种金融机构都力争在未来的企业年金投资市场上占有一席之地。这需要去投标的，需要拿出方案和展示能力的，所以需要研究。这方面公司的真正研究是从机构投资者角度，在公司具体操作层面研究出整套的方案。可惜已经做完了。要我做的是远离这种商业秘密的可以公开发表结果的研究。
实习生要是不主动，恐怕是没什么事干的，有也是一个被呼来唤去的杂役。我比较幸运一点，没有专门打杂，而是承担了一个小课题西方国家在企业年金监管上对中国的借鉴。据称这还是国内相当新鲜的研究领域，俺可要做点前无古人的开创性工作了。确实，想在国内找点这种资料还真是吃力不讨好，压根就没有人发表过这种文章，上哪找都碰壁。
其实无所谓了，我算是在英语阅读和翻译上有了小小的锻炼，也了解到一点点基金公司正在或刚做完的前沿研究。没想过有太大用处，出了这个行业，过了这个时段，就得作废了。所以，回来后马上趁热找新的实习。结果，嘉实基金养老金和金融机构部招实习研究助理，被我撞上，好奇心一上来，就投了简历。面了没问题，不过考虑再三决定不去，因为没有进步的机会，价值小了点。现在想想做对了，其他的机会更好。
仅仅根据安排做点无关痒痛的研究，肯定要白走一遭了。我可是用上了孙子兵法中的一计：顺手牵羊。平时加班加点，完成设定任务之余，多找找投资部的人聊聊，吃午饭打乒乓，都是在公司里就能做到的。能学些东西，可惜我实在任务太重，没人可以分担，加之对股票投资了解不多，通过这种旁门左道所能学到的功夫实在有限，所以不免起了向实习中做行业研究的同道中人偷学经验的邪念。
行业研究员和基金经理的工作没搞明白，毕竟跟人家打球时问不出太多，问多了人家也不干：你小子问这问那的，是调查我吗?我还要不要放松放松啊?于是就找些机会熟悉一下Bloomberg，这玩意儿不错，好歹也是跟Reuters有得一拼的数据平台，全球金融市场的报价都有。要是还有时间，俺还想熟悉熟悉里边的衍生品报价。至于天相的系统，别人告诉我没意思，以后随便花几分钟就可以熟悉。可是我用了十几分钟甚至几十分钟，还是觉得除了导点数据，其他比如一些指标的算法、区别愣是不懂，看来我要今年过节不收礼，收礼只收脑白金了，如果脑白金没用，俺就收生鱼片吧，即使没用实际作用，心里暗示一下也就好了。还有那个Barro的绩效评估和风险管理系统以及投资组合工具，我完全没有机会看，寒假有空回家，再杀他个回马枪，好好把玩把玩去。
我在易方达的实习仅此而已，所学甚少，所用亦小。唯独实习经历的积累和英语水平的进步不敢懈怠。其他经历，以后与各位再作交流。在此提一建议，各位看别人经验的同时，千万要找同学相互交流，找工作时一起模拟、演习，才真正有用。
为防范化解运营操作风险，根据分行《关于开展20xx年运营业务操作风险排查的通知》的要求，我行成立了以主管行长挂帅的运营业务操作风险排查小组，开展20xx年运营操作风险排查工作，特别针对重点业务、重点环节和重点岗位进行认真仔细的排查，具体如下：
一、运营主管履职情况。
通过屏打０３０７柜员属性与柜员责任制核对，未发现有相冲突现象，能合理确定劳动组合，正确划分柜员业务范围和权限，落实柜员岗位责任制。保证了ABIS系统安全运行与业务的正常办理。
能按规定及时做好会计监控系统预警信息的核实，组织核查各类会计业务差错、事故和违规行为，分析原因，提出处理意见，督促改进工作。对本机构内外部检查发现的存在问题能全面落实整改。
二、代客办理业务。
通过对所有人员抽屉突击检查，没有发现有代保管有客户存单、存折、银行卡、身份证件等物品的现象。通过抽查监控录象，没有发现存在代客办理业务行为；办理挂失解挂、密码重置、存折重写磁条等应客户本人办理的业务是客户本人亲自办理；由他人代理的业务，代理手续齐全规范。
通过查看传票，单位存款转存通过91过渡转个人账户，支票收款人与进账单收款人不一致而进行入账的一象。
三、内外部对账。
经核对对账单回收率比较高，对对账不符处理能及时、规范。运营主管能按照要求在对账不符对账回执清单上注明核对日期、不符原因及处理结果，并由经办员、运营主管签章后及时反馈对账中心。印鉴不符的账单对账回执由单位重新加盖印鉴并及时收回，处理手续规范。
没有客户经理派送本人所管户的对账单。银行上门对账的，能坚持双人办理。经查能按日打印“核对上下级资金账户余额表”，打印人员及运营主管能按规定每天核对余额并签章确认。
四、冲正、抹账业务。
通过抽查冲账凭证及监控录够象，没有发现有操作错误的现象。错账冲正能填制记账凭证，原错账、错账处理和补记账的业务发生传票经过运营主管现场核实、审批后才进行操作。错账冲正时，能坚持“更改有据、处理及时”的原则，多笔冲正时，能按“先贷方红字或借方蓝字，后借方红字或贷方蓝字”的账务顺序进行冲正处理。
五、业务印章、预留印鉴保管使用管理。
通过核查开户资料及抽查监控录象，单位预留印鉴能由法定代表人或单位负责人直接办理。授权他人办理的，能出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件；单位存款人申请变更印鉴，手续及相关证明材料齐备，运营主管能按规定审核变更资料；客户预留印鉴卡保管规范，单位结算及个人支票账户款项支付能按规定进行电子验印，电子验印无法通过时能坚持人工核对及换人复核制度。
六、重要空白凭证使用管理。
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